Diversifikasi Investasi

Definisi Diversifikasi Investasi

Portofolio investasi yang terdiversifikasi mengacu pada rencana investasi berisiko rendah yang berfungsi sebagai pertahanan terbaik melawan krisis keuangan. Ini memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian setinggi mungkin dengan melakukan investasi dalam kombinasi dengan kombinasi aset seperti saham dan komoditas, pendapatan tetap, dll.

Jenis Investasi Diversifikasi

Ada berbagai cara untuk melakukan diversifikasi investasi, beberapa di antaranya adalah sebagai berikut:

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Diversified Investments (wallstreetmojo.com)

#1 – Kelas Aset Berbeda

Jenis kelas aset yang berbeda memiliki kinerja yang berbeda selama peristiwa ekonomi yang sama. Jadi, kelas aset yang berbeda seperti saham, investasi pendapatan tetap, komoditas, real estat, uang tunai, dll. Dapat dimasukkan dalam portofolio untuk investasi terdiversifikasi sehingga menurunkan risiko secara keseluruhan.

#2 – Perusahaan Perorangan yang Berbeda

Perusahaan individu yang berbeda tampil berbeda di pasar sesuai dengan faktor yang berbeda. Jadi harus ada campuran perusahaan semacam itu untuk mengurangi keseluruhan risiko portofolio.

#3 – Industri Berbeda

Portofolio harus memiliki keseimbangan di berbagai industri dalam ekonomi karena beberapa peristiwa bersifat khusus untuk industri. Jika peristiwa itu terjadi, maka satu-satunya nilai investasi pada instrumen industri tersebut hanya akan berkurang. Jadi, seseorang harus berinvestasi di industri yang berbeda sehingga risiko keseluruhan portofolio menjadi rendah.

#4 – Dimensi Geografis yang Berbeda

Sebagian besar investor memiliki bias terhadap instrumen yang diterbitkan di negara asalnya. Tetapi selalu bermanfaat untuk mendiversifikasi portofolio secara internasional karena peristiwa yang negatif untuk satu negara mungkin tidak berpengaruh pada negara lain atau mungkin berdampak positif pada negara lain. Jadi jika investasi terdiversifikasi secara geografis, maka kerugian investasi di satu negara dapat diimbangi oleh investasi internasional Investasi Internasional Investasi internasional dilakukan di luar pasar domestik dan menawarkan diversifikasi portofolio serta peluang manajemen risiko. Akibatnya, seorang investor dapat mendiversifikasi portofolionya dan memperluas cakrawala pengembaliannya dengan melakukan investasi internasional.baca lebih lanjut.

Contoh Investasi Diversifikasi

Tiba-tiba, volatilitas di pasar sahamPasar sahamPasar saham adalah bursa publik di mana seseorang dapat membeli dan menjual saham perusahaan berdasarkan permintaan dan penawaran saham. read more peningkatan, dan kemudian, dalam hal ini, ada kemungkinan orang yang berinvestasi di saham mengalami kerugian besar. Dalam kasus seperti itu, jika seseorang memegang investasi di beberapa kelas aset lain serta investasi dengan bunga tetap atau properti langsung, yang tidak berdampak pada peristiwa yang sama selama periode yang sama, maka pengembalian yang dihasilkan dari investasi ini akan membantu dalam mengurangi keseluruhan risiko portofolio dan menghaluskan pengembalian keseluruhan.

Keuntungan dari Investasi Diversifikasi

Di bawah ini adalah beberapa keuntungan dari Diversified Investments.

Investasi yang terdiversifikasi membantu meminimalkan risiko kerugian karena jika satu investasi tidak berkinerja baik selama periode tertentu, maka investasi lain dalam portofolio dapat berkinerja lebih baik pada periode yang sama membantu mengurangi potensi kerugian yang terkait dengan portofolio investasi jika semua modal diinvestasikan dalam jenis investasi yang serupa.
Terkadang investasi mungkin tidak menghasilkan pengembalian seperti yang diharapkan, jadi dalam hal ini, investasi yang terdiversifikasi membantu karena melalui diversifikasi, seseorang tidak hanya mengandalkan satu sumber untuk menghasilkan pendapatan, dan dia berinvestasi dalam investasi yang terdiversifikasi.
Ketika investasi terdiversifikasi dengan baik, pemeliharaan yang lebih rendah akan diperlukan karena kehati-hatian dan perhatian diperlukan untuk menjaga kinerja investasi dengan baik, dan jika ada usaha yang berisiko, maka diperlukan banyak waktu untuk mengamati pasar. Portofolio yang terdiversifikasi dengan baik umumnya lebih stabil dan kurang menarik, jadi begitu mereka ditempatkan di berbagai kelas, mereka dapat berada di sana untuk waktu yang lama dan tidak memerlukan banyak perawatan.

Kerugian dari Investasi Diversifikasi

Berikut ini adalah kerugian dari Diversified Investments.

Jika investasi terdiversifikasi, hal yang sama hanya dapat menghasilkan pengembalian rata-rata. Ini mempermudah keuntungan dan membuat portofolio terlihat kurang bagus. Jika seseorang memegang satu sekuritas yang tiba-tiba melonjak, dia dapat memperoleh sejumlah besar keuntungan yang tidak dapat diperoleh dalam kasus investasi yang terdiversifikasi.
Biaya transaksi tambahan juga terkait dengan portofolio yang terdiversifikasi karena seseorang harus membayar lebih untuk menyeimbangkan portofolio guna mempertahankan diversifikasi.
Ketika ada berbagai aset dalam portofolio, umumnya lebih sulit bagi seseorang untuk mengelolanya karena terlalu banyak investasi dalam portofolio. Jika hanya satu keamanan di mana investasi dilakukan, maka akan lebih mudah untuk mengelolanya.
Kadang-kadang, risiko diversifikasi keseluruhan portofolio meningkat karena orang investasi yang terdiversifikasi mungkin berinvestasi dalam sekuritas yang hanya memiliki sedikit pengetahuan atau tidak memiliki pengetahuan sama sekali. Seseorang harus selalu melakukan uji tuntas sebelum berinvestasi.

Poin penting dari Diversified Investments

Strategi diversifikasi untuk berinvestasi dalam aset yang terdiversifikasi memadukan berbagai investasi untuk membangun portofolio.
Kepemilikan dalam portofolio dapat didiversifikasi dalam beberapa cara, dan dapat didiversifikasi berdasarkan kelas asetKelas asetAset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasar. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut, berdasarkan industri, perusahaan, dan geografis.
Diversifikasi membatasi risiko keseluruhan dari risiko portofolio tetapi, pada saat yang sama, juga memitigasi kinerja portofolio, setidaknya jika diinvestasikan dalam jangka pendek.

Kesimpulan

Investasi terdiversifikasi adalah campuran berbagai aset seperti saham, sekuritas pendapatan tetap, dan komoditas untuk mencapai pengembalian tertinggi dengan tingkat risiko minimum. Konsep diversifikasi bekerja karena semua jenis aset yang berbeda Jenis Aset yang Berbeda Aset adalah sumber daya yang dimiliki oleh individu, perusahaan, atau pemerintah yang diharapkan menghasilkan arus kas masa depan dalam jangka waktu yang lama. Ada tiga jenis distribusi aset secara luas: 1. Berdasarkan konvertibilitas (aset lancar dan tidak lancar), 2. Keberadaan fisik (aset berwujud dan tidak berwujud), 3. Penggunaan (aset operasi dan non-operasi)baca lebih lanjut memiliki reaksi yang berbeda tentang peristiwa yang sama terjadi dalam perekonomian. Semua aset dalam investasi yang terdiversifikasi tidak berkorelasi satu sama lain, dan umumnya, ketika nilai beberapa investasi turun, pada saat yang sama nilai aset jenis lain dapat naik.

Oleh karena itu, risiko keseluruhan dari total investasi menjadi rendah jika terjadi peristiwa apa pun; ada beberapa kelas aset yang akan memberikan manfaat dan mengimbangi kerugian yang terjadi pada aset lain karena jarang semua kelas aset akan berdampak negatif oleh satu peristiwa.

Investasi yang terdiversifikasi membantu investor mencapai pengembalian investasi yang lebih halus dan lebih konsisten selama periode jangka panjang dan menengah. Ketika kepemilikan seseorang terdiversifikasi secara luas dalam berbagai jenis aset seperti saham, obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang dikeluarkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, komoditas, real estat, dan uang tunai, ini membantu mengurangi keseluruhan risiko portofolio karena setiap kelas aset menunjukkan berbagai jenis kekuatan dan kekuatan serta kelemahan terkait risiko dan profitabilitas.

Jadi, mempertahankan kepemilikan seseorang di sebagian besar kelas aset ini membantunya menciptakan portofolio yang stabil, yang kemudian membantu meningkatkan nilai selama periode tersebut.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk apa itu investasi terdiversifikasi dan definisinya? Di sini kita membahas 4 jenis investasi terdiversifikasi teratas, contoh, kelebihan, dan kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Manajemen Portofolio dari artikel berikut –