CFP vs CWM

Perbedaan CFP vs CWM

Ujian CFP diselenggarakan oleh Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), AS, berfokus pada kurikulum yang mempersiapkan kandidat untuk peran perencanaan perumahan, manajemen risiko, perencanaan pensiun, dan manajemen keuangan. Sedangkan ujian CWM dilakukan oleh American Academy of Financial Management (AAFM), USA, dan mempersiapkan siswa untuk peran seperti Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst, dan Financial Controller.

Kami akan membahas hal berikut dalam artikel ini –

Infografis CFP vs CWM
Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?
Apa itu Manajer Kekayaan Chartered (CWM)?
Persyaratan Ujian CFP vs CWM
Mengapa mengejar CFP?
Mengapa mengejar CWM?

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: CFP vs CWM (wallstreetmojo.com)

Infografis CFP vs CWM

Waktu membaca: 90 detik

Mari kita pahami perbedaan antara kedua aliran ini dengan bantuan Infografis CFP vs CWM ini.

CFP vs CWM – Tabel Perbandingan

Bagian	CFP	CWM
Sertifikasi Diselenggarakan Oleh	The Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), AS, menyelenggarakan ujian tersebut.	Akademi Manajemen Keuangan Amerika (AAFM), AS, mengadakan ujian.
Pola	Ini adalah kursus satu tingkat di mana kandidat harus menulis dua ujian 3 jam dalam satu hari.	Kursus ini dibagi menjadi dua level: – • Level 1 – Level Foundation• Level 2 – Level Lanjutan
Durasi tentu saja	Seorang kandidat dapat menyelesaikan kursus dalam tiga tahun.	Seorang kandidat harus lulus kedua level dalam waktu tiga tahun.
Silabus	Kurikulum inti mencakup • Prinsip Umum Perencanaan Keuangan• Perilaku Profesional & Regulasi• Manajemen Risiko & Perencanaan Asuransi• Perencanaan Pendidikan• Perencanaan Pajak• Perencanaan Tabungan & Pendapatan Pensiun • Perencanaan Investasi• Perencanaan Perumahan	Beberapa topik kursus adalah • Sistem Keuangan Global• Kendaraan Investasi Manajemen Kekayaan• Mengelola Risiko Investasi• Manajemen Kekayaan di Perbankan• Transfer Kekayaan Antargenerasi • Analisis Ekuitas• Produk Alternatif dalam Manajemen Kekayaan• Keuangan Perilaku dalam Manajemen Kekayaan• Valuasi dan Analisis Real Estat • Strategi Manajemen Portofolio
Biaya Ujian	Biaya pendaftaran dapat bervariasi sebagai berikut: – • $825 (6 minggu sebelum batas waktu pendaftaran) • $925 (Pendaftaran standar)• $1.025 (2 minggu sebelum batas waktu pendaftaran)	Biaya kursus dapat dibagi sebagai berikut: – • Biaya pendaftaran: $400 (berlaku untuk satu tahun)• Biaya ujian Level 1: $200• Biaya ujian Level 2: $600 • Biaya ujian ulang: $200• Biaya sertifikasi: $100
Pekerjaan	Pada akhir 2019, ada lebih dari 86 ribu profesional CFP®. Dan, 1 dari setiap lima penasihat keuangan adalah CFP di AS. Beberapa profil umum termasuk- • Perencana Perumahan • Manajer Risiko • Perencana Pensiun • Manajer Keuangan	Ada lebih dari 50.000 anggota di 100 negara. Beberapa profil umum termasuk- • Wealth Manager• Asset Manager• Market Analyst• Financial Controller
Kesulitan	Tingkat kesulitannya sedang. Selama tahun 2019, tingkat kelulusan keseluruhan adalah 62%, sedangkan untuk pemula bahkan lebih tinggi yaitu 66%.	Kriteria kelulusan adalah 50% dalam ujian. Namun, tingkat keberhasilan kandidat tidak tersedia di domain publik.
Tanggal Ujian	Tanggal ujian yang akan datang adalah sebagai berikut: – • 08-15 Mar 2022 (Pendaftaran dibuka mulai 11 Nov 2021)• 12-19 Juli 2022 (Pendaftaran dibuka mulai 17 Mar 2022)• 01-08 Nov 2022 (Pendaftaran dibuka mulai 14 Juli 2022)	Seorang kandidat dapat menjadwalkan ujian hanya pada tanggal 10 dan 20 setiap bulan.

Apa itu Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP)?

Kursus CFP memberi kandidat tanda atau sertifikasi profesional sebagai perencana keuangan yang diberikan oleh Dewan Standar Perencana Bersertifikat atau Dewan CFP yang berbasis di AS. Kursus ini tersedia di 25 organisasi lain yang berafiliasi dengan dewan ini. Organisasi di luar AS ditandai sebagai pemilik CFP internasional.

Untuk mendapatkan wewenang untuk menggunakan penunjukan ini, kandidat harus mengkompensasi biaya sertifikasi berkelanjutan dan memenuhi kriteria pendidikan kursus, tampil untuk ujian, pengalaman dalam perencanaan keuanganPerencanaan KeuanganPerencanaan keuangan adalah pendekatan terstruktur untuk memahami tujuan keuangan Anda saat ini dan masa depan dan kemudian mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk mencapainya. Karena ini tidak dimulai dan berakhir dalam jangka waktu tertentu, ini disebut sebagai proses yang berkelanjutan. Baca lebih lanjut, dan ikuti standar etikanya dengan mengikuti kode etiknya. Amerika Serikat dan Inggris memiliki spesifikasi yang berbeda untuk memperoleh sertifikat ini.

Apa itu Manajer Kekayaan Chartered (CWM)?

Sertifikasi CWM diberikan oleh AAFM (The American Academy of Financial Management) yang berbasis di AS. Selain itu, dewan bersertifikat ini juga memberikan sertifikat lainnya. Fokus inti kursus adalah pada teori modal dan pasar keuanganPasar keuanganIstilah “pasar keuangan” mengacu pada pasar di mana kegiatan seperti penciptaan dan perdagangan berbagai aset keuangan seperti obligasi, saham, komoditas, mata uang, dan derivatif mengambil tempat. Ini menyediakan platform bagi penjual dan pembeli untuk berinteraksi dan berdagang dengan harga yang ditentukan oleh kekuatan pasar. Baca lebih lanjut, prinsip-prinsip organisasi jasa keuangan, manajemen investasi dan portofolio Manajemen Portofolio Manajemen portofolio melibatkan pengawasan serangkaian investasi, termasuk sekuritas, obligasi, pertukaran- dana yang diperdagangkan, reksa dana, cryptocurrency, dll., pada tingkat pribadi atau profesionalBaca lebih lanjut, dan tambahan pengetahuan pasar keuangan lainnya untuk profesi ini.

Penyelesaian CWM adalah jaminan bahwa kandidat dapat melakukan pekerjaan manajemen keuangan berikut dengan tepat.

Mengukur nilai semua perusahaan yang terdaftar
Melakukan analisis keuangan estate
Pahami batas waktu manajemen portofolio
Seimbangkan pengembalian dan risiko dengan tepat.
Melihat dan mengidentifikasi peluang pasar.
Menangani dan mengelola produk pasar
Menangani alokasi aset
Mengelola klien dan kebutuhan mereka

Persyaratan ujian CFP dan CWM

CFP

Untuk lulus ujian CFP, kandidat harus memenuhi kriteria kursus berikut: –

Kandidat harus menyelesaikan ujian yang tersebar selama dua hari selama sekitar 10 jam, di mana kandidat harus menyelesaikan jutaan pertanyaan dengan pilihan ganda. Oleh karena itu, ujian ini pasti tidak bisa diambil dengan hati-hati.
Ujian diadakan di lokasi yang berbeda tiga kali setahun: Maret, Juli, dan November.
Biaya ujian harus dibayarkan untuk mengikuti ujian ini. Penting juga untuk mengetahui apa yang akan membantu jika kandidat tidak dapat mempelajari atau memahami mata pelajaran.

CWM

Untuk lulus ujian CWM, kandidat harus memenuhi harapan kursus berikut: –

Kandidat harus menyelesaikan ujian Level I dan Level II. Pendaftaran untuk ujian ini dilakukan di situs web AAFM.
Perkiraan biaya berlaku untuk mendaftar ujian ini.
Agar memenuhi syarat untuk ujian ini, kandidat harus memiliki pengalaman 3 tahun di bidang yang sama.
Kriteria kelayakan termasuk gelar di bidang ekonomiEkonomiEkonomi adalah bidang ilmu sosial yang mempelajari produksi, distribusi, dan konsumsi sumber daya yang terbatas dalam suatu masyarakat.baca lebih lanjut, perpajakan, dan pengelolaan kekayaan.

Mengapa mengejar CFP?

Misalkan kandidat adalah ahli dalam manajemen klien, terutama perencanaan keuangan untuk klien mereka dengan mengelola uang, investasi, dll. Dalam hal ini, mereka harus mengejar CFP untuk meningkatkan bakat dan pengetahuan mereka. Juga, mereka dapat bekerja pada klien individu dan menangani tujuan jangka panjang dan jangka pendek mereka. Dengan bantuan pengetahuan CFP, seorang kandidat dapat memandu klien dalam perencanaan perumahan, pembatasan hukum, undang-undang keuangan, perencanaan investasi, perencanaan pajakPerencanaan pajakPerencanaan pajak adalah proses meminimalkan kewajiban pajak dengan memanfaatkan semua potongan, tunjangan yang tersedia, rabat, ambang batas, dan sebagainya sebagaimana diizinkan oleh undang-undang dan aturan pajak penghasilan yang diberlakukan oleh pemerintah suatu negara. Ini berkontribusi pada arus kas dan manajemen likuiditas yang lebih baik bagi pembayar pajak, serta rencana pensiun dan peluang investasi yang lebih baik.baca lebih lanjut, manfaat asuransi, dll.

CFP memungkinkan kemampuan untuk memahami bisnis klien untuk menawarkan solusi keuangan yang lengkap. Tanggung jawab moral CFP sedang bersiap untuk mewawancarai klien tentang keuangan, pendapatan, dan pengeluaran uangnya, menyiapkan rencana keuangan yang sesuai, melaksanakan program, dan memantau hasil rencana tersebut.

Kandidat juga dapat bekerja sebagai wiraswasta atau penasihat keuanganPenasihat KeuanganPenasihat keuangan adalah spesialis yang memberikan nasihat keuangan kepada individu atau bisnis. Mereka menggunakan keahlian mereka untuk membantu klien mereka dengan pengelolaan uang dan keputusan menghasilkan keuntungan dengan mengetahui tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang mereka. baca lebih lanjut dalam sebuah organisasi. Organisasi ini dapat berupa perusahaan asuransi, bank, reksa dana Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dll.perusahaan, atau Aset AMCAMCA Perusahaan Manajemen (AMC) mengacu pada rumah dana, yang mengumpulkan uang dari berbagai sumber dan menginvestasikan uang yang sama untuk membeli modal atas nama investor mereka.baca lebih lanjut.

Mengapa mengejar CWM?

Misalkan kandidat bekerja sebagai manajer portofolio dan aset, manajer kekayaan, manajer akun perusahaan, broker, analis pasar, dll. Dalam hal ini, gelar CWM akan meningkatkan karir mereka dan memberi nilai tambah pada resume mereka.

Setelah menyelesaikan kursus CWM, seorang kandidat dapat memastikan bahwa mereka mampu menilai nilai semua perusahaan yang terdaftar, tampil sebagai analis keuangan, memahami cakrawala waktu manajemen portofolio, menyeimbangkan risiko dan pengembalian aset, mengidentifikasi peluang pasar, memahami produk pasar, menangani alokasi aset dan mengelola klien.

Alternatifnya, mereka dapat terus bekerja di perusahaan yang sama atau berganti pekerjaan. Mereka juga dapat memulai bisnis mereka sendiri setelah menyelesaikan CWM. CWM memberikan potensi tak terbatas pada keterampilan dan pengetahuan kandidat.