Transaction Banking

Apa itu Perbankan Transaksi?

Perbankan transaksi (juga dikenal sebagai Perbankan transaksional) dapat didefinisikan sebagai layanan perbankan yang memiliki peran penting dalam fungsi perusahaan atau lembaga perbankan dengan memungkinkan aliran uang yang aman dari satu negara ke negara lain (juga dikenal sebagai lintas -transaksi pembayaran perbatasan), transaksi keuangan perdagangan, mitigasi risiko, layanan manajemen arus kas, dan bahkan menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara lembaga perbankan, klien, dan mitra.

Peran Perbankan Transaksi

Perbankan transaksi telah mendapatkan banyak hal penting belakangan ini, dan akan terus berlanjut di masa mendatang. Fungsi yang paling penting adalah menawarkan solusi perbendaharaan dan memungkinkan arus kas dan sekuritas keuangan yang lebih aman, terjamin, dan efektif di seluruh sistem keuangan internasional.

TB membantu dalam fasilitasi trade financeTrade FinanceTrade Finance adalah pembiayaan transaksi perdagangan (baik domestik maupun internasional). Ini dilakukan di hadapan pembeli dan penjual dan dapat difasilitasi dengan bantuan berbagai perantara seperti perbankan dan lembaga keuangan.baca lebih lanjut transaksi dan menawarkan manajemen arus kas dan layanan sekuritas tidak hanya untuk entitas publik tetapi juga swasta. Peran disediakan dan dibahas secara rinci sebagai berikut: –

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi?Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Transaction Banking (wallstreetmojo.com)

#1 – Manajemen Uang Tunai

Ini membantu perusahaan dalam mengidentifikasi cara terbaik untuk mengelola arus masuk dan keluar kas mereka dan memberikan solusi yang tepat untuk masalah yang menghadang mereka saat mengelola arus kas.

#2 – Perdagangan Internasional

Perbankan transaksi bekerja secara nasional dan global dan memastikan bahwa semua persyaratan undang-undang internasional diikuti dan dipenuhi oleh para pihak dalam transaksi selama pelaksanaan perdagangan internasional.

#3 – Layanan Keamanan

Ini menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara perusahaan perbankan, klien, dan mitra. Jenis perbankan ini menghargai perlindungan aset keuangan dalam bisnis apa punAset Keuangan Dalam Bisnis Apa PunAset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang diwakilinya. Ini adalah aset likuid karena sumber daya ekonomi atau kepemilikan dapat dikonversi menjadi aset berharga seperti uang tunai. Baca lebih lanjut transaksi dan pastikan hal yang sama dipatuhi oleh para pihak dalam transaksi.

Apa yang Dilakukan Bankir Transaksi?

Bankir transaksi di TB perlu bekerja dalam pengelolaan kas Pengelolaan Kas Pengelolaan Kas mengacu pada pengumpulan, penanganan, & pengeluaran kas yang tepat untuk memastikan stabilitas keuangan & menghindari risiko kebangkrutan. baca lebih lanjut, sekuritas, dan perdagangan internasional. Namun, para bankir mungkin juga perlu berspesialisasi dalam segmen perbankan lainnya. Misalnya, perlu melakukan/menghadiri pertemuan bisnis dengan klien bisnis, penghubung tim, rapat perusahaan, rapat pengembangan, mendiskusikan proyek atau produk baru, meninjau dokumen, dll.

Contoh

Layanan perbankan transaksional meliputi likuiditas, pembayaran, dan kesepakatan pembiayaan perdagangan komersial. Perusahaan, lembaga pemerintah, lembaga keuanganLembaga KeuanganLembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut, entitas publik, korporasi dan komersial, MNC, atau entitas multinasional adalah jenis klien dalam perbankan transaksi. Klien korporat menggunakan layanan perbankan transaksional untuk mendukung operasi bisnis merekaOperasi BisnisOperasi bisnis mengacu pada semua aktivitas yang dilakukan karyawan dalam pengaturan organisasi setiap hari untuk menghasilkan barang dan jasa untuk mencapai tujuan perusahaan seperti menghasilkan laba.baca lebih lanjut, seperti mengelola arus kas masuk dan arus kas keluar.

Layanan Transaksi Perbankan

Berikut ini adalah layanan khas yang ditawarkan oleh lembaga perbankan tersebut-

Layanan Manajemen Kas : Ini menawarkan layanan manajemen kas kepada entitas yang mencari solusi dan panduan yang tepat mengenai pengelolaan arus kas masuk dan keluar yang efektif.
Layanan Online : Layanan perbankan transaksi menyediakan layanan online untuk perusahaan, institusi, dan usaha kecil-menengah dengan menyediakan satu titik akses tunai, perdagangan serta layanan sekuritas, yang membantu mereka dalam merampingkan proses alur kerja mereka.
Transaksi Pembiayaan Perdagangan : Layanan ini menawarkan sejumlah besar kesepakatan pembiayaan perdagangan global yang mencakup layanan impor dan ekspor, pembiayaan pembeli dan penjual Pembiayaan Penjual Pembiayaan Penjual adalah perjanjian antara pembeli dan penjual real estat di mana penjual mengelola proses hipotek dan memberikan pinjaman; pembeli melakukan pembayaran uang muka awal dari jumlah pokok dan membayar jumlah yang tersisa melalui pembayaran bulanan dengan bunga.baca lebih lanjut, pengelolaan piutang terbuka, dan sebagainya.
Layanan Sekuritas : Menawarkan layanan keamanan untuk meningkatkan hubungan antara bank, klien, dan mitra.

Perbankan Transaksi vs. Perbankan Korporat

Perbankan transaksi dapat disebut sebagai layanan pembiayaan perdagangan dan manajemen kas yang ditawarkan kepada perusahaan, lembaga pemerintah, lembaga keuangan, entitas publik, entitas korporasi dan komersial, dan MNC atau entitas multinasional. Oleh karena itu, dapat dianggap sebagai segmen perbankan korporasi.

Inilah sebabnya mengapa perbankan transaksi, dibandingkan dengan perbankan korporasi, dapat dikatakan sebagai konsep yang lebih sempit, dan mencakup layanan seperti kesepakatan pembiayaan perdagangan dan manajemen arus kas. Sebaliknya, yang terakhir menawarkan layanan pembiayaan perdagangan seperti anjak piutang, asuransi, kredit ekspor, dll. Secara teratur kepada klien yang berpartisipasi dalam melaksanakan transaksi bisnis internasional.

Keuntungan

Keuntungan disediakan di bawah ini-

Layanan perbankan transaksional membantu dalam menghasilkan dan melaksanakan serta mengelola perdagangan dan perdagangan internasional secara efisien.
TB membantu mengoptimalkan modal kerja untuk kegiatan komersial dengan menyediakan opsi investasi yang bersifat jangka pendek dan beragam alat manajemen likuiditas.
TB membantu klien mengelola arus kas masuk dan keluar secara tepat dengan memberikan solusi manajemen kas jangka pendek.
TB membantu mengalirkan pembayaran dari satu negara ke negara lain, yaitu memfasilitasi perdagangan antar negara.
Perbankan transaksi kurang berisiko dibandingkan dengan jenis layanan keuangan lainnya. Itu karena kesepakatan pembiayaan perdagangan di TB bersifat self-liquidating dan bersifat jangka pendek.
Kewajiban pembiayaan perdagangan dijamin dan didukung oleh perjanjian komersial yang membantu mendokumentasikan pengaturan antara pihak-pihak yang bertransaksi.

Pentingnya

Perbankan transaksi membantu memfasilitasi dan mengelola pembayaran, uang tunai jangka pendek, sekuritas keuangan, kesepakatan pembiayaan perdagangan, dan perdagangan internasional untuk klien seperti lembaga pemerintah, lembaga keuangan, perusahaan, entitas publik, entitas korporat dan komersial, perusahaan multinasional, atau entitas multinasional.

Ini menawarkan berbagai alat di mana likuiditas dapat dikelola dan opsi investasi yang bersifat jangka pendek untuk mengoptimalkan modal kerja Modal Kerja Modal kerja adalah jumlah yang tersedia bagi perusahaan untuk pengeluaran sehari-hari. Ini adalah ukuran likuiditas, efisiensi, dan kesehatan keuangan perusahaan, dan dihitung menggunakan rumus sederhana: “aset lancar (piutang, uang tunai, persediaan barang yang belum selesai dan bahan baku) MINUS kewajiban lancar (hutang, hutang jatuh tempo dalam satu tahun)”baca lebih lanjut persyaratan yang digunakan untuk tujuan komersial. Perbankan transaksional membantu memulai dan menjalankan perdagangan internasional dengan benarPerdagangan InternasionalPerdagangan Internasional mengacu pada perdagangan atau pertukaran barang dan atau jasa lintas batas internasional. baca lebih lanjut dan perdagangan. TB bahkan lebih kecil risikonya daripada layanan keuangan lainnya karena bersifat jangka pendek dan melikuidasi sendiri.

Kesimpulan

TB adalah bentuk pendek yang digunakan untuk perbankan transaksi atau perbankan transaksional. TB membantu dalam fasilitasi dan manajemen perdagangan internasional, mitigasi risiko, manajemen arus kas, sekuritas, transaksi keuangan perdagangan dan bahkan menawarkan layanan keamanan untuk membangun hubungan yang kuat antara bank, mitra, dan bahkan klien seperti lembaga pemerintah, lembaga keuangan, perusahaan, entitas publik, entitas korporat dan komersial, perusahaan multinasional atau entitas multinasional, dll.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan transaksi perbankan dan artinya. Di sini kita mempelajari peran, contoh, dan layanan perbankan transaksi serta keuntungan dan pentingnya. Anda dapat merujuk ke artikel berikut untuk mempelajari lebih lanjut tentang keuangan –