Investasi Aktif

Apa itu Investasi Aktif?

Investasi aktif adalah strategi investasi di mana sering terjadi pembelian dan penjualan sekuritas untuk mendapatkan keuntungan jangka pendek. Satu-satunya tujuan adalah untuk mengungguli indeks benchmark. Jadi, strategi investasi aktif diikuti saat pengembalian yang dibutuhkan harus lebih besar daripada pengembalian dana indeks.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Investasi Aktif (wallstreetmojo.com)

Investasi Aktif adalah strategi berisiko tinggi dan pengembalian tinggi meskipun investasi pasifInvestasi PasifInvestasi pasif adalah strategi yang digunakan oleh investor untuk memaksimalkan pengembalian mereka dengan menghindari portofolio yang sering berputar dengan membeli dan menjual sekuritas dan sebagai gantinya membeli dan memegang beragam sekuritas.baca lebih lanjut adalah strategi berisiko rendah dan pengembalian wajar. Tidak seperti investasi aktif, investasi pasif adalah ‘beli dan tahanBeli dan TahanIstilah “beli dan tahan” mengacu pada strategi investasi investor di mana mereka memegang sekuritas untuk jangka waktu yang lama, mengabaikan naik turunnya harga pasar dalam waktu singkat. waktu.baca lebih lanjut’ strategi investasi yang bertujuan menghasilkan keuntungan jangka panjang. Selain itu, investasi pasif berfokus pada mencocokkan pengembalian dengan indeks daripada mengunggulinya.

Takeaway kunci

Investasi aktif bertujuan untuk mendapatkan keuntungan jangka pendek dengan mengungguli indeks benchmark. Ini melibatkan strategi swing trading di mana beberapa transaksi jual beli dilakukan dalam rentang waktu singkat.
Manajer investasi aktif terus memantau harga saham sepanjang hari. Tujuan mereka adalah untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga.
Investasi aktif berbeda dengan investasi pasif yang merupakan strategi investasi ‘beli dan tahan’. Investasi pasif kurang berisiko, lebih murah, dan menghasilkan pengembalian yang moderat.
Investasi aktif membutuhkan analisis kualitatif dan kuantitatif sebelum mengambil keputusan. Manajer dana mengidentifikasi waktu yang tepat untuk membeli dan menjual sekuritas.

Investasi Aktif Dijelaskan

Investasi aktif membutuhkan pemantauan konstan terhadap kondisi pasar sebelum membuat keputusan beli dan jual. Artinya, manajer investasi atau investor perlu memantau pergerakan harga sekuritas sepanjang hari.

Investor aktif mengikuti strategi yang diberikan:

Mereka menggunakan pendekatan yang diperhitungkan dengan baik dan terukur untuk mengidentifikasi titik masuk dan keluar untuk setiap investasi. Ini menyiratkan bahwa analisis mendalam dari setiap investasi dilakukan sebelum pengambilan keputusan. Analisis semacam itu melibatkan banyak metrik untuk mengevaluasi keamanan daripada hanya mengandalkan satu atau dua faktor.
Mereka memanfaatkan layanan manajer portofolioManajer portofolioManajer portofolio adalah pakar pasar keuangan yang secara strategis merancang portofolio investasi.baca lebih lanjut dan analis risetAnalis RisetAnalis Riset adalah profesi di mana tugas utamanya meliputi penelitian pada bidang tertentu, menganalisis fakta dan angka, menafsirkan analisis , dan akhirnya menyajikan hal yang sama kepada audiens terstruktur yang dapat berhubungan dengan pemasaran, keuangan, operasi. Baca lebih lanjut untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada indeks tolok ukur seperti S&P 500, Dow Jones Industrial Average, Komposit NASDAQ, dll.
Mereka memanfaatkan peluang yang muncul dan menanggapi kondisi pasar yang berubah secara aktif. Tidak ada investasi yang dilakukan berdasarkan emosi atau kinerja historis sekuritas.
Mereka percaya dalam mengikuti strategi swing trading. Strategi semacam itu berfokus pada menghasilkan kekayaanKekayaanKekayaan mengacu pada keseluruhan nilai aset, termasuk berwujud, tidak berwujud, dan finansial, yang dikumpulkan oleh individu, bisnis, organisasi, atau negara. Baca lebih lanjut dengan memegang sekuritas selama beberapa hari atau beberapa minggu. Swing trader mendapat untung dari perubahan harga sekuritas. Jika swing trading dilakukan secara konsisten, ini akan menghasilkan keuntungan besar atas investasi.
Mereka menyesuaikan portofolio untuk memenuhi tujuan mereka menghasilkan kekayaan dalam waktu singkat. Portofolio dibangun berdasarkan toleransi risiko investor Toleransi Risiko Toleransi risiko adalah potensi dan kemauan investor untuk menanggung ketidakpastian yang terkait dengan portofolio investasinya. Hal ini dipengaruhi oleh berbagai batasan individu seperti usia investor, pendapatan, tujuan investasi, tanggung jawab, dan kondisi keuangan.baca lebih lanjut dan tujuan investasi.
Mereka mengeluarkan biaya tambahan (seperti komisi) karena jumlah transaksi perdagangan yang dilakukan dalam sehari terlalu besar. Selain itu, biaya yang besar dan kuat harus dibayarkan kepada pengelola danaManajer DanaManajer dana mengacu pada profesional investasi yang bertanggung jawab atas perumusan dan implementasi strategi investasi dana. Mereka mengumpulkan dan menginvestasikan uang dari berbagai investor dan menciptakan beragam dana kelolaan yang sesuai dengan beragam preferensi yang ditunjukkan oleh investor. baca lebih lanjut dan analis riset. Inilah alasan investasi aktif lebih mahal daripada investasi pasif.

Investasi aktif sangat fluktuatif (atau berisiko) karena pasar saham berubah dengan setiap perubahan kecil atau besar dalam ekonomiEkonomiEkonomi terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan layanan dalam suatu society.baca selengkapnya. Inilah alasan jenis investasi ini tidak direkomendasikan ketika pengembalian konstan diperlukan dalam periode yang lebih lama. Misalnya, investasi aktif tidak cocok untuk mengatur dana pensiun. Sebaliknya, rencana tabungan atau deposito tetap akan menjadi pilihan yang lebih baik untuk tujuan tersebut.

Contoh

Pada Mei 2022, Morningstar Direct, sebuah firma analisis investasi, mengklaim kepemilikan investor ritel pasif telah melebihi kepemilikan investor aktif. Tepatnya, per 31 Maret 2022, investor pasif memegang $8,53 triliun dalam reksa dana Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut, sementara investor aktif memegang $8,34 triliun dalam investasi aktif. Alasan investasi aktif tidak dapat mengungguli investasi pasif dinyatakan sebagai berikut:

Alasan utama adalah tingginya biaya dan biaya. Biaya investasi pasif 0,43% lebih rendah daripada investasi aktif. Persentase ini dapat membantu menghemat triliunan dolar ketika investasinya sangat besar. Inilah alasan mengapa investor pasif menghemat biaya $38,6 miliar.
Alasan lain adalah bahwa biaya tahunan awal yang dikeluarkan untuk memiliki dana indeks jauh lebih rendah daripada investasi aktif. Misalnya, dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah sekuritas yang berisi banyak jenis sekuritas seperti obligasi, saham, komoditas, dan sebagainya, dan yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dengan harga berfluktuasi berkali-kali sepanjang hari ketika dana yang diperdagangkan di bursa dibeli dan dijual di bursa. Baca lebih lanjut (ETF) Vanguard 500 berharga hanya 0,03%, yang sebelumnya 0,20%. Biaya pembelian awal telah menurun untuk memenuhi penawaran berbiaya rendah dari para pesaing.
Investasi aktif tertinggal dari investasi pasif karena, selama beberapa tahun, investasi aktif telah mengungguli indeks tolok ukur. Misalnya, 85,1% investasi kapitalisasi besar yang aktif berkinerja buruk di S&P 500 pada tahun 2021. Kinerja investasi aktif yang rendah ini telah menekan manajer investasi aktif untuk melakukan perbaikan dalam strategi mereka.

Terlepas dari kinerja investasi pasif yang lebih baik daripada investasi aktif, tidak ada jaminan kesuksesan, terutama di masa pandemi saat ini (Covid-19).

Investasi Aktif vs Investasi Pasif

Perbedaan antara investasi aktif dan pasif adalah sebagai berikut:

Pembeda	Investasi Aktif	Investasi Pasif
Keterangan	Ini mengungguli indeks benchmark.	Ini cocok kembali dengan indeks benchmark.
Tujuan	Hal ini dilakukan untuk mendapatkan keuntungan jangka pendek.	Hal ini dilakukan untuk mendapatkan keuntungan jangka panjang.
Strategi	Ini melibatkan pembelian dan penjualan yang sering, biasanya berdasarkan fluktuasi harga.	Ini melibatkan pembelian dan penahanan investasi berdasarkan penelitian dan analisis.
Biaya	Itu lebih mahal dan biaya termasuk komisi, biaya, pajak atas keuntungan modal, dll.	Ini lebih murah karena orang tidak perlu memanfaatkan layanan pengelola dana.
Risiko dan pengembalian	Ini sangat fluktuatif, tetapi risiko dapat didiversifikasi dengan memegang portofolio aset yang berbeda. Risiko tinggi memberikan keuntungan yang tinggi.	Itu tidak terlalu fluktuatif dan diversifikasi diperbolehkan. Risiko rendah memberikan hasil yang rendah (atau sedang).
Kehilangan	Dimungkinkan untuk meminimalkan kerugian yang timbul dari penurunan pasar saham.	Sulit untuk meminimalkan kerugian karena dana pasif jatuh dengan penurunan pasar saham.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Mengapa investasi pasif lebih baik daripada investasi aktif?

Investasi pasif lebih disukai daripada investasi aktif karena alasan berikut:

– Volume perdagangan lebih rendah dalam investasi pasif. Konsekuensinya, biaya yang dikeluarkan untuk perdagangan juga rendah.– Biaya dan biaya pengelola dana hampir tidak ada. Ini karena investasi pasif belum tentu membutuhkan keahlian pengelola dana.
– Investor pasif tidak perlu berusaha memantau harga saham secara konsisten. Fluktuasi harga jangka pendek tidak ditangkap karena tujuannya adalah untuk menghasilkan keuntungan dalam jangka panjang.
– Risiko berinvestasi dalam dana pasif lebih rendah. Seseorang dapat memperoleh pengembalian yang wajar dengan menanggung risiko yang lebih rendah daripada investasi aktif.

Mengapa investasi aktif lebih baik daripada investasi pasif?

Investasi aktif lebih disukai daripada investasi pasif karena alasan berikut:
– Ini dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi meskipun memiliki risiko tinggi dan biaya tinggi.– Jenis investasi ini fleksibel dan memberikan peluang bagus untuk mengejar pengembalian tinggi di pasar saham.– Manajer dana investasi aktif dapat mendiversifikasi campuran aset mereka dan fokus pada investasi yang paling menjanjikan. Manajer yang terampil dapat menghasilkan banyak uang dengan AI.

Bisakah investasi aktif mengalahkan indeks pasar?

Investasi aktif terkadang dapat mengalahkan indeks pasar tetapi tidak selalu. Oleh karena itu, meskipun berkinerja baik dalam skenario saat ini, tidak ada jaminan bahwa indeks ini akan terus mengalahkan indeks di masa mendatang. Selain itu, investasi aktif tidak perlu bekerja dengan baik di semua jenis pasar (seperti ekonomi berkembang) dan semua fase ekonomi (seperti resesi).

Untuk alasan ini, sering kali, para pakar investasi menyarankan untuk mengikuti perpaduan antara strategi investasi aktif dan pasif. Seseorang harus berinvestasi berdasarkan toleransi risiko, tujuan investasi, ketersediaan dana khusus, usia investor, dll.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Investasi Aktif. Di sini, kami menjelaskan strategi investasi aktif beserta contoh dan perbedaannya dengan investasi pasif. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –