Skema Ponzi

Apa itu Skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah penipuan di mana calon investor terpikat ke peluang pengembalian tinggi yang tampaknya cepat. Untuk menarik lebih banyak target, penipu memberi kompensasi kepada investor awal. Kompensasi ini berasal dari jumlah yang diinvestasikan oleh investor baru.

Tidak ada strategi nyata untuk menguntungkan investor. Investasi tidak masuk ke opsi yang menghasilkan keuntungan. Sebaliknya, itu adalah raket penipuan di mana hanya beberapa investor awal mendapatkan uang mereka kembali. Yang lain kehilangan jumlah yang cukup besar. Pada tahun 1920, Charles Ponzi dinyatakan bersalah atas penipuan perangko.

Takeaway kunci

Skema Ponzi adalah tindakan curang di mana penyelenggara menjebak investor ke dalam rencana investasi palsu. Penipu mengklaim pengembalian besar dalam waktu singkat dengan risiko minimal atau nol. Namun, uang itu tidak diinvestasikan di mana pun.
Penipuan ditutup ketika investor baru berhenti bergabung. Ketika itu terjadi, penyelenggara tidak dapat memberikan pengembalian. Selain itu, setelah terungkap, scammers berhenti memberikan pengembalian sama sekali.
Skema piramida mirip dengan skema Ponzi. Dalam skema piramida, penjual atau perusahaan menambah beberapa investor yang selanjutnya mendatangkan lebih banyak investor. Berbeda dengan penipuan Ponzi, penipuan piramida biasanya diprakarsai oleh perusahaan yang benar-benar menjual produk atau jasa.

Bagaimana Skema Ponzi Bekerja?

Skema Ponzi adalah penipuan. Ketika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu karena itu tidak benar. Penipu memenuhi janji pada awalnya. Mereka memang memberikan pengembalian yang tinggi, tetapi hanya untuk investor awal. Itu pun dari uang yang didapat dari investor lain. Investor awal mengacu pada investor lain. Skema ini mendapatkan daya tarik dari mulut ke mulut. Juga, investor awal akhirnya berinvestasi kembali. Lebih sering daripada tidak, itu berakhir dengan kerugian.

Setelah jangka waktu tertentu, jika rencana tersebut gagal untuk menarik investor baru atau jika ekonomiEkonomiSuatu ekonomi terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan jasa dalam suatu masyarakat.baca lebih lanjut spiral ke bawah , penyelenggara tidak dapat memberikan pengembalian. Inilah saat skema Ponzi runtuh, dan investor kehilangan banyak uang.

Sejarah Skema Ponzi

Skema Ponzi sebelumnya disebut sebagai “merampok Peter yang membayar Paul”. Praktik penipuan ini dinamai Charles Ponzi, yang menipu investor pada tahun 1920 dengan penipuan prangko yang terkenal. Saat itu, harga perangko selalu berfluktuasi. Akibatnya, perangko dan kupon balasan lebih mahal di satu negara dibandingkan negara lain. Ponzi menggunakan margin itu dengan menyewa agen untuk membeli “kupon balasan internasional” dari negara lain. Agen memperoleh perangko dengan harga lebih rendah dan mengirimkannya ke AS. Ponzi kemudian menjual prangko tersebut untuk mendapatkan keuntungan, yaitu dengan harga yang lebih tinggi dari yang dibeli semula.

Kemudian dia mendirikan “Perusahaan Bursa Efek” dan meyakinkan investor untuk menaruh dana di perusahaannya. Ia menjanjikan imbal hasil sebesar 50% dari nilai investasi dalam waktu 45 hingga 90 hari. Namun, bisnis Ponzi tidak begitu menguntungkan. Jadi, dia mulai mengambil dana dari investor baru dan mengirimkannya ke investor awal yang melabelinya sebagai keuntungan. Tapi segera, raket populer rusak; investor kehilangan semua jumlah mereka.

Contoh

Pada tahun 2012, salah satu skema Ponzi terbesar diprakarsai oleh Allen Stanford. Skema penipuan yang dimulai dengan nama Stanford Financial Group kemudian terungkap. Perusahaan menjual Sertifikat DepositoSertifikat DepositoSertifikat deposito (CD) adalah instrumen investasi yang sebagian besar diterbitkan oleh bank, yang mengharuskan investor untuk mengunci dana dalam jangka waktu tertentu untuk mendapatkan pengembalian yang tinggi. CD pada dasarnya mengharuskan investor menyisihkan tabungan mereka dan membiarkannya tidak tersentuh untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut. Itu mencurigakan; perusahaan menawarkan suku bunga yang jauh lebih tinggi daripada CD lainnya. Melihat pengembaliannya, banyak investor tertipu, dan Stanford secara tidak sah menggunakan uang mereka untuk pengeluaran pribadi.

Itu adalah penipuan $ 7 Miliar, dan Stanford dijebloskan ke balik jeruji besi. Dia dijatuhi hukuman 110 tahun penjara. Namun, pada September 2021, pengadilan memberi wewenang kepada Ralph Janvey untuk mengurangi kerugian tersebut. Entah bagaimana, Janvey berhasil memulihkan sekitar $1 miliar. Jumlah tersebut akan dialokasikan untuk para korban pada kuartal pertama tahun 2022.

Bendera Merah Skema Ponzi

Ada beberapa indikator atau tanda peringatan yang perlu diwaspadai. Berikut ini adalah bendera merah yang menunjukkan kemungkinan skema Ponzi sedang dimainkan:

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Skema Ponzi (wallstreetmojo.com)

#1 – Tanpa Registrasi

Skema ini umumnya mencakup investasi yang tidak terdaftar di regulator negara atau komisi sekuritas dan pertukaran (SEC). Oleh karena itu, penting untuk memeriksa pendaftaran skema investasi untuk mengakses informasi mengenai tim manajemen, produk, layanan, profitabilitasProfitabilitasProfitabilitas mengacu pada kemampuan perusahaan untuk menghasilkan pendapatan dan memaksimalkan keuntungan di atas pengeluaran dan biaya operasionalnya. Itu diukur dengan menggunakan rasio tertentu seperti gross profit margin, EBITDA, dan net profit margin. Ini membantu investor dalam menganalisis kinerja perusahaan. Baca lebih lanjut, dan keuangan.

#2 – Niat Pendiam dan Strategi yang Dirahasiakan

Setiap peluang investasi dengan protokol kompleks dan strategi rahasia umumnya merupakan skema Ponzi. Ada kurangnya transparansi tentang rencana tersebut, dan penyelenggara menyesatkan investor dengan menggunakan deskripsi yang tidak jelas dan klaim palsu.

#3 – Pengembalian, Jauh Lebih Tinggi dari ROI Bank

Seorang investor harus berhati-hati dengan skema apa pun yang menjanjikan pengembalian luar biasa dalam waktu singkat. Jika persentase hasil yang dijanjikan secara signifikan lebih tinggi daripada pengembalian investasi bank, itu adalah tanda bahaya.

#4 – Pengembalian Stabil

Selain deposito tetap, obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau korporasi untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, debenturesDebenturesDebentures mengacu pada instrumen utang jangka panjang yang diterbitkan oleh pemerintah atau korporasi untuk memenuhi kebutuhan keuangannya. Sebagai imbalannya, investor dikompensasi dengan pendapatan bunga karena menjadi kreditur bagi emiten.baca lebih lanjut, dan alat investasi lainnya, tidak ada produk yang menghasilkan pengembalian reguler dan konstan. Oleh karena itu, seseorang harus skeptis terhadap skema yang menjanjikan pengembalian reguler.

#5 – Keterlibatan Risiko Terbatas atau Nol

Biasanya, semakin tinggi risikonya, semakin tinggi pengembalian dari investasi. Jadi, jika skema menjamin pengembalian yang mengesankan dengan risiko rendah atau tanpa risiko, itu menimbulkan tanda bahaya.

#6 – Penyelenggara atau Penjual Tidak Terdaftar

Undang-undang keamanan negara bagian dan federal telah mengarahkan perusahaan investasi dan profesional untuk mendaftar ke badan resmi dan Securities Exchange Commission (SEC). Tetapi skema penipuan diusulkan oleh perusahaan yang tidak berlisensi atau tidak terdaftar.

#7 – Tidak Menerima Pembayaran

Begitu keributan terungkap, penyelenggara berhenti mencairkan uang kepada investor. Selain itu, scammers memasukkan klausul yang membatasi investor untuk menarik uang dari investasi. Atau, mereka menolak permintaan penarikan dengan alasan yang tidak jelas. Investor harus memperhatikan klausul teduh seperti itu.

#8 – Dokumen atau Pernyataan Palsu

Setiap kali dana tidak diinvestasikan seperti yang dijanjikan, akan terjadi kesalahan pada laporan rekening; ini mengisyaratkan bahwa investasi bisa saja curang. Sayangnya, investor tidak menemukan dokumen hukum untuk diperiksa. Kebanyakan Penipu memalsukan laporan keuanganLaporan KeuanganLaporan keuangan adalah laporan tertulis yang disiapkan oleh manajemen perusahaan untuk menyajikan urusan keuangan perusahaan selama periode tertentu (kuartal, enam bulanan, atau tahunan). Laporan-laporan ini, yang meliputi Neraca, Laporan Laba Rugi, Arus Kas, dan Laporan Ekuitas Pemegang Saham, harus disusun sesuai dengan standar akuntansi yang ditentukan dan dibakukan untuk memastikan keseragaman dalam pelaporan di semua tingkatan.baca lebih lanjut.

Skema Ponzi vs. Skema Piramida

Dalam skema piramidaSkema PiramidaSkema Piramida adalah skema investasi di mana peserta mendapat untung dengan merekrut anggota lain di bawahnya, dan setiap peserta diharuskan merekrut peserta baru, dengan setiap peserta baru harus membayar biaya masuk untuk memasuki skema, menciptakan hierarki people.baca lebih lanjut, penjual atau perusahaan menambahkan beberapa investor yang selanjutnya membawa lebih banyak investor atau distributor, dan rantai ini bercabang secara eksponensial. Investor awal duduk di puncak piramida, sedangkan investor baru membayar biaya kepada investor awal untuk mendapatkan akses. Di beberapa negara, skema piramida adalah ilegal.

Skema Ponzi tidak memiliki rencana investasi; namun, skema piramida biasanya diprakarsai oleh perusahaan yang menjual produk atau jasa. Dalam penipuan Ponzi, hanya investor awal yang mendapatkan keuntungan; yang lain kehilangan segalanya. Sebaliknya, ketika anggota skema piramida mempekerjakan lebih banyak orang ke rantai, pengembalian dan diskon meningkat.

California Solar Company, dimiliki oleh Jeff Carpoff dan istrinya Paulette, adalah contoh penipuan Ponzi. Pasangan itu memperoleh uang dari investor dan menjanjikan generator surya seluler pada Januari 2020.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apakah skema Ponzi ilegal?

Ya, skema Ponzi itu ilegal. Ini jebakan; investor terpikat dengan janji palsu pengembalian besar dalam waktu singkat. Selain itu, ini adalah kejahatan yang dapat dihukum karena jumlahnya tidak diinvestasikan di mana pun; sebaliknya, itu ditransfer dari investor baru ke investor awal.

Apakah safemoon merupakan skema Ponzi?

Safemoon adalah mata uang kripto; namun, ini adalah investasi spekulatif yang melibatkan risiko ekstrim. Selain itu, karena kepemilikan sentralnya, banyak kritikus menganggapnya sebagai skema Ponzi. Namun, tidak ada bukti konklusif.

Bagaimana skema Ponzi menghasilkan uang?

Penipu pertama-tama mendapatkan dana dari beberapa investor dengan janji pengembalian yang menguntungkan dalam waktu singkat. Sekarang, dengan membayar kembali investor awal ini dan mempertahankan kepercayaan mereka, penyelenggara menarik lebih banyak investor. Selain itu, para scammer juga menyimpan sejumlah uang untuk diri mereka sendiri. Investor awal menginvestasikan kembali skema tersebut dan mempromosikannya di antara keluarga dan teman.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi Panduan tentang apa itu Skema Ponzi dan Definisinya. Di sini kita membahas sejarah skema Ponzi, bendera merah, contoh, dan cara kerjanya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –