FRM vs CAIA

Perbedaan Antara FRM dan CAIA

FRM adalah singkatan dari Manajer Risiko Keuangan. Kursus ini memungkinkan seseorang untuk mendapatkan keahlian dalam keterampilan manajemen risiko. Sebagai perbandingan, CAIA adalah singkatan dari Chartered Alternative Investment Analyst. Kursus ini memungkinkan siswa belajar tentang dana lindung nilai, aset riil, ekuitas swasta, derivatif kredit, CDO, dan produk terkait.

Sertifikasi keuangan selalu menjadi pilihan karir yang menguntungkan. Sayangnya, jumlahnya tak terhitung, dan masih menjadi mimpi buruk jika akhirnya memutuskan apa yang seharusnya. Untuk membantu Anda dalam proses ini, mari kita ambil pemahaman singkat tentang keduanya – ujian FRM dan ujian CAIA melalui artikel ini.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: FRM vs CAIA (wallstreetmojo.com)

Pada artikel ini, kita membahas hal berikut.

Apa itu FRM atau Manajer Risiko Keuangan?

Financial Risk Manager adalah program bersertifikat global berbasis di AS yang ditawarkan oleh Global Association of Risk Professionals . Kursus ini terdiri dari dua bagian dan mempersiapkan kandidat dari manajemen risiko dan pengukuran hingga teknik analisis kuantitatif dan pasar keuanganPasar KeuanganIstilah “pasar keuangan” mengacu pada pasar di mana kegiatan seperti penciptaan dan perdagangan berbagai aset keuangan seperti obligasi, saham, komoditas, mata uang, dan derivatif terjadi. Ini menyediakan platform bagi penjual dan pembeli untuk berinteraksi dan berdagang dengan harga yang ditentukan oleh kekuatan pasar. Baca lebih lanjut dan model produk dan evaluasi.

Kursus FRM mengharuskan kandidat untuk memiliki dua tahun pengalaman kerja penuh waktu di bidang keuangan, termasuk manajemen risiko, perdagangan, akademisi, penelitian, portofolio, manajemen, audit, ekonomi, manajemen risiko, atau konsultasi risiko.

Apa itu CAIA?

Analis Investasi Alternatif Chartered adalah penunjukan yang dicapai oleh seorang profesional investasi setelah dengan sukses menyelesaikan ujian CAIA yang dilakukan oleh lembaga CAIA. Kursus CAIA mengharuskan kandidat lulus dua ujian untuk diakui sebagai spesialis dalam dana lindung nilai , investasi real estat, ekuitas swasta, dan modal ventura. Ujian CAIA diakui secara global, dan para profesional ingin membedakan antara investasi alternatif.

Kursus ini dibagi menjadi dua tingkat untuk membantu seorang profesional memahami dasar-dasar setiap kelas investasi alternatif dan menerapkan informasi yang dialokasikan aset untuk mencapai pengambilan keputusan yang berorientasi pada hasil. Selain itu, kurikulum yang dirancang membantu seorang profesional memahami portofolio dari perspektif investor dan menerapkan strategi yang beragam.

Infografis FRM vs CAIA

Persyaratan Ujian

FRM: Tidak ada prasyarat untuk memilih ujian FRM (pendidikan atau pengalaman kerja). Namun, Keanggotaan Perorangan GARP harus muncul untuk ujian FRM. Biaya keanggotaan untuk praktisi profesional risiko dan FRM bersertifikat masing-masing adalah $195/tahun dan $150/tahun.
CAIA: Untuk mengikuti ujian CAIA, para kandidat harus memiliki setidaknya satu tahun pengalaman profesional dan gelar sarjana.

Tabel Perbandingan

Bagian	FRM	CAIA
Badan Penyelenggara	Global Association of Risk Professionals (GARP), AS, mengadakan ujian FRM.	Asosiasi Analis Investasi Alternatif Chartered, AS, mengelola dan mengontrol ujian CAIA.
Pola	Kursus ini dibagi menjadi dua bagian: – Bagian I Bagian II	Kursus ini dibagi menjadi dua tingkatan: – Tingkat I Tingkat II
Durasi Kursus	Kandidat harus lulus ujian Bagian II dalam waktu 48 bulan setelah lulus ujian Bagian I.	Banyak kandidat dapat menyelesaikan kursus dalam waktu 12 sampai 18 bulan.
Silabus	Silabus terutama meliputi: – Analisis kuantitatif Pasar & Produk Keuangan Penilaian Model Risiko Risiko Kredit, Risiko Pasar & Risiko Operasional Manajemen Investasi Manajemen Risiko Treasury & Likuiditas	Silabus terutama meliputi: – Standar & Etika Profesional Investasi Alternatif Hedge Funds, Ekuitas Swasta, Aset Riil & Produk Terstruktur Uji Tuntas & Memilih Strategi Volatilitas & Strategi Kompleks Pemilik Aset Institusional & Kebijakan Investasi
Biaya Ujian	Pengeluaran keseluruhan kursus berkisar antara $1.175 hingga $1.775, termasuk biaya pendaftaran sebesar $400 dan biaya ujian dari dua bagian yang dapat bervariasi tergantung pada waktu pendaftaran.	Pengeluaran keseluruhan kursus berkisar antara $2.700 hingga $2.900, termasuk biaya pendaftaran sebesar $400 dan biaya ujian untuk dua bagian yang dapat bervariasi tergantung pada waktu pendaftaran. Namun, diskon tambahan ditawarkan untuk biaya ujian bagi asosiasi profesional dan anggota perusahaan AIMA.
Pekerjaan	Beberapa profil umum meliputi: Manajer Risiko Analis Manajemen Risiko Bankir Investasi Konsultan Risiko Keuangan	Beberapa profil umum meliputi: Manajer Risiko Analis Manajemen Risiko Bankir Investasi Konsultan Risiko Keuangan
Kesulitan	Sulit untuk dipecahkan karena hanya 30% kandidat yang dapat melewati kedua bagian tersebut. Selama tahun 2019, tingkat kelulusan untuk Bagian I dan Bagian II masing-masing adalah 45,9% dan 58,6%.	Kesulitan ujian cukup serius karena hanya 34% kandidat yang dapat menyelesaikan kedua level tersebut. Namun, selama September 2020, tingkat kelulusan untuk Level I dan Level II masing-masing adalah 52% dan 65%.
Tanggal Ujian	Ujian yang akan datang selama tahun 2022: – Bagian I: 07 Mei – 20 Mei, 5 November – 18 November Bagian II: 21 Mei – 27 Mei dan 19 November – 25 November	Ujian yang akan datang selama tahun 2022: – Level I: 28 Feb – 11 Mar dan 29 Agustus – 09 Sep Level II: 14 Mar – 25 Mar dan 12 Sep – 23 Sep

Perbedaan Kunci Antara FRM dan CAIA

Kursus Manajemen Risiko Keuangan dilakukan oleh GARP atau Global Association of Risk Professionals. Asosiasi CAIA mengelola kursus Analis Investasi Alternatif Chartered atau CAIA.
Mata pelajaran dalam kursus FRM adalah pasar dan produk keuangan, analisis kuantitatif, dasar-dasar manajemen risiko, pengukuran dan manajemen risiko pasar, penilaian dan model risiko, pengukuran dan pengendalian risiko kredit, isu-isu terkini di pasar keuangan, manajemen risiko operasional dan terintegrasi, operasional risiko dan ketahanan, manajemen risiko dan risiko investasiRisiko InvestasiRisiko investasi adalah kemungkinan atau ketidakpastian kerugian daripada keuntungan yang diharapkan dari investasi karena jatuhnya harga wajar sekuritas seperti obligasi, saham, real estat. Selain itu, setiap jenis investasi rentan terhadap beberapa tingkat investasi atau risiko gagal bayar.baca lebih lanjut manajemen, pengukuran dan manajemen risiko likuiditas dan perbendaharaan, pasar dan produk keuangan, dll.
Mata pelajaran dalam kursus CAIA adalah indeksasi, masa depan terkelola, arus dan topik terintegrasi, ekuitas swasta, uji tuntasUji tuntasUji tuntas adalah pemeriksaan informasi secara menyeluruh dan kepatuhan yang ketat terhadap aturan dan regulasi yang berlaku. Ini memastikan perlindungan aset serta menghindari malpraktik dan konflik.baca lebih lanjut, dana lindung nilai, alokasi aset Alokasi Aset Alokasi Aset adalah proses menginvestasikan uang Anda di berbagai kelas aset seperti utang, ekuitas, reksa dana, dan real estat, tergantung pada harapan pengembalian dan toleransi risiko Anda. Hal ini mempermudah pencapaian tujuan keuangan jangka panjang Anda.baca lebih lanjut, dan investor institusiInvestor InstitusionalInvestor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksadana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya.baca lebih lanjut, standar dan etika profesional, pengenalan investasi alternatif, produk terstruktur, analisis kualitatif, pembandingan, teori perdagangan investasi alternatif, dll.
Manajer Risiko Keuangan dapat melamar peran pekerjaan manajer risiko, konsultan analitik manajemen risiko, direktur pelaksana untuk manajemen risiko perusahaan, bankir pribadi, petugas risiko untuk aset global, manajer kuantifikasi risiko, manajer risiko perusahaan, risiko kreditRisiko KreditRisiko Kredit adalah kemungkinan kerugian karena kegagalan peminjam untuk membayar kembali pinjaman atau memenuhi kewajiban utangnya. Hal ini mengacu pada kemungkinan bahwa pemberi pinjaman mungkin tidak menerima pokok utang dan komponen bunga, yang mengakibatkan terganggunya arus kas dan meningkatnya biaya penagihan. Baca lebih lanjut spesialis, manajer risiko operasional senior, analis risiko regulasi, manajer risiko kehati-hatian, dll
. di sisi lain, Analis Investasi Alternatif Chartered dapat melamar jabatan analis di bidang dana ekuitas swasta, hedgeHedgeHedge mengacu pada strategi investasi yang melindungi pedagang dari potensi kerugian karena fluktuasi harga yang tak terduga dalam suatu asetbaca lebih lanjut dana, modal ventura, dll.
Calon yang mengikuti kursus Manajer Risiko Keuangan harus mendedikasikan waktu belajar minimal 200 jam hingga 240 jam untuk setiap putaran ujian. Calon mencari Analis Investasi Alternatif Chartered Analis Investasi Analis investasi adalah individu atau perusahaan yang unggul dalam penelitian keuangan dan investasi dan memiliki pengetahuan yang tajam tentang instrumen dan model keuangan. Profesional keuangan tersebut termasuk manajer portofolio, penasihat investasi, perusahaan pialang, perusahaan reksa dana, bank investasi, dll.Baca lebih lanjut kursus harus menyediakan waktu belajar minimal 200 jam untuk setiap tingkat ujian.
Calon yang melamar kursus FRM harus telah bekerja sebagai karyawan penuh waktu selama dua tahun dalam risiko keuangan Risiko Keuangan Risiko keuangan mengacu pada risiko kehilangan dana dan aset dengan kemungkinan tidak dapat melunasi hutang yang diambil dari kreditur, bank dan lembaga keuangan. Perusahaan mungkin menghadapi hal ini karena keputusan dan praktik bisnis yang tidak kompeten, yang pada akhirnya mengarah pada kebangkrutan.baca lebih lanjut peran. Sebaliknya, calon yang melamar kursus CAIA harus memiliki gelar sarjana dan pengalaman profesional minimal 1 tahun atau setidaknya latar belakang profesional 4 tahun jika tidak ada gelar yang valid.

Mengapa mengejar FRM?

Hari ini, FRM dianggap sebagai opsi alternatif untuk Piagam CFA . Pada saat yang sama, CFA dan MBA tetap menjadi pilihan tradisional untuk meningkatkan prospek karir. FRM, seperti yang diamati oleh pakar industri, siap untuk tumbuh, mengingat pasar kurang jenuh dengan FRM daripada CFA saat ini.

Meskipun FRM dapat meningkatkan kekuatan penghasilan, percaya bahwa itu akan terjadi dalam semalam dan menciptakan seorang jutawan adalah persepsi yang salah. Bank masih harus mengetahui FRM sebagai sertifikasi, yang setara dengan CFA (meski kurang holistik dan lebih sempit). Oleh karena itu, tidak wajib saat calon sedang direkrut.

Kursus bersertifikat FRM paling cocok untuk orang-orang di industri keuangan yang memainkan peran senior di perusahaan manajemen, lembaga pemerintah, perusahaan perbankan investasi, dana lindung nilai, perusahaan manajemen aset , bank komersial, bank sentral, lembaga kredit, perusahaan, teknologi, dan vendor aset, perusahaan konsultan, dll. dan ingin mencapai posisi mereka atau mencari perubahan dalam domain karir.

Sertifikasi tambahan setelah gelar tradisional merupakan prasyarat mengingat banyaknya jumlah profesional berbakat di industri ini. Dengan demikian, FRM diperuntukkan bagi para profesional yang ingin unggul dan membuat kemajuan dalam portofolio mereka atau yang menginginkan perubahan dalam karier mereka dengan peran yang lebih beragam, analitis, dan menantang dalam karier mereka. Selain itu, silabus kursus bersertifikat ini memiliki perspektif global yang lebih luas dan relevansi saat ini dalam skenario pasar keuangan saat ini.

Mengapa mengejar CAIA?

CAIA adalah kursus yang ideal bagi orang-orang yang ingin mengisi kesenjangan pendidikan untuk meningkat di bidang investasi alternatif. Program ini meningkatkan dasar-dasar inti dari para kandidat di industri. Selain itu, CAIA diakui secara global dan dihormati, memungkinkan kredibilitas di bidang investasi alternatif.

Program tersebut merupakan pencapaian tertinggi yang dapat dicapai seseorang di bidang ini, yang secara langsung meningkatkan peluang karirnya. Selain itu, ini mengeksplorasi peluang untuk mendapatkan lebih banyak basis klien dan koneksi jaringan profesional melalui keanggotaan di cabang global.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk FRM vs. CAIA. Di sini, kami telah membahas perbedaan antara FRM dan CAIA serta infografis dan tabel perbandingan. Anda juga dapat melihat artikel berikut: –