Tes Pemodelan Keuangan

Tes Pemodelan Keuangan

Tes Pemodelan Keuangan – Pertanyaan & Jawaban

Kami telah menyusun daftar 20 pertanyaan umum teratas dalam pemodelan keuangan yang harus Anda ketahui jika Anda merencanakan karier di bidang ini. Tes ini akan membantu Anda memperoleh pemahaman dasar tentang pemodelan keuangan, dan Anda juga dapat menggunakan pemahaman ini untuk menampilkan diri Anda dalam wawancara.

Silakan lihat beberapa pertanyaan ujian beserta jawabannya yang dapat membantu Anda mendapatkan wawasan mendalam tentang pemodelan keuangan.

Pertanyaan #1 – Apa yang Anda maksud dengan Pemodelan Pembiayaan?

Jawaban: Pemodelan keuangan Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan mengacu pada penggunaan model berbasis excel untuk mencerminkan proyeksi kinerja keuangan perusahaan. Model seperti itu mewakili situasi keuangan dengan mempertimbangkan risiko dan asumsi masa depan, yang sangat penting untuk membuat keputusan penting di masa depan, seperti meningkatkan modal atau menilai bisnis, dan menafsirkan dampaknya.baca lebih lanjut berarti membangun alat berdasarkan spreadsheet Excel untuk membantu bisnis memperkirakan kinerja dan pendapatannya di masa depan berdasarkan teori peramalan tertentu. Hal ini memungkinkan manajemen untuk membuat keputusan keuangan penting bagi perusahaan.

Pertanyaan #2 – Apa Langkah-Langkah yang Terlibat dalam Pemodelan Keuangan?

Jawaban: Anda dapat mengikuti langkah-langkah di bawah ini untuk membuat model keuangan –

  • Kumpulkan informasi keuangan historisInformasi KeuanganInformasi Keuangan mengacu pada ringkasan data transaksi moneter yang berguna bagi investor dalam memahami profitabilitas perusahaan, aset mereka, dan prospek pertumbuhan. Data Keuangan tentang individu seperti Laporan Bank Bulan lalu, Penerimaan pengembalian pajak membantu bank untuk memahami kualitas kredit pelanggan, kapasitas pembayaran, dll.baca lebih lanjut selama tiga hingga lima tahun terakhir.
  • Menganalisis informasi historis dan asumsi untuk memperkirakan hasil dan kinerja di masa mendatang.
  • Asumsi yang dibuat digunakan untuk menyusun tiga proyeksi laporan keuangan, yaitu laporan laba rugiLaporan Laba RugiLaporan laba rugi adalah salah satu laporan keuangan perusahaan yang merangkum semua pendapatan dan beban perusahaan dari waktu ke waktu untuk menentukan laba atau rugi perusahaan dan mengukur bisnisnya. aktivitas dari waktu ke waktu berdasarkan kebutuhan pengguna.baca lebih lanjut, balance sheetBalance SheetNeraca adalah salah satu laporan keuangan perusahaan yang menyajikan ekuitas, kewajiban, dan aset pemegang saham perusahaan pada titik waktu tertentu. Ini didasarkan pada persamaan akuntansi yang menyatakan bahwa jumlah total kewajiban dan modal pemilik sama dengan total aset perusahaan.Baca lebih lanjut, dan laporan arus kasLaporan Arus KasLaporan Arus Kas adalah dokumen akuntansi yang melacak arus masuk dan kas keluar dan setara kas dari bisnis.baca lebih lanjut.
  • Perkirakan nilai sekarang bersih Nilai Sekarang Bersih Nilai Sekarang Bersih (NPV) memperkirakan profitabilitas proyek dan perbedaan antara nilai sekarang arus kas masuk dan nilai sekarang arus kas keluar selama periode waktu proyek. Jika selisihnya positif, proyek tersebut menguntungkan; jika tidak, tidak. Baca lebih lanjut arus kas masa depan dengan menggunakan teknik pendiskontoan. Setelah itu dilakukan analisis sensitivitas untuk menguji perubahan karena variabel kunci.
  • Terakhir, lakukan audit dan stress testing untuk memeriksa efisiensi model.

Pertanyaan #3 – Berikan Empat Contoh Pemodelan Keuangan?

Jawaban: Model tiga pernyataan Model Tiga Pernyataan Model pernyataan 3 adalah jenis pemodelan keuangan yang menghubungkan tiga laporan keuangan utama: laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas. Ini mempersiapkan model ekonomi tunggal yang terhubung secara dinamis yang digunakan sebagai dasar model keuangan kompleks seperti pembelian leverage, arus kas terdiskonto, model merger, dan model keuangan lainnya. Baca lebih lanjut, model arus kas terdiskonto, model merger, dan model penganggaran & peramalan adalah a beberapa contoh pemodelan keuangan.

Pertanyaan #4 – Apa Kegunaan Pemodelan Keuangan?

Jawaban: Pemodelan keuangan berguna dalam domain berikut:

  • Memutuskan sumber keuangan
  • Merger dan akuisisiMerger Dan AkuisisiMerger dan akuisisi (M&A) adalah kolaborasi antara dua atau lebih perusahaan. Dalam merger, dua atau lebih perusahaan yang berfungsi pada level yang sama bergabung untuk menciptakan entitas bisnis baru. Dalam akuisisi, organisasi yang lebih besar membeli entitas bisnis yang lebih kecil untuk ekspansi. Baca lebih lanjut transaksi
  • Penganggaran dan perkiraan
  • Analisis Biaya-Manfaat Analisis Biaya-Manfaat Analisis Biaya-Manfaat adalah teknik yang digunakan oleh perusahaan untuk sampai pada keputusan kritis setelah bekerja di luar potensi pengembalian dari tindakan tertentu dan mempertimbangkan biaya keseluruhannya. Beberapa dari model ini termasuk Net Present Value, Benefit-Cost Ratio, dll.baca lebih lanjut
  • Menganalisa kinerja saham perusahaan

Pertanyaan #5 – Apa Yang Dimaksud dengan Modal Kerja dan Bagaimana Cara Meramalkannya?

Jawaban: Modal KerjaModal KerjaModal kerja adalah jumlah yang tersedia bagi perusahaan untuk pengeluaran sehari-hari. Ini adalah ukuran likuiditas, efisiensi, dan kesehatan keuangan perusahaan, dan dihitung menggunakan rumus sederhana: “aset lancar (piutang, uang tunai, persediaan barang yang belum selesai dan bahan baku) MINUS kewajiban lancar (hutang, hutang jatuh tempo dalam satu tahun)”baca lebih lanjut mengacu pada dana bersih yang tersedia dengan perusahaan untuk kegiatan bisnis sehari-hari; hal yang sama diperoleh setelah dikurangi kewajiban lancar Kewajiban Lancar Kewajiban Lancar adalah hutang yang kemungkinan akan diselesaikan dalam waktu dua belas bulan pelaporan. Mereka biasanya hutang gaji, hutang pengeluaran, pinjaman jangka pendek dll.baca lebih lanjut dari aset lancar Aset Lancar Aset lancar mengacu pada aset jangka pendek yang dapat digunakan secara efisien untuk operasi bisnis, dijual untuk mendapatkan uang tunai segera atau dilikuidasi dalam waktu satu tahun. Ini terdiri dari inventaris, uang tunai, setara kas, surat berharga, piutang, dll.Baca lebih lanjut tentang perusahaan.

Modal kerja = Aset lancar – Kewajiban lancar

Pertanyaan #6 – Manakah Tiga Komponen Utama Laporan Keuangan?

Jawaban: Neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas mewakili tiga komponen utama laporan keuangan.

Pertanyaan #7 – Apa yang Ditunjukkan oleh Neraca, Laporan Laba Rugi, dan Arus Kas Entitas Apa Pun?

Menjawab:

  1. Neraca: Ini mewakili posisi keuangan entitas bisnis pada titik waktu tertentu dengan mencerminkan nilai aset, kewajiban, dan ekuitas.
  2. Laporan Laba Rugi: Ini menunjukkan hasil keuangan yang dicapai bisnis melalui aktivitasnya dalam periode tertentu. Laba bersih ditunjukkan dengan mengurangi nilai beban dari pendapatan.
  3. Laporan Arus Kas: Ini memberikan informasi mengenai sumber dan aplikasi dana melalui aktivitas operasi, investasi, dan pembiayaan.

Pertanyaan #8 – Apa itu Analisis DCF?

Jawaban: Analisis DCF Analisis DCF Analisis arus kas diskon adalah metode menganalisis nilai sekarang dari perusahaan, investasi, atau arus kas dengan menyesuaikan arus kas masa depan dengan nilai waktu uang. Analisis ini menilai nilai wajar aset, proyek, atau perusahaan saat ini dengan mempertimbangkan banyak faktor seperti inflasi, risiko, dan biaya modal, serta menganalisis kinerja masa depan perusahaan.baca lebih lanjut, juga dikenal sebagai analisis arus kas terdiskonto , adalah jenis metode penilaian yang mengidentifikasi nilai bisnis dengan memperkirakan arus kas bersih masa depan dan mendiskontokannya menggunakan tingkat diskonto yang sesuai dengan nilai sekarang.

Pertanyaan #9 – Apa yang Dimaksud dengan Analisis Sensitivitas?

Jawaban: Analisis SensitivitasAnalisis SensitivitasAnalisis sensitivitas adalah jenis analisis yang didasarkan pada analisis bagaimana-jika, yang meneliti bagaimana faktor-faktor independen memengaruhi aspek dependen dan memprediksi hasil ketika analisis dilakukan dalam kondisi tertentu.baca lebih lanjut adalah alat pemodelan keuanganAlat Pemodelan Keuangan Alat pemodelan keuangan adalah kumpulan informasi atau keterampilan atau elemen faktor lain yang membantu analis mengevaluasi nilai perusahaan, segmen bisnis, atau kelayakan proyek.baca lebih lanjut yang membantu analis menentukan bagaimana nilai variabel dependen tertentu bereaksi terhadap perubahan nilai variabel independen tertentu Variabel Independen Variabel independen adalah objek atau periode waktu atau nilai input, perubahan yang digunakan untuk menilai dampak pada nilai output (yaitu tujuan akhir) yang diukur secara matematis atau pemodelan statistik atau keuangan.baca lebih lanjut. Misalnya, seorang analis dapat menentukan berapa banyak laba yang diperkirakan akan berkurang karena kenaikan tarif bahan langsung Bahan langsung adalah bahan baku yang digunakan secara langsung dalam proses pembuatan barang dan/atau jasa perusahaan dan merupakan komponen penting dari barang jadi yang diproduksi.baca lebih lanjut.

Pertanyaan #10 – Apa yang Anda maksud dengan Peramalan Keuangan?

Jawaban: Peramalan Keuangan Peramalan Keuangan Peramalan Keuangan adalah proses memprediksi atau memperkirakan statistik masa depan suatu organisasi yaitu bagaimana kinerja bisnis di masa depan berdasarkan data historis seperti dengan menganalisis laporan laba rugi, pernyataan posisi, kondisi saat ini, tren keuangan masa lalu, masa depan lingkungan internal dan eksternal yang biasanya dilakukan dengan tujuan mempersiapkan dan mengembangkan anggaran dan mengalokasikan sumber daya yang tersedia untuk memastikan pemanfaatan sebaik mungkin.baca lebih lanjut mengacu pada identifikasi perkiraan kinerja bisnis di masa depan berdasarkan data historis yang tersedia mengenai bisnis tersebut.

Pertanyaan #11 – Bagaimana Pendapatan Dapat Diramalkan?

Jawaban: Mungkin ada berbagai cara untuk menyusun model perkiraan pendapatan. Beberapa di antaranya adalah:

  • Pertumbuhan penjualan
  • Campuran volume
  • Perubahan harga
  • Ukuran pasar dan pertumbuhan
  • Pemanfaatan kapasitas
  • Penetapan harga produk, dll.

Pertanyaan #12 – Apa Beberapa Cara untuk Meramalkan Biaya dan Pengeluaran?

Jawaban: Biaya dan pengeluaran dapat diramalkan berdasarkan faktor-faktor berikut:

  • Sebagai persentase penjualan
  • Semua biaya kecuali depresiasiDepresiasiDepresiasi adalah metode alokasi sistematis yang digunakan untuk memperhitungkan biaya aset fisik atau berwujud selama masa manfaatnya. Nilainya menunjukkan berapa banyak nilai aset yang telah digunakan. Depresiasi memungkinkan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dari aset mereka sambil hanya membebankan sebagian kecil dari biaya aset yang digunakan setiap tahun. baca lebih lanjut sebagai persentase penjualan dan penyusutan sebagai item terpisah.
  • Biaya variabel didasarkan pada penjualan, biaya tetap berdasarkan tren historis, dan penyusutan sebagai item terpisah.

Pertanyaan #13 – Di mana Data Historis Perusahaan Diperoleh?

Jawaban: Data keuangan masa lalu suatu perusahaan harus diambil dari sumber yang dapat dipercaya seperti laporan tahunanLaporan TahunanLaporan tahunan adalah dokumen yang diterbitkan perusahaan untuk pemangku kepentingan internal dan eksternalnya untuk menggambarkan kinerja perusahaan, informasi keuangan, dan pengungkapan terkait dengan operasinya . Seiring waktu, laporan ini telah menjadi persyaratan hukum dan peraturan. Baca lebih lanjut atau pernyataan peraturan yang diajukan ke SEC. Sumber lain mana pun mungkin tidak dapat diandalkan.

Pertanyaan #14 – Berikan Beberapa Contoh Metode Peramalan Keuangan.

Jawaban: Beberapa contoh metode peramalan keuangan antara lain metode garis lurus, moving averageMoving AverageMoving Average (MA), yang biasa digunakan di pasar modal, dapat didefinisikan sebagai suksesi rata-rata yang diturunkan dari periode angka atau nilai yang berurutan dan sama akan dihitung terus-menerus karena data baru tersedia. Ini bisa menjadi indikator lagging atau trend-following karena ini akan didasarkan pada angka sebelumnya. Baca lebih lanjut metode, regresi linier sederhana Regresi Linier Regresi Linier adalah alat excel statistik yang digunakan sebagai model analisis prediktif untuk memeriksa hubungan antara dua kumpulan data. Dengan menggunakan analisis ini, kita dapat memperkirakan hubungan antara variabel dependen dan independen.Baca lebih lanjut, dan regresi linier berganda.

Pertanyaan #15 – Bagaimana Pemodelan Keuangan dan Peramalan Keuangan Berbeda?

Jawaban: Pemodelan keuangan melibatkan pengembangan alat analisis keuangan Alat Analisis Keuangan Alat analisis keuangan adalah berbagai cara atau metode untuk mengevaluasi dan menafsirkan laporan keuangan perusahaan untuk berbagai tujuan seperti perencanaan, investasi, dan kinerja. Baca lebih lanjut untuk memperkirakan kinerja keuangan suatu entitas di masa depan. Pada saat yang sama, peramalan mengacu pada penentuan arus kas dan hasil yang diproyeksikan menggunakan teknik berbeda pada data historis kinerja perusahaan.

Pertanyaan #16 – Buat Daftar Tata Letak Model Keuangan .

Jawab: Ada dua tata letak, yaitu:

  • Tata letak model keuangan vertikal
  • Tata letak model keuangan horizontal

Pertanyaan #17 – Apa Beberapa Rasio Keuangan yang Digunakan dalam Analisis Keuangan ?

Jawaban: Rasio keuangan yang biasa digunakan dalam analisis keuangan antara lain:

  • Rasio likuiditas seperti rasio lancar Rasio Lancar Rasio lancar adalah rasio likuiditas yang mengukur seberapa efisien perusahaan dapat membayar kembali pinjaman jangka pendeknya dalam setahun. Rasio lancar = aset lancar/kewajiban lancar baca lebih lanjut, rasio cepat Rasio Cepat Rasio cepat, juga dikenal sebagai rasio uji asam, mengukur kemampuan perusahaan untuk membayar hutang jangka pendek dengan bantuan aset yang paling likuid. Ini dihitung dengan menambahkan total kas dan setara, piutang, dan investasi perusahaan yang dapat dipasarkan, lalu membaginya dengan total kewajiban lancarnya.baca lebih lanjut, dll.
  • Return on assetsReturn On AssetsReturn on assets (ROA) adalah rasio antara laba bersih, yang mewakili jumlah pendapatan keuangan dan operasional yang dimiliki perusahaan, dan total rata-rata aset. Rata-rata aritmatika dari total aset yang dimiliki perusahaan menganalisis berapa banyak pengembalian yang dihasilkan perusahaan dari total investasi yang dilakukan.baca lebih lanjut
  • Return on equityReturn On EquityReturn on Equity (ROE) merupakan kinerja keuangan suatu perusahaan. Ini dihitung sebagai laba bersih dibagi dengan ekuitas pemegang saham. ROE menandakan efisiensi di mana perusahaan menggunakan aset untuk menghasilkan keuntungan.baca lebih lanjut
  • Debt to equity ratioDebt To Equity RatioDebt to equity ratio merupakan representasi dari struktur modal perusahaan yang menentukan proporsi kewajiban eksternal terhadap ekuitas pemegang saham. Ini membantu investor menentukan posisi leverage organisasi dan tingkat risiko. Baca selengkapnya
  • Rasio laba kotor Rasio Laba Kotor Rasio laba kotor mengevaluasi proporsi laba langsung yang dihasilkan perusahaan dari penjualan bersihnya. Di sini, laba kotor adalah pengembalian yang diperoleh setelah memperhitungkan harga pokok penjualan, diskon dagang, dan retur penjualan untuk dikurangi dari total pendapatan.baca lebih lanjut, rasio laba bersih
  • Rasio Perputaran Rasio Perputaran Rasio Perputaran adalah rasio efisiensi yang mengukur bagaimana bisnis secara optimal memanfaatkan asetnya untuk menghasilkan penjualan dari aset tersebut. Anda dapat menentukan rumusnya sesuai jenis Perputaran, yaitu Perputaran Persediaan, Perputaran Piutang, Perputaran Modal Kerja, Perputaran Modal Kerja, Perputaran Aset, & Perputaran Hutang. baca lebih lanjut seperti rasio perputaran persediaan Rasio Perputaran Persediaan Rasio Perputaran Persediaan mengukur seberapa cepat perusahaan mengganti kumpulan persediaan saat ini dan mengubahnya menjadi penjualan. Rasio yang lebih tinggi menunjukkan bahwa produk perusahaan memiliki permintaan yang tinggi dan terjual dengan cepat, menghasilkan biaya pengelolaan inventaris yang lebih rendah dan lebih banyak pendapatan.baca lebih lanjut

Pertanyaan #18 – Apa yang Anda Pahami dari Net Present Value ?

Jawaban: Nilai sekarang bersih mengacu pada nilai sekarang dari arus kas keluar bersih masa depan, yaitu nilai sekarang dari arus kas masuk masa depan dikurangi dengan nilai arus kas keluar masa depan. Nilai SekarangNilai SekarangNilai Sekarang (PV) adalah nilai uang hari ini yang Anda harapkan dari pendapatan masa depan. Ini dihitung sebagai jumlah pengembalian investasi masa depan yang didiskontokan pada tingkat pengembalian ekspektasi tertentu.baca lebih lanjut dihitung menggunakan tingkat diskonto yang sesuai seperti IRRIRRTingkat pengembalian internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang menetapkan nilai sekarang bersih dari semua masa depan arus kas dari proyek ke nol. Itu membandingkan dan memilih proyek terbaik, di mana proyek dengan IRR di atas pengembalian minimum yang dapat diterima (tingkat rintangan) dipilih.baca lebih lanjut.

Pertanyaan #19 – Apa Arti dan Kegunaan IRR ?

Jawaban: IRR mengacu pada tingkat diskonto di mana nilai sekarang bersih adalah nol. Ini membantu dalam membuat keputusan terkait investasi, apakah suatu proyek tertentu layak untuk diinvestasikan atau tidak.

Pertanyaan #20 – Alat Apa Saja yang Dapat Digunakan untuk Mengaudit Model Keuangan di Excel ?

Menjawab:

  • Struktur model
  • Pergi ke khusus
  • Melacak preseden & tanggungan

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Financial Modeling Test. Anda dapat memeriksa pengetahuan Anda dalam pemodelan keuangan dengan 20 pertanyaan teratas ini dalam waktu kurang dari 10 menit. Anda dapat mempelajarinya lebih lanjut dari artikel berikut –

  • Proses Pemodelan Keuangan
  • Perangkat Lunak Pemodelan Keuangan
  • Template Pemodelan Keuangan
  • Kursus Pemodelan Keuangan

Related Posts

Tinggalkan Balasan