Angel Investors

Apa itu Angel Investor?

Investor malaikat merujuk pada investor kaya yang memasok modal ke bisnis pemula dengan imbalan sebagian dari ekuitas mereka. Referensi ke kata angel menyiratkan kenyamanan tertentu karena investasi ini membantu startup dengan pembiayaan tahap awal untuk menemukan pijakan di pasar. Bisnis tidak berutang apa pun kepada pemasok dana.

Namun, investor mendapat untung besar sebagai pemegang sahamPemegang sahamPemegang saham adalah individu atau institusi yang memiliki satu atau lebih saham di perusahaan publik atau swasta dan, oleh karena itu, merupakan pemilik sah perusahaan. Persentase kepemilikan tergantung pada jumlah saham yang mereka pegang terhadap total saham perusahaan.Baca lebih lanjut ketika startup akhirnya melakukan listing atau akuisisi.

Takeaway kunci

Investor malaikat biasanya adalah individu berpenghasilan tinggi yang memberikan modal kepada entitas bisnis tahap awal yang potensial dengan imbalan persentase tertentu dari saham perusahaan.
Mereka mengambil risiko yang sangat besar karena bisnis yang mereka danai tidak memiliki catatan atau jaminan keberhasilan. Selain itu, investor sering memberikan pengetahuan khusus untuk membantu bisnis mencapai tujuannya.
Pengembalian yang diperoleh oleh angel funder bisa sangat fenomenal, rata-rata dua kali jumlah investasi saat berhasil. Terkadang, bisa lebih dari sepuluh kali lipat dari jumlah investasi setelah keluar 5-7 tahun. Rute keluar yang berhasil akan melibatkan penjualan bisnis ke ikan besar atau mendaftarkannya.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Angel Investors (wallstreetmojo.com)

Bagaimana Cara Kerja Angel Investors?

Angel investor adalah penyandang dana individu untuk perusahaan pemula. Mereka menyediakan dana pada tahap paling awal pertumbuhannya, biasanya antara satu hingga tiga tahun keberadaannya. Angel investor dikenal dengan banyak nama seperti seed investor, angel funders, atau private investor.

Investasi dari investor swasta datang dengan imbalan persentase tertentu dari saham ekuitas, memberikan kepemilikan saham di startup. Mereka adalah pembawa risiko tinggi karena mereka memarkir dana mereka di perusahaan tahap awal yang harus menempuh perjalanan panjang untuk mendapatkan pasar. Banyak investor swasta adalah individu berpenghasilan tinggi yang menginvestasikan dana mereka sendiri. Selain itu, mereka yang memiliki dana terbatas bergantung pada sesama investor dan mendanai melalui kumpulan bersama.

Ini memungkinkan pengusaha untuk memanfaatkan modal yang luas tanpa terbebani oleh hutang. Selain itu, banyak angel investor yang memiliki keahlian bisnis dan berasal dari bidang khusus. Dengan memperluas pengetahuan mereka, mereka membantu dalam manajemen startup. Itu meletakkan dasar yang kuat bagi startup untuk berjalan menuju tujuannya. Faktanya, keputusan investasi hanya dapat muncul jika investor melihat potensi pertumbuhan yang nyata dalam startup tersebut. Investor mendapat untung ketika saham menghargai nilainya baik melalui pencatatan publik atau akuisisi / merger.

Sesuai laporan Angel Capital Association, mensurvei 1.659 penyandang dana malaikat terakreditasi di AS, ukuran investasi rata-rata adalah $25.000. Namun, investor dengan pengalaman wirausaha menandatangani cek yang lebih besar, dengan rata-rata $39.000, bukan latar belakang non-bisnis, yang rata-ratanya $28.000. Selain itu, di antara portofolio mereka, rata-rata 11% memberikan pengembalian positif. Setiap tahun, penyandang dana malaikat memasukkan $25 miliar di lebih dari 70.000 perusahaan.

Proses Investasi Malaikat

Seorang investor benih meramalkan potensi pertumbuhan startup dengan mengandalkan ide bisnis atau produk dan bertaruh pada komitmen dan dedikasi pendiri.
Juga, rekor atau kesuksesan para pendiri, eksekutif, dan tim perusahaan adalah zona kepentingan malaikat.
Oleh karena itu, penting untuk menyajikan rencana bisnis yang kuat dengan penilaian yang adil, kelayakan dan kejelasan.
Jika investor sudah siap untuk bergabung dengan investasi, langkahnya akan melibatkan pembuatan term sheetTerm SheetTerm sheet adalah perjanjian yang memfasilitasi proses penggalangan dana di mana kedua belah pihak setuju untuk mematuhi klausul yang disebutkan tentang investasi.baca lebih lanjut. Ini akan mencakup setiap ketentuan penting dari kesepakatan. Langkah selanjutnya melibatkan pemenuhan prosedur hukum, setelah itu dana dicairkan.

Bagaimana Cara Menemukan Angel Investor?

Penting untuk dicatat bahwa ada dua jenis penyandang dana malaikat – berafiliasi dan non-afiliasi. Yang pertama adalah kenalan pengusaha, seperti teman kaya dan anggota keluarga yang merupakan sumber pendanaan malaikat terdekat. Karena itu, mereka lebih mudah ditemukan. Sebaliknya, sulit untuk menjangkau investor non-afiliasi karena mereka tidak memiliki hubungan dengan perusahaan.

Meskipun demikian, ada beberapa cara untuk menemukan angel investor yang tepat untuk bisnis Anda. Salah satu caranya adalah dengan mendekati pengacara, bankir investasi, akuntan, dan kontak profesional lainnya yang sering mengadakan kontak dengan investor swasta. Selain itu, jaringan investor malaikat, situs web, dan grup seperti Sand Hill Angels dan Investors’ Circle di AS mencantumkan detailnya. Platform ini membantu menjembatani kesenjangan antara investor dan pengusaha karena mereka memiliki jaringan angel investor.

Terakhir, platform berita sering menampilkan artikel menarik tentang penyandang dana malaikat teratas di seluruh dunia. Jika sebuah bisnis cukup beruntung untuk membuat kesepakatan dengan mereka, itu akan memperbesar peluang mereka untuk sukses. Misalnya, pada tahun 2013, investor malaikat Paul Buchheit dan Jeff Clavier termasuk di antara mereka yang terdaftar di Forbes karena memberikan pijakan bagi banyak perusahaan rintisan yang sukses.

Sebagai bagian dari sebuah perusahaan, Paul telah berinvestasi di sekitar 61 perusahaan seperti Reddit, Dropbox, dan Airbnb. Sementara Jeff menggunakan perusahaannya telah berinvestasi di lebih dari 150 investasi.

Keuntungan

Mari kita membahas kelebihan dan kekurangan yang datang dengan investor malaikat.

Didanai oleh para malaikat melibatkan lebih sedikit risiko bagi pemilik bisnis daripada pinjaman bisnis. Ini karena dana malaikat sebagian besar adalah pemegang saham perusahaan.
Selain itu, para investor datang dengan pengalaman dan pengetahuan yang berkontribusi pada pertumbuhan startup. Selain itu, investor benih berasosiasi dengan perusahaan untuk jangka panjang. Mereka menunjukkan minat pribadi dalam bisnis karena mereka telah menginvestasikan dana mereka.
Tujuan akhir atau rute keluar investor swasta akan datang dari akuisisi Akuisisi Akuisisi mengacu pada langkah strategis satu perusahaan membeli perusahaan lain dengan mengakuisisi saham utama perusahaan. Biasanya, perusahaan mengakuisisi bisnis yang sudah ada untuk berbagi basis pelanggan, operasi, dan keberadaan pasarnya. Ini adalah salah satu cara ekspansi bisnis yang populer. Baca lebih lanjut atau daftar publik startup. Dengan demikian, mereka akan mengatur perusahaan pada tahap di mana pemodal ventura juga dapat membantu pengusaha mencapai tujuan akhir karena akan menguntungkan semua pihak yang terlibat.
Selain itu, angel investor dengan pendanaan dan bantuan teknis mereka telah mempengaruhi pertumbuhan startup di negara-negara berkembang seperti India, Filipina, Afrika Selatan, dll. Angel investment telah memainkan peran penting dalam membentuk masa depan banyak startup yang berkembang, memungkinkan mereka jumlahnya terus bertambah. Misalnya, pada tahun 2021, modal risiko yang biasanya ditemukan di antara investor malaikat atau pemodal ventura, menyumbang 10% dari total perusahaan yang didirikan di India setiap tahunnya. Modal risiko adalah dana yang diinvestasikan dalam proyek berisiko tinggi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi.

Kekurangan

Bagi pengusaha, memanfaatkan dana dari investor awal, mengakibatkan hilangnya sebagian kepemilikan saham (setidaknya 10% dan bahkan kadang-kadang berkisar 50%) dalam bisnis tersebut.
Menawarkan sebagian besar kepemilikan kepada investor benih mungkin tidak masuk akal. Itu melemahkan kepemilikan, menurunkan hak pemilik dalam bisnis.

Investor Malaikat Vs Kapitalis Ventura

Investor malaikat dan kapitalis venturaVenture CapitalistsVenture capital (VC) mengacu pada jenis keuangan jangka panjang yang diperluas ke startup dengan potensi pertumbuhan tinggi untuk membantu mereka sukses secara eksponensial. baca lebih lanjut menyediakan modal untuk bisnis yang menampilkan potensi pertumbuhan tinggi. Namun, mereka berbeda satu sama lain.

Penyandang dana malaikat adalah individu dengan kekayaan untuk mendanai startup tahap awal yang menjanjikan dalam kapasitas mereka. Meskipun beberapa dari mereka adalah bagian dari kelompok dan organisasi yang lebih besar yang mengumpulkan dana, sumber awalnya sebagian besar berasal dari kantong mereka sendiri.
Sebaliknya, pemodal ventura adalah perusahaan yang dikelola secara profesional yang berinvestasi dalam bisnis potensial pertumbuhan tinggi setelah tingkat dasar bisnis dasar. Mereka memanfaatkan dana yang diperoleh dari perusahaan, perusahaan asuransi, yayasan, perusahaan reksa dana, dll.
Pendana benih adalah pemodal aktif dan mengambil risiko lebih besar daripada pemodal ventura yang merupakan investor strategis. Dengan demikian, modal ventura diberikan pada tahap pendanaan berikutnya setelah investasi malaikat.
Jumlah yang disetujui oleh investor benih relatif lebih rendah daripada yang diberikan oleh pemodal ventura.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apakah Investasi Malaikat Menguntungkan?

Menurut berbagai penelitian, pendapatan rata-rata dari kesepakatan investasi malaikat yang sukses lebih dari dua kali investasi awal. Berdasarkan studi dari Angel Capital Association yang mensurvei 1.659 angel investor terakreditasi, rata-rata 11% dari portofolio mereka kembali dengan pendapatan positif.

Bagaimana investor malaikat berbeda dari pemodal ventura?

Angel investor menyediakan dana untuk startup pemula pada tahap awal, sementara pemodal ventura tiba ketika startup telah memantapkan dirinya di pasar sampai batas tertentu. Kapitalis ventura mengumpulkan dana dari sumber lain, sementara individu terakreditasi terutama menginvestasikan dana mereka sendiri dalam investasi malaikat. Namun, karena kekurangan modal, mereka juga mengambil bagian dalam crowdfunding.

Bagaimana investor malaikat dibayar?

Biasanya, investor malaikat berinvestasi dengan imbalan ekuitas. Ketika bisnis menjadi publik melalui IPO atau mengalami akuisisi/merger, harga saham meningkat. Ini adalah saat investor meraup untung dengan menjual saham mereka pada waktu yang tepat.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan tentang apa itu Angel Investors dan Definisinya. Di sini kita membahas proses angel investor dan cara kerjanya, beserta contoh, kelebihan dan kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang penelitian ekuitas dari artikel berikut –