Kejahatan Keuangan

Apa Itu Kejahatan Finansial?

Kejahatan keuangan adalah kegiatan ilegal oleh organisasi atau individu untuk keuntungan moneter. Dalam prosesnya, satu pihak diuntungkan, dan pihak lain menderita kerugian. Oleh karena itu, ini merupakan ancaman yang signifikan terhadap ekonomi, masyarakat, dan sistem keuangan global suatu negara, yang memengaruhi pertumbuhan dan stabilitasnya.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Kejahatan Keuangan (wallstreetmojo.com)

Kejahatan keuangan terus meningkat di dunia yang maju secara teknologi saat ini, mengakibatkan kerugian besar. Penjahat menciptakan taktik penipuan baru, dan otoritas pengendalian kejahatan merancang cara untuk memerangi mereka. Pelanggaran tersebut dapat terkait dengan cek, kartu kredit, hipotek, properti, pendanaan terorisme, memproduksi barang atau uang palsu, dan bahkan yang terkait dengan perangkat lunak dan komputer.

Takeaway kunci

Kejahatan keuangan adalah kegiatan yang melanggar hukum yang dilakukan oleh orang atau organisasi untuk keuntungan ekonomi.
Ini mungkin terkait dengan perbankan, kartu kredit, properti, hipotek, memproduksi uang atau barang palsu, mendanai terorisme, atau kejahatan keuangan dunia maya.
Ini menyebabkan kerugian besar bagi masyarakat, negara, dan bahkan ekonomi global, yang memengaruhi keamanan, keseimbangan, dan pembangunan.
Kejahatan semacam itu terus meningkat karena perkembangan teknologi dan perubahan sosial, dan otoritas pengendalian kejahatan terus menyusun rencana untuk mengendalikan dan mencegahnya.

Kejahatan Keuangan Dijelaskan

Kejahatan keuangan adalah praktik melanggar hukum yang dilakukan beberapa entitas atau individu untuk keuntungan moneter. Ini mempengaruhi tidak hanya masyarakat dan bangsa tetapi seluruh sistem keuangan global.

Ini adalah keprihatinan yang berkembang untuk berbagai pemerintah nasional. Ini dapat terjadi di perbankan, pasar keuangan, medis dan perawatan kesehatan, real estat, atau bidang terkait teknologi dan komunikasi.

Kejahatan semacam itu yang dilakukan di satu bidang keuangan menyebabkan efek riak di seluruh perekonomian, yang menyebabkan kemunduran yang tidak terduga. Tugas seorang analis kejahatan keuangan adalah tetap waspada untuk memerangi situasi ini dengan mengidentifikasi tanda-tanda perilaku curang dan tidak jujur atau miskomunikasi informasi yang mungkin menunjukkan bahwa beberapa kejahatan keuangan akan atau sedang terjadi.

Seorang pengacara kejahatan keuangan mahir menangani proses hukum dalam situasi seperti itu. Mereka melakukan banyak studi dan menguasai seni memberikan bantuan hukum sambil menyelidiki kejahatan yang berkaitan dengan pencucian uang, manipulasi pasar, pemalsuan atau korupsi, dll.

Jenis

Kejahatan keuangan dapat dari berbagai jenis, sebagai berikut:

Pencucian uang – Pencucian uang mengacu pada mendapatkan atau mentransfer uang dalam jumlah besar secara ilegal dari sumber ke tujuan untuk keuntungan pribadi tanpa memberi tahu pihak terkait.
Suap – Suap menawarkan sejumlah besar uang atau barang berharga kepada pihak yang bertugas untuk mencapai hasil yang diinginkan.
Penghindaran pajak – Seseorang atau entitas dengan sengaja melewatkan pembayaran pajak terhadap pendapatan yang diperoleh untuk menghemat lebih banyak uang.
Manipulasi pasar keuangan – Pasar keuangan sering dimanipulasi dengan menyebarkan desas-desus palsu untuk mempengaruhi harga, perdagangan orang dalam, atau merancang metode untuk menipu investor.
Kejahatan dunia maya – Kejahatan keuangan dunia maya yang dilakukan melalui email, internet, atau penggunaan perangkat lunak yang dirancang khusus untuk tujuan penipuan terus meningkat di dunia saat ini.
Pendanaan teroris – Dalam jenis penipuan ini, beberapa kelompok membuat dana atau ketentuan untuk membantu melakukan kegiatan terkait terorisme di suatu wilayah.

Kepatuhan Kejahatan Keuangan

Sangat penting untuk mematuhi atau mematuhi peraturan dan regulasi untuk mengendalikan dan mencegah kejahatan keuangan. Regulator keuangan memiliki berbagai sistem untuk membantu menganalisis dan mengidentifikasi situasi yang mengarah pada kejahatan tersebut.

Proses manajemen risiko kejahatan finansial (FCRM) membantu mengidentifikasi situasi mencurigakan yang mungkin membuat entitas menjadi korban. Penipu menargetkan data keuangan dan informasi orang dalam yang mudah karena kemajuan teknologi yang berkelanjutan dan bisnis yang online. Oleh karena itu, perlu adanya proses manajemen risiko untuk menghindari kasus tersebut.

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), yang merupakan bagian dari departemen keuangan AS, telah memainkan peran penting dalam mengambil tindakan untuk menegakkan tindakan terhadap kejahatan terkait keuangan. Ini juga memberi arti penting pada fakta bahwa suatu entitas harus mengikuti budaya kepatuhan dan menganggap serius semua aturan. Mereka harus memastikan hal-hal berikut:

Manajemen mendorong dan mendukung.
Harus ada upaya untuk mencegah pencucian uang, menjaga setiap aspek bisnis.
Ada transparansi dalam proses berbagi informasi dengan organisasi.
Ada alokasi sumber daya yang efisien.
Entitas harus melakukan pengujian berkala untuk memastikan proses manajemen risiko bekerja dengan benar.
Harus ada metode untuk melatih staf anti pencucian uang untuk memahami prosesnya dengan benar.

Namun, organisasi perlu mengubah praktik mereka terkait pengawasan, aturan, dan prosedur kerja karena skenario bisnis terus berubah. Mereka harus belajar tentang perubahan apa pun dari pengacara dan penyelidik kejahatan keuangan.

Proses manajemen risiko harus berfungsi dengan baik, dan manajemen harus mengambil kepemilikan dan tanggung jawab yang sama. Namun sayangnya, tidak ada aturan baku untuk memerangi kejahatan semacam itu. Jadi sangat penting untuk terus meningkatkan sistem.

Contoh

Mari kita lihat beberapa contoh untuk memahami kejahatan keuangan dengan lebih baik.

Contoh 1

Max, seorang ahli dalam membangun perangkat lunak untuk penggunaan organisasi, bekerja dengan Star Trading, yang bergerak dalam layanan penasihat keuangan. Max bekerja di departemen Teknologi Informasi yang menangani sistem teknologi dan fungsionalitas perangkat keras dan perangkat lunak perusahaan.

Max tidak puas dengan rencana kompensasi yang dibuat oleh Star Trading untuk karyawannya. Dia merasa gajinya kurang dibandingkan dengan jasanya. Dengan demikian, Max merancang perangkat lunak yang berhasil mendapatkan akses ke perangkat lunak yang digunakan di departemen akun. Melalui ini, dia dapat mengakses detail rekening bank perusahaan. Dengan demikian, Max dapat dengan cepat dan efisien mentransfer dana ke rekeningnya dengan memalsukan tanda tangan digital otoritas tertinggi di departemen keuangan.

Dia awalnya mulai dengan jumlah yang jauh lebih kecil. Tiba-tiba dia memindahkan sejumlah besar uang yang datang ke pemberitahuan departemen keuangan, yang melibatkan penyelidik kejahatan keuangan untuk menyelidiki masalah tersebut. Setelah penyelidikan menyeluruh, perusahaan menangkapnya dan menghentikan pekerjaannya.

Contoh di atas adalah kombinasi pencucian uang dan kejahatan dunia maya yang dapat memengaruhi organisasi mana pun.

Contoh #2

Menurut Finbold, cryptocurrency telah menimbulkan banyak penipuan keuangan yang memengaruhi investor yang menyebabkan kerugian besar. Selain itu, para penipu terus menerapkan ide-ide baru untuk menipu mereka.

Penipuan yang terungkap adalah ‘permadani tarik’, yang berarti pengembang perangkat lunak yang telah membangun aplikasi untuk platform crypto blockchain menarik orang ke aplikasi baru tetapi membiarkan proyek tersebut belum selesai, yang menyebabkan kerugian besar bagi orang-orang yang memasukkan dana mereka ke dalam proyek.

Kasus seperti itu muncul terkait dengan berbagai skema dan pertukaran kripto seperti skema OneCoin, penipuan pertukaran Thodex, Keuangan Uranium, AnubisDAO, dll.

Contoh #3

Pandemi COVID-19 membuat banyak anak muda menganggur karena seluruh ekonomi tiba-tiba terhenti. Akibatnya, pasar kerja mengalami kemunduran yang parah. Banyak penipu menggunakan kesempatan ini untuk menargetkan anak muda yang menganggur sebagai bagal uang.

Dalam pengaturan ini, penjahat menggunakan rekening bank orang yang tidak bersalah untuk menyimpan uang yang diperoleh secara ilegal dari beberapa sumber. Kemudian, mereka mentransfer uang ke tempat lain nanti, dan pemegang rekening mendapat sedikit biaya. Jadi, para pengangguran ini bertindak sebagai bagal uang bagi penipu yang melakukan pencucian uang.

Pencegahan

Ada cara dan sarana untuk mencegah kejahatan keuangan sebagai berikut:

Mengonfirmasi identitas pelanggan – Setiap kali pelanggan melakukan transaksi keuangan dengan entitas apa pun, perlu untuk meminta dokumen terkait identitas yang tepat melalui perangkat lunak yang diperbarui.
Verifikasi dokumen – Penting juga untuk memverifikasi dokumen yang diambil dari pelanggan.
Tetapkan uji tuntas terkait transfer uang – Harus ada aturan tentang berapa banyak uang yang akan ditransfer dalam satu waktu. Organisasi harus memblokir transfer apa pun di atas jumlah tersebut.
Merancang perangkat lunak untuk mengidentifikasi risiko – Desain perangkat lunak harus sedemikian rupa sehingga dapat mengidentifikasi aktivitas yang mencurigakan.
Pemantauan risiko berkelanjutan – Entitas harus memiliki departemen untuk pemantauan risiko secara konstan di area fungsional yang berbeda.
Tindakan segera – Sangat penting untuk mengambil tindakan segera begitu ada penipuan untuk menjaga agar kerusakan tetap terkendali.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Siapa yang menyelidiki kejahatan keuangan?

Dalam sebuah organisasi, akuntan forensik bertindak sebagai penyelidik kejahatan keuangan dalam kasus tersebut. Mereka menganalisis laporan keuangan dan mencari penipuan terkait pajak jika terjadi perdagangan orang dalam, penggelapan uang, atau jenis penipuan lainnya yang mungkin menjadi korban entitas.

Apa yang dimaksud dengan sanksi kejahatan keuangan?

Itu adalah beberapa sanksi yang diberlakukan secara global melawan penipuan keuangan untuk ekonomi apa pun, negara bagian tertentu, entitas, atau individu. Misalnya, mungkin dalam bentuk pembatasan keuangan atau perdagangan dengan negara yang melanggar hukum.

Apa yang dilakukan analis kejahatan keuangan?

Tugas analis semacam itu adalah mencegah penipuan terkait keuangan. Oleh karena itu, mereka membutuhkan pengetahuan dan keterampilan untuk mengidentifikasi kasus-kasus seperti penipuan asuransi, pencurian identitas, penggelapan uang, penipuan perbankan atau kartu kredit, penyuapan pejabat, atau kejahatan dunia maya.

Apa itu jaringan penegakan kejahatan keuangan?

Departemen Keuangan Amerika Serikat ini menjaga sistem keuangan AS dari aktivitas ekonomi ilegal seperti penggelapan uang, pendanaan terorisme, manipulasi pasar saham AS, perdagangan orang dalam, atau jenis penipuan keuangan lainnya.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan tentang apa itu Kejahatan Keuangan. Di sini, kami menjelaskannya secara rinci dengan jenis, kepatuhan, contoh, dan pencegahannya. Anda juga dapat menemukan beberapa artikel bermanfaat di sini –