Jenis Reksa Dana

Berbagai Jenis Reksa Dana

Ada berbagai jenis reksa dana yang ada di pasar, beberapa di antaranya termasuk reksa dana campuran di mana uang diinvestasikan dalam campuran ekuitas dan obligasi dengan pendapatan tetap, reksa dana ekuitas di mana uang diinvestasikan hanya di saham yang berbeda. perusahaan, dana pendapatan tetap di mana uang diinvestasikan hanya dalam investasi yang memberikan jumlah pengembalian tetap, Dana indeks di mana uang diinvestasikan dalam saham yang sesuai dengan indeks pasar utama, Dana Pasar Uang di mana uang diinvestasikan di sekuritas bebas risiko jangka pendek, dana dana di mana uang diinvestasikan dalam dana lain, Dana Global di mana uang diinvestasikan dalam instrumen yang berlokasi di luar negara asal dan Dana Khusus di mana uang diinvestasikan dalam mandat khusus .

Reksa dana tidak lain adalah produk keuangan yang berinvestasi pada obligasi atau saham atau keduanya. Kumpulan uang untuk investasi diakumulasikan oleh investor dan dikelola oleh manajer portofolio. Memiliki unit reksa dana seperti memiliki sebagian kecil dari saham favorit Anda seperti Alphabet (Google) atau Facebook. Investor mendapatkan unit reksa dana sesuai proporsi investasinya.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Jenis Reksa Dana (wallstreetmojo.com)

#1 – Dana Aktif vs. Pasif

Penggolongan pertama jenis reksa dana dilakukan berdasarkan apakah reksa dana tersebut aktif atau pasif. Kedua pendekatan investasi berbeda dalam cara manajer ingin menginvestasikan uang dan menghasilkan keuntungan bagi pemegang rekening. Dana aktif berusaha mengungguli tolok ukur tertentu yang telah ditetapkan untuk dirinya sendiri, seperti S&P 500 atau BSE Sensex. Untuk mencapai hal ini, dana aktif membeli dan menjual saham, dan manajer memperhatikan faktor-faktor seperti ekonomi, situasi politik, dan tren lainnya. Dia juga melakukan penelitian seputar faktor-faktor spesifik saham seperti analisis rasio , pertumbuhan pendapatan, arus kas yang tersedia bagi pemegang saham dan proyeksi keuangan masa depan, dll.

Sebaliknya, dana pasif mencoba meniru kepemilikan indeks tertentu untuk menghasilkan pengembalian yang serupa. Manajer membeli saham indeks dan menerapkan pembobotan yang sama. Tujuannya di sini bukan untuk mengalahkan indeks tetapi untuk tetap mendekatinya. Karena dana indeks memerlukan lebih sedikit penelitian dan kegiatan operasional lainnyaKegiatan OperasionalKegiatan operasi menghasilkan sebagian besar arus kas perusahaan karena terkait langsung dengan bisnis inti perusahaan, kegiatan seperti penjualan, distribusi, dan produksi.baca lebih lanjut, biaya pembeliannya adalah kurang dari dana aktif.

Di Amerika Serikat, Vanguard, Blackrock, dll. terutama hanya menawarkan dana pasif seperti dana Indeks Dana Indeks Dana Indeks adalah dana pasif yang menggabungkan investasi ke dalam sekuritas tertentu. Baca lebih lanjut dan ETF. Di sisi lain, Fidelity, T Rowe Price, dll. Menawarkan banyak setelan dana aktif.

Dalam lima tahun terakhir, dana pasif melihat banyak arus masuk, dan aset yang dikelola mereka meningkat berkali-kali lipat karena biaya yang lebih rendah dan kinerja yang lebih baik daripada dana aktif.

#2 – Dana Ekuitas

Reksa Dana Saham adalah jenis reksa dana yang diinvestasikan pada saham biasa perusahaan yang terdaftar di pasar saham. Tujuan investasi utama dari kelompok dana ini adalah pertumbuhan modal jangka panjang. Ekuitas berisiko tinggi, kelas aset bernilai tinggi Kelas Aset Kelas Aset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasarnya. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut. Mereka paling cocok untuk orang-orang dengan kemampuan mengambil risiko tinggi dan mencari pengembalian yang lebih tinggi.

sumber: T.Rowe

Ada beberapa jenis reksa dana saham yang ditawarkan

Dana sektor – Sebagian besar berisiko, dana ini berinvestasi di sektor ekonomi tertentu, misalnya, dana sektor TI akan berinvestasi di perusahaan teknologi saja.
Dana Wilayah atau Negara – Manajer menginvestasikan uang di wilayah tertentu seperti Asia, Amerika Latin, atau Eropa atau di negara tertentu seperti Amerika Serikat, India, atau China. Ini adalah dana risiko yang sedikit lebih rendah daripada dana sektor.
Dana Kapitalisasi Besar, Menengah & Kecil – Tujuan investasi adalah untuk berinvestasi di perusahaan kapitalisasi pasar tertentu seperti dana kapitalisasi besar akan berinvestasi di saham blue chipSaham Blue ChipSaham blue chip diterbitkan oleh perusahaan yang memiliki kapitalisasi pasar besar. Perusahaan blue chip adalah pemimpin pasar. Mereka memberikan keuntungan yang baik atas saham, menawarkan dividen, dan dianggap sebagai investasi yang aman. Baca lebih lanjut saja, sedangkan dana kapitalisasi kecil akan berinvestasi dalam saham dengan kapitalisasi pasar kurang dari $1 miliar. Risiko menurun dengan peningkatan kapitalisasi pasar.
Dana Diversifikasi – Kurang berisiko karena investasi tersebar di berbagai sektor, wilayah, negara, dan kapitalisasi pasar. Pengelola dana ini membutuhkan lebih banyak keterampilan dan pengetahuan daripada jenis lain yang disebutkan di atas. Jadi memilih dana yang tepat bisa menjadi tantangan. Saya akan mencoba menjelaskannya kepada para pembaca di bagian ‘cara memilih Reksa Dana’.

#3 – Dana Pendapatan Tetap (FI)

Jenis reksa dana ini adalah dana obligasi atau hutang yang merupakan pilihan investasi yang kurang berisiko dibandingkan dengan dana ekuitas. Tujuan utamanya adalah untuk memberikan arus kas yang stabil kepada investor. Investasi terjadi pada sekuritas utang pemerintah dan korporasi.

sumber: T. Rowe

Ini lebih cocok untuk orang dengan penghindaran risiko Penghindaran risikoIstilah “penghindaran risiko” mengacu pada keengganan seseorang untuk mengambil risiko. Investor yang lebih memilih investasi pengembalian rendah dengan risiko yang diketahui daripada investasi pengembalian tinggi dengan risiko yang tidak diketahui, misalnya, menghindari risiko.baca lebih lanjut atau mencapai usia pensiun, dll.

Dana Hasil Tinggi – Membawa risiko dana FI tertinggi karena investasi mereka di obligasi sampah. Obligasi sampah adalah obligasi dengan peringkat terendah (BB atau di bawahnya) oleh lembaga pemeringkat kredit seperti S&P atau Moody’s. Ini memberikan pengembalian yang menarik daripada kebanyakan jenis dana lain di grup ini.
Dana Obligasi Perusahaan – Perusahaan meminjam uang dengan tingkat bunga/kupon tetap. Manajer reksa dana berinvestasi dalam sekuritas ini dan menerima pembayaran tunai tetap.
Dana Obligasi Pemerintah atau Gilt – Dana berisiko lebih rendah di grup ini. Berinvestasi dalam sekuritas pemerintah seperti obligasi pemerintah Obligasi PerbendaharaanTreasury Obligasi (atau T-bond) adalah surat utang pemerintah dengan tingkat pengembalian tetap dan risiko yang relatif rendah, seperti yang diterbitkan oleh pemerintah AS. Anda dapat membeli obligasi negara langsung dari Departemen Keuangan AS atau melalui bank, pialang, atau perusahaan reksa dana.baca lebih lanjut, catatan atau gilt, dll.
Dana Pasar Uang- Dana dengan risiko terendah yang sebagian besar diinvestasikan dalam T-billsT-billsTreasury Bills (T-Bills) adalah sarana investasi yang memungkinkan investor meminjamkan uang kepada pemerintah.baca lebih lanjut. Pengembalian akan lebih kecil dari jenis dana FI lainnya, tetapi risiko kehilangan uang juga dapat diabaikan.

#4 – Dana Seimbang

Jenis reksa dana ini Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut dikenal sebagai dana hibrida. Portofolio tersebut memiliki sekuritas ekuitas dan utang. Tujuan utamanya adalah untuk mendapatkan apresiasi modal Apresiasi Modal Apresiasi modal mengacu pada peningkatan nilai pasar aset relatif terhadap harga pembeliannya selama periode waktu tertentu. Saham, tanah, bangunan, aset tetap, dan jenis properti lain yang dimiliki adalah contoh aset.baca lebih lanjut dan hasilkan pendapatan bagi investor. Reksa dana berimbang biasa menginvestasikan 60% dalam ekuitas dan 40% dalam pendapatan tetap.

#5 – Dana Alternatif

Jenis reksa dana ini adalah sarana investasi nonkonvensional, tidak seperti saham dan obligasi. Kekayaan bersih tinggi dan investor institusionalInvestor InstitusionalInvestor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksadana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya.baca lebih lanjut sebagian besar menggunakan jenis MF ini. Karena sifatnya yang kompleks, investor individu tidak disarankan untuk mendaftar dana ini. Dana Investasi Alternatif berinvestasi dalam real estat, komoditas, derivatif dan kontrak berjangka, dan juga dalam dana lindung nilai .

Artikel yang Direkomendasikan

Ini adalah panduan untuk 5 jenis Reksa Dana Teratas – Reksa Dana Pasif Aktif, Dana Indeks, Dana Seimbang , Dana Pendapatan Tetap, Dana Alternatif, Dana Ekuitas. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut tentang Reksa Dana dari artikel di bawah ini –