Peran Analis Keuangan

Apa Peran Analis Keuangan?

Peran utama seorang Analis Keuangan adalah menganalisis data keuangan dan informasi relevan lainnya serta memberikan wawasan yang berguna kepada manajemen berdasarkan keputusan bisnis yang dibuat. Mereka mengerjakan peluang investasi, menganalisis kondisi ekonomi, kinerja perusahaan, dan fundamental untuk meramalkan kinerja masa depan, dan merekomendasikan tindakan, seperti membeli atau menjual saham perusahaan, berdasarkan prospek keseluruhan dan kinerja yang diharapkan.

Di bawah ini adalah daftar 12 peran dan tanggung jawab Teratas Analis Keuangan –

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Peran Analis Keuangan (wallstreetmojo.com)

#1 – Perencanaan & Analisis Keuangan (FP&A)

Analis FP&A melakukan tugas penganggaran, peramalan, dan pekerjaan analitis untuk mendukung strategi bisnis dan memantau kesehatan keuangan organisasi. Berikut adalah peran mereka –

Menganalisis data keuangan perusahaan dan mengidentifikasi tren, dengan mempertimbangkan tujuan dan posisi keuangan perusahaan.
Menganalisis hasil aktual vs. dianggarkan/diperkirakan, mengidentifikasi kesenjangan, dan melaporkannya kepada manajemen.
Dukung tim dalam penganggaranPenganggaranPenganggaran adalah metode yang digunakan oleh bisnis untuk membuat proyeksi pendapatan dan pengeluaran yang tepat untuk periode waktu tertentu di masa depan sambil mempertimbangkan berbagai faktor internal dan eksternal yang berlaku pada saat itu.baca lebih lanjut dan sarankan perbaikan berdasarkan informasi analitis tersedia dengan analis.
Mengevaluasi anggaran modal dan pendapatan; Menganalisis modal kerjaModal KerjaModal kerja adalah jumlah yang tersedia bagi perusahaan untuk pengeluaran sehari-hari. Ini adalah ukuran likuiditas, efisiensi, dan kesehatan keuangan perusahaan, dan dihitung menggunakan rumus sederhana: “aset lancar (piutang, uang tunai, persediaan barang yang belum selesai dan bahan baku) MINUS kewajiban lancar (hutang, hutang jatuh tempo dalam satu tahun)”baca lebih lanjut dan posisi arus kas bisnis; ProfitabilitasProfitabilitasProfitabilitas mengacu pada kemampuan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dan memaksimalkan laba di atas pengeluaran dan biaya operasionalnya. Itu diukur dengan menggunakan rasio tertentu seperti gross profit margin, EBITDA, dan net profit margin. Ini membantu investor dalam menganalisis kinerja perusahaan. Baca lebih lanjut perbaikan; Peningkatan proses; Analisis Biaya-Manfaat Analisis Biaya-Manfaat Analisis Biaya-Manfaat adalah teknik yang digunakan oleh perusahaan untuk sampai pada keputusan kritis setelah bekerja di luar potensi pengembalian dari tindakan tertentu dan mempertimbangkan biaya keseluruhannya. Beberapa dari model ini termasuk Net Present Value, Benefit-Cost Ratio, dll.baca lebih lanjut dan inisiatif pemotongan biaya.
Analisis VariansAnalisis VariansAnalisis varians adalah proses mengidentifikasi dan menganalisis perbedaan antara angka standar yang diharapkan perusahaan untuk dicapai dan angka aktual yang mereka capai, untuk membantu perusahaan menganalisis konsekuensi positif atau negatif.baca lebih lanjut keuangan saat ini dan masa lalu informasi; Melakukan peramalan keuangan, terus memberi informasi kepada manajemen, dan membantu mereka membuat keputusan yang tepat.
Kembangkan model keuangan untuk memperkirakan hasil dari keputusan bisnis tertentu. Menganalisis proses bisnis dan kinerja keuangan, melakukan benchmarking, dan mengembangkan model perkiraan.
Lacak metrik Operasional secara teratur dan berikan rekomendasi bisnis yang sesuai kepada manajemen.

#2 – Uji Tuntas

Analis melakukan due diligence untuk bermitra bisnis dengan memeriksa kinerja dan posisi keuangan mereka.

Dalam kasus Merger & Akuisisi, mereka memainkan peran penting dengan melakukan due diligence.
Analis yang dipekerjakan oleh bank melakukan due diligence sebelum memberikan pinjaman. Mereka memeriksa semua data keuangan sebelum menyimpulkan apakah klien baik untuk memberikan kredit.

#3 – Perbendaharaan

Analis yang bekerja di departemen treasury menangani hal-hal berikut –

Cash managementCash ManagementCash Management mengacu pada pengumpulan, penanganan, & pencairan uang tunai yang tepat untuk memastikan stabilitas keuangan & menghindari risiko kebangkrutan. Baca selengkapnya
Operasi perbendaharaan
Perencanaan dan Pengendalian Likuiditas
Mencari peluang investasi
Urus semua transaksi perbankan
berurusan dengan penyelesaian mata uang asing
Keuangan perusahaan
Manajemen minat
risiko mata uang dan komoditas

#4 – Pelaporan Keuangan

Siapkan laporan tentang berbagai parameter dan kinerja keuangan dan komunikasikan wawasan tersebut kepada manajemen.
Memberikan saran dan rekomendasi berdasarkan laporan keuangan yang disusun untuk mengurangi biaya dan meningkatkan kinerja keuangan.
Mendorong peningkatan proses dan menyampaikannya kepada manajemen di dasbor, laporan ad-hoc, dll.
Kembangkan dasbor excelDasbor ExcelDasbor di excel adalah alat visualisasi yang disempurnakan yang memberikan ikhtisar tentang metrik dan poin data penting dari sebuah bisnis. Dengan mengubah data mentah menjadi informasi yang bermakna, dasbor memudahkan proses pengambilan keputusan dan analisis data.baca selengkapnya/ menggunakan alat online untuk mengotomatiskan proses pelaporan.

#5 – Perbankan Investasi

Analis Keuangan di Perbankan Investasi Perbankan Investasi Perbankan investasi adalah aliran perbankan khusus yang memfasilitasi badan usaha, pemerintah, dan organisasi lain dalam menghasilkan modal melalui hutang dan ekuitas, reorganisasi, merger dan akuisisi, dll.baca lebih lanjut penelitian dan analisis khusus industri.
Mereka membangun model penilaian keuangan dan melacak tren keuangan.
Mereka menyiapkan laporan penelitian, laporan status, presentasi, buku pengarahan, dan buku pitching untuk penawaran umum perdana Penawaran Umum Perdana Penawaran umum perdana (IPO) terjadi ketika sebuah perusahaan swasta membuat sahamnya tersedia untuk masyarakat umum untuk pertama kalinya. IPO adalah sarana untuk meningkatkan modal bagi perusahaan dengan memungkinkan mereka untuk memperdagangkan sahamnya di bursa saham.baca lebih lanjut (IPO).
Pengetahuan tentang risiko investasi dan analisis keamananAnalisis KeamananAnalisis keamanan adalah proses menafsirkan nilai instrumen keuangan seperti saham, obligasi, utang, waran, dan sekuritas lain dari suatu perusahaan untuk memastikan bahwa investor berinvestasi melalui informasi yang tersedia untuk umum. Tiga metode terkait meliputi pendekatan fundamental, teknis, dan kuantitatif.baca lebih lanjut.
Pengalaman dalam statistik, analisis kuantitatif, dan pemodelan data.

#6 – Perbankan Komersial (CB)

Dalam Perbankan Komersial Perbankan Komersial Bank komersial mengacu pada lembaga keuangan yang menyediakan berbagai solusi keuangan kepada pelanggan perorangan atau klien usaha kecil. Ini memfasilitasi setoran bank, layanan loker, pinjaman, rekening giro, dan berbagai produk keuangan seperti rekening tabungan, cerukan bank, dan sertifikat deposito. Baca lebih lanjut, Analis keuangan akan bekerja dengan produk kredit seperti pinjaman berjangka, fasilitas kredit bergulir KreditFasilitas kredit bergulir mengacu pada fasilitas pinjaman yang disetujui sebelumnya yang diberikan oleh bank kepada klien korporat mereka. Dinyatakan bahwa perusahaan bebas meminjam dana dari lembaga keuangan ini untuk memenuhi kebutuhan arus kas mereka dengan melunasi biaya komitmen yang mendasarinya.baca lebih lanjut, fasilitas sindikasi, pendanaan untuk modal kerja, pinjaman produk, dan produk pendapatan tetap lainnya.
Mengevaluasi kelayakan kredit Kelayakan kredit Kelayakan kredit adalah ukuran menilai riwayat pembayaran pinjaman peminjam untuk memastikan nilai mereka sebagai debitur yang harus diperpanjang kredit masa depan atau tidak. Misalnya, kelayakan kredit seorang yang mangkir tidak terlalu menjanjikan, sehingga pemberi pinjaman mungkin menghindari debitur seperti itu karena takut kehilangan uang mereka. Kelayakan kredit berlaku untuk orang, negara berdaulat, sekuritas, dan entitas lain di mana kreditur akan menganalisis kelayakan kredit Anda sebelum mendapatkan pinjaman baru. Baca lebih lanjut usaha bisnis dan tentukan kemampuan mereka untuk membayar kembali kredit/pinjaman yang diambil dari bank.
Menganalisis laporan keuangan klienLaporan KeuanganLaporan keuangan adalah laporan tertulis yang disiapkan oleh manajemen perusahaan untuk menyajikan urusan keuangan perusahaan selama periode tertentu (kuartal, enam bulanan atau tahunan). Laporan-laporan ini, yang meliputi Neraca, Laporan Laba Rugi, Arus Kas, dan Laporan Ekuitas Pemegang Saham, harus disusun sesuai dengan standar akuntansi yang ditentukan dan dibakukan untuk memastikan keseragaman dalam pelaporan di semua tingkatan.baca lebih lanjut, kinerja keuangan, posisi, industri, dan tim manajemen. Masukan digunakan untuk memutuskan apakah klien dapat diberikan kredit atau tidak.

#7 – Manajemen Portofolio

Analis portofolio membantu klien mereka untuk membeli atau menjual investasi.
Mereka melakukan analisis portofolio terperinci Analisis Portofolio Analisis portofolio adalah salah satu bidang manajemen investasi yang memungkinkan pelaku pasar menganalisis dan menilai kinerja portofolio untuk mengukur kinerja secara relatif dan absolut bersama dengan risiko yang terkait.baca lebih lanjut dan siapkan laporan berdasarkan itu.
Mereka menganalisis dan membandingkan berbagai industri, tren keuangan masa lalu, metrik keuangan, dan batasan hukum lainnya.

#8 – Pengembangan Perusahaan

Analis pengembangan perusahaan bekerja terutama pada hal berikut –

Merger & akuisisi
Meningkatkan divestasiDivestasiDivestasi mengacu pada tindakan menjual sebagian atau seluruhnya aset organisasi untuk menghasilkan dana segera.baca lebih lanjut dan manajemen risiko bisnisRisiko BisnisRisiko bisnis terkait dengan menjalankan bisnis. Risikonya bisa lebih tinggi atau lebih rendah dari waktu ke waktu. Tapi itu akan ada selama Anda menjalankan bisnis atau ingin beroperasi dan berkembang.baca lebih lanjut
Penggalangan dana modal
Menjelajahi pasar baru untuk bisnis, produk, dan pelanggan
Mengidentifikasi peluang baru
Bekerja menuju visi, misi, dan strategi perusahaan.

#9 – Penasihat Transaksi

Analis penasihat transaksi berurusan dengan sisi transaksi bisnis dan sebagian besar mencakup penasihat untuk merger dan akuisisi, layanan ketekunan, layanan penilaian, restrukturisasi utang Restrukturisasi Hutang Restrukturisasi utang adalah proses pembiayaan kembali di mana perusahaan yang menghadapi masalah arus kas mengatur dengan pemberi pinjaman untuk menegosiasikan kembali persyaratan yang menguntungkan atau fleksibel , menyelamatkan diri dari kebangkrutan. Pemberi pinjaman dapat memilih untuk menurunkan tarif bisnis atau menambah batas waktu untuk membayar bunga dan jumlah pokok. Baca lebih lanjut layanan, dll.
Analis memberikan layanan kepada entitas bisnis untuk transaksi. Misalnya, due diligence jika transaksinya adalah mergerMergerMerger mengacu pada proses strategis di mana dua atau lebih perusahaan saling membentuk satu usaha hukum baru. Misalnya, pada tahun 2015, pembuat kecap HJ Heinz Co dan Kraft Foods Group Inc menggabungkan bisnis mereka menjadi Perusahaan Kraft Heinz, perusahaan makanan dan minuman global terkemuka.baca lebih lanjut atau akuisisi perusahaanAkuisisi PerusahaanAkuisisi mengacu pada langkah strategis satu membeli perusahaan lain dengan mengakuisisi sebagian besar saham perusahaan. Biasanya, perusahaan mengakuisisi bisnis yang sudah ada untuk berbagi basis pelanggan, operasi, dan keberadaan pasarnya. Ini adalah salah satu cara ekspansi bisnis yang populer.baca lebih lanjut.

#10 – Penilaian

Analis penilaian menganalisis bisnis, ekuitas, komoditas; aset; real estat, dll., dan memperkirakan nilai perkiraan berdasarkan teknik penilaian. Mereka mengembangkan model keuangan di excelFinancial Models In ExcelPemodelan keuangan di Excel mengacu pada alat yang digunakan untuk menyiapkan laporan keuangan yang diharapkan memprediksi kinerja keuangan perusahaan di masa mendatang menggunakan asumsi dan informasi kinerja historis.baca lebih lanjut untuk penilaian.
Mereka membantu dalam mengembangkan proposal dan presentasi untuk klien.

#11 – Penelitian Ekuitas

Analis riset ekuitas Analis Riset EkuitasAnalis riset ekuitas adalah seorang profesional berkualifikasi yang menginterpretasikan informasi keuangan dan tren organisasi atau industri untuk memberikan rekomendasi, opini, laporan, dan proyeksi pada saham perusahaan untuk memfasilitasi perdagangan ekuitas.baca lebih lanjut apakah riset dan analisis keuangan kinerja perusahaan, meramalkan laporan keuangan, memperoleh penilaian untuk perusahaan, dan memberikan rekomendasi kepada investor untuk rencana investasi mereka.
Mereka melakukan analisis kuantitatif dan kualitatif terhadap data statistik ekuitas mengenai pasar dan kondisi ekonomi.
Mereka menganalisis saham dan membantu investor membuat keputusan investasi yang lebih baik. Mereka merekomendasikan apakah akan “Beli”, “Tahan”, atau “Jual” ekuitas yang didukung dengan analisis dan teori yang tepat.

#12 – Ekuitas Pribadi (PE)

Analis Ekuitas Swasta Analis Ekuitas Swasta Analis ekuitas swasta adalah seorang analis yang mencari perusahaan yang undervalued untuk dibeli oleh investor ekuitas swasta, menjadikannya pribadi dan mendapatkan keuntungan. Perusahaan tersebut sebagian besar tidak terdaftar, dan risikonya lebih tinggi.Baca lebih lanjut melakukan penelitian dan analisis perusahaan swasta. Pemodelan Keuangan Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan mengacu pada penggunaan model berbasis excel untuk mencerminkan proyeksi kinerja keuangan perusahaan. Model seperti itu mewakili situasi keuangan dengan mempertimbangkan risiko dan asumsi masa depan, yang sangat penting untuk membuat keputusan penting di masa depan, seperti meningkatkan modal atau menilai bisnis, dan menafsirkan dampaknya.baca lebih lanjut teknik digunakan untuk menentukan pro dan kerugian berinvestasi di perusahaan swasta.
Analis PE bekerja dengan perusahaan PE, dan mereka mengelola dana investasi dan portofolio perusahaan swasta.
Analis memberikan masukan untuk peluang akuisisi dan pertumbuhan strategis bisnis.
Mereka menganalisis bauran investasi terbaik dan peluang yang memberikan Pengembalian Investasi (ROI) tertinggi.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Peran Analis Keuangan. Di sini kami membahas daftar 12 tanggung jawab teratas, yaitu uji tuntas, perbendaharaan, pelaporan keuangan, perbankan investasi, perbankan komersial, dll. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang artikel berikut –