Rekayasa Keuangan

Apa itu Rekayasa Keuangan?

Rekayasa keuangan mengacu pada penerapan teknik rekayasa untuk menyelesaikan masalah keuangan. Misalnya, bisnis menggunakan metode ini untuk penilaian sekuritas derivatif, strategi merek baru, manajemen risiko, dll. Selain itu, perusahaan asuransi dan otoritas pengatur menawarkan gaji yang bagus kepada para profesional dengan kursus rekayasa keuangan , yang menegaskan relevansi gelar ini untuk pekerjaan.

Ini menyatukan dan menggunakan informasi yang diperoleh dari berbagai bidang seperti matematika, ekonomi, teori keuangan, dan ilmu komputer. Dengan demikian, ini bertujuan untuk menilai, menangani, dan mentransfer risiko secara efektif di dalam dan di seluruh institusi.

Takeaway kunci

Rekayasa keuangan menyampaikan implementasi metode rekayasa untuk mengatasi masalah keuangan. Ini membantu dalam merancang pendekatan merek baru, manajemen risiko, manajemen kredit dan risiko kredit, dan evaluasi sekuritas derivatif.
Gelar teknik keuangan memastikan karir yang aman dalam kecerdasan buatan, ilmu data, pembelajaran mesin, atau pekerjaan pengembang dengan gaji yang bagus .
Ini digunakan dalam berbagai tugas seperti keuangan perilaku, manajemen risiko dan analitik, pemodelan keuangan, manajemen portofolio kuantitatif, analisis investasi, dan perdagangan arbitrase.
Ini memiliki dua jenis, perdagangan pasar valuta asing, dan perdagangan derivatif.

Rekayasa Keuangan Dijelaskan

Rekayasa keuangan terutama melibatkan transformasi teori keuangan menjadi aplikasi praktis di dunia keuangan. Oleh karena itu, ini juga disebut keuangan matematika, keuangan komputasi, atau matematika keuangan. Selain itu, kursus teknik keuangan membuka jalan untuk posisi Pembelajaran Mesin (ML) atau Kecerdasan Buatan (AI), Pengembang, dan Ilmu Data.

Bidang mata pelajaran yang relatif modern telah berkembang pesat dengan penilaian dan kritik dari para ahli karena tidak ada jaminan selama krisis 2008. Dengan kata lain, lanskap inovasi keuangan telah melonjak permintaan profesional yang kompeten dengan pendidikan di bidang keuangan komputasi di semua lingkungan bisnis.

Menyikapi keputusan penting dan hati-hati relevan dalam merancang tata cara yang lebih sistematis untuk sektor pensiun. Dengan kata lain, ini membantu mengevaluasi nilai setiap neraca dengan akun laba rugi untuk memastikan peningkatan arus kas . Beberapa bidang menggunakan metodologi ini, termasuk derivatif penetapan harga di bidang keuangan , keuangan perusahaan, manajemen portofolio, dan regulasi keuangan.

Untuk memperjelas, kemitraan maksimum antara insinyur keuangan dan manajer umum dapat membantu menciptakan keunggulan kompetitif di pasar.

Bagaimana Cara Menggunakan Rekayasa Keuangan?

Ini digunakan di berbagai tugas di dunia keuangan, seperti keuangan perusahaan, pemodelan keuangan , dan perdagangan arbitrase. Jadi, inilah daftarnya,

Manajemen risiko dan analitik
Keuangan perilaku
Manajemen portofolio kuantitatif
Teknologi dan keuangan algoritmik
Penetapan harga opsi dan derivatif keuangan tambahan
Generasi produk keuangan terstruktur dan kendaraan keuangan yang dipersonalisasi
Manajemen Kredit dan Risiko Kredit, dan
Analisis investasi

Pekerjaan rekayasa keuangan memerlukan penggunaan ilmu komputer dan pemodelan matematika untuk memeriksa dan mengeluarkan alat baru. Singkatnya, ini terdiri dari teknik analisis investasi, model keuangan terbaru, penawaran iuran baru, metode perdagangan baru, dll.

Para insinyur mengelola model risiko kuantitatif untuk memprediksi kinerja alat investasi dan menguji penerapan dan profitabilitas produk baru di masa depan. Mereka dapat menangani pasar yang tidak dapat diprediksi dan mengetahui jenis risiko yang akan dihadapi dalam setiap penawaran produk.

Selain itu, para insinyur menggunakan perdagangan opsi sebagai model yang terbukti untuk menentukan harga opsi premium, merencanakan taktik lindung nilai, dan menghitung volatilitas yang tersirat .

Contoh

Jadi, berikut adalah beberapa contoh untuk memahami konsep tersebut.

Contoh 1

Katakanlah Amanda menjalankan bisnis multinasional dengan dua departemen utama. Departemen pertama mengoperasikan jaringan toko roti, sedangkan departemen kedua memproduksi lini pakaian olahraga. Akhirnya, dia membagi kedua departemen menjadi dua bisnis: toko roti dan lini pakaian olahraga.

Ini membanggakan nilai individu dari kedua bisnis karena keuangan mereka dinilai secara terpisah. Tidak perlu, itu meningkatkan nilai saham masing-masing dan jumlah investor. Hasilnya, Amanda memperoleh lebih banyak keuntungan dari bisnis tersebut dibandingkan sebelumnya.

Contoh #2

Federal AS (Fed) telah menggunakan keahlian individu dengan gelar rekayasa keuangan untuk mendukung pasar ekuitas tanpa memulai atau langsung membeli saham. Untuk memperjelas, pihaknya menggunakan tiga teknik untuk mendongkrak harga saham.

Dukungan langsung dari obligasi korporasi

The Fed membeli miliaran dolar dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) untuk memanfaatkan hubungan antara ekuitas perusahaan dan obligasi korporasi. Dengan demikian, itu membantu menaikkan tingkat ekuitas perusahaan tanpa pembelian saham tunggal.

Penindasan ketidakteraturan

Federal telah menurunkan indeks Volatilitas (VIX) untuk menaikkan pasar ekuitas dan semakin meningkatkan spread kredit.

Mengendalikan tingkat diskonto

Mengenai suku bunga, Fed AS memiliki tiga pengungkit konvensional dan dua pengungkit baru lainnya. Pertama, memangkas suku bunga pendek menjadi nol, dan kemudian Fed memulai pelonggaran kuantitatif (QE) terbaru untuk pembelian aset jangka panjang. Setelah itu, ia menggunakan manajemen ekspektasi atau panduan ke depan untuk menghindari lonjakan hasil jangka panjang.

Jenis Rekayasa Keuangan

Untuk memperjelas, ia memiliki jenis berikut,

1. Perdagangan Pasar Valuta Asing

Para insinyur memanfaatkan pasar valuta asing untuk melambungkan keuntungan perusahaan dan mengeksploitasi pasar internasional. Dengan nilai tukar mata uang sebagai perdagangan utamanya, perusahaan biasanya menopang dana dengan memegang beragam jenis mata uang dari berbagai negara.

Insinyur keuangan dapat memperkirakan nilai tukar antara mata uang untuk memprediksi kenaikan atau penurunan nilai mata uang. Dengan demikian, pialang terkait dapat memperdagangkan mata uang untuk mengoptimalkan keuntungan dan mengurangi kerugian.

2. Perdagangan Derivatif

Perjanjian keuangan tidak memiliki nilai fiskal yang jelas dan mungkin terkait dengan suku bunga, indeks, atau aset. Selain itu, nilai derivatif bergantung pada kinerja bertahap dari entitas yang mendasarinya. Ini membantu para profesional dengan pekerjaan rekayasa keuangan untuk memiliki lebih banyak peluang untuk mendapatkan keuntungan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa yang Dilakukan Insinyur Keuangan?

Insinyur keuangan memeriksa dan mengeluarkan alat investasi terbaru dan strategi analisis. Selain itu, para insinyur ini berurusan dengan perusahaan manajemen aset, perusahaan asuransi, bank, dan dana lindung nilai dengan penilaian menyeluruh terhadap pasar saham. Gaji rekayasa keuangan adalah $1,06,377 per tahun.

Apakah Rekayasa Keuangan Layak?

Rekayasa keuangan sepadan dengan potensi besar dalam lanskap keuangan yang akan datang. Oleh karena itu, individu dengan pengetahuan ilmiah dan matematika yang luar biasa dapat memastikan karir yang sukses di bidang ini. Selain itu, ini membantu mencegah risiko investasi keuangan kecil atau besar untuk memastikan kesuksesan penuh.

Juga, gaji rekayasa keuangan berkisar antara $71.000-$2.00.000, menegaskan karir yang sehat secara finansial.

Apa Gelar Rekayasa Keuangan?

Gelar teknik keuangan adalah kursus yang mencakup aspek multidisiplin teori keuangan dengan penerapan praktik pemrograman, alat matematika, dan teknik teknik. Ini mempersiapkan siswa untuk memasuki perbankan, industri konsultasi, manajemen keuangan, dan sekuritas keuangan.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan Rekayasa Keuangan dan Maknanya. Berikut kami jelaskan mata kuliah Rekayasa Keuangan, kegunaan, jenis, dan contohnya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –