Manajemen Portofolio

Arti Manajemen Portofolio

Manajemen portofolio melibatkan pengawasan serangkaian investasi, termasuk sekuritas, obligasi, dana yang diperdagangkan di bursa, reksadana, cryptocurrency, dll., Pada tingkat pribadi atau profesional. Tujuannya adalah untuk membantu investor mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka dan mengelola kebutuhan likuiditas dan toleransi risiko mereka.

Pendekatan tersebut bermaksud untuk memaksimalkan pendapatan investor berdasarkan pendapatan, tabungan, anggaran, dan waktu mereka sambil meminimalkan risiko pasar Risiko Pasar Risiko pasar adalah risiko yang dihadapi investor karena penurunan nilai pasar suatu produk keuangan yang mempengaruhi seluruh pasar. dan tidak terbatas pada komoditas ekonomi tertentu. Ini sering disebut risiko sistematis. Baca lebih lanjut. Strategi ini menekankan pada pemilihan kebijakan investasi yang optimal atau kumpulan investasi yang disebut portofolio. Ini terdiri dari berbagai proses, termasuk alokasi aset Alokasi Aset Alokasi Aset adalah proses menginvestasikan uang Anda di berbagai kelas aset seperti utang, ekuitas, reksa dana, dan real estat, bergantung pada ekspektasi pengembalian dan toleransi risiko Anda. Ini membuatnya lebih mudah untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang Anda. Baca lebih lanjut, penyeimbangan kembali, diversifikasi, dan pengurangan pajak. Manajer portofolio Manajer Portofolio Manajer portofolio adalah pakar pasar keuangan yang merancang portofolio investasi secara strategis.baca lebih lanjut adalah mereka yang memantau dan mengelola investasi atas nama klien mereka.

Takeaway kunci

Manajemen portofolio mengacu pada membangun dan mengawasi sekelompok investasi, seperti sekuritas, obligasi, dana yang diperdagangkan di bursa, reksadana, cryptocurrency, dll., Baik secara pribadi maupun profesional.
Ini adalah proses tiga langkah yang mencakup perencanaan, implementasi, dan umpan balik, dengan alokasi aset, diversifikasi, penyeimbangan kembali, dan pengurangan pajak menjadi empat taktik yang paling umum.
Empat gaya manajemen portofolio investasi yang berbeda termasuk aktif, pasif, diskresioner, dan non-diskresioner.
Manajer portofolio membantu investor mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka, memaksimalkan pengembalian berdasarkan pendapatan, anggaran, dan waktu mereka, dan meminimalkan toleransi risiko dengan memantau dan mengelola investasi atas nama mereka.

Memahami Manajemen Portofolio

Manajemen portofolio melindungi aset investor dari risiko pasar sekaligus memungkinkan mereka memperoleh keuntungan besar. Biasanya memerlukan penetapan tujuan keuangan, memilih investasi yang tepat, mengalokasikan aset, menilai risiko, dan mendiversifikasi sumber daya untuk menghindari kerugian. Investor dapat memperoleh keuntungan yang signifikan dengan menyelaraskan pendapatan dan tujuan keuangan mereka dengan toleransi risiko mereka Toleransi Risiko Toleransi risiko adalah potensi dan kemauan investor untuk menanggung ketidakpastian yang terkait dengan portofolio investasi mereka. Hal ini dipengaruhi oleh berbagai batasan individu seperti usia investor, pendapatan, tujuan investasi, tanggung jawab, dan kondisi keuangan.baca lebih lanjut. Mereka dapat mengembangkan strategi untuk berinvestasi dalam aset, seperti saham, obligasi, Obligasi, Obligasi mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, ETF, reksa dana, Reksa Dana, Reksa dana adalah investasi yang dikelola secara profesional produk di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut, ekuitas swasta Ekuitas Pribadi Ekuitas Pribadi (PE) mengacu pada pendekatan pembiayaan di mana perusahaan memperoleh dana dari perusahaan atau investor terakreditasi alih-alih pasar sahambaca lebih lanjut, mata uang digitalMata Uang DigitalMata uang digital adalah mata uang yang hanya ditemukan dalam bentuk elektronik karena digunakan untuk perdagangan melalui internet. Mereka terkenal karena memungkinkan pembayaran digital yang transparan dan aman. Meskipun popularitas mereka terus meningkat, pengadopsian mereka sebagai alternatif yang dapat diandalkan untuk uang fisik tidak ada artinya. Beberapa mata uang digital populer adalah Ethereum, Bitcoin, dan Litecoin.Baca selengkapnya, real estat, dan logam mulia.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Manajemen Portofolio (wallstreetmojo.com)

Individu dan bisnis membangun dan mengelola pendapatan dan aset mereka melalui proses manajemen portofolio, yang melibatkan pertimbangan berbagai rencana keuangan jangka pendek dan jangka panjang. Mereka dapat melakukannya sendiri atau dengan menghubungi manajer portofolio untuk pemahaman dan pandangan yang lebih baik. Yang terakhir merekomendasikan kebijakan investasi terbaik dan paling disesuaikan. Layanan manajemen portofolio juga memandu investor tentang risiko yang tidak terduga, stabilitas pasar, peluang, dan waktu yang tepat untuk berinvestasi. Dalam kedua keadaan tersebut, metode tersebut dapat menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi dan risiko yang lebih rendah dalam periode tertentu.

Tujuan Manajemen Portofolio

Strategi ini berfokus pada memilih kumpulan investasi yang optimal berdasarkan pendapatan investor, tujuan, cakrawala waktu, dan toleransi risiko. Mari kita lihat beberapa tujuan manajemen portofolio:

templat , dll., Harap berikan kami tautan atribusi

Apresiasi modal Apresiasi Modal Apresiasi modal mengacu pada peningkatan nilai pasar aset relatif terhadap harga pembeliannya selama periode waktu tertentu. Saham, tanah, bangunan, aset tetap, dan jenis properti lain yang dimiliki adalah contoh aset.baca lebih lanjut
Meningkatkan fleksibilitas dan kecakapan portofolio
Memaksimalkan pengembalian investasi
Alokasi sumber daya yang optimal
Melindungi pendapatan dari bahaya pasar
Manajemen risiko
Mengamankan masa depan
Perencanaan keuangan jangka panjangPerencanaan KeuanganPerencanaan keuangan adalah pendekatan terstruktur untuk memahami tujuan keuangan Anda saat ini dan masa depan dan kemudian mengambil tindakan yang diperlukan untuk mencapainya. Karena ini tidak dimulai dan berakhir dalam jangka waktu tertentu, ini disebut sebagai proses yang berkelanjutan.baca lebih lanjut

Jenis Manajemen Portofolio

Proses manajemen portofolio datang dalam berbagai bentuk, masing-masing dengan karakteristiknya sendiri:

#1 – Aktif

Di sini, manajer portofolio secara aktif menjual dan membeli saham, obligasi, dan aset lainnya menggunakan metode kuantitatif atau kualitatif untuk memaksimalkan keuntungan bagi klien mereka. Mereka menyusun strategi untuk mengungguli indeks pasar sahamIndeks Pasar SahamIndeks pasar melacak kinerja beragam pilihan sekuritas yang membentuk bagian penting dari pasar keuangan. Ini berfungsi sebagai indikator kondisi pasar keuangan secara keseluruhan dengan mencantumkan tren historis dan real-time di berbagai segmen pasar. baca lebih lanjut dengan membeli sekuritas undervalued dan menjualnya dengan harga lebih tinggi.

#2 – Pasif

Dalam jenis ini, layanan manajemen portofolio membangun dan mengelola portofolio tetap dana indeks Dana Indeks Dana Indeks adalah dana pasif yang menggabungkan investasi ke dalam sekuritas tertentu.baca lebih lanjut, seperti ETF yang sesuai dengan kondisi pasar saat ini. Meskipun dana ini menawarkan pengembalian yang lebih rendah, mereka lebih konsisten dan menguntungkan dari waktu ke waktu.

#3 – Bebas

Investor menunjuk manajer portofolio untuk membuat keputusan keuangan atas nama mereka berdasarkan tujuan dan selera risiko mereka untuk memaksimalkan pendapatanPenghasilanPenghasilan biasanya didefinisikan sebagai pendapatan bersih perusahaan yang diperoleh setelah dikurangi biaya penjualan, biaya operasional, bunga, dan pajak dari semua penjualan pendapatan selama periode waktu tertentu. Dalam kasus individu, itu terdiri dari upah atau gaji atau pembayaran lainnya.baca lebih lanjut. Mungkin juga termasuk dokumen dan pengarsipan selain manajemen investasi.

#4 – Non-Discretionary

Dalam hal ini, manajer portofolio hanya dapat memberi nasihat tentang rencana investasi terbaik, sedangkan otoritas pengambilan keputusan hanya ada pada investor.

Proses Manajemen Portofolio

Berikut ini adalah beberapa langkah dalam mengelola portofolio investasi Portofolio Investasi Portofolio Investasi Investasi portofolio adalah investasi yang dilakukan dalam kelompok aset (ekuitas, utang, reksadana, derivatif atau bahkan bitcoin) alih-alih satu aset dengan tujuan mendapatkan pengembalian yang proporsional ke profil risiko investor.baca lebih lanjut:

#1 – Perencanaan

Memahami kebutuhan investor merupakan langkah awal dalam proses tersebut, yang memerlukan beberapa tahapan, seperti:

Mengidentifikasi tujuan dan batasan manajemen portofolio. Sasarannya mungkin termasuk apresiasi modal, pengembalian yang konsisten, dan risiko, sedangkan pembatasannya adalah likuiditas, kerangka waktu, dan pajak
Menghitung prospek risiko, dan keuntungan dari berbagai kelas aset di pasar modal Pasar Modal Pasar modal adalah tempat di mana pembeli dan penjual berinteraksi dan memperdagangkan sekuritas keuangan seperti surat utang, saham, instrumen utang, obligasi, dan instrumen derivatif seperti futures, opsi, swap, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Ada dua jenis pasar: pasar primer dan pasar sekunder.baca lebih lanjut
Menyusun strategi alokasi aset berdasarkan perilaku pasar dan tujuan investor

#2 – Eksekusi

Setelah mengembangkan rencana investasi yang efektif, manajer portofolio melanjutkan dengan langkah-langkah berikut:

Mengidentifikasi, menganalisis, dan memilih aset berdasarkan popularitasnya, likuiditasLikuiditasLikuiditas adalah kemudahan mengubah aset atau surat berharga menjadi uang tunai.baca lebih lanjut, profitabilitas, dll
Berinvestasi dalam portofolio sekuritas yang dipilih atau investasi alternatif lain untuk menghasilkan pengembalian
Mencampur portofolio berdasarkan batas investasi dan toleransi risiko untuk meminimalkan risiko dan kerugian

#3 – Umpan balik

Setelah investasi dilakukan pada sekelompok aset, sangat penting untuk melacak kinerja mereka secara berkala:

Memantau dan mengevaluasi kinerja portofolio (risiko dan pengembalian) selama periode tertentu untuk meningkatkan efisiensi
Revisi dan rebalancing portofolio Rebalancing Portofolio Portofolio Rebalancing adalah realokasi aset sesuai dengan kinerja mereka di periode lalu dan hasil yang diinginkan. Ini dilakukan dengan mendivestasi aset berkinerja rendah dan berinvestasi lebih banyak pada aset berkinerja terbaik.baca lebih lanjut sesuai kondisi pasar untuk memaksimalkan pengembalian

Strategi Manajemen Portofolio

Berbagai strategi dapat digunakan untuk mencapai tujuan pengelolaan portofolio investasi, yaitu mengungguli pasar, menghasilkan pengembalian, dan menurunkan risiko. Meskipun memprediksi masa depan pasar keuanganPasar keuanganIstilah “pasar keuangan” mengacu pada pasar di mana kegiatan seperti penciptaan dan perdagangan berbagai aset keuangan seperti obligasi, saham, komoditas, mata uang, dan derivatif berlangsung. Ini menyediakan platform bagi penjual dan pembeli untuk berinteraksi dan berdagang dengan harga yang ditentukan oleh kekuatan pasar. Baca lebih lanjut hampir tidak mungkin, ada beberapa cara yang terbukti untuk meningkatkan profitabilitasProfitabilitasProfitabilitas mengacu pada kemampuan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dan memaksimalkan keuntungan di atas pengeluarannya dan biaya operasional. Itu diukur dengan menggunakan rasio tertentu seperti gross profit margin, EBITDA, dan net profit margin. Ini membantu investor dalam menganalisis kinerja perusahaan. Baca lebih lanjut:

#1 – Alokasi Aset

Strategi ini melibatkan investasi dalam berbagai jenis asetJenis AsetAset adalah sumber daya yang dimiliki oleh individu, perusahaan, atau pemerintah yang diharapkan menghasilkan arus kas masa depan dalam jangka panjang. Ada tiga jenis distribusi aset secara luas: 1. Berdasarkan konvertibilitas (aset lancar dan tidak lancar), 2. Keberadaan fisik (aset berwujud dan tidak berwujud), 3. Penggunaan (aset operasi dan non-operasional)baca lebih lanjut (volatile dan non-volatile) berdasarkan tujuan investasi investor dan toleransi risiko. Akhirnya, itu dapat menghasilkan pengembalian yang signifikan dengan sedikit risiko.

#2 – Diversifikasi

Investor atau manajer portofolio harus melakukan diversifikasi portofolio investasi untuk menyebarkan risiko dan menghasilkan keuntungan. Pasar keuangan bergejolak dan tunduk pada risiko. Oleh karena itu, memiliki portofolio aset yang beragam dengan sedikit atau tanpa korelasi berarti keuntungan yang diperoleh seseorang dapat dengan mudah mengimbangi kerugian yang dialami orang lain.

#3 – Menyeimbangkan kembali

Volatilitas pasar dapat menyebabkan rencana investasi menyimpang dari alokasi targetnya. Oleh karena itu, menyeimbangkan kembali portofolio berdasarkan kondisi pasar dapat menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dengan risiko yang kecil. Cara umum untuk melakukan ini termasuk membeli dan menjual aset sesuai kebutuhan atau meningkatkan investasi portofolio.

#4 – Pengurangan Pajak

Ini tidak lebih dari memikirkan strategi untuk menghindari pembayaran pajak yang berlebihan atas hasil investasi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa itu proses manajemen portofolio?

Manajemen portofolio membantu investor mencocokkan tujuan keuangan mereka dengan toleransi risiko sambil menghasilkan keuntungan yang besar. Mereka dapat mengembangkan strategi investasi untuk berbagai aset, termasuk ekuitas, obligasi, ETF, reksadana, ekuitas swasta, mata uang digital, real estate, dan logam mulia. Menetapkan tujuan keuangan, memilih investasi yang tepat, mengalokasikan aset, mengidentifikasi risiko, dan mendiversifikasi sumber daya untuk menghindari kerugian adalah bagian darinya.

Apa itu layanan manajemen portofolio?

Manajer portofolio atau layanan manajemen portofolio memantau dan mengelola investasi atas nama investor. Dengan demikian, mereka membantu klien mereka dalam mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka, memaksimalkan pengembalian tergantung pada pendapatan, anggaran, dan cakrawala waktu mereka, dan mengurangi toleransi risiko. Selain itu, mereka menawarkan nasihat tentang risiko tak terduga, stabilitas pasar, peluang, dan waktu investasi yang optimal.

Mengapa manajemen portofolio penting?

Manajemen portofolio dapat menghasilkan pengembalian investasi yang lebih tinggi dengan risiko yang lebih sedikit dengan mempertimbangkan berbagai opsi pembiayaan jangka pendek dan jangka panjang selama periode tertentu. Berinvestasi dalam berbagai aset memastikan pertumbuhan dan stabilitas investasi yang dikelola. Manfaat lainnya termasuk apresiasi modal, alokasi sumber daya yang efektif, dan masa depan yang aman secara finansial.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk manajemen portofolio dan artinya. Di sini kita membahas bagaimana manajemen portofolio bekerja bersama dengan proses, strategi, jenis, dan tujuannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –