<em>Instrumen Keuangan

Apa itu Instrumen Keuangan?

Instrumen keuangan adalah kontrak tertentu atau dokumen apa pun yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai, saldo bank, swap, cap, futures, saham, bill of exchange, forwards, FRA atau forward rate agreement, dll. satu organisasi dan sebagai kewajiban kepada organisasi lain dan ini semata-mata digunakan untuk tujuan perdagangan.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Instrumen Keuangan (wallstreetmojo.com)

Jenis Instrumen Keuangan

Tiga jenis instrumen keuangan disebutkan di bawah ini:

Instrumen Pasar Uang: Instrumen pasar uangInstrumen Pasar UangPasar uang adalah pasar keuangan di mana aset jangka pendek dan dana terbuka diperdagangkan antara institusi dan pedagang.baca lebih lanjut termasuk call atau notice money, caps and collars, letter of creditLetters Of CreditSurat of Credit (LC) diterbitkan oleh bank pembeli untuk memastikan pembayaran penuh dan tepat waktu kepada penjual. Jika pembeli gagal bayar, bank membayar penjual atas nama mereka. Baca lebih lanjut, kontrak forward dan futuresForward And FuturesForward dan kontrak berjangka sangat mirip. Namun, perbedaan utama adalah bahwa kontrak berjangka adalah kontrak standar yang diperdagangkan di bursa yang diatur, sedangkan kontrak berjangka adalah kontrak OTC, yang merupakan singkatan dari “over the counter”. dua pihak atau lebih yang melibatkan pertukaran arus kas berdasarkan jumlah pokok nosional yang telah ditentukan sebelumnya, termasuk swap suku bunga, pertukaran suku bunga mengambang dengan suku bunga tetap.baca lebih lanjut, treasury bills, sertifikat depositoSertifikat DepositoSertifikat deposito ( CD) adalah instrumen investasi yang sebagian besar diterbitkan oleh bank, mengharuskan investor untuk mengunci dana dalam jangka waktu tetap untuk mendapatkan pengembalian yang tinggi. CD pada dasarnya mengharuskan investor untuk menyisihkan tabungan mereka dan membiarkannya tidak tersentuh untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, term money, dan commercial papersCommercial PapersCommercial Paper adalah instrumen pasar uang yang digunakan untuk mendapatkan pendanaan jangka pendek dan sering diterbitkan oleh investor- bank kelas dan perusahaan dalam bentuk surat promes.baca lebih lanjut.
Instrumen Pasar Modal: Ini termasuk instrumen ekuitas, piutang, hutang, setoran tunai, surat utang Surat utang Surat utang mengacu pada instrumen utang jangka panjang yang dikeluarkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memenuhi persyaratan keuangannya. Sebagai imbalannya, investor dikompensasi dengan pendapatan bunga karena menjadi kreditur bagi penerbit. Baca lebih lanjut, obligasi, pinjaman, pinjaman, saham preferensi Saham PreferensiSaham preferensi adalah saham yang mendapat prioritas dalam menerima dividen dibandingkan dengan saham biasa. Tingkat dividen dapat diperbaiki atau mengambang tergantung pada ketentuan masalah. Juga, pemegang saham preferen umumnya tidak menikmati hak suara. Namun, klaim mereka dilepaskan sebelum saham pemegang saham biasa pada saat likuidasi.baca lebih lanjut, saldo bank, dll.
Instrumen Hibrida: Ini termasuk waran, obligasi mata uang ganda, utang konversi, catatan terkait ekuitas, surat utang konversi, dll.

Contoh Instrumen Keuangan

XYZ Limited adalah perusahaan perbankan yang menerbitkan instrumen keuangan seperti pinjaman, obligasi, hipotek rumah, saham, dan sekuritas beragun aset kepada pelanggannya. Ini dapat bertindak sebagai aset keuanganAset KeuanganAset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang mereka wakili. Ini adalah aset likuid karena sumber daya ekonomi atau kepemilikan dapat dikonversi menjadi aset berharga seperti uang tunai. Baca lebih lanjut untuk perbankan, seperti yang disebutkan sebelumnya, perusahaan. Namun, bagi pelanggan, ini hanyalah kewajiban keuangan yang harus dibayar tepat waktu oleh mereka. Di sisi lain, jumlah yang disimpan oleh pelanggan di bank bertindak sebagai aset keuangan bagi pelanggan yang menyimpan, sedangkan kewajiban keuangan untuk perusahaan perbankan.

Keuntungan

Ada beberapa keuntungan yang berbeda dari Instrumen Keuangan adalah sebagai berikut:

Aset likuid seperti kas dan setara kas Setara Kas Setara kas adalah investasi yang sangat likuid dengan jangka waktu tiga bulan atau kurang yang tersedia tanpa batasan untuk digunakan untuk kebutuhan atau penggunaan segera. Ini adalah investasi jangka pendek yang mudah dijual di pasar publik..baca lebih lanjut sangat berguna bagi perusahaan karena ini dapat dengan mudah digunakan untuk pembayaran cepat atau untuk menghadapi kemungkinan keuangan.
Pemangku kepentingan seringkali merasa lebih aman dalam organisasi yang telah menggunakan lebih banyak modal dalam Aset Likuidnya adalah aset bisnis yang dapat dikonversi menjadi uang tunai dalam waktu singkat, seperti uang tunai, surat berharga, dan instrumen pasar uang. Mereka dicatat di sisi aset neraca perusahaan.baca lebih lanjut aset likuidAset CairAset Cair adalah aset bisnis yang dapat dikonversi menjadi uang tunai dalam waktu singkat, seperti uang tunai, surat berharga, dan instrumen pasar uang. Mereka dicatat di sisi aset neraca perusahaan.baca lebih lanjut.
Instrumen keuangan memberikan dukungan utama dalam pendanaan aset berwujud Aset Berwujud Aset berwujud adalah aset dengan nilai signifikan dan tersedia dalam bentuk fisik. Artinya, aset apa pun yang dapat disentuh dan dirasakan dapat diberi label berwujud dengan penilaian jangka panjang.baca lebih lanjut. Hal ini dimungkinkan melalui transfer dana dari aset berwujud yang berjalan dalam nilai surplus ke aset yang defisit.
Instrumen keuangan mengalokasikan risiko terkait kapasitas menanggung risiko dari rekanan yang berpartisipasi dalam investasi aset tidak berwujud Aset Tak Berwujud Aset Tak Berwujud adalah aset yang dapat diidentifikasi yang tidak memiliki keberadaan fisik, yaitu, Anda tidak dapat menyentuhnya, seperti niat baik, paten, hak cipta, & waralaba dll. Mereka dianggap sebagai aset jangka panjang atau berumur panjang karena Perusahaan menggunakannya selama lebih dari setahun. Baca selengkapnya.
Perusahaan yang berinvestasi dalam aset riilYang Berinvestasi dalam Aset RiilAset Nyata adalah aset berwujud yang memiliki nilai inheren karena atribut fisiknya. Aset ini termasuk logam, komoditas, tanah, dan aset pabrik, bangunan, dan infrastruktur. baca lebih lanjut menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi karena mereka mendapatkan portofolio inflasi lindung nilai yang terdiversifikasi. Mereka juga dapat melakukan lindung nilai terhadap ketidakpastian yang disebabkan oleh alasan politik.
Instrumen keuangan seperti ekuitas bertindak sebagai sumber dana permanen bagi suatu organisasi. Saham ekuitas juga memungkinkan organisasi untuk memiliki peluang terbuka untuk meminjam dan menikmati Laba Ditahan didefinisikan sebagai pendapatan kumulatif yang diperoleh perusahaan sampai tanggal setelah disesuaikan dengan pembagian dividen atau distribusi lainnya kepada investor perusahaan. Ini ditampilkan sebagai bagian dari ekuitas pemilik di sisi kewajiban neraca perusahaan.baca lebih lanjut laba ditahan Laba Ditahan Laba Ditahan didefinisikan sebagai laba kumulatif yang diperoleh perusahaan sampai tanggal setelah disesuaikan dengan pembagian dividen atau distribusi lainnya kepada investor perusahaan. Itu ditampilkan sebagai bagian dari ekuitas pemilik di sisi kewajiban neraca perusahaan.baca lebih lanjut. Dengan saham ekuitas, pembayaran dividen kepada pemegang ekuitas murni opsional.

Kekurangan

Batasan dan kekurangan yang berbeda dari Instrumen Keuangan meliputi hal-hal berikut:

Aset likuid seperti saldo rekening tabungan dan deposito bank lainnya dibatasi untuk ROI atau pengembalian investasi. Tinggi karena tidak ada batasan untuk penarikan simpanan di rekening tabungan dan saldo bank lainnya.
Aset likuid seperti setoran tunai, rekening pasar uang, Rekening Pasar Uang, Rekening Pasar Uang adalah rekening yang menerima semua bunga dari instrumen di pasar uang sesuai dengan ketentuan yang disepakati. Rekening ini terpisah dari rekening sekuritas, hanya rekening untuk hasil. Baca lebih lanjut, dll., dapat melarang organisasi melakukan penarikan selama berbulan-bulan atau bertahun-tahun, juga, atau apa pun yang ditentukan dalam perjanjian.
Jika suatu organisasi ingin menarik uang sebelum menyelesaikan masa jabatan yang disebutkan dalam perjanjian, maka hal yang sama mungkin akan dikenakan sanksi atau menerima pengembalian yang lebih rendah.
Biaya transaksional yang tinggi juga menjadi perhatian bagi organisasi yang berurusan dengan atau ingin berurusan dengan instrumen keuangan.
Suatu organisasi tidak boleh terlalu bergantung pada hutang seperti pokok dan bunga karena ini seharusnya dibayar secara konsekuen.
Instrumen keuangan seperti pengembalian obligasi jauh lebih sedikit daripada saham. Perusahaan bahkan dapat gagal membayar obligasi.
Beberapa instrumen keuangan seperti modal ekuitas merupakan beban seumur hidup bagi perusahaan. Modal ekuitas Modal Ekuitas Modal Ekuitas mengacu pada modal yang dikumpulkan oleh perusahaan dari pemiliknya dan pemegang saham lainnya dengan imbalan sebagian kepemilikan di perusahaan.baca lebih lanjut bertindak sebagai beban permanen dalam suatu organisasi. Modal ekuitas tidak dapat dikembalikan bahkan jika organisasi memiliki dana yang cukup. Namun, sesuai amandemen terakhir, perusahaan dapat membeli kembali sahamnya untuk dibatalkan, tetapi hal yang sama tunduk pada syarat dan ketentuan tertentu.

Poin Penting

DerivatifDerivatifDerivatif di bidang keuangan adalah instrumen keuangan yang memperoleh nilainya dari nilai aset dasar. Aset dasar dapat berupa obligasi, saham, mata uang, komoditas, dll. Empat jenis derivatif adalah – Kontrak opsi, Kontrak derivatif masa depan, Swaps, Kontrak derivatif forward. read more seperti ke depan dan masa depan dapat membawa manfaat besar bagi perusahaan berukuran kecil, tetapi jika hanya digunakan dengan benar. Jika ini digunakan secara tidak tepat, maka ini dapat menyebabkan organisasi menderita kerugian besar dan kebangkrutan.
Organisasi harus sangat berhati-hati saat menangani swap karena membawa tingkat risiko yang lebih tinggi.
Pengelolaan instrumen keuangan yang tepat dapat membantu perusahaan mengurangi biaya material dan memaksimalkan angka penjualan dan laba.
Mereka umumnya digunakan oleh orang-orang yang tidak mampu atau tidak memiliki akses ke Fasilitas Kredit adalah fasilitas pinjaman bank yang disetujui sebelumnya untuk bisnis yang memungkinkan mereka untuk meminjam jumlah modal sesuai & ketika dibutuhkan untuk kebutuhan jangka panjang / jangka pendek mereka tanpa untuk kembali mengajukan pinjaman setiap kali. baca lebih lanjutfasilitas kreditFasilitas KreditFasilitas Kredit adalah fasilitas pinjaman bank yang disetujui sebelumnya untuk bisnis yang memungkinkan mereka untuk meminjam jumlah modal sesuai & saat dibutuhkan untuk kebutuhan jangka panjang / jangka pendek mereka tanpa harus mengajukan kembali pinjaman setiap saat. baca lebih lanjut dan penghematan sistematis.
Instrumen keuangan informal menawarkan layanan yang sangat fleksibel sesuai kebutuhan individu. Ini dapat dimulai dan diselesaikan dalam beberapa menit setelah melamar karena hanya membutuhkan tanda terima kas sederhana Tanda Terima Kas Tanda terima kas adalah dokumen kecil yang berfungsi sebagai bukti bahwa jumlah uang tunai yang diterima selama transaksi melibatkan transfer uang tunai atau setara kas. Salinan asli kwitansi ini diberikan kepada pelanggan, sedangkan penjual menyimpan salinan lainnya untuk keperluan pembukuan. Baca lebih lanjut atau perjanjian lisan.

Kesimpulan

Sebagai kesimpulan, dapat dikatakan bahwa instrumen keuangan hanyalah sebuah dokumen yang bertindak sebagai aset keuangan untuk satu organisasi dan sebagai kewajiban bagi organisasi lain. Ini bisa dalam bentuk surat utang, obligasi, uang tunai, dan setara kas, deposito bank, saham ekuitas, saham preferensi, swap, penerusan dan masa depan, uang panggilan atau pemberitahuan, letter of credit, topi dan kerah, jaminan keuangan Jaminan Keuangan penjaminan adalah janji yang dilakukan oleh pihak ketiga untuk menutupi kewajiban keuangan organisasi atau individu lain, bertindak sebagai penjamin untuk hutang keuangan yang belum dibayar. Jika pihak yang bersangkutan berhalangan, pihak berwajib menghubungi penjamin. Baca selengkapnya, piutang dan hutang, pinjaman dan pinjaman, dll. Setiap jenis instrumen keuangan memiliki kelebihan dan kekurangan.

Instrumen keuangan harus digunakan secara tepat untuk mendapatkan manfaat maksimal. Ini bisa sangat penting bagi perusahaan yang ingin meminimalkan biaya mereka dan memaksimalkan pendapatan adalah metode memaksimalkan penjualan perusahaan dengan menggunakan metode seperti iklan, promosi penjualan, demo dan sampel uji, kampanye, referensi. Ini bertujuan untuk menangkap pangsa pasar yang lebih besar dalam suatu industri. Secara teknis, pendapatan dimaksimalkan ketika MR (Marginal Revenue) sama dengan nol.baca lebih lanjut memaksimalkan pendapatan mereka Memaksimalkan Pendapatan mereka Memaksimalkan pendapatan adalah metode memaksimalkan penjualan perusahaan dengan menggunakan metode seperti iklan, promosi penjualan, demo dan sampel uji, kampanye, referensi. Ini bertujuan untuk menangkap pangsa pasar yang lebih besar dalam suatu industri. Secara teknis, pendapatan dimaksimalkan ketika MR (Marginal Revenue) sama dengan nol.baca model selengkapnya. Dengan demikian, organisasi harus memastikan bahwa mereka menggunakan instrumen keuangan dengan benar untuk mendapatkan keuntungan lebih besar darinya dan menghilangkan kemungkinan mereka menjadi bumerang.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang apa itu Instrumen Keuangan. Di sini kita membahas jenis dan contoh instrumen Keuangan serta kelebihan dan kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –