Daftar dua puluh enam pertanyaan umum tentang fasilitas valuta asing kepada individu penduduk beserta jawabannya.
- 1. Apa itu Skema Liberalisasi Pengiriman Uang USD 200.000?
Jwb. Di bawah Skema Pengiriman Uang Liberal, semua individu penduduk, termasuk anak di bawah umur, diizinkan untuk secara bebas mengirimkan hingga USD 200.000 per tahun keuangan (April – Maret) untuk setiap transaksi giro atau akun modal yang diizinkan atau kombinasi keduanya.
- 2. Berikan daftar ilustrasi transaksi rekening modal yang diizinkan berdasarkan skema ini.
Jwb. Di bawah Skema, individu penduduk dapat memperoleh dan memegang harta tak bergerak atau saham atau instrumen utang atau aset lainnya di luar India, tanpa persetujuan terlebih dahulu dari Reserve Bank. Individu juga dapat membuka, memelihara, dan menyimpan rekening mata uang asing di bank di luar India untuk melakukan transaksi yang diizinkan berdasarkan Skema.
- 3. Barang apa saja yang dilarang berdasarkan Skema?
Jwb. Fasilitas pengiriman uang berdasarkan Skema ini tidak tersedia untuk hal-hal berikut:
- i) Pengiriman uang untuk tujuan apa pun yang secara khusus dilarang berdasarkan Jadwal-I (seperti pembelian tiket lotre/sweep stakes, majalah terlarang, dll.) atau barang apa pun yang dibatasi berdasarkan Aturan Pengelolaan Valuta Asing (Transaksi Rekening Giro), 2000;
- ii) Pengiriman uang dari India untuk margin atau margin call ke bursa luar negeri/rekanan luar negeri;
iii) Pengiriman uang untuk pembelian FCCB yang diterbitkan oleh perusahaan India di pasar sekunder luar negeri;
- iv) Pengiriman uang untuk perdagangan valuta asing di luar negeri;
- v) Pengiriman uang oleh individu penduduk untuk mendirikan perusahaan di luar negeri;
- vi) Pengiriman uang secara langsung atau tidak langsung ke Bhutan, Nepal, Mauritius dan Pakistan;
vii) Pengiriman uang secara langsung atau tidak langsung ke negara-negara yang diidentifikasi oleh Financial Action Task Force (FATF) sebagai “negara dan wilayah non koperasi”, dari waktu ke waktu; dan
viii) Pengiriman uang secara langsung atau tidak langsung ke individu dan entitas yang diidentifikasi memiliki risiko signifikan untuk melakukan tindakan terorisme sebagaimana disarankan secara terpisah oleh Reserve Bank kepada bank.
- 4. Apakah fasilitas LRS merupakan tambahan dari fasilitas yang sudah ada yang dirinci dalam Schedule III dalam pengiriman uang?
Jwb. Fasilitas di bawah Skema ini selain yang sudah tersedia untuk perjalanan pribadi, perjalanan bisnis, studi, perawatan medis, dll., seperti yang dijelaskan dalam Jadwal III Aturan Pengelolaan Valuta Asing (Transaksi Rekening Koran), 2000. Skema ini juga dapat berupa digunakan untuk tujuan ini.
Namun, pengiriman uang untuk hadiah dan donasi tidak dapat dilakukan secara terpisah dan harus dilakukan berdasarkan Skema saja. Oleh karena itu, individu penduduk dapat mengirimkan hadiah dan sumbangan hingga USD 200.000 per tahun keuangan di bawah Skema.
- 5. Apakah individu penduduk di bawah Skema ini diharuskan untuk memulangkan bunga/dividen yang masih harus dibayar atas deposito/investasi di luar negeri, di atas jumlah pokok?
Jwb. Investor individu penduduk dapat mempertahankan dan menginvestasikan kembali pendapatan yang diperoleh dari investasi yang dilakukan berdasarkan Skema. Penduduk tidak diharuskan untuk memulangkan dana atau pendapatan yang dihasilkan dari investasi yang dilakukan di bawah Skema.
- 6. Apakah pengiriman uang menurut Skema dalam bentuk bruto atau neto (setelah dikurangi repatriasi dari luar negeri)?
Jwb. Pengiriman uang berdasarkan skema ini dilakukan secara bruto.
- 7. Apakah pengiriman uang berdasarkan fasilitas dapat dikonsolidasikan untuk anggota keluarga?
Jwb. Pengiriman uang berdasarkan fasilitas dapat dikonsolidasikan sehubungan dengan anggota keluarga yang tunduk pada masing-masing anggota keluarga yang mematuhi syarat dan ketentuan Skema.
- 8. Apakah Skema dapat digunakan untuk pembelian benda seni (lukisan, dll.) baik secara langsung maupun melalui balai lelang?
Jwb. Pengiriman uang di bawah Skema dapat digunakan untuk membeli benda seni yang tunduk pada Kebijakan Perdagangan Luar Negeri Pemerintah India dan undang-undang lain yang berlaku.
- 9. Apakah AD diharuskan memeriksa kebolehan pengiriman uang berdasarkan sifat transaksi atau mengizinkannya berdasarkan pernyataan pengirim?
Jwb. AD akan berpedoman pada sifat transaksi sebagaimana dinyatakan oleh pengirim dan akan menyatakan bahwa pengiriman uang sesuai dengan instruksi yang dikeluarkan oleh Bank Cadangan, dalam hal ini dari waktu ke waktu.
- 10. Apakah pengiriman uang dapat dilakukan berdasarkan Skema ini untuk akuisisi ESOP?
Jwb. Skema ini juga dapat digunakan untuk pengiriman dana untuk akuisisi ESOP.
- 11. Apakah skema ini selain akuisisi ESOP terkait dengan ADR/GDR (yaitu, USD 50.000/ – untuk blok 5 tahun kalender)?
Jwb. Pengiriman uang di bawah Skema merupakan tambahan untuk akuisisi ESOP yang terkait dengan ADR/GDR.
- 12. Apakah Skema ini selain akuisisi saham kualifikasi (yaitu USD 20.000 atau 1% dari modal disetor perusahaan luar negeri, mana yang lebih rendah)?
Jwb. Pengiriman uang di bawah Skema merupakan tambahan untuk akuisisi saham kualifikasi.
Q.13. Apakah penduduk perorangan dapat berinvestasi di unit Reksa Dana, Dana Ventura, surat utang tanpa peringkat, surat promes, dll., di bawah skema ini?
Jwb. Individu penduduk dapat berinvestasi dalam unit Reksa Dana, Dana Ventura, sekuritas utang tanpa peringkat, surat promes, dll. di bawah Skema ini. Selanjutnya, penduduk dapat berinvestasi dalam sekuritas tersebut melalui rekening bank yang dibuka di luar negeri untuk tujuan berdasarkan skema tersebut.
- 14. Bisakah seseorang, yang telah memanfaatkan pinjaman di luar negeri sementara sebagai warga negara non-penduduk India dapat membayar kembali pinjaman yang sama saat kembali ke India, di bawah Skema ini sebagai penduduk?
Jwb. Ini diperbolehkan.
Q.15. Apakah wajib bagi individu penduduk untuk memiliki nomor PAN untuk pengiriman uang keluar di bawah Skema?
Jwb. Wajib memiliki nomor PAN untuk melakukan pengiriman uang di bawah Skema.
- 16. Dalam hal seorang penduduk meminta pengiriman uang keluar melalui penerbitan surat permintaan (baik atas namanya sendiri atau atas nama penerima yang dengannya ia bermaksud melakukan transaksi yang diizinkan) pada saat kunjungan pribadinya ke luar negeri, apakah pengirim dapat melakukan pengiriman uang keluar seperti itu terhadap deklarasi diri?
Jwb. Pengiriman uang keluar tersebut dalam bentuk DD dapat dilakukan terhadap deklarasi oleh individu penduduk dalam format yang ditentukan di bawah Skema.
- 17. Apakah ada batasan frekuensi pengiriman uang?
Jwb. Tidak ada batasan frekuensi. Namun, jumlah total valuta asing yang dibeli dari atau dikirimkan melalui, semua sumber di India selama tahun keuangan harus berada dalam batas kumulatif USD 200.000.
Q.18. Persyaratan apa saja yang harus dipenuhi oleh pengirim?
Jwb. Individu harus menunjuk cabang AD di mana semua pengiriman uang di bawah Skema akan dilakukan. Pemohon harus memiliki rekening bank di bank untuk jangka waktu minimal satu tahun sebelum pengiriman uang. Jika pemohon yang ingin melakukan pengiriman uang adalah nasabah baru bank, Dealer Resmi harus melakukan uji tuntas pada pembukaan, pengoperasian dan pemeliharaan rekening.
Selanjutnya, AD harus mendapatkan laporan bank untuk tahun sebelumnya dari pemohon untuk meyakinkan diri sendiri mengenai sumber dana. Jika laporan bank tersebut tidak tersedia, salinan Surat Ketetapan atau Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan terbaru yang diajukan oleh pemohon dapat diperoleh.
Dia harus memberikan aplikasi-cum-deklarasi dalam format yang ditentukan mengenai tujuan pengiriman uang dan menyatakan bahwa dana miliknya dan tidak akan digunakan untuk tujuan yang dilarang atau diatur di bawah Skema.
- 19. Dapatkah seseorang, yang telah mengembalikan jumlah yang disetorkan selama tahun buku, dapat memanfaatkan fasilitas ini sekali lagi?
Jwb. Setelah pengiriman uang dilakukan dengan jumlah hingga USD 200.000 selama tahun keuangan, dia tidak akan memenuhi syarat untuk melakukan pengiriman uang lebih lanjut di bawah skema ini, bahkan jika hasil investasi telah dibawa kembali ke negara tersebut.
- 20. Apakah pengiriman uang hanya dapat dilakukan dalam US Dollar?
Jwb. Pengiriman uang dapat dilakukan dalam mata uang asing yang dapat ditukar secara bebas setara dengan USD 200.000 dalam satu tahun buku.
- 21. Di masa lalu, individu penduduk dapat berinvestasi di perusahaan luar negeri yang terdaftar di bursa efek yang diakui di luar negeri dan yang memiliki kepemilikan saham minimal 10 persen di perusahaan India yang terdaftar di bursa efek yang diakui di India. Apakah kondisi ini masih ada?
Jwb. Investasi oleh individu penduduk di perusahaan luar negeri dimasukkan dalam Skema sebesar USD 200.000. Persyaratan kepemilikan saham timbal balik 10 persen di perusahaan-perusahaan India yang terdaftar oleh perusahaan-perusahaan luar negeri tersebut sejak saat itu telah ditiadakan.
- 22. Apakah perantara diharapkan untuk meminta persetujuan khusus agar investasi luar negeri tersedia bagi klien?
Jwb. Bank termasuk yang tidak memiliki kehadiran operasional di India diharuskan untuk mendapatkan persetujuan terlebih dahulu dari Departemen Operasi dan Pengembangan Perbankan, Kantor Pusat, Bank Cadangan India, Gedung Kantor Pusat, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, untuk mengumpulkan simpanan untuk asing/ cabang luar negeri atau untuk bertindak sebagai agen reksa dana luar negeri atau perusahaan jasa keuangan asing lainnya.
P.23. Apakah ada batasan pada jenis/kualitas instrumen utang atau ekuitas yang dapat diinvestasikan oleh individu?
Jwb. Tidak ada peringkat atau pedoman yang ditentukan di bawah Skema Pengiriman Uang yang Diliberalisasi. Namun, investor individu diharapkan untuk melakukan uji tuntas saat mengambil keputusan terkait investasi di bawah Skema.
- 24. Apakah fasilitas kredit dalam mata uang Rupee India atau mata uang asing diperbolehkan terhadap jaminan simpanan tersebut?
Jwb. Tidak. Skema tidak mempertimbangkan perpanjangan fasilitas kredit terhadap keamanan simpanan. Selanjutnya, bank tidak boleh memberikan fasilitas kredit apapun kepada individu penduduk untuk memfasilitasi pengiriman uang keluar berdasarkan Skema.
- 25. Bisakah bankir membuka rekening mata uang asing di India untuk penduduk di bawah Skema?
Jwb. Tidak. Bank di India tidak dapat membuka rekening mata uang asing di India untuk penduduk di bawah Skema.
Q.26. Dapatkah Unit Perbankan Lepas Pantai (OBU) di India diperlakukan setara dengan cabang bank di luar India untuk tujuan pembukaan rekening mata uang asing oleh penduduk di bawah Skema?
Jwb. Tidak. Untuk tujuan Skema, OBU di India tidak diperlakukan sebagai cabang luar negeri dari bank di India.
