Siklus Boom dan Bust

Definisi Siklus Boom dan Bust

Siklus boom dan bust adalah siklus Produk Domestik Bruto (PDB) dari pergerakan naik dan turun serta tren jangka panjangnya. Ini membantu mengidentifikasi tingkat produksi dalam ekonomi dan kinerja indikator ekonomi terkait seperti lapangan kerja, inflasi, kinerja saham, dan perilaku investor.

Penjelasan

Di bawah ini adalah gambar siklus PDB. Garis lurus adalah PDB potensial, miring ke atas, menyiratkan kemajuan dalam keseluruhan teknologi produksi dan inovasi ilmiah. Pada saat yang sama, puncak adalah periode boom, dan palung adalah periode bust.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Siklus Boom dan Bust (wallstreetmojo.com)

Penyebab dan Dampak Boom and Bust Cycle

#1 – Pasokan Uang

Ini adalah faktor terpenting yang mengarah pada perilaku siklus PDB. Suku bunga kebijakan yang lebih rendah dan suku bunga pinjaman yang lebih rendah dari bank komersial Bank Umum Bank komersial mengacu pada lembaga keuangan yang menyediakan berbagai solusi keuangan kepada pelanggan perorangan atau klien usaha kecil. Ini memfasilitasi setoran bank, layanan loker, pinjaman, rekening giro, dan berbagai produk keuangan seperti rekening tabungan, cerukan bank, dan sertifikat deposito.baca lebih lanjut merangsang investasi dalam CAPEXCAPEXCapex atau Pengeluaran Modal adalah pengeluaran dari total pembelian aset perusahaan selama periode tertentu ditentukan dengan menambahkan kenaikan bersih pabrik, properti, peralatan, dan biaya penyusutan selama satu tahun fiskal. Baca lebih lanjut dalam ekonomi. Akibatnya, ketika produksi meningkat, kesempatan kerja dan jam kerja meningkat, upah meningkat, dan konsumsi meningkat.
Langkah-langkah tersebut diambil oleh Bank Sentral ketika ekonomi sedang berkinerja buruk, dan oleh karena itu diperlukan dorongan. Ekspansi yang berkelanjutan menyebabkan ledakan ekonomi sampai produksi melebihi tingkat kesempatan kerja penuh atau tingkat PDB potensial.

Situasi ini disebut overheating ekonomi atau kondisi kelebihan pasokan. Ketika ada permintaan yang tidak mencukupi, pendapatan yang dihasilkan berkurang, menyebabkan tidak terbayarnya uang pinjaman dan peningkatan NPA. Itu mengarah ke awal siklus bust yang mengarah ke tren sebaliknya.

#2 – Keyakinan Investor

Investor memompa uang sebelum mereka mengharapkan ledakan. Investasinya lebih murah dan dinilai bahwa siklus boom di masa depan dapat membawa keuntungan yang besar. Jadi, salah satu indikator utama Indikator Utama Indikator Utama adalah statistik yang membantu perkiraan ekonomi makro Perusahaan & memprediksi tahap yang muncul dari siklus bisnis. Mereka bertindak sebagai variabel dengan keterkaitan ekonomi yang menawarkan detail tentang tanda-tanda awal titik balik dalam siklus bisnis, yang mendahului indikator tertinggal & bertepatan. baca lebih lanjut tentang siklus booming adalah kepercayaan investor dan arus masuk investasi.

Namun, ketika investor menyadari bahwa investasi tersebut mungkin tidak membuahkan hasil dan, oleh karena itu, pengembaliannya lebih rendah dari yang diharapkan, mereka menarik uang dan mencari investasi yang lebih aman. Karena itu, siklus bust muncul.

Investor menggunakan bursa saham Bursa Efek Bursa Efek mengacu pada pasar yang memfasilitasi pembelian dan penjualan sekuritas yang terdaftar seperti saham perusahaan publik, dana yang diperdagangkan di bursa, instrumen utang, opsi, dll., sesuai dengan peraturan dan pedoman standar — misalnya, NYSE dan NASDAQ.baca lebih lanjut sebagai barometer penilaian mereka; jika naik terus, kepercayaan diri mereka tetap terjaga. Namun, penurunan apa pun yang diakibatkan oleh kebijakan ekonomi yang salah tempat merusak kepercayaan mereka, dan investor menarik uangnya, mendahului pengurangan pengembalian di masa depan.

#3 – Intervensi Fiskal

Intervensi fiskal adalah sisi tindakan pemerintah yang mengarah pada ekspansi atau kontraksi dalam perekonomian.

Subsidi Perpajakan dan Subsidi Subsidi dalam ekonomi mengacu pada bantuan keuangan langsung atau tidak langsung dari pemerintah kepada individu, rumah tangga, bisnis, atau lembaga untuk mempromosikan kebijakan sosial dan ekonomi.baca lebih lanjut adalah dua alat terpenting yang dimiliki pemerintah. Pengurangan pajak atau pemberian tax holiday untuk waktu tertentu dapat mendorong ekspansi. Menyediakan utilitas dengan tarif bersubsidi dapat mendorong produsen untuk melakukan tingkat produksi yang lebih tinggi karena biaya produksi turun. Langkah-langkah sebaliknya dilakukan ketika ekonomi terlalu panas.

Ada banyak peraturan yang diliberalisasi oleh pemerintah untuk menarik investasi asing Penanaman modal asing Penanaman modal asing mengacu pada perusahaan domestik yang berinvestasi di perusahaan asing untuk mendapatkan saham dan berpartisipasi aktif dalam operasi bisnis sehari-hari, serta untuk strategi penting. ekspansi. Misalnya, jika sebuah perusahaan Amerika berinvestasi di perusahaan India, itu akan dianggap sebagai investasi asing.baca lebih lanjut, seperti norma FDI & FPI, kebijakan nilai tukar, undang-undang repatriasi, dll. Namun, koreksi otomatis dalam perekonomian membutuhkan waktu yang cukup, sehingga diperlukan intervensi fiskal atau moneter; jika tidak, ekonomi dapat mengalami depresi, yang menyebabkan ketidakpuasan yang sangat besar dan ketidakstabilan geopolitik.

Bagaimana melindungi diri Anda dari Boom and Bust Cycle?

Mencegah siklus boom dan bust adalah tugas yang sangat sulit. Oleh karena itu, market timing Market TimingMarket timing adalah rencana pembelian dan penjualan sekuritas berdasarkan keputusan yang dibuat oleh investor keuangan. Mereka melakukan analisis keamanan untuk mendapatkan keuntungan dari penjualan dan itu adalah rencana aksi untuk mengatasi fluktuasi harga pasar. Baca lebih lanjut penting dalam domain perdagangan pasar saham. Sayangnya, sebagian besar investor ritel tidak dapat mengatur waktu dengan baik karena mereka tidak mengetahui tindakan investor institusional Investor institusional Investor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksadana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya.baca lebih lanjut. Oleh karena itu, mereka hanya dapat menganalisis ketika mereka dapat mengamati indikasi arah ekonomi yang jelas.

Namun, ini tidak berarti bahwa investor ritelInvestor RitelInvestor ritel adalah investor individu non-profesional yang cenderung menginvestasikan sejumlah kecil saham, obligasi, reksadana, dana yang diperdagangkan di bursa, dan sekeranjang sekuritas lainnya. Mereka sering mengambil layanan dari perusahaan pialang online atau tradisional atau penasihat untuk pengambilan keputusan investasi. Baca lebih lanjut tidak dapat mencapai pengembalian yang memadai dari tren naik dan menyelamatkan diri dari tren turun. Investor ritel dan institusi dapat mengambil langkah-langkah berikut untuk tidak kehilangan modal dalam perubahan siklus dengan melakukan langkah-langkah berikut:

#1 – Diversifikasi

Itu selalu baik untuk memiliki beberapa tingkat diversifikasi dalam portofolio investasiDiversifikasi Dalam Portofolio InvestasiDiversifikasi portofolio mengacu pada praktik berinvestasi dalam aset yang berbeda untuk memaksimalkan pengembalian sambil meminimalkan risiko. Dengan cara ini, risiko dijaga seminimal mungkin sementara investor mengumpulkan banyak aset. Diversifikasi investasi menghasilkan portofolio yang sehat.baca lebih lanjut dan portofolio pendapatan. Misalnya, campuran ekuitas, obligasi, dan komoditas yang baik akan melindungi investor dari inflasi tinggi atau siklus bust dan memberikan pengembalian yang baik selama siklus booming. Namun, investor yang sangat bergantung pada sektor apa pun untuk pendapatannya tidak boleh mengambil investasi keuangan hanya untuk mendiversifikasi risiko mereka ke sektor itu.

#2 – Penghematan

Mempertahankan tingkat tabungan yang sehat dalam dana pensiun dan untuk periode siklus bust adalah strategi yang baik karena dapat berguna ketika perekonomianEkonomiPerekonomian terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan layanan dalam masyarakat.baca lebih lanjut tidak berkinerja baik. Selain itu, menunda konsumsi yang tidak dibutuhkan segera merupakan strategi yang baik.

#3 – Hedging

Itu selalu merupakan strategi yang lebih aman untuk melepaskan keuntungan dengan berinvestasi pada instrumen lindung nilai seperti derivatifDerivatifDerivatif di bidang keuangan adalah instrumen keuangan yang memperoleh nilainya dari nilai aset dasar. Aset dasar dapat berupa obligasi, saham, mata uang, komoditas, dll. Empat jenis derivatif adalah – Kontrak opsi, Kontrak derivatif masa depan, Swaps, Kontrak derivatif forward. baca lebih lanjut, yang membantu investor mengendalikan kerugian mereka dalam peristiwa yang tidak terduga. Dalam kasus pasar Boom, alat habis masa berlakunya, dan oleh karena itu hanya biaya yang menjadi penghambat pengembalian.

Kesimpulan

Siklus boom dan bust adalah bagian dari kerangka ekonomi dan tidak dapat dihindari. Oleh karena itu, yang terbaik adalah tetap memahami skenario ekonomi yang berubah dan mengambil tindakan yang diperlukan karena keadaan menuntut untuk meminimalkan kerugian selama penurunan dan memaksimalkan keuntungan selama ledakan. Melacak Kebijakan Fiskal Kebijakan Fiskal Kebijakan fiskal mengacu pada langkah-langkah pemerintah yang memanfaatkan penerimaan dan pengeluaran pajak sebagai alat untuk mencapai tujuan ekonomi. baca lebih lanjut dan kebijakan moneter Kebijakan Moneter Kebijakan moneter mengacu pada langkah-langkah yang diambil oleh bank sentral suatu negara untuk mengendalikan jumlah uang beredar untuk stabilitas ekonomi. Misalnya, pembuat kebijakan memanipulasi sirkulasi uang untuk meningkatkan lapangan kerja, PDB, stabilitas harga dengan menggunakan alat seperti suku bunga, cadangan, obligasi, dll.baca lebih lanjut dapat menjadi awal yang baik untuk tetap waspada dan mengantisipasi keadaan yang mengerikan atau mendahului situasi yang menguntungkan dan memodifikasi tabungan, investasi, dan strategi konsumsi yang sesuai.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Boom and Bust Cycles dan definisinya. Di sini, kita membahas bagaimana siklus boom dan bust bekerja, penyebabnya, dan dampaknya serta melindungi diri Anda dari siklus boom dan bust melindungi diri Anda dari siklus boom dan bust. Anda dapat mempelajarinya lebih lanjut dari artikel berikut: –