Dana Indeks

Arti Dana Indeks

Dana Indeks adalah dana pasif yang menyatukan investasi ke dalam sekuritas terpilih. Ini adalah bentuk reksa dana yang mereplikasi indeks pasar yang lebih luas seperti S&P 500. Investasi terdiversifikasi ke berbagai saham dari berbagai sektor ekonomi.

Indeks pasarIndeks PasarIndeks pasar melacak kinerja beragam pilihan sekuritas yang membentuk bagian penting dari pasar keuangan. Ini berfungsi sebagai indikator kondisi pasar keuangan secara keseluruhan dengan mencantumkan tren historis dan real-time di berbagai segmen pasar. read more memberikan gambaran lengkap tentang kinerja segmen pasar dan dengan demikian berfungsi sebagai tolok ukur dalam pasar saham. Konsekuensinya, dana yang mengikuti indeks pasar dipengaruhi oleh naik turunnya seluruh pasar daripada perusahaan tertentu.

Takeaway kunci

Dana indeks adalah instrumen keuangan dengan portofolio yang menyalin daftar indeks pasar yang terdiri dari berbagai sekuritas dan obligasi milik berbagai segmen dan industri.
Produk investasi ini menggandakan risiko dan pengembalian indeks dasar dengan memberikan pengembalian rata-rata pada bundel sekuritas indeks.
Dana tersebut adalah sarana investasi yang dikelola secara pasif.
Dana ini menghasilkan pengembalian yang unggul dalam 7 tahun atau lebih dan berkinerja lebih baik di pasar yang efisien di mana sebagian besar sektor menunjukkan kinerja yang luar biasa.

Dana Indeks Dijelaskan

Dana indeks memegang bundel sekuritas yang juga terdaftar di bawah indeks pasar keuangan. Meskipun investasi ini tidak perlu berinvestasi di semua aset indeks, manajer investasi memilih beberapa sekuritas yang terdaftar. Sekuritas yang terdaftar Sekuritas yang terdaftar mengacu pada instrumen keuangan seperti saham, obligasi, derivatif, dll., yang terdaftar dan siap diperdagangkan di bursa saham. seperti NASDAQ dan NYSE.baca selengkapnya. Karena dana tersebut diinvestasikan di banyak saham dan obligasi di berbagai sektor dan industri, investor mendapatkan eksposur ke pasar yang luas. Misalnya, Vanguard Russell 2000 ETF adalah dana indeks yang berinvestasi dalam campuran ekuitas AS berkapitalisasi kecil teratas yang terdaftar di bawah indeks Russel 2000.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Dana Indeks (wallstreetmojo.com)

Salah satu ciri unik dari dana semacam itu adalah aset yang dikelola secara pasif. Manajer dana menemukan indeks pasar yang cocok dan menyiapkan portofolio investasi Portofolio Investasi Investasi portofolio adalah investasi yang dibuat dalam kelompok aset (ekuitas, utang, reksa dana, derivatif atau bahkan bitcoin) alih-alih satu aset dengan tujuan mendapatkan pengembalian yang proporsional ke profil risiko investor.baca lebih lanjut terdiri dari sekuritas yang terdaftar di indeks. Berbeda dengan dana yang dikelola secara aktif, peran pengelola dana terbatas. Untuk dana aktif, manajer harus terus melakukan brainstorming dan memodifikasi portofolio dana. Investasi yang dikelola secara aktif memerlukan penambahan dan penghapusan sekuritas untuk melampaui pengembalian indeks benchmark. Tetapi pengelola danaManajer danaManajer dana mengacu pada profesional investasi yang bertanggung jawab atas perumusan dan implementasi strategi investasi dana. Mereka mengumpulkan dan menginvestasikan uang dari berbagai investor dan menciptakan beragam dana kelolaan yang sesuai dengan beragam preferensi yang ditunjukkan oleh investor. baca lebih lanjut membuat kesalahan; manajemen aktif menambah risiko. Sedangkan dengan dana pasif, investor yakin akan menghasilkan imbal hasil yang terkait dengan pasar.

Investor yang mencari aset stabil yang menawarkan pengembalian reguler dapat membeli dana indeks dividen. Investasi semacam itu terdiri dari saham indeks yang membayar dividen terpilih. Beberapa yang populer termasuk Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF yang menawarkan dividen 4,89%, dan iShares Core High Dividend ETF, yang menghasilkan 4,07% dari dividen. ekuitas perusahaan.baca lebih lanjut.

Dana ini sangat berbeda dari ekuitas biasa, dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah keamanan yang berisi banyak jenis sekuritas seperti obligasi, saham, komoditas, dan sebagainya, dan yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dengan harga berfluktuasi berkali-kali sepanjang hari ketika dana yang diperdagangkan di bursa dibeli dan dijual di bursa.baca lebih lanjut (ETF), dan reksa danaReksa DanaReksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana sekumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut. Dana Indeks mengikuti portofolio indeks tolok ukurnya, yang merupakan kombinasi klasik dari sekuritas. Dengan dana lain, masing-masing saham mewakili keuntungan dan kerugian satu perusahaan. Dana yang diperdagangkan di bursa mereplikasi portofolio bursa. Sebagai perbandingan, reksa dana adalah aset yang dikelola secara aktif yang berisi berbagai sekuritas yang dipilih sendiri. Penting untuk digarisbawahi bahwa dana indeks memiliki pendekatan disiplin. Mereka memiliki portofolio terdiversifikasi yang hanya terdiri dari sekuritas pasar yang diakui.

Fitur

Karakteristik berikut membedakan dana indeks dari produk investasi lainnya:

Memegang Semua atau Sekuritas Terpilih dari suatu Indeks : Dana dapat melacak indeks tolok ukurnya dengan tepat dengan mengalokasikan dana ke semua aset yang terdaftar atau dengan memilih beberapa dari kelompok itu.
Biaya Lebih Rendah : Dana dikelola secara pasif dengan sedikit transaksi. Hal ini menyebabkan penurunan yang signifikan pada rasio biaya Rasio Biaya Total rasio biaya adalah total biaya investasi bagi investor yang berinvestasi di reksa dana, dana ekuitas atau dana yang diperdagangkan di bursa. Itu termasuk biaya transaksi investasi, hukum, manajemen, biaya auditor dan banyak biaya operasional lainnya yang menentukan pengembalian akhir atas investasi. Baca lebih lanjut tentang dana indeks. Sebaliknya, reksa dana terus menghasilkan berbagai portofolio.
Automatic Rebalance : Jenis investasi ini mengikuti dan mereplikasi indeks suatu negara. Ini termasuk; pemenang teratas. Metode ini secara otomatis membersihkan portofolio dengan menghapus yang berkinerja buruk. Itu pun, tanpa ada intervensi dari pengelola dana.
Diversifikasi : Tidak ada risiko khusus keamanan yang terkait dengan investasi ini karena mereplikasi indeks pasar luas. Ini mencakup berbagai sektor ekonomi. Oleh karena itu, jika satu industri atau sektor menghadapi kesulitan, itu tidak akan banyak mempengaruhi kinerja dana tersebut.
Pengembalian Rata -Rata : Pengembalian Portofolio Pengembalian Portofolio Formula pengembalian portofolio menghitung pengembalian total portofolio yang terdiri dari aset individu yang berbeda. Rumusnya dihitung dengan menghitung laba atas investasi pada masing-masing aset dikalikan dengan kelas bobot masing-masing dalam portofolio total dan menjumlahkan semua hasilnya. Rp = ∑ni=1 wi ribaca lebih lanjut untuk investasi ini seringkali merupakan hasil rata-rata saham yang dipegang oleh indeks. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund dan Schwab S&P 500 Index Fund adalah produk yang menjanjikan di tahun 2021. Total pengembalian mereka di tahun 2020 masing-masing adalah 20,05% dan 18%.
Cocok untuk Pasar yang Efisien : Sering dicatat bahwa ketika pasar menjadi lebih efisien, dana ini dapat menghasilkan margin yang lebih tinggi. Efisiensi pasar mengacu pada harga saham yang menggabungkan semua informasi dengan cepat dan efisien.
Manajemen Pasif : Manajer investasi hanya mencari untuk membeli dan menahan sekuritas yang akan mewakili indeks dan akan terus sesuai dengan kinerjanya. Karena peran pengelola dana terbatas, risiko kesalahan terkait pemilihan portofolio yang tidak efisien menjadi minimal.

Contoh Dana Indeks

Berikut ini adalah contoh menonjol dari dana ini.

#1 – Indeks Pasar Saham Total Schwab – SWTSX

SWTSX adalah dana komprehensif yang cocok dengan kinerja Indeks Pasar Saham Total Dow Jones AS. Itu persis mengkloning pasar saham AS secara keseluruhan bersama dengan pengembalian totalnya. Ini adalah campuran dari berbagai ekuitas kapitalisasi kecil, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi besar AS. Sementara rasio pengeluaran bersih adalah 0,03%, tidak ada batasan investasi minimum untuk dana ini. Pengembalian ekuitas tercatat sebesar 19,04%.

#2 – Invesco S&P 500 ETF Berat Sama – NYSEARCA: RSP

Dana ini mereplikasi S&P 500 Equal Weight Index karena mengandung sekuritas dari 505 perusahaan. 99,41% dari sekuritas yang terdaftar adalah perusahaan yang berbasis di AS yang beroperasi di berbagai sektor seperti TI, perawatan kesehatan, keuangan, dll. Tidak ada batasan minimum untuk investasi. Biaya pengelolaan dana dan rasio pengeluaran masing-masing adalah 0,20%. Dan return on equityReturn On EquityReturn on Equity (ROE) merupakan kinerja keuangan suatu perusahaan. Ini dihitung sebagai laba bersih dibagi dengan ekuitas pemegang saham. ROE menandakan efisiensi dimana perusahaan menggunakan aset untuk menghasilkan keuntungan.baca lebih lanjut adalah 19,92%.

#3 – ETF Dividen S&P SPDR

Salah satu dana indeks dividen yang populer adalah SPDR S&P Dividend ETF. Yang ini mengikuti indeks patokannya, Indeks Aristokrat Dividen Hasil Tinggi S&P. Indeks yang mendasari ini memiliki berbagai sekuritas S&P 1500. Ini termasuk saham perusahaan top seperti AT&T, Exxon, Mobil, dan Chevron Corporation. Produk ini memiliki rasio pengeluaran bruto sebesar 0,35% dengan imbal hasil penyaluran dana sebesar 2,59%. Hasil dividen indeks berada di 2,85%.

Keuntungan

Dana indeks berinvestasi di sektor berpotensi tinggi dan terdiri dari sekumpulan sekuritas yang berbeda. Oleh karena itu, risikonya terdiversifikasi. Indeks memiliki sifat menyeimbangkan dirinya sendiri. Aset yang berkinerja buruk dihilangkan, dan uangnya dialokasikan ke saham di bagian atas daftar.

Dalam jangka panjang, dana semacam itu memberikan keuntungan setidaknya selama tujuh tahun disimpan. Mereka tumbuh dengan perkembangan pasar secara keseluruhan. Selain itu, di pasar yang efisien, dana tersebut menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi. Ini adalah rata-rata dari semua sekuritas yang terdaftar di bawah indeks masing-masing. Karena rasio biaya yang rendah, investor menghemat manajemen portofolioManajemen PortofolioManajemen portofolio melibatkan pengawasan serangkaian investasi, termasuk sekuritas, obligasi, dana yang diperdagangkan di bursa, reksadana, mata uang kripto, dll., pada tingkat pribadi atau profesional.baca lebih lanjut biaya. Biaya dipotong karena dana ini tidak memerlukan manajemen profesional yang aktif. Mereka mengikuti tren indeks yang mendasarinya.

Aset ini mudah dikelola. Mereka membutuhkan usaha minimal dari pengelola dana. Sebagai perbandingan, menyusun strategi dan menangani dana aktif adalah kerja keras. Ini juga mengurangi beban pengelola dana pasif. Mereka tidak berada di bawah tekanan konstan untuk menghasilkan lebih banyak indeks.

Kekurangan

Dana indeks rentan terhadap risiko koreksi pasar. Karena portofolio dana terkait langsung dengan pergerakan pasar atau ekonomiEkonomiSuatu ekonomi terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan layanan dalam suatu masyarakat.baca lebih lanjut, ia mengamati kejatuhan yang tajam selama resesi ekonomi Resesi ekonomi Resesi ekonomi didefinisikan sebagai fase di mana kegiatan ekonomi suatu negara menjadi stagnan, menyebabkan gangguan dalam siklus bisnis dan mempengaruhi keseimbangan permintaan-penawaran secara keseluruhan. membaca lebih lanjut atau depresi. Selain itu, karena aset ini tidak dikelola secara aktif oleh para profesional, profitabilitasnya terbatas pada kemajuan indeks yang mendasarinya. Akibatnya, dana ini sering mengalami tracking errorTracking ErrorFormula Tracking Error digunakan untuk mengukur divergensi yang timbul antara perilaku harga portofolio dan perilaku harga dari benchmark masing-masing dan sesuai dengan formula perhitungan Tracking Error dilakukan dengan menghitung standar penyimpangan perbedaan pengembalian portofolio dan tolok ukur selama periode waktu.baca lebih lanjut. Kesalahan pelacakan adalah ketidakcocokan antara pengembalian dana dan pengembalian indeks yang mendasarinya.

Instrumen keuangan iniInstrumen KeuanganInstrumen keuangan adalah kontrak atau dokumen tertentu yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai, saldo bank, swap, cap, futures, saham, bill of exchange, forwards, FRA atau forward rate agreement, dll untuk satu organisasi dan sebagai kewajiban untuk organisasi lain dan semata-mata digunakan untuk tujuan perdagangan.baca lebih sering datang dengan biaya peluangBiaya PeluangPerbedaan antara rencana tindakan yang dipilih dan rencana terbaik berikutnya dikenal sebagai biaya peluang. Ini pada dasarnya biaya alternatif terbaik berikutnya yang telah dimaafkan. Baca lebih lanjut tentang tidak berinvestasi dalam dana aktif. Juga, investor gagal mendapatkan pengembalian tambahan dari saham pertumbuhan. Produk investasi semacam itu tidak dipromosikan secara luas karena broker dan agen mendapatkan margin atau komisi yang rendah dari penjualan dana tersebut. Portofolio ini kaku dan tidak memasukkan perubahan apa pun yang diusulkan oleh pengelola dana, menjadikannya produk yang tidak fleksibel.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa itu dana indeks?

Dana indeks adalah produk investasi yang mencerminkan dan melacak kinerja indeks pasar keuangan dengan mengkloning sekeranjang sekuritasnya. Terkadang, hanya sekuritas indeks pilihan yang dipilih oleh pengelola dana.

Bagaimana cara kerja dana indeks?

Dana indeks mengikuti jejak indeks benchmark. Kebijakan dana indeks membatasi pengelola dana untuk memodifikasi atau merestrukturisasi portofolio investasi. Dana ini adalah produk yang dikelola secara pasif. Risiko dan pengembalian identik dengan indeks pasar yang mendasarinya.

Bisakah Anda kehilangan uang dalam dana indeks?

Dana indeks sangat terdiversifikasi. Ini mencakup beberapa sekuritas seperti ekuitas dan obligasi dari perusahaan yang beroperasi di berbagai sektor, industri, dan pasar. Meskipun investor tidak dapat kehilangan semua uang mereka dalam dana tersebut, masih rentan terhadap risiko pasar. Dana tersebut tunduk pada fluktuasi dan penurunan pasar.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Dana Indeks dan Artinya. Di sini kami menjelaskan fitur, contoh, kelebihan, dan kekurangan dana Indeks. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Reksa Dana dari artikel berikut –