Dana Seimbang

Pengertian Dana Seimbang

Dana Seimbang adalah dana yang menginvestasikan uang dalam campuran saham dan obligasi yang bertujuan untuk mencapai tingkat pengembalian dana yang tinggi bersama dengan menyeimbangkan risiko dengan bantuan diversifikasi. Reksa dana ini umumnya memiliki lebih banyak risiko jika dibandingkan dengan reksa dana pendapatan tetap tetapi lebih sedikit risiko jika dibandingkan dengan reksa dana ekuitas murni.

Di India, dana perimbangan umumnya memiliki 30%-40% dari investasi mereka di Ekuitas dan sisanya di Obligasi Obligasi Obligasi mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut dan (atau) utang lainnya instrumen investasi. Dana ini, seperti yang lainnya, juga dipengaruhi oleh pergerakan di pasar saham karena porsi tertentu berorientasi pada ekuitas. Namun, nilai reksa dana ini secara keseluruhan kurang stabil dibandingkan dengan reksa dana ekuitas 100%.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya:
Sumber: Dana Seimbang (wallstreetmojo.com)

Kesesuaian Dana Saldo

Ini adalah pilihan investasi yang ideal terutama bagi investor yang baik

• mencari pengembalian yang stabil dan stabil dengan periode investasi jangka menengah / periode pengembalian keuntungan (katakanlah lima tahun)
• pendatang baru ke kelompok investor tanpa atau pengetahuan investasi terbatas
• mencari diversifikasi dalam jalur investasi
• Membutuhkan penarikan sambil mempertahankan investasi.

Itu tidak akan menjadi pilihan investasi yang ideal terutama bagi investor yang keduanya.

• Bersedia mengambil atau dapat mengelola risiko yang lebih tinggi
• Mencari pengembalian yang tinggi untuk investasi mereka
• Ingin berinvestasi dalam pilihan dana tertentu karena pemilihan dana tetap berada di tangan pengelola dana.

Contoh

Mr.Raj ingin menginvestasikan sejumlah Rs.1,00,000

Misalkan Raj adalah pengambil risiko yang kurang Pengambil risiko Pengambil risiko adalah investor yang mencari peluang dalam volatilitas pasar dan mengambil risiko besar dengan ekspektasi tingkat pengembalian yang tinggi. Dengan demikian, mereka cenderung ke arah investasi berisiko tinggi dengan potensi pengembalian yang besar atau kerugian pada saat yang bersamaan. Baca lebih lanjut dan tidak mau mengambil risiko tinggi dengan pilihan investasinya. Dia mungkin mengadakan investasi yang terdiversifikasi Investasi Diversifikasi Portofolio investasi yang terdiversifikasi adalah rencana investasi berisiko rendah yang berfungsi sebagai mekanisme pertahanan terbaik melawan krisis keuangan. Hal ini memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian setinggi mungkin dengan melakukan investasi dalam campuran aset seperti saham, komoditas, pendapatan tetap. Baca lebih lanjut portofolio sesuai tabel di bawah ini.

Dana Berorientasi Hutang

Misalkan Raj adalah pengambil risiko dan bersedia mengambil risiko tinggi dengan pilihan investasinya. Dia mungkin mengadakan investasi yang terdiversifikasi Investasi Diversifikasi Portofolio investasi yang terdiversifikasi adalah rencana investasi berisiko rendah yang berfungsi sebagai mekanisme pertahanan terbaik melawan krisis keuangan. Hal ini memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian setinggi mungkin dengan melakukan investasi dalam campuran aset seperti saham, komoditas, pendapatan tetap. Baca lebih lanjut portofolio sesuai tabel di bawah ini.

Dana Berorientasi Ekuitas

Seorang investor harus selalu berhati-hati dan mengingat bahwa investasinya pada reksa dana campuran tidak selalu terlindungi dari pergerakan pasar dan tetap mengandung risiko.

Keuntungan Perpajakan Dana Seimbang

Dari sudut pandang pajak, kebijakan perpajakan berbeda untuk ekuitas dan dana utang Dana Hutang Dana utang adalah investasi, seperti reksa dana, dana tertutup, ETF, atau unit investment trust (UTI), yang terutama berinvestasi pada instrumen pendapatan tetap seperti obligasi atau jenis jaminan hutang lainnya untuk pengembalian.baca lebih lanjut. Jika seorang investor memegang dana campuran selama kurang dari 12 bulan, itu akan dikategorikan dalam Jangka Pendek, dan jika melebihi untuk memiliki lebih dari 12 bulan, itu akan diklasifikasikan dalam Jangka Panjang.

Sesuai dengan pembaruan terkini, investasi yang dilakukan dalam dana utang yang disimpan selama lebih dari tiga tahun di India akan dikategorikan dalam jangka panjang dan akan dikenakan persen pajak keuntungan modal dengan indeksasiIndexationIndexation adalah metode penyesuaian harga pembelian investasi (obligasi, surat utang, atau kelas aset lainnya) untuk memperhitungkan dampak inflasi selama jangka waktu investasi, menurunkan keuntungan modal dan mengurangi penghasilan kena pajak. Baca lebih lanjut manfaat. Setiap penghasilan yang dihasilkan dari investasi jangka pendek Investasi Jangka Pendek Investasi jangka pendek adalah instrumen keuangan yang dapat dengan mudah dikonversi menjadi uang tunai dalam tiga hingga dua belas bulan ke depan dan diklasifikasikan sebagai aset lancar di neraca. Sebagian besar perusahaan memilih investasi semacam itu dan memarkir kelebihan uang tunai karena alasan likuiditas dan solvabilitas. Baca lebih lanjut tentang investasi utang akan ditambahkan ke pendapatan dan dikenakan pajak sesuai dengan pelat pajak penghasilan di mana investor akan datang.

Semakin lama Anda memegang dana seimbang Anda, semakin baik manfaat perpajakan yang mereka berikan

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang apa itu dana perimbangan dan artinya. Di sini kita membahas kesesuaian Dana Perimbangan, contoh praktis, dan keuntungan pajak. Anda dapat mempelajarinya lebih lanjut dari artikel berikut –

• Formula Sinking Fund
• Definisi Dana Pelunasan Obligasi
• Dana Indeks vs Reksa Dana
• Reksa Dana vs ETF – Mana yang Lebih Baik?