CPA vs Penasihat Keuangan

Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) dan penasihat keuangan keduanya didedikasikan untuk tujuan bersama, meningkatkan pendapatan tahunan Anda. Namun, dalam konteks CPA vs penasihat keuangan, perbedaan yang signifikan antara keduanya adalah bahwa sementara yang pertama menangani kebutuhan perpajakan dan audit Anda, yang kedua memenuhi kebutuhan investasi Anda.

Kedua profesional ini dicari di dunia bisnis karena menyediakan berbagai layanan keuangan. Jadi, memilih profesional yang tepat bergantung pada situasi unik Anda. Selain itu, masing-masing memiliki keahlian khusus dalam bidang operasi spesifiknya. Namun, perlu diingat bahwa CPA dapat melakukan tugas penasihat keuangan tetapi tidak sebaliknya.

Tabel Perbandingan – BPA vs Penasihat Keuangan

Ulasan BPA Terbaik

Tinjauan BPA yang Mendesak

350 Videorn7.700 PertanyaanrnUji Coba Gratis

Peringkat 4,8/5

Tinjauan BPA yang Mendesak

Diskon Mendadak

Ulasan BPA Becker

500+ Videorn9.200 PertanyaanrnUji Coba Gratis

Peringkat 5/5

Ulasan BPA Becker

Diskon Becker

Tinjauan BPA Universal

Video 250+ jamrn9.200+ PertanyaanUji Coba Gratis

Peringkat 4,5/5

Tinjauan BPA Universal

Tinjauan BPA Universal

Apa itu BPA?

CPA adalah seorang profesional akuntansi berlisensi dewan negara bagian yang berwenang untuk mempraktikkan profesi di yurisdiksi AS yang berlisensi. Untuk mendapatkan lisensi, seorang CPA harus memenuhi persyaratan pendidikan dan pengalaman (sesuai dewan negara bagian) dan lulus Ujian CPAUjian CPAA Certified Public Accountant (CPA) adalah lisensi yang dikeluarkan dewan negara bagian AS untuk mempraktikkan profesi akuntansibaca lebih lanjut.

Ujian CPA

American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) bermitra dengan National Association of State Boards of Accountancy (NASBA) dan 55 Dewan Akuntansi Negara Bagian AS untuk melakukan Ujian CPA.

Seluruh silabus dibagi menjadi empat ujian yang berlangsung dalam periode 18 bulan. Setiap dewan negara bagian memiliki kriteria kualifikasinya. Ini akan membantu Anda mempersiapkan diri dengan lebih baik jika Anda memiliki gelar sarjana dalam kursus akuntansi atau bisnis yang relevan. Selain itu, pengalaman kerja sebelumnya di bidang perpajakan akan sangat membantu persiapan Anda untuk ujian perpajakan.

Peran dan Tanggung Jawab

Peran dan tugas penting CPA melibatkan pemberian nasihat tentang pokok-pokok audit, perpajakan federal, perencanaan keuanganPerencanaan KeuanganPerencanaan keuangan adalah pendekatan terstruktur untuk memahami tujuan keuangan Anda saat ini dan masa depan dan kemudian mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk mencapainya. Karena ini tidak dimulai dan berakhir dalam jangka waktu tertentu, ini disebut sebagai proses yang berkelanjutan. Baca selengkapnya, akuntansi perusahaan, dan banyak lagi. Peran utama mereka adalah untuk mengaudit dan memelihara catatan keuangan. Dengan akses mereka ke catatan keuangan suatu entitas, mereka adalah orang yang tepat untuk mencari nasihat keuangan jika ada masalah.

Selain itu, mereka juga berspesialisasi dalam persiapan dan perencanaan pajak. Dengan pengetahuan luas tentang undang-undang perpajakan, mereka dapat memandu Anda mengatasi masalah pajak Anda dengan mudah. Selain itu, mereka dapat memanfaatkan pembelajaran dan pengalaman mereka selama bertahun-tahun di bidang ini untuk menyarankan cara meminimalkan kewajiban pajak Anda dan memaksimalkan keuntungan sambil mematuhi hukum.

Prospek karir

Seluas cakupan CPA, gajinya juga cukup menguntungkan. Ini menjadikannya salah satu pilihan karir yang paling sempurna. Selain itu, pemahaman mereka tentang berbagai aspek keuangan membuat mereka cenderung mengambil peran keuangan apa pun dalam industri apa pun.

Biro Statistik Tenaga Kerja AS memperkirakan permintaan CPA tumbuh sebesar 22% di tahun-tahun mendatang. Karier yang menjanjikan ditambah dengan reputasi profesional yang lebih baik dan paket gaji yang bagus adalah impian setiap profesional. Menjadi CPA menjamin itu.

Manfaat Menyewa CPA

Dalam membuat keputusan perekrutan pada CPA vs penasihat keuangan, Anda kemungkinan besar akan memilih CPA. Ini karena dengan menyewa CPA, bersama dengan nasihat keuangan yang tepat, Anda juga mendapatkan layanan akuntansi, audit, dan perpajakan yang ditangani secara profesional. Ini memastikan Anda tidak menghabiskan lebih banyak untuk mempekerjakan banyak profesional untuk tugas yang berbeda.

Apa itu Penasihat Keuangan?

Penasihat keuanganPenasihat KeuanganPenasihat keuangan adalah spesialis yang memberikan nasihat keuangan kepada individu atau bisnis. Mereka menggunakan keahlian mereka untuk membantu klien mereka dengan pengelolaan uang dan keputusan menghasilkan keuntungan dengan mengetahui tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang mereka. baca lebih lanjut adalah profesional keuangan yang membantu orang mengelola uang mereka. Penasihat keuangan adalah istilah yang lebih luas yang mencakup pakar keuangan lainnya seperti perencana keuangan, penasihat investasi, manajer kekayaan, pialang saham Pialang saham Pialang saham adalah individu atau perusahaan yang cukup berkualitas untuk memperdagangkan sekuritas di pasar keuangan atas nama lembaga keuangan, investor individu dan institusi. dan organisasi. Mereka dapat bekerja secara mandiri sebagai trader profesional atau broker-dealer atau bekerja sama dengan perusahaan broker. Baca lebih lanjut, dll. Mari kita bahas secara singkat.

Jenis penasihat keuangan

#1 – Penasihat investasi

Penasihat investasi berspesialisasi dalam mengelola portofolio investasi Anda Portofolio Investasi Investasi portofolio adalah investasi yang dibuat dalam kelompok aset (ekuitas, utang, reksa dana, derivatif, atau bahkan bitcoin) alih-alih satu aset dengan tujuan mendapatkan pengembalian yang sebanding dengan profil risiko investor .Baca selengkapnya. Fokus kerjanya berkisar pada saham, obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, reksadanaReksadanaReksadanaReksadana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllBaca lebih lanjut, dan sekuritas sejenis lainnya. Penasihat investasi yang terdaftar di SEC (Securities Exchange Commission) atau badan pengatur negara lainnya dikenal sebagai Penasihat Investasi Terdaftar (RIA).

#2 – Perencana keuangan

Perencana keuangan berspesialisasi dalam keuangan pribadi. Mereka menawarkan saran holistik tentang berbagai bidang mulai dari pensiun, warisan, perpajakan hingga asuransi dan perencanaan perumahan. Sayangnya, tidak ada badan profesional untuk mengatur perencana keuangan yang tidak bersertifikat. Namun, perencana keuangan bersertifikatCertified Financial PlannersCFP adalah sertifikasi yang membantu orang untuk merencanakan keuangannya dengan baik. Di AS, usia rata-rata penduduk adalah 36,8 tahun. Dengan demikian, kebutuhan untuk mencapai usia pensiun dengan kekayaan bersih yang baik menjadi prioritas. baca lebih lanjut (CFP) dikendalikan oleh Dewan CFP.

#3 – Manajer kekayaan atau uang

Manajer kekayaan biasanya mengelola aset individu bernilai tinggi (HNWI). Seperti perencana keuangan, mereka memberikan nasihat terkait dengan semua aspek keuangan klien. Tapi tidak seperti perencana keuangan, mereka hanya melayani HNWI. RIA juga mengelola aset keuanganAset KeuanganAset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang mereka wakili. Ini adalah aset likuid karena sumber daya ekonomi atau kepemilikan dapat dikonversi menjadi aset berharga seperti uang tunai.baca lebih lanjut HNWI.

#4 – Pialang saham

Pialang saham adalah individu atau perusahaan yang diberi wewenang untuk membeli dan menjual saham di pasar saham atas nama klien mereka. Mereka juga memberikan konsultasi tentang apa yang harus dibeli dan kapan tergantung pada kondisi pasar dan tujuan klien mereka.

Sertifikasi profesional

Tidak wajib memiliki gelar sarjana untuk bekerja sebagai penasihat keuangan. Setiap profesional keuangan dapat bertindak sebagai penasihat keuangan. Namun, profesional keuangan harus mencari pendaftaran dan lisensi dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) AS untuk menjual produk investasi.

FINRA menyelenggarakan ujian khusus untuk melisensikan praktik penasihat keuangan. Ujian ini adalah Seri 6, Seri 63, Seri 65, dan Seri 7 Seri 7Ujian lisensi Seri 7 adalah Ujian Perwakilan Sekuritas Umum (GS). Ini menguji pengetahuan kandidat untuk menjual sekuritas, obligasi daerah, sekuritas perusahaan investasi, anuitas variabel, program partisipasi langsung, opsi, dan sekuritas pemerintah. baca lebih lanjut (untuk dibawa bersama dengan Seri 66). Penasihat keuangan dapat memilih ujian tergantung pada bidang spesialisasi mereka.

Dengan badan pengawas yang mengawasi profesional keuangan, klien menaruh kepercayaan yang lebih besar pada mereka. Selain itu, lisensi menjamin integritas dan kualitas layanan yang diberikan oleh mereka. Profesional keuangan juga bisa mendapatkan sertifikasi dari:

• Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Profesional (NAPFA)
• Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat (Dewan CFP)
• Chartered Financial Analysts Institute (CFA Institute)
• Komisi Pertukaran Sekuritas AS (SEC)

Peran dan Tanggung Jawab

Penasihat Keuangan membantu Anda merencanakan anggaran berdasarkan penghasilan, selera, dan kapasitas menanggung risiko Anda. Bergantung pada bidang spesialisasi mereka, mereka harus memiliki pemahaman yang baik tentang perpajakan, asuransi, pensiun, dan skema dana lainnya. Selain itu, mereka harus berkomunikasi dengan klien, memahami tujuan keuangan mereka, membangun ikatan dengan mereka, dan menyarankan cara untuk memaksimalkan pendapatan mereka.

Prospek karir

Penasihat keuangan dibayar biaya atau komisi sesuai kesepakatan mereka dengan klien mereka. Mereka mendapat penghasilan yang baik tergantung pada jumlah bisnis baru yang mereka buat. Juga, mereka menikmati fleksibilitas yang lebih besar di tempat kerja. Sesuai BLS, pekerjaan penasihat keuangan cenderung tumbuh sebesar 4% di tahun-tahun mendatang.

Manfaat Mempekerjakan

Argumen apa pun tentang mempekerjakan CPA vs penasihat keuangan dapat dibawa ke kesepakatan damai dengan memahami sifat khas layanan mereka. Meskipun CPA dan penasihat keuangan sama-sama menawarkan layanan konsultasi, penasihat keuangan memiliki pengetahuan khusus untuk bidang spesialisasi mereka.

Selain itu, mereka hanya memberikan konseling keuangan, tidak seperti CPA, yang juga menawarkan layanan pajak, audit, dan akuntansi. Ini memberi mereka cukup waktu untuk fokus sepenuhnya pada klien. Akibatnya, mereka dapat membangun ikatan yang kuat dengan mereka. Dengan hubungan yang bersahabat, klien bersedia berbagi informasi rahasia dan tujuan masa depan mereka dengan mudah. Dalam skenario ini, klien juga lebih percaya diri dalam mengambil keputusan.

CPA vs Infografis Penasihat Keuangan

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk CPA vs Penasihat Keuangan. Di sini kita membahas perbedaan antara CPA dan penasihat keuangan beserta infografis dan tabel perbandingan. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –

• Jadwal dan Tanggal Ujian CPA
• Soal Ujian CPA
• Tips Ujian CPA FAR