Perbankan Investasi vs Manajemen Aset

Perbedaan Antara Perbankan Investasi dan Manajemen Aset

Dasar dari Perbankan Investasi Dasar Perbankan Investasi Perbankan Investasi adalah aliran perbankan khusus yang memfasilitasi entitas bisnis, pemerintah dan organisasi lain dalam menghasilkan modal melalui hutang dan ekuitas, reorganisasi, merger dan akuisisi, dll.baca lebih lanjut, serta manajemen aset , terletak pada penanganan uang. Banyak siswa merasa sulit untuk membuat pilihan karir di antara keduanya karena paket gaji kompetitif yang ditawarkan keduanya. Statistik terbaru mengungkapkan bahwa bank investasi dan perusahaan manajemen investasi menawarkan gaji awal tertinggi untuk lulusan.

Keduanya adalah industri yang sangat kompetitif dan mempekerjakan talenta terbaik dari universitas top dunia, kebanyakan lulusan keuangan atau terutama pascasarjana, MBA- Magister Administrasi Bisnis atau CFA Chartered Financial AnalystCFAs Chartered Financial AnalystThe Chartered Financial Analyst (CFA®) Program menawarkan tingkat pascasarjana kurikulum dan program ujian yang dirancang untuk memperluas pengetahuan kerja dan keterampilan praktis Anda terkait dengan pengambilan keputusan investasi. Baca selengkapnya.
Mari kita pahami perbedaan mendasar antara kedua industri tersebut.

templat
, dll., Harap berikan kami tautan atribusi

Apa itu Perbankan Investasi?

Perbankan investasi adalah bidang perbankan yang membantu menciptakan modal keuangan untuk kliennya, baik itu institusi, perusahaan, pemerintah, atau entitas lainnya. Perbankan investasi adalah tentang menyediakan pasar pertukaran untuk mengumpulkan uang dan membuatnya tersedia bagi mereka yang membutuhkan uang untuk pembiayaan atau memperluas bisnis mereka dari mereka yang memiliki kelebihan modal dan mencari opsi investasi yang menguntungkan.

Modal diperoleh melalui Penawaran Umum Perdana (IPO), merger dan akuisisiMerger Dan AkuisisiMerger dan akuisisi (M&A) adalah kolaborasi antara dua atau lebih perusahaan. Dalam merger, dua atau lebih perusahaan yang berfungsi pada level yang sama bergabung untuk menciptakan entitas bisnis baru. Dalam akuisisi, organisasi yang lebih besar membeli entitas bisnis yang lebih kecil untuk ekspansi.Baca selengkapnya(M&A), pembelian saham, dan teknik lainnya.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Perbankan Investasi vs Manajemen Aset (wallstreetmojo.com)

Bank investasi bertindak sebagai penjamin emisi Penjamin emisi mengambil risiko keuangan klien mereka dengan imbalan biaya keuangan. Pembuat Pasar seperti lembaga keuangan dan bank besar memastikan bahwa ada cukup likuiditas di pasar dengan memastikan bahwa ada volume perdagangan yang cukup. baca lebih lanjut agen, meningkatkan modal melalui utang atau ekuitas, dan terlibat dalam pihak lain melalui utang atau ekuitas, dan terlibat dalam aktivitas manajemen IPO lainnya seperti konsultasi, proses pembuatan buku Proses Pembuatan Buku Proses Pembuatan Buku Pembuatan Buku adalah proses yang membantu perusahaan dalam menentukan harga sekuritas mereka saat sahamnya ditawarkan untuk dijual dalam IPO dengan bantuan bank investasi. Bursa saham utama dan regulator merekomendasikan proses ini karena merupakan mekanisme yang paling efisien untuk menentukan harga sekuritas di pasar. Baca lebih lanjut, membingkai nota kesepahaman dan surat penawaran perusahaan, dan menjaga aspek hukum IPO. Divisi Perbankan Investasi Bank Divisi Perbankan Investasi Bank Divisi Perbankan Investasi adalah segmen bank investasi yang menawarkan layanan penasihat & keuangan perusahaan. Itu mengeksekusi merger & akuisisi, berurusan dengan peningkatan modal, & menangani beberapa jenis mandat penasehat. baca lebih lanjut juga menemukan klien untuk masalah publik, reksa dana, perusahaan asuransi, atau dana pensiun. Ini juga membantu dalam merger dan akuisisi dengan memberikan layanan tambahan kepada kliennya, termasuk penelitian sekuritas, pembuatan pasar, perdagangan ekuitas, derivatif, pendapatan tetap, Pendapatan Tetap, Pendapatan Tetap mengacu pada investasi yang membayar bunga tetap dan dividen kepada investor hingga jatuh tempo. Obligasi pemerintah dan perusahaan adalah contoh investasi pendapatan tetap.baca lebih lanjut sekuritas, komoditas, dan mata uang.

Aktivitas bank investasi mengklasifikasikan ke dalam “sisi beli” dan “sisi jual”. ‘Sisi beli’ dari namanya memberikan saran pembelian kepada kliennya: reksa dana Yang Merupakan Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut, dana lindung nilai Dana lindung nilai Dana lindung nilai adalah portofolio investasi yang dilakukan secara agresif melalui penyatuan berbagai investor dan dana investor institusional. Ini mendukung berbagai aset yang memberikan pengembalian tinggi dengan imbalan risiko yang lebih tinggi melalui berbagai manajemen risiko dan teknik lindung nilai. Baca lebih lanjut, perwalian unit, perusahaan asuransi jiwa, dan dana ekuitas swasta. Di sisi lain, ‘sell-side’ melibatkan perdagangan sekuritas untuk uang tunai atau sekuritas lainnya dengan memfasilitasi transaksi atau pembuatan pasar bersamaan dengan peningkatan modal melalui kegiatan penjaminan emisi dan penelitian. Karena kedua area fungsi saling bertentangan, informasi tidak boleh berpindah dari satu sisi ke sisi lain. Oleh karena itu, penghalang informasi dibuat di dalam bank investasi untuk melindungi informasi orang dalamInformasi Orang DalamInformasi Orang Dalam adalah fakta, informasi, atau pemahaman (M&A, Kontrak Baru, terobosan Litbang, peluncuran produk baru, dll.) yang dapat berdampak pada harga entitas terdaftar atau organisasi yang diperdagangkan secara publik setelah diungkapkan dalam domain publik. Perdagangan berdasarkan informasi tersebut dianggap ilegal.baca lebih lanjut untuk menghindari konflik kepentingan yang mungkin berkembang di masa depan.

Apa itu Manajemen Aset?

Manajemen aset, dalam bentuk yang paling sederhana, dapat didefinisikan sebagai urusan menangani uang orang lain. Perusahaan manajemen aset atau manajemen investasi biasanya adalah perusahaan jasa keuangan yang menginvestasikan uang klien mereka dalam sekuritas, ekuitas, utang, komoditas, derivatif, mata uang, dll.

Aset KeuanganAset KeuanganAset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang mereka wakili. Ini adalah aset likuid karena sumber daya ekonomi atau kepemilikan dapat diubah menjadi aset berharga seperti uang tunai.baca lebih lanjut perusahaan manajemen mempekerjakan ahli dalam menangani uang orang lain. Ini melibatkan pengelolaan uangPengelolaan UangPengelolaan uang mengacu pada penggunaan uang yang tepat, yang mencakup pembuatan anggaran, memahami pengeluaran dan pendapatan tunai, melacak uang yang dihabiskan, menyimpan sebagian pendapatan untuk investasi dan penggunaan di masa mendatang, menghilangkan pengeluaran yang tidak perlu, dan melacak semua item untuk memahami pengeluaran dan pembuatan uang tunai.baca lebih lanjut dan lakukan investasi untuk klien. Meskipun klien yang berbeda memiliki persyaratan yang berbeda, seorang manajer aset yang baik melihat kebutuhan khusus kliennya dan merekomendasikan produk investasi berdasarkan alokasi aset klien.

Ini adalah bidang luas yang melibatkan perencanaan, rekomendasi, dan peninjauan investasi klien, baik individu maupun perusahaan. Menangani uang itu rumit dan mengharuskan Anda waspada. Namun, tujuan dasar dari setiap manajer aset adalah menginvestasikan dana di jalan dengan risiko minimum dan pengembalian maksimum.

Seorang individu yang kaya tidak memiliki waktu dan keinginan untuk mengelola semua investasinya sendiri; di situlah manajer aset berperan. Seorang manajer aset memiliki keahlian dan pengetahuan untuk mengelola uang klien dengan mendiversifikasi investasi mereka dan mendapatkan lebih banyak pengembalian, sehingga meningkatkan keseluruhan portofolio mereka.

Perusahaan manajemen aset juga disebut perusahaan manajemen investasi, mempekerjakan keterampilan analitis dan dapat menilai produk investasi mana yang akan menguntungkan klien mereka untuk mencapai tujuan keuangan yang diinginkan dalam pedoman yang ditentukan. Produk di mana para profesional menginvestasikan uang klien adalah reksa dana, dana lindung nilai, dana pensiun, dana pensiun, dll., di berbagai sarana keuangan seperti opsi, kontrak berjangka, ekuitas, dan derivatif.

Manajer aset merekomendasikan berbagai produk dan sarana investasi setelah melakukan uji tuntas dan menilai selera risiko Selera Risiko Selera risiko mengacu pada jumlah, tingkat, atau persentase risiko yang diinginkan oleh individu atau organisasi (sebagaimana ditentukan oleh Dewan Direksi atau manajemen). untuk menerima sebagai imbalan atas rencana, tujuan, dan inovasinya. Baca lebih lanjut tentang klien mereka, pahami tujuan keuangan mereka dan jumlah pengembalian yang mereka harapkan, dan pertimbangkan risikonya. Mereka bertujuan untuk memaksimalkan pengembalian dan memastikan bahwa tujuan ekonomi yang ditetapkan oleh klien tercapai.

Perusahaan manajemen aset mempekerjakan talenta terbaik dari universitas top dunia. Prasyarat tertentu untuk perekrutan adalah gelar di bidang keuangan, terutama (CFA) Chartered Financial Analyst atau (MBA) Masters of Business Administration di bidang keuangan. Meskipun gelar ini tidak diperlukan untuk pekerjaan tingkat pemula saat Anda menaiki tangga perusahaan di perusahaan manajemen aset, gelar ini sangat bermanfaat. Persyaratan terpenting kedua adalah menjadi ahli dalam menghitung angka dan keterampilan kuantitatif dan analitis yang baik membantu Anda dalam pekerjaan itu. Terakhir, keterampilan komunikasi yang kuat karena profil manajer aset membutuhkan banyak interaksi dengan klien setiap saat.

Pilihan pekerjaan di perusahaan manajemen aset sangat banyak. Anda bisa menjadi manajer hubungan, manajer penjualan, manajer portofolio Manajer Portofolio Manajer portofolio adalah pakar pasar keuangan yang merancang portofolio investasi secara strategis.baca lebih lanjut atau penasihat keuangan, yang merupakan profil interaktif klien yang ekstensif.

Perbankan Investasi vs Manajemen Aset – Pendidikan & Keterampilan

Pendidikan, serta keterampilan yang dibutuhkan untuk kedua bidang tersebut, adalah sama. Perusahaan mencari kandidat dengan bakat angka dan mengetahui disiplin bisnis: keuangan, ekonomi, akuntansi, dan analisis investasi. Kandidat yang ingin berkarir di perbankan investasi atau manajemen aset harus siap menghadapi persaingan yang sangat ketat dari lulusan sekolah bisnis dan universitas ternama.

Gelar MBA dan pengalaman kerja yang relevan merupakan prasyarat untuk posisi entry-level di perusahaan. Sangat sulit untuk dipekerjakan oleh perusahaan besar yang mencari referensi kuat dari para profesional yang disegani di bidangnya. Oleh karena itu, jaringan memainkan peran utama dalam menerobos pemain perusahaan besar. Memiliki kontak yang tepat membantu memberi Anda keuntungan dibandingkan orang lain. Karena persaingannya ketat, sebagian besar perusahaan menganggap magang sebagai proses aplikasi yang diperpanjang untuk mencari kandidat yang tepat.

Keterampilan yang dicari oleh perusahaan terutama meliputi: –

Keterampilan Pemodelan KeuanganKeterampilan Pemodelan KeuanganPemodelan keuangan mengacu pada penggunaan model berbasis excel untuk mencerminkan proyeksi kinerja keuangan perusahaan. Model tersebut mewakili situasi keuangan dengan memperhitungkan risiko dan asumsi masa depan, yang sangat penting untuk membuat keputusan penting di masa depan, seperti meningkatkan modal atau menilai bisnis, dan menafsirkan dampaknya.baca lebih lanjut
Valuation Skills – DCF- DCFDDiscounted cash flow analysis adalah metode menganalisis nilai sekarang dari perusahaan, investasi, atau arus kas dengan menyesuaikan arus kas masa depan dengan nilai waktu uang. Analisis ini menilai nilai wajar aset, proyek, atau perusahaan saat ini dengan mempertimbangkan banyak faktor seperti inflasi, risiko, dan biaya modal, serta menganalisis kinerja masa depan perusahaan.baca lebih lanjut dan Penilaian Relatif
keahlian komunikasi berbicara dan menulis yang kuat
Keterampilan analitis dan pemecahan masalah
Keterampilan interpersonal dan intrapersonal
Keterampilan negosiasi dan layanan klien
Manajemen waktu dan perhatian terhadap detail
Keterampilan matematika dan teknis tingkat lanjut
Keterampilan kepemimpinan dan sikap giat
Pengetahuan komersial dan pemahaman mendalam tentang subjek

Pandangan Pekerjaan

Prospek pekerjaan dan prospek pekerjaan untuk perbankan investasi dan manajemen aset selalu positif. Lebih banyak peluang investasi tersedia di pasar negara berkembang, menghasilkan inovasi produk keuangan yang lebih baru dan lebih kompleks, membuat portofolio investasi jauh lebih beragam daripada sebelumnya.

Biro Statistik Tenaga Kerja AS memperkirakan bahwa seluruh industri keuangan akan memiliki tingkat pertumbuhan 12% dari 2014 hingga 2024. Prospeknya terlihat positif dan kompetitif, diproyeksikan akan segera menciptakan posisi baru dengan gaji besar.

Baik industri, perbankan investasi dan manajemen aset, memiliki tren naik dan prospek karir yang bagus. Dipercayai bahwa pekerjaan manajemen aset akan mengalami lebih banyak pertumbuhan daripada pekerjaan perbankan investasi karena banyak yang harus dieksplorasi di pasar baru dan berkembang, yang telah membuka pintu bagi pekerjaan manajemen investasi. Namun, beberapa masih percaya bahwa perbankan investasi tidak setara dengan industri manajemen aset.

Perusahaan teratas yang mempekerjakan perusahaan perbankan investasi dan manajer aset adalah Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan Chase & Co., Merrill Lynch, dan Well Fargo, untuk beberapa nama.

Gaji

Perbankan investasi dan perusahaan manajemen asetPerusahaan Manajemen AsetPerusahaan Manajemen Aset (AMC) mengacu pada rumah dana, yang mengumpulkan uang dari berbagai sumber dan menginvestasikan uang yang sama untuk membeli modal atas nama investor mereka.baca lebih lanjut adalah perusahaan dengan bayaran tertinggi secara global. Mereka mengutip upah rata-rata rata-rata sebagai $80.310 untuk analis keuangan, yang meningkat berlipat ganda setelah pengalaman bertahun-tahun. Kompensasi rata-rata untuk karyawan perusahaan manajemen aset telah tumbuh selama dekade terakhir menjadi $263.000 pada tahun 2014.

Analis perbankan investasi di tingkat pemula Analis Perbankan Investasi Di Tingkat Awal Analis Perbankan Investasi bekerja dengan tim perbankan investasi dan keahlian di bidang Akuntansi, Pemodelan Keuangan, Pembiayaan Proyek, Penilaian Proyek, dan Analisis Laporan Keuangan. Analis ini memiliki pengetahuan yang mendalam di Excel dan mereka mahir dalam VBA untuk menganalisis data pasar dan pemodelan keuangan. Pekerjaan analitik terdiri dari membangun model keuangan untuk berbagai proyek seperti proyek Infrastruktur (yaitu proyek Pembangkit listrik, real estat, dll.).baca lebih lanjut dapat diharapkan antara $65.000 hingga $95.000 dan bonus. Pengalaman tiga hingga empat tahun semakin meningkatkan paket menjadi lebih dari $250.000 per tahun.

Kesenjangan pembayaran antara perbankan investasi dan karyawan manajemen aset sangat besar pada tahun 2004, hampir setengahnya, masing-masing sebesar $168.000 dan $315.000. Namun, struktur pembayaran telah berubah secara drastis selama dekade terakhir. Akibatnya, kesenjangan gaji menyempit menjadi beberapa ratus ribu dolar, biasanya $263.000 untuk karyawan manajemen aset dan $288.000 untuk karyawan perbankan investasi.

Pro/Kontra Karir

Tidak diragukan lagi, karir ini adalah beberapa profesi dengan bayaran paling tinggi secara global. Gaji dan bonus mereka sangat menggiurkan sehingga menarik lulusan ke industri ini. Sesuai Biro Statistik Tenaga Kerja AS, upah tahunan rata-rata pada Mei 2015 masing-masing adalah $80.310, $67.740, dan $36.200 untuk analis keuangan, spesialis keuangan, dan semua pekerjaan dalam ekonomi AS. Angka ini menunjukkan kesenjangan gaji yang sangat besar antara industri keuangan dan semua bidang lainnya, menunjukkan beban kerja para profesional.

Pekerjaan investasi tingkat senior terkonsentrasi di tiga pusat keuangan London, Tokyo, dan New York. Dengan munculnya abad ini dan peluang di pasar negara berkembang, pekerjaan telah beralih ke lokasi lain. Namun, posisi tingkat atas utama terkonsentrasi masih di tiga kota ini.

Perbankan investasi dan profesional manajemen aset memiliki kehidupan yang sulit dan bekerja 65 hingga 70 jam setiap minggu. Waktu kerja bervariasi untuk perusahaan yang berbeda; perusahaan yang beroperasi hanya di satu pasar memiliki jam kerja yang lebih pendek, sedangkan perusahaan yang beroperasi dari ketiga pusat keuangan memiliki pengaturan waktu yang menuntut, seringkali sulit untuk diatasi. Meskipun ini adalah karir yang menjanjikan dan menggiurkan yang menawarkan paket gaji yang tinggi dan tingkat komitmen dan dedikasi yang tinggi, ini adalah karir yang sangat melelahkan secara emosional dan menantang secara fisik.

Karier di salah satu bidang ini membutuhkan dedikasi yang teguh pada pekerjaannya, seringkali mengabaikan kebutuhan keluarga dan teman Anda.

Perbankan Investasi vs Video Manajemen Aset

Pilih yang mana?

Ini adalah pertanyaan yang paling sulit dan tidak dapat memiliki jawaban langsung. Ini seperti membandingkan apel dengan jeruk. Kedua karier itu menguntungkan dan menawarkan banyak peluang untuk pertumbuhan dan kemajuan. Namun, jam kerja melelahkan, dan banyak tanggung jawab serta keterampilan manajemen waktu yang dibutuhkan untuk memiliki karier yang sukses di kedua bidang tersebut. Namun, perbedaan utama dapat mempermudah calon kandidat untuk memilih antara dua pekerjaan tergantung pada bidang minat Anda.

Karyawan perbankan investasi lebih banyak bepergian dan bekerja lebih lama daripada rekan manajemen aset mereka. Itu karena mereka harus membawa penabung ke peminjam, yang merangsang mental dan membutuhkan banyak tanggung jawab dan akuntabilitas di akhir bankir investasi. Apalagi, perbedaan paling utama ada pada paket gaji keduanya. Profesional perbankan investasi pasti mendapatkan gaji yang lebih tinggi yang didukung dengan jam kerja yang lebih lama.

Profesional manajemen aset mengelola uang untuk individu, perusahaan, dan lain-lain, yang menyiratkan bahwa mereka memiliki sekumpulan klien untuk dijaga. Mereka harus mengawasi kebutuhan individu dari semua klien mereka dan memberi mereka saran investasi yang tidak memihak tergantung pada kebutuhan mereka. Selain itu, mereka perlu menyeimbangkan waktu dan energi mereka di antara berbagai akun dan bekerja dalam kelompok yang lebih besar dengan tanggung jawab individu yang relatif lebih rendah daripada rekan perbankan investasi mereka.

Pilihan karir antara perbankan investasi dan manajemen aset adalah kepentingan pribadi dan individu. Namun, keduanya adalah karir yang menggiurkan, dan seseorang tidak boleh melewatkan kesempatan jika seseorang mendapat jeda di salah satu dari mereka, karena kemungkinannya lebih sedikit dan calonnya berlimpah.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini adalah panduan untuk Perbankan Investasi vs Manajemen Aset. Kami membahas perbedaan antara perbankan investasi dan manajemen aset, dll., Berdasarkan persyaratan pendidikan dan keterampilan, gaji, pro dan kontra karir, dll. Anda juga dapat melihat artikel berikut: –