Formulir Lengkap KYC

Formulir Lengkap KYC – KENAL PELANGGAN ANDA

KYC adalah bentuk lengkap dari tiga kata luas: TAHU PELANGGAN ANDA. Terkadang, ini juga disebut sebagai TAHU KLIEN ANDA.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Formulir Lengkap KYC (wallstreetmojo.com)

Kenali Pelanggan Anda adalah proses standar yang dilakukan oleh suatu entitas untuk memverifikasi dan menentukan perikatan baru di masa mendatang atau identitas klien. Ini juga digunakan untuk menilai ruang lingkup hubungan bisnis.

Tujuan

Ini digunakan untuk memfasilitasi pemeriksaan latar belakang yang komprehensif.
Ini adalah prosedur standar yang digunakan untuk mengukur persyaratan dan niat klien.
Ini menilai apakah niat itu sah atau tidak sah.
Seseorang dapat menggunakannya untuk mengurangi masalah seleksi yang merugikan Seleksi yang merugikan Seleksi yang merugikan terjadi ketika satu pihak mengambil keuntungan dari yang lain dan menahan informasi yang berpotensi membuat pihak yang bodoh mengalami kerugian. Contoh pemilihan yang merugikan adalah ketika perusahaan mengambil keuntungan dari ketidaktahuan pembeli tentang kerugian aset keuangan yang diperkenalkan oleh mereka. Hasilnya, mereka berhasil menjualnya kepada pembeli yang tidak menaruh curiga dengan menggunakan asimetri informasi ini.baca lebih lanjut.
Seleksi yang merugikan adalah situasi di mana entitas yang bersangkutan memiliki profil buruk untuk melakukan bisnis dan tertarik untuk mengambil risiko tambahan karena entitas yang mengambil layanan memiliki lebih banyak pengetahuan daripada penjual.
Selain itu, seseorang dapat menggunakannya untuk mengurangi asimetri informasi.
Ini memiliki penggunaan luas dalam mengidentifikasi pelanggan atau entitas yang terlibat dalam pencucian uang.

Persyaratan

Biasanya, KYC digunakan dalam orientasi pelanggan baru oleh bank dan lembaga keuangan.
Untuk melakukan KYC, bank dapat meminta nasabah baru untuk menyerahkan bukti identitas diri yang masih berlaku.
Dokumen bukti identitas yang dapat diterima berkisar dari KTP, paspor, dan SIM.
Bukti ID yang valid harus merinci nama depan, nama belakang, dan gambar yang terlihat dan dapat diidentifikasi dengan tanggal lahir.
Ia juga meminta bukti alamat.
Bukti alamat dapat berkisar dari tagihan utilitas, tagihan kartu kredit, atau bukti ID yang dapat diterima.
Bukti alamat harus merinci nama depan, nama belakang, dan alamat yang terkait dengan nama lengkap.
Ia meminta tanggal bukti lahir yang valid dalam beberapa proses.
Dokumen-dokumen ini membantu bank memahami bagaimana penampilan entitas, pelanggan, atau klien dan dari mana asalnya.
Karena teknologi telah berkembang pesat, perwakilan KYC juga mulai mengumpulkan informasi biometrik.
Beberapa instrumen menyimpan sidik jari dan pemindaian retina ke dalam database yang sepenuhnya aman.

Prosedur

Individu yang ingin terlibat dengan bank atau lembaga keuangan Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan bisnis dan produk yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. read more untuk bisnis harus menjangkau cabang lembaga keuangan terdekat.
Setelah menghubungi cabang terdekat, individu tersebut harus menghubungi perwakilan terdekat yang tersedia untuk memfasilitasi proses KYC di cabang.
Individu harus memastikan bahwa individu tersebut memiliki dokumen yang valid dan tidak ada ruang untuk dokumen yang tidak valid.
Dokumen harus menghilangkan informasi tentang latar belakang individu, dan tidak boleh ada perbedaan.
Serahkan dokumen yang valid beserta biometrik ke perwakilan KYC terdekat.

Penerapan

Untuk pelaksanaannya, bank sentral negara menetapkan pedoman yang luas.
Pedoman umum umumnya mencakup verifikasi silang dokumen KYC dengan informasi terbaru di database pemerintah.
Oleh karena itu, sebagai perwakilan KYC, individu tersebut harus secara khusus meminta bukti identitas terbaru dan bukti alamat untuk memfasilitasi verifikasi silang informasi.
Perwakilan harus mengajukan dan mengarahkan pertanyaan kepada individu tentang latar belakang mereka. Pada gilirannya, membantu mengukur niat pihak mengapa mereka ingin berkolaborasi dengan bisnis.
Di tingkat korporat atau bisnis yang terlibat dengan bisnis yang berbeda, entitas biasanya mempekerjakan vendor pihak ketiga untuk memfasilitasi pemeriksaan latar belakang bagi karyawan yang dipekerjakan di bawahnya.
Mereka memberikan pedoman kepada vendor pihak ketiga tentang bagaimana mereka akan melakukan KYC pada sumber daya yang mereka sewa.
Biasanya, bank, lembaga keuangan, atau perusahaan dapat mengumpulkan bukti ID, bukti alamat, dan biometrik karyawan atau badan usaha mereka.
Satu harus mengumpulkan persetujuan tambahan dari bank dan perusahaan untuk biometrik untuk mengekang potensi penyalahgunaan.
Berdasarkan risiko entitas, proses dapat dibagi dua menjadi KYC dasar dan lanjutan.
Dasar-dasar akan memvalidasi silang detail entitas hanya dengan dokumen KYC.
Misalkan risiko yang ditimbulkan oleh pelanggan atau entitas relatif sangat tinggi. Dalam hal ini, bank atau vendor pihak ketiga akan memindainya menggunakan perangkat lunak berpemilik yang memfasilitasi KYC.
Itu dapat menjalankan pemindaian mengenai media yang merugikan, orang yang terpapar secara politik, dll.

Pentingnya

KYC memiliki aplikasi yang luas dalam mendeteksi kegiatan pencucian uang dan pengenaan sanksi atas pendanaan kegiatan teroris. Pencucian uang adalah aktivitas yang melibatkan penggunaan aset keuangan secara tidak sah Aset Keuangan Aset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang diwakilinya. Ini adalah aset likuid karena sumber daya atau kepemilikan ekonomi dapat diubah menjadi aset berharga seperti uang tunai. Baca lebih lanjut dengan menyamarkannya sama sekali. Orang-orang yang terlibat dalam pencucian uang mengubah uang yang diperoleh dari sumber ilegal atau tidak sah menjadi sumber yang sah.

Bank-bank sentral negara menetapkan pedoman luas Kenali pelanggan Anda, memastikan bahwa kegiatan pencucian uang sama sekali mengekang. Namun, untuk menjaga reputasi bisnis, perusahaan besar belum mengajarkan praktik mengenal klien atau pelanggan Anda untuk memastikan bahwa hanya kandidat yang tepat tanpa latar belakang kriminal yang siap untuk pekerjaan itu. Sebaliknya, perusahaan secara khusus melibatkan vendor atau bisnis pihak ketiga yang melakukan pemeriksaan tersebut.

Pemeriksaan ini mungkin termasuk verifikasi alamat dan verifikasi skor kredit. Mereka juga memverifikasi detail pendidikan dan memastikan bahwa korporasi tidak melakukan penipuan terhadap organisasi.

Keuntungan

Mengurangi asimetri informasi
Ini mengurangi ruang lingkup seleksi yang merugikan.
Ini membantu dalam orientasi hanya individu, entitas, atau bisnis yang sah.
Ini mencegah potensi ancaman dari pencucian uang.
Perusahaan besar yang memasukkan calon individu ke pekerjaan melakukan pemeriksaan latar belakang untuk memastikan bahwa kandidat tidak terlibat dalam aktivitas ilegal apa pun.

Kesimpulan

Mengenal Pelanggan Anda adalah proses komprehensif yang dilakukan oleh bank, lembaga keuangan, dan perusahaan besar. Selain itu, ini memastikan bahwa bisnis hanya berurusan dengan dan bergabung dengan entitas yang sah.

Proses ini dapat bercabang menjadi beberapa aspek yang luas. Misalnya, sesuai kebutuhan bisnis dan tingkat kepentingan transaksi, KYC dapat dilakukan dalam bentuk yang disederhanakan, atau dapat ditingkatkan untuk memvalidasi kredensial individu.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini memandu bentuk lengkap KYC dan definisinya. Di sini, kami mempelajari tujuan, persyaratan, dan prosedur untuk mendaftar KYC (Know Your Customer) serta kepentingan dan keuntungannya. Anda dapat merujuk ke artikel berikut untuk mempelajari lebih lanjut tentang keuangan: –