Aturan Rekaman

Apa Aturan Merekam?

Aturan rekaman atau Aturan Otoritas Regulasi Industri Keuangan (FINRA) 3170 adalah tindakan disipliner di mana perusahaan memasang sistem rekaman untuk merekam percakapan karyawan yang sebelumnya bekerja untuk perusahaan yang masuk daftar hitam. Mereka melakukannya untuk memantau tindakan penipuan dan malpraktik karyawan tersebut saat memasarkan atau menjual sekuritas & produk keuangan kepada pelanggan.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Taping Rule (wallstreetmojo.com)

Aturan perekaman membantu melindungi pelanggan dari kerugian finansial karena penipuan dan kesalahan informasi oleh perusahaan dan karyawan. Firma di bawah FINRA disebut firma aturan rekaman FINRA. Semua percakapan karyawan yang direkam disimpan selama tiga tahun dengan pelaporan triwulanan ke FINRA.

Takeaway kunci

Aturan rekaman adalah aturan disiplin yang diberlakukan oleh FINRA untuk membuat perusahaan yang berurusan dengan percakapan catatan sekuritas staf dengan masa lalu yang teduh dan sebelumnya bekerja di perusahaan yang masuk daftar hitam.
Ini melindungi kepentingan pelanggan dan menjaga perdagangan aman, adil, dan bermanfaat bagi investor.
Aturan tersebut telah ada sejak tahun 1998 tetapi diimplementasikan sebagai aturan FINRA pada tahun 2014.
Jika ada perusahaan yang memiliki hingga 40 persen karyawan dari perusahaan yang terdaftar sebelumnya, mereka akan dicakup sebagai perusahaan rekaman di bawah peraturan.

Aturan Rekaman Dijelaskan

Aturan rekaman mengacu pada aturan disipliner yang diberlakukan oleh FINRA untuk merekam percakapan telepon semua karyawan yang sebelumnya bekerja dengan perusahaan yang masuk daftar hitam yang saat ini bekerja di perusahaan dalam jumlah besar. Singkatnya, aturan ini memberikan pengawasan untuk mendeteksi karyawan perusahaan. Selain itu, tergantung pada ukurannya, perusahaan memasang sistem penyadapan tertentu untuk merekam percakapan perwakilan terdaftar dengan kepatuhan masa lalu atau masalah catatan peraturan.

Jadi, perusahaan yang diberi mandat untuk merekam percakapan disebut perusahaan rekaman, dan aturannya disebut aturan rekaman. Perusahaan rekaman harus memastikan untuk menerapkan sistem pencatatan untuk merekam dan menyimpan interaksi karyawan dengan pelanggan selama minimal 3 tahun.

Semua perusahaan dan semua pialang yang berurusan dengan sekuritas perdagangan harus terdaftar sendiri di FINRA. Aturan berlaku untuk perusahaan dengan banyak staf yang sebelumnya bekerja di:

Perusahaan pialang yang pendaftarannya dicabut.
Perusahaan pialang yang dikeluarkan karena penipuan atau kesalahan informasi kepada pelanggan.
Perusahaan yang tidak memberikan pelatihan dan pengawasan yang memadai kepada mereka.
Perusahaan yang melampaui persentase perekrutan karyawan tertentu.

Sejarah

Aturan rekaman muncul pada 1 Desember 2014 ketika Komisi Keamanan dan Pertukaran Amerika Serikat (SEC) memasukkannya ke dalam buku aturan FINRA menggantikan aturan National Association of Security Dealers (NASD). Tetapi aturan untuk merekam percakapan sudah keluar pada 17 Agustus 1998 melalui amandemen SEC pada Aturan NASD 3010. Amandemen tersebut mengharuskan perusahaan anggota untuk mengatur, menerapkan, dan mempertahankan prosedur perekaman percakapan karyawan dengan perusahaan rekaman karena:

SEC menghapus perusahaan semacam itu dari badan perdagangan.
Perusahaan telah mencabut pendaftaran pialang/dealer mereka karena malpraktik dan kegiatan penipuan.

Selanjutnya, SEC memasukkan peraturan ini ke dalam FINRA Rule 3170 melalui NASD Notices to Members 98-52 , 02-61, 05-46, dan FINRA Regulatory Notice 14-10 . Ketentuan ini juga memuat aturan perekaman FINRA arbitrase dan aturan perekaman iklan FINRA. Akibatnya, pada tahun 2021, FINRA mengakui enam perusahaan sebagai perusahaan yang disiplin.

Persyaratan Aturan Rekaman

Persyaratan bagi perusahaan untuk terdaftar di bawah FINRA adalah sebagai berikut:

Bergantung pada ukuran perusahaan.
Jumlah staf dengan masa lalu yang tidak jelas harus 20% (untuk perusahaan besar) hingga 40% (untuk perusahaan kecil).

Perusahaan-perusahaan ini dikategorikan sebagai perusahaan rekaman.

Perusahaan rekaman diharuskan mengikuti aturan di bawah ini sebagaimana diatur dalam aturan FINRA:

Selama tiga tahun, semua perusahaan rekaman harus merekam semua percakapan antara staf terdaftar, pelanggan saat ini, dan pelanggan potensial.
Semua telekomunikasi secara teratur digunakan untuk berkomunikasi antara pelanggan dan staf
Telepon rumah, ponsel, email, dan percakapan berbasis kantor dan terkait pelanggan lainnya oleh staf dapat direkam oleh perusahaan.
Misalkan perusahaan tidak dapat mengimplementasikan atau memasang alat dan perangkat lunak perekaman. Dalam hal ini, harus melarang semua komunikasi terkait bisnis oleh staf dan hanya mengizinkan komunikasi pribadi.

Contoh

Berikut adalah contoh untuk memahami konsep dengan lebih baik:

Jika perusahaan pialang mempekerjakan 30 karyawan dengan keanggotaan yang dikeluarkan, maka aturan penyadapan akan berlaku untuk klien yang ada dan potensial. Bergantung pada nomor pendaftaran, perusahaan akan memerlukan ambang batas khusus untuk merekam. Misalnya, perusahaan memiliki 30 perwakilan terdaftar di sini sehingga FINRA akan menerapkan aturan penyadapan.

Dibutuhkan hingga 60 hari untuk mulai merekam jika sebuah perusahaan melewati ambang batas. Namun, jumlah hari bisa turun menjadi 30 jika perusahaan mengurangi jumlah karyawan perwakilan yang disiplin.

Jadi, jika perusahaan melewati ambang batas pada 1 Juli, ia memiliki waktu 30 hari, yaitu hingga 31 Juli, untuk mengurangi jumlah karyawan. Kemudian, harus mulai mengetuk panggilan mulai 31 Agustus (enam puluh hari sejak 1 Juli) jika gagal mengurangi jumlah karyawan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa yang dimaksud dengan FINRA dalam aturan perekaman FINRA?

Ini adalah organisasi yang menjaga fungsi pasar sekuritas dan melindungi investor di bawah Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). FINRA adalah organisasi nirlaba yang diberi wewenang oleh pemerintah AS untuk mengawasi dan mengendalikan dealer-broker AS.

Bisakah aturan perekaman FINRA mengirim Anda ke penjara?

Karena FINRA adalah organisasi nirlaba yang disahkan oleh pemerintah AS dan bukan badan pemerintah, FINRA tidak memiliki wewenang untuk mengirim siapa pun ke penjara ketika mereka melanggar aturan rekaman.

Siapa yang tunduk pada aturan perekaman FINRA?

Aturan perekaman mengatur subjek seperti – portal pendanaan, broker-dealer, dan broker akuisisi modal. Perdagangan broker-dealer atas nama pelanggan seperti broker akuisisi modal.

Siapa yang harus mendaftar dengan aturan rekaman FINRA?

Siapa pun yang terlibat dalam bisnis perdagangan sekuritas perusahaan mana pun, seperti eksekutif penjualan, direktur, pejabat, mitra, manajer cabang, dan pengawas departemen, harus terdaftar di FINRA.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Apa itu Aturan Rekaman. Di sini, kami menjelaskan sejarahnya, persyaratan perusahaan untuk terdaftar di bawah FINRA, dan sebuah contoh. Anda juga dapat membaca artikel yang kami rekomendasikan tentang keuangan perusahaan –