Pemodelan Finansial untuk Startup

Apa Pemodelan Keuangan untuk Startup?

Pemodelan keuangan untuk startup adalah proses memproyeksikan dan memperkirakan pendapatan, pelanggan, karyawan, biaya, dll., untuk memahami dan menilai profitabilitas dan kelangsungan bisnis di masa depan. Mengingat startup masih dalam kondisi baik, pemodelan ini akan membantu menyiapkan anggaran dan rencana bisnis untuk mereka dan akan membantu mempresentasikannya kepada calon investor.

Dua Pendekatan untuk Pemodelan Keuangan Startup

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Pemodelan Keuangan untuk Startup (wallstreetmojo.com)

#1 – Pendekatan Top-Down

Dalam pendekatan top-down, pengusaha mulai dengan faktor makro dan kemudian bekerja melalui faktor mikro. Titik awal adalah standar industri, yang menyempit ke target yang dapat dimasuki perusahaan. Pendekatan ini membantu menentukan perkiraan berdasarkan pangsa pasar Pangsa Pasar Pangsa Pasar menentukan kontribusi perusahaan dalam persentase terhadap total pendapatan yang dihasilkan dalam industri atau pasar tertentu Titik. Ini menggambarkan posisi pasar perusahaan jika dibandingkan dengan pesaingnya.Baca selengkapnya yang ingin Anda peroleh.

Model TAM (Total Tersedia Pasar), SAM (Pasar Tersedia yang Dapat Dilayani), dan SOM (Pasar yang Dapat Diperoleh yang Dapat Dilayani) membantu dalam pendekatan semacam ini. Dalam model ini, pertama-tama, TAM untuk produk diperkirakan. Kemudian kami harus memutuskan bagian pasar yang ingin kami peroleh, yang dikenal sebagai SAM. Dari SAM itu, basis layanan perusahaan yang ada dikenal sebagai SOM berdasarkan persaingan yang ada. Jadi dalam model ini, kita mulai dengan ukuran industri hingga pangsa pasar yang bisa kita tangkap.

#2 – Pendekatan Bawah Ke Bawah

Masalah utama dengan pendekatan top-down adalah terlalu optimis. Biasanya, kami menganggap SOM sebagai persentase dari total pasar, yang sangat sulit dicapai. Dalam pendekatan bottom-down, pengusaha mengambil sebagian kecil dari pasar untuk penjualannya dan kemudian menilai penjualan dari sudut pandang perusahaannya untuk memperkirakan prakiraan dan prosedur pemodelan.

Langkah-langkah untuk Membuat Model Keuangan Startup

Di sini kami menggunakan pendekatan top-down untuk membuat model keuangan di excelBuat Model Keuangan Di ExcelPemodelan keuangan di Excel mengacu pada alat yang digunakan untuk menyusun laporan keuangan yang diharapkan memprediksi kinerja keuangan perusahaan di masa mendatang menggunakan asumsi dan informasi kinerja historis .Baca selengkapnya

Pendapatan : Hal pertama adalah menentukan dan memperkirakan pendapatan untuk produk yang Anda luncurkan. Ini bisa sedikit rumit karena Anda adalah pendatang baru di pasar. Untuk menentukan penjualan, Anda dapat menggunakan model Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM), dan Serviceable Available Market (SOM). Pertama, total pasar yang tersedia harus ditentukan dan dari perkiraan pendapatan perusahaan itu Pendapatan Pendapatan adalah jumlah uang yang dapat diperoleh bisnis dalam kegiatan bisnis normalnya dengan menjual barang dan jasanya. Dalam kasus pemerintah federal, ini mengacu pada jumlah total pendapatan yang dihasilkan dari pajak, yang tetap tidak tersaring dari pengurangan apa pun. Baca lebih lanjut perlu ditemukan.
Biaya : Ini bisa lebih mudah karena perusahaan mengendalikan sumber daya dan biaya overhead. Biaya akan mencakup biaya langsung Biaya Langsung Biaya langsung mengacu pada biaya operasi kegiatan bisnis inti—biaya produksi, biaya bahan baku, dan upah yang dibayarkan kepada staf pabrik. Biaya tersebut dapat ditentukan dengan mengidentifikasi pengeluaran pada objek biaya.baca lebih lanjut, biaya overheadBiaya OverheadBiaya Overhead adalah biaya yang tidak berhubungan langsung dengan kegiatan produksi dan karena itu dianggap sebagai biaya tidak langsung yang harus dibayar meskipun tidak ada produksi . Contohnya termasuk hutang sewa, hutang utilitas, hutang asuransi, hutang gaji kepada staf kantor, perlengkapan kantor, dll.baca lebih lanjut dll.
Pendapatan – Untuk mencapai dan menghitung Pendapatan Operasional Pendapatan Operasional Pendapatan Operasional, juga dikenal sebagai EBIT atau Laba Berulang, merupakan ukuran penting dari pengukuran laba dan mencerminkan kinerja operasi bisnis. Itu tidak mempertimbangkan keuntungan atau kerugian non-operasional yang diderita oleh bisnis, dampak pengaruh keuangan, dan faktor pajak. Ini dihitung sebagai selisih antara Laba Kotor dan Biaya Operasional bisnis.baca lebih lanjut dan Pendapatan BersihPendapatan BersihRumus Pendapatan Bersih dihitung dengan mengurangi biaya langsung dan tidak langsung dari total pendapatan bisnis. Ini adalah angka terpenting bagi Perusahaan , analis, investor, dan pemegang saham Perusahaan karena mengukur laba yang diperoleh Perusahaan selama periode waktu tertentu.Baca lebih lanjut, kami menggunakan dua parameter di atas. Anda dapat menghitung pendapatan operasional dengan mengurangkan biaya operasional dari pendapatan.
Tingkat Pertumbuhan – Tingkat pertumbuhan masa depan Tingkat Pertumbuhan Formula tingkat pertumbuhan digunakan untuk menghitung pertumbuhan tahunan perusahaan untuk periode tertentu. Itu dihitung dengan mengurangkan nilai sebelumnya dari nilai saat ini dan membagi hasilnya dengan nilai sebelumnya. Baca lebih lanjut untuk pendapatan dan biaya juga perlu ditentukan, yang bisa sangat rumit, mengingat ketidakpastian di masa depan. Untuk memproyeksikan pendapatan masa depan, prospek industri, kas perusahaan yang tersedia, dan investasi masa depan perlu dilihat. Proyeksi biaya dapat menjadi fungsi dari pendapatan.

Di bawah ini adalah format excel untuk model keuangan Startup:

Asumsi yang Digunakan dalam Model

Pendapatan Dasar atau pangsa pasar adalah salah satu asumsi utama untuk startup. Biasanya, pengusaha mencoba mendorongnya melalui standar industri dan positioning mereka.
Tingkat pertumbuhan adalah salah satu asumsi utama yang mendorong model keuangan. Dalam mengambil tingkat pertumbuhan pendapatan dan biaya, pengusaha perlu memahami faktor ekonomi makro Faktor ekonomi makro Faktor ekonomi makro adalah faktor yang berdampak luas pada perekonomian nasional, seperti jumlah penduduk, pendapatan, pengangguran, investasi, tabungan, dan tingkat inflasi, dan dipantau oleh tim yang sangat profesional yang diatur oleh pemerintah atau ekonom lainnya. Baca lebih lanjut seperti kesehatan industri atau negara, lalu lihat posisi kas startup mereka.
Investasi masa depan: Untuk pertumbuhan, startup membutuhkan investasi berkelanjutan dari sumber eksternal, dan mereka juga harus membuat asumsi tersebut saat membuat model keuangan.

Mengapa Pengusaha Harus Fokus pada Model Keuangan?

Saat membuat model keuangan, pengusaha dapat memahami beberapa aspek bisnis yang tidak dapat dia pahami. Meskipun ada banyak template untuk pemodelan keuangan yang ada secara online, pengusaha harus selalu membuat modelnya, mengingat sifat dan asumsi bisnis mereka.

Selain itu, dengan mempelajari setiap baris dan kolom model keuangan, pengusaha dapat memahami aspek-aspek bisnis yang hilang; atau elemen apa yang tidak diperlukan dan menghapusnya dari model keuangan. Ini juga meningkatkan kepercayaan diri mereka saat melakukan presentasi kepada investor.

Mengapa Membangun Model Keuangan untuk Startup?

Ini membantu dalam memahami perkiraan pendapatan dan arus kas Prakiraan Arus Kas Peramalan arus kas meramalkan atau mengantisipasi arus kas masuk dan keluar untuk periode mendatang oleh manajemen bisnis untuk memastikan bahwa bisnis akan memiliki dana yang cukup untuk melaksanakan kegiatan pada secara teratur, dan jika ada kekurangan, mereka harus merencanakan sumber pendanaan alternatif untuk bisnis. baca lebih lanjut untuk bisnis ini.
Ini membantu dalam memahami asumsi perusahaan sambil menciptakan bisnis.
Investor dengan hati-hati melihat melalui model keuangan sebelum berinvestasi dalam bisnis
Ini membantu dalam memahami kelayakan dan profitabilitas bisnisProfitabilitas BisnisProfitabilitas mengacu pada kemampuan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dan memaksimalkan laba di atas pengeluaran dan biaya operasionalnya. Itu diukur dengan menggunakan rasio tertentu seperti gross profit margin, EBITDA, dan net profit margin. Ini membantu investor dalam menganalisis kinerja perusahaan.baca lebih lanjut.
Ini membantu dalam menyajikan gambaran nyata bisnis kepada investor eksternal dan memperdebatkan persyaratan investasi.
Ini membantu dalam mengukur asumsi untuk startup.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan Pemodelan Keuangan untuk Startup. Di sini kita membahas pendekatan untuk membuat model bersama dengan contoh langkah demi langkah. Anda dapat mempelajarinya lebih lanjut dari artikel berikut –