CAGR – Akuntansi.Apayangdimaksud.Com

Arti Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk (CAGR).

CAGR atau tingkat pertumbuhan tahunan majemuk, mengacu pada tingkat pertumbuhan investasi tahunan selama durasi tertentu lebih dari satu tahun sambil mempertimbangkan efek pemajemukan. Alat ini membantu seseorang mengukur dan membandingkan kinerja masing-masing aset dan portofolio.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: CAGR (wallstreetmojo.com)

Itu tidak memberi individu tingkat pengembalian investasi aktual karena mengasumsikan tingkat pertumbuhan tahunan yang konstan untuk periode tertentu. Sebaliknya, CAGR memuluskan pertumbuhan atau volatilitas yang tidak konsisten. Akibatnya, memudahkan seseorang untuk membandingkan sekuritas yang berbeda atau melacak kinerja satu sekuritas.

Takeaway kunci

CAGR mengacu pada istilah yang mengukur pertumbuhan tahunan investasi selama durasi tertentu dengan mempertimbangkan efek penggabungan.
Untuk menghitung tingkat pertumbuhan tahunan majemuk, diperlukan nilai awal, nilai akhir, dan waktu.
Jika sulit menghitung pertumbuhan tahunan majemuk secara manual, gunakan kalkulator CAGR online adalah solusi ideal.
Berlawanan dengan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk, IRR mempertimbangkan arus masuk, arus keluar, dan kerangka waktu. Hasilnya, ini adalah alat yang jauh lebih andal untuk mengevaluasi investasi atau proyek yang kompleks.

Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk Dijelaskan

CAGR dalam keuangan mengacu pada tingkat pertumbuhan tahunan investasi selama periode tertentu melebihi satu tahun, dengan asumsi seseorang menginvestasikan kembali keuntungan selama jangka waktu tersebut. Seseorang dapat menggunakan alat ini untuk membandingkan kinerja masa lalu investasi dan memperkirakan pengembalian yang diharapkan. Selain itu, individu dan organisasi dapat menilai pertumbuhan bisnis dengan menghitung tingkat pertumbuhan tahunan gabungan.

Tingkat pertumbuhan tahunan majemuk memberikan tingkat di mana investasi akan meningkat jika tumbuh dengan tingkat yang sama setiap tahun. Dengan kata lain, tidak mempertimbangkan pengembalian yang dihasilkan setiap tahun. Sebaliknya, hanya mempertimbangkan nilai awal dan akhir untuk menghitung tingkat pertumbuhan rata-rata setiap tahun. Jadi, ini adalah angka representasional, bukan tingkat pengembalian aktual. Menghaluskan pertumbuhan yang tidak konsisten mengurangi dampak volatilitas pengembalian.

Hitung CAGR

Untuk menghitung tingkat pertumbuhan tahunan majemuk, diperlukan nilai awal, nilai akhir, dan waktu investasi, yaitu jumlah tahun.

Mari kita lihat rumus CAGR.

CAGR = [{(FV/IV)^1/N} – 1] x 100

Di mana:

FV adalah nilai akhir
IV adalah nilai awal
N adalah jumlah tahun

Seseorang dapat mengikuti langkah-langkah ini untuk menghitung tingkat pertumbuhan tahunan majemuk investasi:

Bagilah nilai awal investasi dengan nilainya pada akhir periode tersebut.
Naikkan hasil bagi menjadi eksponen 1/N; N adalah jumlah tahun,
Kurangi 1 dari hasilnya.

Terakhir, kalikan jumlahnya dengan 100 untuk mengubah hasilnya menjadi persentase.

Contoh

Mari kita lihat contoh CAGR.

Jim menginvestasikan $1.000 dalam saham XYZ pada tanggal 1 April 2015. Pengembalian portofolionya adalah sebagai berikut:

Dari 1 April 2015 hingga 1 April 2016, nilai portofolionya melonjak 50% menjadi $1.500.
Pada tanggal 1 April 2017, nilai portofolio adalah $1750, mewakili kenaikan 16,67%.
Pada 1 April 2018, nilai portofolio mencapai $1675, turun 4,78%.
Pada 1 April 2019, nilai portofolionya melonjak 7,46% menjadi $1800
Pada 1 April 2020, nilainya adalah $2025 setelah melonjak 12,5%.

Seperti yang bisa diamati, tingkat pertumbuhan investasi secara year-over-year (YOY) cukup tidak konsisten, karena fluktuasi harga di pasar saham.

Individu dapat menghitung CAGR selama lima tahun menggunakan rumus CAGR.

CAGR = [{(2025/1500)^1/5} – 1] x 100 yaitu 6,19%

Individu yang menganggap perhitungan manual menantang dapat menggunakan kalkulator CAGR online untuk menghitung hasilnya tanpa kerumitan.

Keuntungan CAGR

Berikut ini adalah keuntungan dari tingkat pertumbuhan tahunan gabungan:

Pertama, ini adalah salah satu cara paling akurat untuk menghitung pengembalian investasi yang nilainya naik atau turun selama periode holding.
Ini membantu seseorang untuk mengukur kinerja relatif dari aset keuangan dalam portofolio mereka.
Seseorang dapat menggunakan alat ini untuk memproyeksikan pengembalian yang diharapkan di masa mendatang.

Keterbatasan CAGR

Mari kita lihat beberapa kerugian dari tingkat pertumbuhan tahunan majemuk.

Tingkat pertumbuhan tahunan gabungan mengasumsikan tingkat pertumbuhan tahunan yang konstan, sedangkan pada kenyataannya, pengembalian investasi seperti saham, reksa dana, dll., Meningkat dan menurun dari waktu ke waktu.
Itu tidak mempertimbangkan volatilitas dan menyiratkan bahwa pertumbuhan selama durasi tertentu stabil.
Ini memberi individu tingkat pengembalian yang meningkat karena mengabaikan arus kas masuk dan keluar selama durasi investasi.

CAGR vs IRR

Tingkat pengembalian internal atau IRR mengacu pada tingkat diskonto yang membuat net present value (NPV) dari arus kas positif dan negatif proyek nihil. Ini memproyeksikan profitabilitas investasi potensial.

Berbeda dengan tingkat pertumbuhan tahunan majemuk, ini mempertimbangkan beberapa periode dan arus kas. Akibatnya, Ini jauh lebih fleksibel. Selain itu, para ahli menganggapnya sebagai alat yang lebih cocok untuk menilai investasi atau proyek yang rumit.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana cara menggunakan CAGR untuk meramalkan?

Untuk menemukan nilai masa depan menggunakan pertumbuhan tahunan majemuk dari seri data apa pun, kita harus mengalikan datum terakhir dari seri tersebut dengan (1+CAGR) sebanyak yang diperlukan.

Apakah CAGR bisa dihitung per bulan?

Seperti namanya, ini mengukur tingkat pertumbuhan tahunan tahunan investasi dari waktu ke waktu. Seseorang dapat menggunakan rumus tingkat pertumbuhan bulanan majemuk (CMGR) untuk menghitung rata-rata pertumbuhan bulanan investasi. Ini mirip dengan formula tingkat pertumbuhan tahunan gabungan.

Apakah CAGR termasuk inflasi?

Tidak, tingkat pertumbuhan tahunan majemuk tidak mempertimbangkan inflasi.

CAGR apa yang bagus untuk portofolio?

Tidak ada jawaban yang tepat untuk pertanyaan ini. Itu tergantung pada berbagai faktor, seperti tujuan keuangan individu, selera risiko, dan cakrawala waktu investasi. Misalnya, jika seseorang ingin memperoleh pengembalian yang stabil dengan membangun portofolio seimbang yang terdiri dari utang dan ekuitas, tingkat pertumbuhan gabungan tahunan sebesar 8% hingga 12% dapat dianggap layak. Namun, kisaran yang sama tidak akan menarik bagi investor agresif dengan portofolio ekuitas 100%.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan CAGR (Compound Annual Growth Rate) dan artinya. Di sini kami menjelaskan rumusnya, perhitungan dengan contoh, dan kelebihan & batasannya. Anda juga dapat menemukan beberapa artikel bermanfaat di sini –