Forfaiting

Definisi forfaiting

Forfaiting adalah metode untuk mendapatkan dana jangka menengah untuk bisnis yang terlibat dalam perdagangan internasional. Prosesnya terdiri dari perusahaan yang bergerak dalam mengekspor barang modal, menjual piutang luar negeri seperti surat promes atau surat wesel, dan segera menerima pembiayaan.

Piutang yang terutang oleh importir dijual kepada forfaiter dengan potongan harga dan tanpa jaminan dengan imbalan uang tunai. Ini memenuhi syarat untuk diperdagangkan di pasar sekunder. Forfaiter biasanya adalah pihak ketiga atau perantara, seperti lembaga keuangan Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut atau bank mampu mengambil risiko terkait pertukaran.

Takeaway kunci

• Forfaiting mengacu pada opsi yang dieksplorasi bisnis untuk mendapatkan pendanaan saat terlibat dalam perdagangan internasional.
• Para forfaiter biasanya lembaga keuangan, bank, penjamin emisi asuransi, atau perusahaan dagang.
• Forfaiting dan factoring tidak sama, meskipun keduanya merupakan metode untuk mendapatkan dana saat terlibat dalam perdagangan. Forfaiting, rata-rata, memiliki lebih banyak manfaat, tetapi mungkin lebih mahal untuk menerima dana.
• Beberapa keuntungan termasuk mengurangi risiko yang terkait dengan perdagangan dan mencakup 100% dana yang diperlukan untuk menyelesaikan transaksi.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Forfaiting (wallstreetmojo.com)

Bagaimana Cara Kerja Forfaiting?

Sering kali, bisnis dalam perdagangan internasionalPerdagangan InternasionalPerdagangan Internasional mengacu pada perdagangan atau pertukaran barang dan atau jasa lintas batas internasional. read more mengalami masalah pengiriman barang atau jasa tepat waktu, hanya untuk dibayar beberapa bulan kemudian. Bagi beberapa perusahaan, cara berbisnis seperti ini tidak dapat dicapai. Jadi, mereka membutuhkan dana di muka untuk hal-hal seperti:

• Membayar karyawan mereka
• Membeli persediaan yang diperlukan
• Memastikan pesanan selesai dan tepat waktu

Masalah ini dapat menimbulkan dilema bagi pemasok (eksportir) ketika mereka membutuhkan dana untuk melanjutkan operasi sehari-hari. Importir juga ingin mendapatkan produk dan memastikan keakuratan pesanan sebelum melakukan pembayaran.

Forfaiting dibuat di Swiss pada 1950-an untuk menjembatani “kesenjangan pembayaran” antara eksportir dan importir. Untungnya, bisnis saat ini memiliki pilihan untuk membiayai dan menerima dana di muka melalui forfaiting daripada menunggu dan menerima dana dari importir. Sekarang bisnis dapat bermitra dengan lembaga keuangan seperti bank atau penjamin asuransi, mempekerjakan mereka sebagai forfaiter. Proses ini biasanya akan melibatkan penjualan piutang luar negeri seperti:

1. Promissory NotesPromissory Notes Promissory note didefinisikan sebagai instrumen hutang di mana penerbit catatan berjanji untuk membayar jumlah tertentu kepada pihak pada tanggal tertentu.baca lebih lanjut – Surat tertulis yang ditandatangani oleh pihak yang menyatakan niat untuk membayar jumlah tertentu pada tanggal tertentu.
2. Piutang Usaha Piutang Usaha Piutang usaha adalah uang yang terhutang kepada bisnis oleh klien dimana bisnis telah memberikan layanan atau mengirimkan produk tetapi belum mengumpulkan pembayaran. Mereka dikategorikan sebagai aset lancar di neraca sebagai pembayaran yang diharapkan dalam satu tahun. baca lebih lanjut – Klaim atas uang yang jatuh tempo untuk produk atau layanan yang dijual.
3. Bills of ExchangeBills Of ExchangeBills of exchange adalah instrumen yang dapat dinegosiasikan yang berisi perintah untuk membayar jumlah tertentu kepada orang tertentu dalam jangka waktu yang ditentukan. Bill of exchange dikeluarkan oleh kreditur kepada debitur ketika debitur berutang uang untuk barang atau jasa. Baca lebih lanjut pada dasarnya adalah IOU untuk barang atau jasa dalam jangka waktu yang ditentukan.
4. Letter of CreditLetter Of CreditLetter of Credit (LC) diterbitkan oleh bank pembeli untuk memastikan pembayaran penuh dan tepat waktu kepada penjual. Jika pembeli gagal bayar, bank membayar penjual atas nama mereka. Baca selengkapnya – Jaminan dari bank yang memastikan pemasok akan dibayar.

Langkah-langkah yang Terlibat Dalam Forfaiting

Setelah forfaiter menerima piutang, ia akan membuat kontrak yang akan ditandatangani pemasok. Perjanjian biasanya akan menyatakan secara spesifik transaksi, seperti:

• Piutang luar negeri yang dibeli
• Jumlah yang akan dibeli
• Tanggal dan dokumen lainnya

Forfaiter biasanya akan membeli barang dengan harga diskon yang diuraikan dalam kontrak. Pemasok dapat menggunakan dana tersebut untuk melanjutkan operasi daripada menunggu dibayar oleh importir.

Ini kemudian akan mengirimkan barang atau jasa kepada pembeli (importir). Karena kesepakatan forfaiting adalah non-recourseNon-recoursePinjaman non-recourse adalah pinjaman di mana peminjam harus melampirkan beberapa bentuk jaminan agunan ke kontrak pinjaman, seperti properti, peralatan, atau deposito tetap bank, agar pinjaman disetujui . Jika terjadi wanprestasi, pemberi pinjaman memiliki hak untuk menyita agunan untuk melunasi iuran. Baca lebih lanjut dan tanggung jawab dialihkan kepada forfaiter, terserah kepada forfaiter untuk menagih pembayaran dari pembeli.

Contoh Forfaiting di Dunia Nyata

Contoh dalam kehidupan nyata dapat diamati dengan beberapa lembaga keuangan dan penyedia lain seperti bank atau penjamin emisi asuransi. Dalam contoh ini, kita akan membahas seperti apa proses forfaiting dengan Swiss Forfait (SF) , sebuah lembaga keuangan yang terutama menangani hal ini.

Ketika sebuah bisnis ingin mengekspor barang atau jasa tetapi tidak ingin mengambil risiko yang terkait dengan transaksiRisiko Terkait Dengan TransaksiRisiko transaksi adalah ketidakpastian atau kerugian yang diderita pihak kontraktor karena perubahan nilai tukar mata uang asing atau risiko mata uang pada keterlambatan penyelesaian transaksi luar negeri.baca lebih lanjut atau tidak memiliki dana yang diperlukan untuk melanjutkan operasi, mereka dapat menghubungi Swiss Forfait (SF) untuk menyediakan layanan forfaiting. Prosesnya akan terlihat seperti berikut:

1. Penjual akan menghubungi Swiss Forfait (SF) untuk mencari layanan mereka.
2. SF akan menanyakan detail tentang pertukaran kepada penjual dan meminta dokumen yang diperlukan.
3. Lembaga keuangan menerima piutang luar negeri dari penjual.
4. SF akan menguraikan syarat dan ketentuan perjanjian, termasuk barang yang dibeli dan harga diskon.
5. Penjual dan SF akan mengadakan kontrak yang secara eksplisit menyatakan piutang, harga beli, tanggal, dan dokumentasi yang diperlukan.
6. Penjual akan mengirimkan produk atau jasa kepada pembeli.
7. SF akan membayar penjual biaya yang telah disepakati.
8. Bank importir kemudian akan membayar SF.
9. SF akan mengumpulkan pembayaran dari pembeli.

Forfaiting vs Anjak Piutang

Anjak adalah cara lain bisnis dapat memperoleh dana saat dibutuhkan untuk perdagangan internasional. Namun, metode ini memang memiliki beberapa perbedaan.

Pro kontra

Forfaiting memiliki beberapa manfaat yang mengesankan bagi semua pihak yang terlibat. Namun, itu juga melibatkan beberapa kelemahan.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Apa itu Forfaiting & Definisinya. Di sini kita membahas cara kerjanya, contoh, dan pro dan kontra. Anda juga dapat melihat artikel berikut untuk mempelajari lebih lanjut –

• 363 Penjualan
• Pencucian hijau
• Surat Kredit Siaga
• Jenis Kredit
• Kredit Perdagangan