<em>Diskon Faktur

Arti Diskon Faktur

Invoice Discounting mengacu pada bentuk invoice financingInvoice FinancingInvoice Financing adalah cara untuk mendapatkan dana untuk kebutuhan likuiditas jangka pendek perusahaan dengan menjaga piutang sebagai agunan. Dana ini biasanya digunakan untuk melunasi kewajiban jangka pendek seperti gaji, kreditur, dll.baca lebih lanjut di mana bisnis meminjam uang dalam bentuk pinjaman dari perusahaan pembiayaan dengan menyimpan jumlah yang harus dibayar dari pelanggan sebagai jaminan, yaitu rekening Piutang dari pelanggan digunakan sebagai jaminan untuk pinjaman dan perusahaan pembiayaan sebagai gantinya menerbitkan pinjaman yang kurang dari jumlah piutang dari pelanggan sesuai dengan tagihan.

Contoh Diskon Faktur

Misalkan perusahaan B Inc. yang berbasis di AS menjalankan bisnis pembuatan mobil dan menjualnya di pasar. Perusahaan umumnya memberikan kredit 2 bulan kepada pelanggannya setelah menjual produk sejak tanggal penerbitan faktur. Baru-baru ini perusahaan memenuhi pesanan besar yang diterima dari salah satu pelanggannya. Sesuai syarat dan ketentuan perusahaan, pelanggan akan melakukan pembayaran sebesar $500.000 terhadap penjualan barang setelah 2 bulan.

Namun, perusahaan menerima pesanan borongan dari pihak lain untuk memasok barang dalam waktu 1 bulan, namun perusahaan ini membutuhkan dana. Karena perusahaan memiliki piutang usahaPiutang usaha Piutang usaha adalah uang yang terhutang kepada bisnis oleh klien dimana bisnis telah memberikan layanan atau mengirimkan produk tetapi belum mengumpulkan pembayaran. Mereka dikategorikan sebagai aset lancar di neraca sebagai pembayaran yang diharapkan dalam satu tahun. baca lebih lanjut $ 500.000, ia ingin mengikuti pengaturan diskon faktur untuk mendapatkan uang tunai karena tidak memiliki cara lain untuk mengumpulkan dana. Jelaskan berapa banyak uang yang dia dapat?

Larutan

Dalam kasus ini, baru-baru ini, perusahaan memenuhi pesanan besar dimana pelanggan akan melakukan pembayaran sebesar $500.000 setelah 2 bulan sesuai syarat dan ketentuan. Namun, perusahaan menerima pesanan dalam jumlah besar dari pihak lain untuk memasok barang dalam waktu 1 bulan. Tetap saja, perusahaan ini membutuhkan dana, sehingga ingin menggunakan pengaturan diskon faktur untuk mendapatkan uang tunai karena tidak memiliki cara lain untuk mengumpulkan dana.

Dalam hal pengaturan diskon faktur, umumnya pinjaman setara dengan 80% dari nilai faktur diberikan oleh perusahaan pembiayaan kepada bisnis yang ingin memanfaatkan fasilitas tersebut. Jadi B Inc akan mendapatkan 80% dari $500.000 dari perusahaan pembiayaan, yang akan menjadi $400.000. Juga, sisa 20% ($100.000) yang akan diberikan pemberi pinjaman kepada perusahaan setelah menerima pembayaran dari pelanggan setelah dikurangi biaya yang diperlukan.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Diskon Faktur (wallstreetmojo.com)

Keuntungan Diskon Faktur

Berbagai keuntungan yang terkait dengan Invoice Discounting adalah sebagai berikut:

Dengan menggunakan pendekatan Invoice discounting, perusahaan dapat meningkatkan arus kasnya Arus Kas Arus Kas adalah jumlah kas atau setara kas yang dihasilkan & dikonsumsi oleh Perusahaan selama periode tertentu. Ini terbukti menjadi prasyarat untuk menganalisis kekuatan, profitabilitas, & ruang lingkup bisnis untuk perbaikan. baca lebih lanjut, dan dengan menggunakan uang itu, ia dapat membayar pemasoknya, dan karyawannya, atau dapat menginvestasikannya kembali dalam beberapa operasi bisnis lainnya. Sehingga perusahaan tidak perlu menunggu pelanggannya melakukan pembayaran karena mengumpulkan uang, dan dapat menerima uang setelah mengeluarkan invoice.
Dari perspektif perusahaan pembiayaan juga, diskon faktur bermanfaat, karena perusahaan pembiayaan akan menerima uang dengan dua cara, yaitu dengan membebankan bunga atas pinjaman dan dengan cara membebankan biaya bulanan untuk mempertahankan pengaturan semacam itu. untuk perusahaan.

Kerugian dari Diskon Faktur

Kerugian yang terkait dengan Diskon Faktur adalah sebagai berikut:

Untuk menggunakan pengaturan diskon faktur, bisnis harus membayar persentase tertentu dari jumlah faktur yang dikeluarkan kepada pelanggan kepada perusahaan pembiayaan sebagai biaya untuk meminjamkan uang. Karena biaya dalam jumlah yang besar, perusahaan lebih memilih metode diskonto ini hanya jika tidak ada cara lain untuk arus kas masuk di perusahaan.
Untuk perusahaan yang bekerja dengan margin laba rendah, pengaturan diskon faktur tidak menguntungkan karena bunga dan biaya yang termasuk dalam diskon faktur dapat menghilangkan prospek perusahaan mendapatkan keuntungan. Jadi, metode ini umumnya digunakan oleh perusahaan yang bekerja dengan margin laba tinggi dengan margin laba relatif tinggi. Margin Keuntungan Margin Keuntungan adalah metrik yang digunakan manajemen, analis keuangan, & investor untuk mengukur profitabilitas bisnis relatif terhadap penjualannya . Ini ditentukan sebagai rasio Jumlah Laba yang Dihasilkan terhadap Jumlah Pendapatan yang Dihasilkan. baca lebih lanjut karena mereka dapat menyerap biaya bunga yang jauh lebih tinggi dan biaya yang terkait dengan bentuk pembiayaan diskon faktur.

Poin Penting Terkait Diskon Faktur

Berbagai poin penting yang terkait dengan Diskon Faktur adalah sebagai berikut:

Dalam kasus pengaturan diskon faktur, perusahaan pembiayaan mengeluarkan pinjaman, yang kurang dari jumlah yang dapat diterima dari pelanggan sesuai dengan faktur. Umumnya, pinjaman yang setara dengan 80% dari nilai tagihan diberikan oleh perusahaan pembiayaan kepada bisnis yang ingin memanfaatkan fasilitas ini. Sisa 20% akan diberikan setelah pembayaran diterima dari pelanggan setelah dikurangi biaya yang diperlukan.
Pengaturan diskon faktur adalah hal biasa dan bermanfaat bagi perusahaan, yang melakukan bisnis dengan keuntungan tinggi karena mereka tumbuh dengan cepat. Untuk pertumbuhan lebih lanjut, mereka membutuhkan arus kas tambahan. Namun, pengaturan diskon faktur tidak menguntungkan bagi perusahaan yang bekerja dengan margin laba rendah karena bunga dan biaya yang termasuk dalam diskon faktur dapat menghilangkan prospek perusahaan memperoleh keuntungan.

Kesimpulan

Ini mengacu pada pengaturan dalam hal bisnis meminjam uang dalam bentuk pinjaman dari perusahaan pembiayaan di mana piutang dari pelanggan digunakan sebagai jaminan pinjaman, dan perusahaan pembiayaan menerbitkan pinjaman yang kurang dari dari jumlah piutang dari pelanggan sesuai faktur.

Dengan menggunakan diskon Faktur, perusahaan dapat meningkatkan arus kasnya, dan menggunakan uang itu, dapat membayar pemasok, dan karyawannya, atau dapat menginvestasikan kembali yang sama dalam beberapa operasi bisnis lainnya. Namun, untuk menggunakan pengaturan diskon faktur, bisnis harus membayar persentase tertentu dari jumlah tagihan kepada perusahaan pembiayaan sebagai biaya peminjaman uang.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan tentang Diskon Faktur dan artinya. Berikut kami bahas contoh Invoice Discounting beserta kelebihan dan kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –