Wire Fraud

Wire Fraud

Definisi Penipuan Kawat

Penipuan kawat adalah kejahatan federal yang melibatkan penipuan individu atau pihak menggunakan komunikasi elektronik seperti ruang obrolan, email, panggilan telepon, dan faks. Selain itu, penipu dapat menggunakan teknik penipuan untuk mendapatkan uang, properti, atau keuntungan lain dari korban secara tidak sah. Kejahatan dunia maya ini dapat dihukum dengan hukuman yang berat.

Di Amerika Serikat, rentang geografis kejahatan juga menentukan penipuan kawat. Menurut konstitusi, itu secara khusus terjadi lintas negara. Meskipun melibatkan spektrum kejahatan yang luas, beberapa contoh umum penipuan kawat adalah phishing online, pencurian identitas, penangkapan ikan, penipuan kartu kredit, penipuan telemarketing, dll.

Takeaway kunci

  • Penipuan kawat adalah kejahatan di mana individu menggunakan sarana elektronik seperti email atau panggilan telepon untuk menipu individu atau entitas lain seperti lembaga keuangan di negara bagian lain. Unsur-unsur penipuan ini meliputi sistem komunikasi kabel, niat untuk menipu seseorang, dan penggunaan sistem komunikasi kabel untuk melakukan penipuan.
  • Phishing, penipuan telemarketing, penipuan pangeran Nigeria, pencurian identitas, dll., adalah contoh umum dari penipuan kawat .
  • Hukuman penipuan kawat tergantung pada apakah individu atau lembaga keuangan yang menjadi sasaran penipu. Bagi individu, satu tindakan penipuan dapat mengakibatkan hukuman penjara hingga 20 tahun. Untuk lembaga keuangan, denda bisa sampai satu juta dolar, dan individu bisa mendapatkan waktu penjara maksimal 30 tahun.

Bagaimana Cara Kerja Penipuan Kawat?

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Penipuan Kawat (wallstreetmojo.com)

Penipuan kawat terjadi ketika seseorang dengan sengaja/sengaja menggunakan sarana komunikasi elektronik untuk menipu orang lain. Dalam kebanyakan kasus, penipu mungkin mencari keuntungan moneter. Tetapi mereka juga dapat meminta barang apa pun yang berharga. Penipu membuat pihak yang dirugikan berjanji atau menipu, mendorong mereka untuk mentransfer properti berharga kepada mereka. Proses meyakinkan individu lain biasanya terjadi melalui sarana komunikasi elektronik, namun korban dapat mengirimkan keuntungan dengan berbagai cara. Penipu bahkan bisa datang untuk mengambil uang tunai atau barang berharga lainnya setelah penipu meyakinkan mereka untuk menyerah. Penipuan kawat adalah kriminal karena, setelah pengalihan properti, penipu tidak menepati janjinya.

Tindakan penipuan kawat ditandai dengan:

  1. Niat untuk menipu seseorang
  2. Sebuah sistem komunikasi kabel
  3. Penggunaan sebenarnya dari sistem komunikasi kabel antarnegara bagian untuk melakukan penipuan.

Kapan seseorang dihukum karena Wire Fraud?

Undang-undang dapat menghukum seseorang atas kejahatan penipuan kawat bahkan jika mereka tidak menerima uang tunai atau barang berharga di tangan. Tindakan mencoba menerima properti berharga dari seseorang lintas negara melalui penipuan sudah cukup untuk menghukum individu tersebut. Dalam skenario ini, korban tidak harus mengalami kerugian apapun; mereka hanya perlu didekati oleh penipu yang menjanjikan sesuatu dengan imbalan uang tetapi tidak berniat menyediakan barang atau jasa tersebut.

Seseorang mungkin telah mencoba menipu lebih dari satu pihak dalam kejahatan penipuan kawat . Dalam kasus ini, pengadilan memperlakukan setiap kasus sebagai pelanggaran yang berbeda. Ini dapat mengakibatkan hukuman yang panjang jika penipu menipu atau mencoba menipu lebih dari satu pihak. Pengadilan tidak boleh mengizinkan terdakwa untuk menjalankan hukuman secara berurutan karena setiap kasus merupakan dakwaan tersendiri. Jika tiga kasus penipuan dilakukan, pengadilan akan memperlakukannya dengan cara yang sama seperti tiga kasus perampokan dengan kekerasan yang dilakukan selama beberapa bulan.

Contoh

Salah satu contoh penipuan kawat adalah Nigerian Prince Scam. Dalam jenis penipuan ini, calon korban menerima email dari seseorang yang mengaku kaya. Mereka meminta bantuan berupa uang yang jumlahnya relatif kecil agar mereka bisa mengakses dananya. Mereka kemudian berjanji untuk mengirimkan sejumlah besar uang kepada individu tersebut sebagai ucapan terima kasih karena telah membantu mereka. Namun, begitu seseorang menjadi korban penipuan dan mengirim uang, penipu berhenti berhubungan dengan mereka.

Dalam penipuan email Nigeria, penipu mungkin menyarankan korban untuk mengirim uang dalam bentuk transfer kawat atau melalui pembelian kupon. Umumnya, scammers berusaha untuk mendapatkan dana secara permanen. Meskipun merupakan trik tertua dalam buku ini, penipuan email Nigeria masih berjalan lancar di seluruh dunia.

Meskipun ini adalah penipuan Nigeria (atau penipuan ‘419’), individu dari belahan dunia mana pun dapat memulainya. Penipuan ini pertama kali dilakukan di Nigeria, di mana penipu akan berperan sebagai pangeran Nigeria kaya yang tidak dapat mengakses uangnya. Keistimewaan penipuan ini adalah Email dengan kesalahan tata bahasa sehingga orang yang buta huruf dapat dengan mudah tertipu.

Contoh lain adalah phishing, di mana penipu menipu korban untuk membagikan informasi pribadi penting mereka. Mereka melakukan ini dengan berpura-pura menjadi seseorang yang cenderung dipercaya oleh korban. Penipu kemudian dapat menggunakan data tersebut untuk mencuri dari korban, menyalahgunakan identitasnya, atau melakukan aktivitas tidak sah atas nama korban. Banyak yang menganggap phishing sebagai jenis kejahatan dunia maya yang paling umum saat ini.

Statuta & Batasan Penipuan Kawat

Batas waktu untuk penipuan kawat adalah lima tahun. Namun, jika pihak yang dirugikan adalah lembaga keuanganLembaga KeuanganLembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan bisnis dan produk yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut, undang-undang pembatasan adalah sepuluh tahun.

Kejahatan harus dimulai di satu negara bagian dan diselesaikan atau ditargetkan pada pihak-pihak di negara bagian lain. Salah satu batasan potensial penuntutan adalah bukti itikad baik atau keyakinan terdakwa. Ini adalah argumen bahwa mereka yakin dapat menawarkan layanan yang mereka minta kompensasinya.

Hukuman Penipuan Kawat

Hukuman penipuan kawat di Amerika Serikat adalah denda dan hukuman penjara yang tidak melebihi 20 tahun. Denda yang dikenakan dapat mencapai $250.000 untuk individu dan $500.000 untuk organisasi. Jika penipuan melibatkan lembaga keuangan, hukumannya bisa berupa denda hingga satu juta dolar dan maksimal 30 tahun penjara untuk setiap kasus penipuan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apakah penipuan kawat merupakan kejahatan?

Penipuan kawat adalah tindakan kejahatan dunia maya yang dapat dihukum dengan denda berat dan hukuman penjara di bawah hukum federal. Itu dapat mengundang waktu penjara tidak lebih dari 20 tahun di Amerika Serikat.

Apa saja contoh penipuan kawat?

Penipuan pangeran Nigeria adalah kasus yang sangat umum yang, tetap saja, menjadi mangsa orang. Contoh lain dari penipuan kawat termasuk phishing, penipuan telemarketing, pencurian identitas, catfishing, penipuan kartu kredit, dll. Spektrum kejahatan ini sedikit didefinisikan secara luas, dan tindakan apa pun untuk mendapatkan keuntungan pribadi dari seseorang dengan janji palsu melalui kabel sistem elektronik dapat dianggap kriminal.

Apakah penipuan kawat penggelapan?

Keduanya adalah kejahatan kerah putih penipuan yang dapat dihukum berdasarkan aturan hukum federal di Amerika Serikat; tetapi mereka tidak sama. Penggelapan adalah penyalahgunaan aset yang dipercayakan kepada seseorang, sedangkan penipuan kawat menipu seseorang dengan janji palsu melalui sarana elektronik.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang apa itu Wire Fraud & definisinya. Di sini kami menjelaskan bagaimana cara kerjanya beserta contoh, hukuman, undang-undang & batasan. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang dari artikel berikut –

  • Penipuan Pajak
  • Segitiga Penipuan
  • Penipuan hipotek

Related Posts