Ujian FRM

Ujian FRM (Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan)

Ujian FRM (Manajemen Risiko Keuangan) adalah bagian dari tes yang dilakukan oleh Global Association of Risk Professionals untuk mengeluarkan sertifikasi FRM kepada orang yang lulus ujian yang mengakui kelayakan kandidat untuk bekerja di lingkungan ekonomi karena mereka memiliki pengetahuan dan pemahaman yang kuat. risiko keuangan, analisis, dan manajemen.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Ujian FRM (wallstreetmojo.com)

Artikel manajemen risiko keuangan yang komprehensif ini akan memberi Anda informasi tentang ujian sertifikasi FRM, pola, kiat belajar, sumber ujian, dll.

Perhatikan bahwa, seperti ujian sertifikasi FRM, berbagai kredensial lain yang dapat Anda pilih di bidang keuangan, ingin menjadi spesialisasi. Anda harus memilih dengan hati-hati karena setiap sertifikat bersifat eksklusif dan memberikan pengembalian yang meyakinkan. Jika tidak, maka tidak akan dihitung. Jika bingung harus memilih yang mana, lihat analisis komparatif pada ujian sertifikasi CFA vs. CFA (Chartered Financial Analyst) mempersiapkan Anda dengan baik untuk karir di Perbankan Investasi, Manajemen Portofolio, Riset Keuangan, sedangkan ujian sertifikasi FRM (Manajemen risiko keuangan) cocok untuk mereka yang ingin berkarir di Manajemen Risiko di Bank, Departemen Keuangan atau di Penilaian Risiko.baca lebih lanjut FRM. Untuk pemahaman yang lebih dalam tentang ujian CFA, Anda dapat melihat Panduan Pemula untuk Ujian CFA.

Apa itu Ujian FRM (Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan)?

The Global Association of Risk Professionals (GARP®) mengembangkan Financial Risk Manager (FRM®) bagi mereka yang tertarik untuk mendapatkan sertifikasi dan berdedikasi untuk mengelola risiko. Manajemen Risiko Finansial adalah sertifikasi terhormat yang membantu Anda meningkatkan karier, mendominasi, dan diakui di kalangan pemberi kerja, serta meningkatkan pengetahuan dan keahlian Anda dalam manajemen risiko finansial.

• Peran: Konsultan Risiko Keuangan, Manajemen Risiko, Manajemen Kredit, Manajemen Liabilitas Aset Manajemen Liabilitas AsetManajemen aset/liabilitas adalah melunasi liabilitas dari aset dan arus kas perusahaan. Implementasinya yang tepat mengurangi risiko kerugian karena tidak membayar kewajiban tepat waktu. Perusahaan harus memastikan bahwa aset dan arus kas tersedia tepat waktu untuk menghindari tambahan bunga dan penalti.baca lebih lanjut, Penilaian Risiko, Penilaian Risiko. FRM mungkin tidak berguna bagi mereka yang mencari Perbankan Investasi Perbankan Investasi Perbankan investasi adalah aliran perbankan khusus yang memfasilitasi entitas bisnis, pemerintah dan organisasi lain dalam menghasilkan modal melalui hutang dan ekuitas, reorganisasi, merger dan akuisisi, dll.baca lebih lanjut atau Ekuitas ResearchEquity ResearchEquity Penelitian mengacu pada studi bisnis, yaitu menganalisis keuangan perusahaan, melakukan Analisis Rasio, peramalan Keuangan di Excel (Financial Modeling), & menjelajahi skenario untuk membuat rekomendasi investasi saham BUY/HOLD/SELL yang berwawasan luas. Selain itu, Analis Riset Ekuitas mendiskusikan temuan & detail mereka dalam Laporan Riset Ekuitas. baca lebih lanjut karir.
• Ujian: Program sertifikasi FRM terdiri dari ujian FRM Bagian I dan Bagian II, pensil, kertas karena ujian pilihan ganda.
• Tanggal Ujian FRM: Ujian FRM Bagian I dan Bagian II dilakukan dua kali setahun, pada bulan Mei dan November (biasanya hari Sabtu ketiga). Juga, ini dapat mengambil kedua level pada hari yang sama sekaligus.
• Kesepakatan: Ujian FRM dua bagian menganalisis pengetahuan kumulatif lanjutan, dan konsep diuji pada ujian FRM Bagian I yang diperlukan untuk Bagian II. Dua bagian program sertifikasi FRM diakhiri dengan ujian masing-masing empat jam di mana seseorang dapat mengikuti ujian FRM Bagian I dan Bagian II pada hari yang sama. Oleh karena itu, meskipun Anda tidak memiliki sertifikasi manajemen risiko keuangan Bagian I dan lulus Bagian II, Anda masih dapat mengikuti kedua ujian tersebut di lain waktu.
• Kelayakan: Siapa pun dapat mendaftar untuk mengikuti ujian FRM.

Kriteria penyelesaian Program Sertifikasi FRM

• Lulus Ujian FRM Bagian I dan Bagian II dalam waktu empat tahun.
• Kandidat harus mengikuti ujian FRM Bagian I sebelum mengikuti Bagian II.
• Menunjukkan dua tahun pengalaman kerja yang relevan. Pengalaman kerja ini tidak boleh lebih dari sepuluh tahun sebelum lulus ujian FRM Bagian II. Juga, pengalaman kerja sekolah tidak dipertimbangkan, termasuk magang, pekerjaan paruh waktu, atau mengajar siswa. Seorang kandidat harus memiliki lima tahun untuk menyerahkan pengalaman kerja mereka. Setelah lima tahun, kandidat dapat mendaftar ulang dalam program sertifikasi FRM dan membayar kembali biaya yang diperlukan.
• FRM yang bersertifikat sangat dianjurkan untuk mendapatkan 40 jam Pengembangan Profesional Berkelanjutan (CPD) setiap dua tahun untuk mempertahankan praktik terbaik terbaru dalam manajemen risiko.

Jam belajar yang disarankan: GARP merekomendasikan kandidat FRM harus mendedikasikan sekitar 200 jam belajar untuk mempersiapkan setiap bagian dari ujian FRM.

Apa yang Anda peroleh? Anda menjadi Manajer Risiko Keuangan bersertifikat (FRM®)

Mengapa Mengejar Ujian FRM?

Sertifikasi FRM dipilih dan diupayakan karena dibutuhkan dalam industri ekonomi dan keuangan saat ini. Namun secara bersamaan, Anda perlu mempertimbangkan prospek karir Anda yang mungkin berbeda sesuai dengan minat dan pengalaman profesional Anda saat ini, jika ada.

• Meskipun Sertifikasi FRM tidak menjamin pekerjaan atau kenaikan gaji, itu memberikan keunggulan atas rekan Anda dan memberikan keuntungan yang baik atas kolega Anda di tempat kerja.
• Menggunakan sertifikasi ini memperluas kesempatan untuk membuktikan nilai Anda, dapat membantu Anda dengan kenaikan gaji dan tidak hanya menjadi sertifikat.
• Selain itu, pengetahuan terfokus, dan keterampilan yang dicapai dalam manajemen risiko keuangan, kesempatan untuk berjejaring dan mengakses profesional risiko keuangan dapat memberi Anda eksposur yang luar biasa ke industri ini.
• Sertifikasi ini juga akan memberi Anda kesempatan untuk menunjukkan keahlian bernilai tinggi dalam fragmen ceruk domain keuangan.

Lihatlah 10 perusahaan teratas dan 10 bank global teratas yang mempekerjakan FRM terbanyak.

Format Ujian FRM

Sorotan utama dari format ujian FRM

Ujian Sertifikasi FRM – Bagian 1

• Ujian FRM-Bagian 1 berfokus pada alat dan teori penting yang diperlukan untuk mengukur risiko keuangan.
• Area studi yang luas akan mencakup dasar manajemen risiko, analisis kuantitatif, pasar keuanganPasar keuanganIstilah “pasar keuangan” mengacu pada pasar di mana kegiatan seperti penciptaan dan perdagangan berbagai aset keuangan seperti obligasi, saham, komoditas, mata uang, dan derivatif terjadi. Ini menyediakan platform bagi penjual dan pembeli untuk berinteraksi dan berdagang dengan harga yang ditentukan oleh kekuatan pasar.baca lebih lanjut dan model produk, penilaian, dan risiko.
• Ujian dilakukan dalam format pilihan ganda yang memudahkan, tetapi kandidat mendapatkan rata-rata sekitar 2,4 menit per pertanyaan, dengan mempertimbangkan aspek waktu.
• Pertanyaan terkait dengan teori hingga masalah praktis dunia nyata untuk memahami manajemen risiko.
• Tidak ada hukuman untuk jawaban yang salah.

Ujian Sertifikasi FRM – Bagian II

• Bagian kedua dari ujian sertifikasi FRM adalah setingkat dari ujian Bagian I. Ini berfokus pada manajemen risiko pasar, manajemen risiko kredit, manajemen risiko operasional dan terintegrasi, risiko investasi Risiko Investasi Risiko investasi adalah kemungkinan atau ketidakpastian kerugian daripada keuntungan yang diharapkan dari investasi karena jatuhnya harga wajar sekuritas seperti obligasi, saham, perumahan. Selain itu, setiap jenis investasi rentan terhadap beberapa tingkat investasi atau risiko gagal bayar. Baca lebih lanjut manajemen, dan masalah terkini di pasar keuangan.
• Ujian ini dalam format pertanyaan pilihan ganda, dan peserta ujian mendapat waktu sekitar 3 menit per pertanyaan.
• Pertanyaannya bersifat praktis, dimana para kandidat diharapkan berperilaku sebagai manajer risiko dan menangani manajemen risiko.
• Tidak ada tanda negatif untuk jawaban yang salah.

Bobot / Rincian Ujian FRM

Ujian Sertifikasi FRM – Bagian I

• Setiap aspek manajemen risiko keuangan memiliki bobot yang berbeda dalam ujian (perincian disediakan di bawah). Untuk lulus ujian Bagian I, Anda harus menunjukkan pengetahuan luas tentang semua bidang yang diperkenalkan oleh kurikulum FRM.
• Anda harus berlatih dengan baik untuk bagian kuantitatif, terutama jika Anda memiliki latar belakang perdagangan dan belum pernah mengerjakan soal kuantitatif sebelumnya.
• Bagian yang lebih menggembirakan adalah bahwa TIDAK ADA CUT-OFF SEKSIONAL! Anda dapat lulus ujian meskipun Anda mendapat skor kuartil ke-4 di salah satu bagian. Namun, sangat disarankan untuk tidak melakukan kesalahan pada bagian berat yang Anda lihat di bawah.

Biaya Ujian Sertifikasi FRM

Berikut informasi sertifikasi FRM Part I Mei 2022: –

• Para kandidat bertanggung jawab untuk membayar biaya pendaftaran satu kali sebesar $400. Aspek lain yang perlu diperhatikan adalah waktu pembayaran. Jika pendaftaran ujian dilakukan lebih awal, biayanya akan lebih murah. Misalnya, selama tenggat waktu ketiga, biaya mungkin bernilai $950, sedangkan tenggat waktu pertama mungkin mengeluarkan $300 kurang dari $650.
• Biaya pendaftaran program sertifikasi FRM berlaku selama empat tahun. Mereka harus hadir untuk ujian Sertifikasi Manajemen Risiko Keuangan – Bagian I & II dalam periode tersebut.

Berikut informasi pengembalian calon sertifikasi FRM Part 1 & Part II

sumber – GARP

Hasil FRM & Tingkat Kelulusan

Hasil FRM diumumkan melalui email, umumnya enam minggu setelah ujian dilaksanakan. Anda juga diberikan hasil kuartil yang memungkinkan Anda untuk memahami bagaimana Anda mencetak skor pada area ujian yang luas terkait peserta lain. Juga, mereka tidak mengungkapkan skor kelulusan yang ditentukan oleh panitia FRM.

Tingkat kelulusan berada dalam kisaran 30%-60% untuk kedua bagian ujian FRM. Mari kita lihat tingkat kelulusan untuk setiap level: –

Ujian FRM Bagian I Tingkat Kelulusan

• Selama lima tahun terakhir (2016-2020), persentase kelulusan ujian Bagian I bervariasi antara 42% hingga 50%, dengan tingkat kelulusan rata-rata 44%.
• Tingkat kelulusan Bagian I untuk November 2020 adalah 45%.

Tingkat Kelulusan Ujian FRM Bagian II

• Selama lima tahun terakhir (2016-2020), persentase kelulusan ujian Bagian II bervariasi dari 50% hingga 62%, dengan tingkat kelulusan rata-rata 56%.
• Tingkat kelulusan Bagian II untuk November 2020 adalah 59%.

Materi Kajian Ujian FRM

Di sini, kami telah membandingkan bahan pelajaran yang digunakan untuk mempersiapkan ujian Sertifikasi FRM Bagian I & II Anda. Ini termasuk materi studi yang tersedia di situs GARP dan Schweser.

Perhatikan juga bahwa beberapa paket tersedia dengan Schweser. Oleh karena itu, Anda dapat memilih fitur yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Meskipun sebagai perbandingan, kami telah memasukkan harga dan atribut dari paket belajar mandiri yang penting. Selanjutnya, memutuskan apakah akan memilih catatan kurikulum FRM atau materi persiapan tergantung pada waktu Anda mempersiapkan ujian FRM.

Strategi Ujian FRM: sebelum Ujian

Tidak ada keajaiban atau jalan pintas, tetapi hanya upaya khusus yang akan membantu Anda. Mari kita lihat beberapa poin yang dapat Anda pertimbangkan dalam mempersiapkan ujian FRM-Bagian I.

• Pahami kurikulum- Hal yang paling penting adalah memahami seluruh silabus. Oleh karena itu, berusahalah untuk memahaminya.
• Telusuri bacaan GARP- Sangat penting untuk menganalisis bacaan inti GARP setidaknya sekali dan buku pegangan FRM.
• Temukan mitra belajar- Jika Anda menemukan mitra belajar. Carilah seseorang dalam situasi yang sama sesuai Anda dan jadwal Anda. Itu bisa menjadi bantuan yang sangat baik satu sama lain jika ada keraguan dan kekuatan masing-masing pasangan dalam mata pelajaran tertentu.
• Mulai lebih awal- Pahami bahwa ini bukan ujian kuliah Anda, dan studi menit terakhir dapat membuat Anda lulus. Untuk mempersiapkan diri dengan baik, mulailah lebih awal dan rencanakan jadwal persiapan, putuskan berapa banyak waktu yang dicurahkan untuk setiap hari. Terutama, jika Anda bukan seseorang dari latar belakang keuangan dan keuangan, Anda mungkin harus mencurahkan waktu yang cukup untuk persiapan.
• belajar Anda- Meskipun jam yang disarankan sekitar 200 jam, itu tidak berarti Anda akan lulus ujian. Kriteria ini sepenuhnya subjektif dan membutuhkan upaya yang tulus berkisar antara 100 jam-500 jam.
• Persiapkan dengan baik untuk rumus dan perhitungan- Pertimbangan penting bagi peserta ujian adalah bahwa ada cukup banyak aspek kuantitatif dalam materi pelajaran. Oleh karena itu, kesulitan matematis dari ujian ini mirip dengan kursus keuangan tingkat pascasarjanaKursus KeuanganKursus Sertifikasi Perbankan Investasi, Kursus Sertifikasi Pemodelan Keuangan, Kursus Sertifikasi Riset Ekuitas, Kursus Sertifikasi Ekuitas Swasta, Merger & Akuisisi, dan sebagainya adalah di antara Top 10 Kursus Sertifikasi Keuangan yang bisa Anda ikuti.baca selengkapnya. Selain itu, seseorang harus mengetahui rumus dan perhitungan penting serta penerapannya yang benar.
• Persiapkan lembar cepat Anda- Silabus melibatkan banyak rumus (temukan di akhir setiap bab) dan metode untuk berbagai jenis pengukuran. Ingat, lembar rumus tidak disertakan dengan ujian. Jadi, akan lebih baik jika Anda menghafalnya. Salah satu caranya adalah menyiapkan lembar cepat formula Anda dan merujuknya setiap kali Anda memiliki waktu luang selama bekerja atau bepergian.
• Berlatih, Berlatih, dan Berlatih! – Membaca catatan, membaca rumus hanyalah bagian dari persiapan. Kuncinya adalah jumlah latihan yang Anda curahkan untuk memecahkan masalah. Mungkin juga latihan hari ini bisa membuat Anda lupa setelah seminggu. Jadi disini kamu tidak bisa berbuat banyak kecuali TERUS BERLATIH! Selesaikan sebanyak mungkin ujian latihan, yang akan membuat Anda memahami hal yang sebenarnya dan membuat Anda percaya diri di pertandingan final.
• Kursus ini bukan novel- Anda tidak boleh membaca kapan pun Anda punya waktu, hanya selama 15-20 menit. Ciptakan kebiasaan belajar berjam-jam secara bergantian selama 2-3 jam. Pelajari konsepnya dan segera praktikkan. Jika Anda melakukannya sejak hari pertama, Anda tidak perlu membaca idenya lagi dan lagi.
• Selesaikan makalah sampel oleh GARP- Menelaah bacaan inti GARP dengan tepat dan menyelesaikan ujian praktik mereka (tersedia gratis setelah Anda mendaftar ujian) akan meningkatkan kepercayaan diri yang baik untuk lulus ujian. Bahkan, beberapa ujian praktek lagi, Schweser tidak pernah berbahaya. Namun, jangan mengharapkan tingkat pertanyaan yang sama dalam formulir Anda. Antisipasi bahwa GARP akan mengajak Anda jalan-jalan. Bersiaplah untuk yang terburuk!
• Persiapkan setiap bagian- Jangan menghilangkan beberapa konsep dan topik, berpikir tidak penting. Keputusan seperti itu bisa menjadi bumerang. Anda tidak dapat mengabaikan rumus apa pun dari sudut mana pun di buku ini. PELAJARI SETIAP DAN SEMUANYA.
• Dedikasikan setidaknya satu minggu sebelum ujian- Jika bekerja, cobalah dan ambil cuti seminggu sebelum ujian dan pertahankan komitmen lain seminimal mungkin. Gunakan itu untuk mengisi diri Anda dengan beberapa konsep untuk keunggulan ekstra itu. Luangkan waktu ini untuk berlatih dan membaca ulang materi Anda.

Strategi Ujian FRM: Selama ujian

Jika Anda siap dan mengerjakan pekerjaan rumah dengan baik, tidak akan ada masalah di hari ujian. Namun, kami telah membuat daftar beberapa saran penting yang mungkin penting.

• Pertahankan pertanyaan-pertanyaan sulit untuk yang terakhir- Sebagian besar peserta ujian telah mengamati bahwa sepuluh pertanyaan terakhir adalah buah-buahan yang menggantung rendah yang dapat diselesaikan dengan cepat. Itu bisa disayangkan bagi mereka yang tidak bisa sampai sejauh itu dan terpaksa menebak jawabannya karena kekurangan waktu. Jadi selalu lebih baik untuk kembali ke pertanyaan sulit nanti dan tetap menjawab pertanyaan yang Anda ketahui dengan cepat.
• Jadilah cepat dan waspada- Meskipun Anda mungkin merasa memiliki cukup waktu untuk setiap pertanyaan. Jangan lupa; pertanyaan Manajemen Risiko Keuangan umumnya rumit dan menantang, jadi Anda harus waspada dan menghemat waktu untuk menyelesaikan pertanyaan yang sulit.
• Cari pemetik yang mudah- Anda mungkin menemukan pertanyaan di mana Anda dapat menemukan solusi dengan cepat. Awasi mereka karena Anda dapat menyelesaikannya dengan benar dalam waktu singkat. Itu akan membantu Anda menghemat waktu untuk pertanyaan lain dan meningkatkan peluang Anda untuk menyelesaikan bagian.
• Hati-hati dengan pertanyaan yang panjang- Jenis pertanyaan lain yang dapat dilihat dalam ujian adalah pertanyaan yang cukup panjang baik dalam kata maupun jumlah langkah yang diperlukan untuk mendapatkan solusi. Rencanakan untuk mereka jika Anda ingin mengambilnya di awal akhir.

Peluang Beasiswa Ujian FRM

• Kandidat yang tidak mampu dan mendanai sendiri ujian FRM dapat mengakses beasiswa yang disediakan oleh GARP.
• Beasiswa ini hanya dapat mencakup biaya pendaftaran Ujian FRM Bagian I.
• Perhatikan bahwa beasiswa tidak tersedia untuk Ujian FRM Bagian II.
• Keputusan apakah beasiswa harus diberikan kepada kandidat tertentu merupakan kebijaksanaan GARP, dan kandidat dapat dialokasikan hanya untuk satu beasiswa tanpa pengecualian.

Meskipun untuk memanfaatkan beasiswa, kandidat harus memenuhi pedoman berikut yang ditetapkan oleh GARP: –

• Siswa harus memvalidasi pendaftaran penuh waktu dalam program sarjana di ujian. Jadi, jika siswa saat ini telah mendaftar di program sarjana atau sertifikat, mereka mungkin tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan beasiswa.
• Anggota fakultas akan memenuhi syarat untuk memvalidasi pekerjaan penuh waktu di institusi mereka. Formulir aplikasi lengkap, yang dapat ditemukan di situs web GARP, harus diserahkan bersama dengan dokumennya.

Kebijakan Penangguhan Ujian FRM

Mungkin ada situasi di mana Anda tidak dapat mengikuti ujian yang telah Anda daftarkan. Dalam kasus seperti itu, Anda dapat mempertimbangkan penangguhan. Di sini, Anda dapat menunda pendaftaran ujian satu kali ke tanggal ujian berikutnya. Meskipun ada beberapa kondisi: –

• Seseorang harus menyerahkan penangguhan pada hari terakhir pendaftaran.
• Anda mungkin harus membayar biaya pemrosesan administratif sebesar $100,00 untuk menunda ujian Anda.
• Anda dapat mendaftar ulang secara otomatis pada siklus ujian berikutnya, dan jika Anda memutuskan untuk tidak mengikuti ujian berikutnya, Anda akan kehilangan biaya pendaftaran ujian.

Kesimpulan

Seseorang harus memilih sertifikasi FRM jika tertarik untuk belajar dan mengejar karir di bidang manajemen risiko keuangan. Manajemen risiko keuangan juga memungkinkan untuk berjejaring dengan orang-orang yang berpikiran sama dan membantu mendapatkan eksposur dalam industri risiko. Meskipun manajemen risiko keuangan tidak menjamin pekerjaan atau kenaikan gaji, itu mungkin memberi Anda keunggulan atas rekan-rekan Anda. Ini memberikan keuntungan yang baik atas kolega Anda di tempat kerja Anda. Pilih kredensial ini, pikirkan untung-ruginya sendiri. Itu menuntut komitmen, disiplin, dan kerja keras yang adil untuk mendapatkan kesuksesan. Jadi, semua yang terbaik!

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Ujian FRM. Kami membahas ujian sertifikasi manajemen risiko keuangan, hasil FRM, tingkat kelulusan, strategi ujian, kebijakan penangguhan, dan peluang beasiswa. Anda juga dapat merujuk ke sumber daya berikut untuk mempelajari lebih lanjut tentang FRM: –

• FRM vs MBA – Perbedaan
• FRM vs. CAIA – Bandingkan
• FRM vs. CQF – Mana yang Lebih Baik?
• FRM vs Aktuaris