Fungsi Perbankan Investasi

Bank Investasi melakukan berbagai fungsi ekonomi dengan menawarkan layanan keuangan yang berbeda kepada klien mereka, seperti membantu perusahaan menemukan investor untuk mendapatkan pembiayaan utang, penjamin emisi saham, bekerja sebagai penasihat keuangan, menangani merger dan akuisisi, dll.

Bank investasi seperti perantara antara investor dan penerbit dan membantu klien mengumpulkan uang melalui penawaran hutang dan ekuitas. Beberapa bank investasi adalah JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley, dll.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Fungsi Perbankan Investasi (wallstreetmojo.c om)

Ini menyediakan semua jenis layanan keuangan. Daftar di bawah ini adalah 7 fungsi perbankan investasi teratas –

Ada beberapa fungsi perbankan Investasi, dan mereka adalah sebagai berikut:-

#1 – IPO

sumber: wsj.com

Fungsi perbankan investasi ini, yaitu, IPOIPO Penawaran umum perdana (IPO) terjadi ketika sebuah perusahaan swasta membuat sahamnya tersedia untuk masyarakat umum untuk pertama kalinya. IPO adalah sarana untuk meningkatkan modal bagi perusahaan dengan mengizinkan mereka memperdagangkan sahamnya di bursa saham.baca lebih lanjut adalah penawaran umum perdana di mana perusahaan menyewa bank investasi untuk menerbitkan IPO.

Di bawah ini adalah langkah-langkah yang diikuti oleh perusahaan untuk IPO-nya: –

Sebelum penerbitan IPO, perusahaan menyewa bank investasi. Bank ini dipilih berdasarkan kriteria yang berbeda seperti reputasi pasar, pengalaman industri, kualitas penelitian dan saluran distribusi, dll.
Beberapa bank melakukan penjaminan Penjamin emisi Penjamin emisi menanggung risiko keuangan klien mereka dengan imbalan biaya keuangan. Pembuat Pasar seperti lembaga keuangan dan bank besar memastikan bahwa ada cukup likuiditas di pasar dengan memastikan bahwa ada volume perdagangan yang cukup.baca lebih lanjut di mana ia bertindak sebagai perantara antara investor dan perusahaan penerbit.
Bank investasi menyusun rincian keuangan IPO dalam perjanjian penjaminan emisi.
Posting bahwa perusahaan mengajukan pernyataan pendaftaran bersama dengan perjanjian penjaminan emisi dengan SEC.
Pasca-persetujuan IPO oleh penjamin emisi SEC dan perusahaan penerbit memutuskan harga penawaranHarga PenawaranHarga Penawaran adalah harga yang diputuskan oleh penjamin emisi perbankan investasi ketika perusahaan berencana untuk go public mencatatkan saham di bursa saham untuk meningkatkan modal. Harga ini didasarkan pada potensi pendapatan perusahaan di masa depan, namun harga tidak boleh terlalu tinggi sehingga saham tidak dapat dijual secara penuh dan jika terlalu rendah maka potensi untuk mendapatkan lebih banyak modal akan hilang.baca lebih lanjut dan beberapa saham dijual.
Setelah penerbitan, bank melakukan stabilisasi aftermarket dimana bank menganalisis stabilisasi aftermarket dan menciptakan pasar untuk saham tersebut.
Tahap terakhir adalah transisi ke persaingan pasar. Setelah 25 hari, bank memberikan estimasi mengenai valuasi dan pendapatan perusahaan penerbit.

IPO adalah salah satu fungsi perbankan investasi utama. Bank investasi membantu perusahaan mengatur segalanya dan mendaftarkan IPO di aStock exchange mengacu pada pasar yang memfasilitasi pembelian dan penjualan sekuritas yang terdaftar seperti saham perusahaan publik, dana yang diperdagangkan di bursa, instrumen utang, opsi, dll., sesuai standar peraturan dan panduan—misalnya, NYSE dan NASDAQ.baca lebih lanjut bursa sahamBursa EfekBursa saham mengacu pada pasar yang memfasilitasi pembelian dan penjualan sekuritas tercatat seperti saham perusahaan publik, dana yang diperdagangkan di bursa, instrumen utang, opsi, dll., sebagai sesuai peraturan dan panduan standar—misalnya, NYSE dan NASDAQ.baca lebih lanjut. Bank ini, sebagai imbalannya, membebankan komisi dari sebuah perusahaan.

#2 – Penggabungan dan Akuisisi

sumber: businessinsider.in

Merger dan AkuisisiMerger Dan AkuisisiMerger dan akuisisi (M&A) adalah kolaborasi antara dua perusahaan atau lebih. Dalam merger, dua atau lebih perusahaan yang berfungsi pada level yang sama bergabung untuk menciptakan entitas bisnis baru. Dalam akuisisi, organisasi yang lebih besar membeli entitas bisnis yang lebih kecil untuk ekspansi.Baca selengkapnya adalah keuangan perusahaan, manajemen, dan strategi yang berhubungan dengan pembelian atau bergabung dengan perusahaan lain. Bank investasi, sebagai imbalannya, membebankan biaya untuk M&A. Perusahaan M&A menyewa bank untuk merger dan akuisisi. Langkah-langkah berikut diambil untuk M&A oleh bank investasi.

Ada dua jenis peran dalam M & M&A bank investasi: perwakilan penjual dan perwakilan pembeli.
Peran penting dalam M&A adalah penilaian perusahaan. Bank menghitung nilai sebenarnya dari suatu perusahaan.
Bank investasi membangun strateginya untuk M&A dua perusahaan.
Bank investasi juga melakukan penyediaan keuangan untuk perusahaan karena perusahaan M&M&A akan membutuhkan banyak dana. Ini membantu perusahaan dalam mengumpulkan dana untuk M&A.
Peran utamanya adalah menerbitkan sekuritas baru ke pasar.

Fungsi perbankan investasi ini membantu perusahaan kecil memproyeksikan dirinya dan merancang merger setelah target yang sesuai ditemukan. Ini membantu kesuksesan merger, yang semuanya dilakukan dengan bantuan bank investasi.

#3 – Manajemen Risiko

Dari namanya sendiri, Manajemen Risiko jelas bahwa manajemen risikonya melibatkan proses yang berkelanjutan karena melibatkan modal. Ini menetapkan batas untuk menghindari kerugian dalam perdagangan. Bank investasi membantu perusahaan dengan cara berikut:-

Bank investasi membantu perusahaan mengelola Risiko keuangan mengacu pada risiko kehilangan dana dan aset dengan kemungkinan tidak dapat melunasi hutang yang diambil dari kreditur, bank, dan lembaga keuangan. Perusahaan mungkin menghadapi ini karena keputusan dan praktik bisnis yang tidak kompeten, yang pada akhirnya mengarah pada kebangkrutan.baca lebih lanjut risiko keuanganRisiko KeuanganRisiko keuangan mengacu pada risiko kehilangan dana dan aset dengan kemungkinan tidak dapat melunasi hutang yang diambil dari kreditur, bank dan lembaga keuangan. Perusahaan mungkin menghadapi hal ini karena keputusan dan praktik bisnis yang tidak kompeten, yang pada akhirnya mengarah pada kebangkrutan. Baca lebih lanjut dalam hal mata uang, pinjaman, likuiditas, dll.
Bank ini membantu perusahaan untuk mengenali area kerugian.
Risiko kredit ini Risiko KreditRisiko kredit adalah kemungkinan kerugian karena kegagalan peminjam untuk membayar kembali pinjaman atau memenuhi kewajiban utangnya. Hal ini mengacu pada kemungkinan bahwa pemberi pinjaman mungkin tidak menerima pokok utang dan komponen bunga, yang mengakibatkan arus kas terganggu dan biaya penagihan meningkat.baca lebih lanjut-kontrol investasi risiko kredit menyebar rekanan, dan bank memilih bursa saham untuk diperdagangkan.
Ada berbagai risiko seperti risiko bisnisRisiko BisnisRisiko bisnis dikaitkan dengan menjalankan bisnis. Risikonya bisa lebih tinggi atau lebih rendah dari waktu ke waktu. Tapi itu akan ada selama Anda menjalankan bisnis atau ingin beroperasi dan berkembang.Baca lebih lanjut, risiko investasi, risiko hukum & kepatuhan, dan risiko operasional, dikendalikan secara internal oleh bank investasi.

Bank investasi melakukan manajemen risiko di setiap tingkatan karena menyoroti risiko dan bagaimana penanganannya.

#4 – Penelitian

Fungsi perbankan investasi penelitian ekuitas ini adalah salah satu fungsi perbankan investasi yang paling penting. Penelitian ini membantu memberikan rating kepada perusahaan untuk membantu investor memutuskan investasi. Laporan penelitian memberi tahu apakah akan membeli, menjual, atau menahan berdasarkan peringkat perusahaan. Melalui ini, seseorang dapat mengetahui kelayakan perusahaan. Penelitian dilakukan dengan menganalisis dan membandingkan berbagai laporan perusahaan dan laporan kinerja. Pekerjaan utama bank investasi adalah penelitian, dan penelitian ini terdiri dari beberapa jenis seperti Penelitian Ekuitas mengacu pada studi tentang bisnis, yaitu, menganalisis keuangan perusahaan, melakukan Analisis Rasio, Peramalan keuangan di Excel (Pemodelan Keuangan), & menjelajahi skenario untuk membuat rekomendasi investasi saham BUY/HOLD/SELL yang berwawasan luas. Selain itu, Analis Riset Ekuitas mendiskusikan temuan & detail mereka dalam Laporan Riset Ekuitas. baca lebih lanjut penelitian ekuitasPenelitian EkuitasPenelitian Ekuitas mengacu pada studi bisnis, yaitu, menganalisis keuangan perusahaan, melakukan Analisis Rasio, peramalan Keuangan di Excel (Financial Modeling), & mengeksplorasi skenario untuk membuat rekomendasi investasi saham BUY/HOLD/SELL yang berwawasan luas. Selain itu, Analis Riset Ekuitas mendiskusikan temuan & detail mereka dalam Laporan Riset Ekuitas. baca lebih lanjut, penelitian pendapatan tetap, penelitian ekonomi makro, penelitian kualitatif, dll. Bank investasi membagikan laporan ini dengan klien, yang membantu investor menghasilkan keuntungan melaluiSalah satu fungsi utama bank investasi di negara ini adalah penjualan dan perdagangan, di mana tim penjualan perbankan investasi menawarkan ide perdagangan kepada klien dan tim pedagang menjalankan aktivitas yang terkait dengan pembelian dan penjualan sekuritas dan instrumen keuangan lainnya di pasar untuk dirinya sendiri atau atas nama kliennya.baca lebih lanjut perdagangan dan penjualanPerdagangan Dan PenjualanSalah satu fungsi utama dari bank investasi di negara tersebut adalah penjualan dan perdagangan, di mana tim penjualan perbankan investasi mengajukan ide perdagangan kepada klien dan tim pedagang menjalankan aktivitas yang berkaitan dengan pembelian dan penjualan sekuritas dan instrumen keuangan lainnya di pasar untuk dirinya sendiri atau atas nama of its clients.read more.

#5 – Penataan Derivatif

Produk turunan menawarkan tingkat pengembalian yang tinggi dan margin yang bagus; karenanya, banyak risiko yang terlibat. Bank investasi menyiapkan derivatif ini dengan strategi berdasarkan sekuritas tunggal dan ganda.

Untuk fungsi perbankan Investasi ini, yaitu penataan derivatif, bank investasi membutuhkan tim teknis yang kuat yang mengerjakan struktur derivatif yang begitu kompleks.

Bank investasi merancang sekuritas dengan opsi derivatif yang berbeda. Alasan utama merancang produk semacam itu adalah untuk menarik investor dan meningkatkan Margin Keuntungan adalah metrik yang digunakan manajemen, analis keuangan, & investor untuk mengukur profitabilitas bisnis relatif terhadap penjualannya. Ini ditentukan sebagai rasio Jumlah Laba yang Dihasilkan terhadap Jumlah Pendapatan yang Dihasilkan. baca lebih lanjutmargin keuntunganMargin KeuntunganMargin Keuntungan adalah metrik yang digunakan manajemen, analis keuangan, & investor untuk mengukur profitabilitas bisnis relatif terhadap penjualannya. Ini ditentukan sebagai rasio Jumlah Laba yang Dihasilkan terhadap Jumlah Pendapatan yang Dihasilkan. Baca selengkapnya.

Bank ini menambahkan fitur padanya, seperti obligasi. Ini memberikan derivatif masa depan dan opsi, dll.

Derivatif lain juga tersedia di pasar; ini membantu menghasilkan pengembalian yang baik bagi investor.

#6 – Perbankan Pedagang

Fungsi perbankan investasi ini merupakan salah satu kegiatan pribadi dari bank investasi dimana bank juga melakukan konsultasi untuk klien mereka. Ini bertindak sebagai insinyur keuangan untuk bisnis. Mereka memberikan konsultasi dalam masalah keuangan, pemasaran, hukum, dan manajerial.

Merchant bankingMerchant BankingMerchant Bank adalah perusahaan yang menyediakan layanan seperti kegiatan penggalangan dana seperti IPO, FPO, pinjaman, penjaminan emisi. Mereka hanya berurusan dengan perusahaan dan bisnis.baca lebih lanjut memiliki fungsi di bawah ini:-

Meningkatkan keuangan untuk klien
Broker di Bursa Efek
Manajemen proyek
Operasi pasar uang
Layanan sewa
Manajemen portofolio
Menangani izin pemerintah untuk proyek industri
Mengelola isu publik suatu perusahaan
Bantuan khusus untuk perusahaan kecil dan pengusaha

Bank investasi menyediakan berbagai layanan lain untuk klien mereka. Bank ini membebankan biaya konsultasi dari investor.

# 7 – Manajemen investasi

Fungsi perbankan investasi ini merupakan tugas utama bank investasi untuk memandu investor membeli, mengelola portofolionya, dan memperdagangkan berbagai sekuritas. Bank investasi menyiapkan laporan berdasarkan kinerja perusahaan, dan melalui bank investasi ini memutuskan sekuritas keuangan. Nasihat investasi didasarkan pada tujuan klien, risk appetiteRisk AppetiteRisk appetite mengacu pada jumlah, tingkat, atau persentase risiko yang bersedia diterima oleh individu atau organisasi (sebagaimana ditentukan oleh Dewan Direksi atau manajemen) sebagai imbalan atas rencananya, tujuan, dan inovasi.Baca selengkapnya, jumlah investasi, dan jangka waktu. Berdasarkan segmen pelanggan, manajemen investasi dibagi menjadi Klien pribadi, Manajemen kekayaan pribadi, manajemen kekayaan. Di sini, bank investasi mengelola portofolio pelanggan dan memberikan tip kepada investor apakah akan menjual saham, membeli saham, atau menahan saham.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Fungsi Perbankan Investasi. Di sini kita membahas 7 fungsi teratas Perbankan Investasi, termasuk IPO, M&A, Riset, Manajemen Risiko, Derivatif Penataan, Perbankan Investasi, dan banyak lagi. Anda juga dapat melihat artikel di bawah ini yang terkait dengan perbankan investasi-