Reksa Dana Saham

Apa itu Reksa Dana Saham?

Reksa dana saham adalah jenis reksa dana yang menginvestasikan asetnya umumnya dalam saham atau saham berbagai perusahaan dalam jangka panjang untuk menguntungkan investor. Mereka juga dikenal sebagai dana pertumbuhan karena memberikan pengembalian yang lebih baik kepada investor daripada deposito bank atau dana hutang.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Reksa Dana Saham (wallstreetmojo.com)

Reksa dana saham bersifat terbuka, seperti halnya reksa dana yang memungkinkan investor memiliki bisnis melalui saham atau saham. Ini berguna untuk pertumbuhan kekayaan investor. Namun, dana ini tidak berinvestasi dalam obligasi. Jadi, mereka agak riskan bagi investor karena bergantung pada kinerja saham/saham dan kondisi pasar keuangan.

Takeaway kunci

Reksa dana saham adalah kategori reksa dana yang berinvestasi pada saham atau saham dari berbagai perusahaan untuk menguntungkan investor. Mereka adalah instrumen keuangan jangka panjang untuk pertumbuhan kekayaan dan datang dengan risiko pasar tetapi manfaat pajak.
Dana ini didasarkan pada kapitalisasi pasar, geografi, dan gaya investasi seperti mega-cap, dana ekuitas dunia, dan dana nilai.
Setiap dana yang disimpan di bawah 12 bulan menarik pajak dengan tarif pajak penghasilan, dan keuntungan modal jangka panjang dapat menarik tarif sekitar 20%.
Manfaat berinvestasi dalam dana ini meliputi – diversifikasi, investasi modal rendah, pengelola dana profesional, penebusan mudah kapan saja, keamanan yang diatur pemerintah, dan keringanan pajak bagi investor.

Penjelasan Reksa Dana Saham

Pengertian reksa dana saham atau reksa dana saham adalah jenis reksa dana yang menginvestasikan 60% dari total asetnya untuk jangka panjang pada saham atau saham perusahaan yang berbeda untuk membantu menumbuhkan kekayaannya. Ini adalah saham terdiversifikasi dari perusahaan publik dalam satu keranjang. Dana ini merupakan pilihan investasi yang sangat baik jika tujuan investor adalah apresiasi modal. Dana tersebut tidak berinvestasi dalam obligasi perusahaan. Manajer dana dapat secara aktif atau pasif mengelola dana ini.

Berikut adalah beberapa fungsi yang dilakukan pengelola dana saat mengelola dana secara aktif:

Lakukan pemindaian pasar sekuritas
Melakukan penelitian mendalam tentang kinerja masa lalu perusahaan
Menilai kinerja saham atau saham di masa lalu dan sekarang
Pilih saham atau saham terbaik untuk membangun portofolio dana hasil tinggi bagi investor.

Namun, dalam kasus dana yang dikelola oleh manajer dana secara pasif, manajer bertanggung jawab untuk membangun portofolio yang mencerminkan indeks saham paling terkenal seperti New York Stock Exchange (NYSE) atau National Association Of Securities Dealers Automated Quotations (NASDAQ) dari Amerika Serikat.

Selain itu, reksa dana ini dibagi lagi menjadi diversifikasi & tematik atau sektoral. Dalam reksa dana yang terdiversifikasi, manajer investasi berinvestasi dalam saham atau saham di seluruh rentang pasar penuh. Dalam reksa dana sektoral, pengelola dana mengikuti tema investasi dan membatasi investasi pada sektor tertentu seperti real estat, farmasi, atau TI. Namun, reksa dana berbasis sektor memiliki risiko keuangan yang lebih tinggi.

Motif utama di balik reksa dana ini adalah untuk memberikan keuntungan jangka panjang dan memberikan layanan terbaik dari pengelola dana profesional dan diversifikasi portofolio kepada investor umum. Itu dilakukan melalui investasi pada saham atau saham banyak perusahaan di berbagai sektor atau dengan reksa dana saham SIP .

Jenis Reksa Dana Saham

Reksa dana ini dikategorikan berdasarkan kapitalisasi pasar, geografi, dan gaya investasi.

Berikut adalah beberapa dasar yang mengkategorikan reksa dana ini

1. Reksa Dana Berbasis Kapitalisasi Pasar

Reksa dana ini juga dikategorikan berdasarkan kekuatan, jangkauan, dan kisaran kapitalisasi pasar. Artinya, seberapa besar nilai total ekuitas perusahaan di pasar bertindak sebagai dasar untuk membagi dana seperti –

saya. Dana Mega-Cap

Ini berinvestasi dalam saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar terbesar lebih dari $200 miliar. Contohnya termasuk Apple Inc.

ii. Dana Berkapitalisasi Besar

Ini berinvestasi dalam total aset atau saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar antara $10 miliar hingga $200 miliar, seperti General Electric. Ini lebih stabil daripada reksa dana kapitalisasi menengah dan kapitalisasi kecil.

aku aku aku. Dana Mid-Cap

Ini berinvestasi dalam saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar antara $2 miliar hingga $10 miliar, seperti Spirit Airlines.

iv. Dana Kapitalisasi Kecil

Ini berinvestasi dalam saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar antara $300 juta hingga $2 miliar, seperti perusahaan Unisys. Dana ini menghasilkan lebih banyak pengembalian daripada yang dibahas di atas tetapi sangat fluktuatif.

v. Dana Cap Mikro

Ini berinvestasi dalam saham milik pemimpin pasar dengan kapitalisasi pasar antara $50 juta hingga $300 juta.

2. Reksa Dana Berbasis Geografi

Reksa dana ini didasarkan pada berbagai kategori wilayah di seluruh dunia.

saya. Dana Global/Seluruh Dunia

Ini telah menginvestasikan saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar di negara mana pun, termasuk Amerika Serikat.

ii. Dana Internasional

Ini telah menginvestasikan saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar terbesar di mana pun di luar Amerika Serikat.

aku aku aku. Dana Negara/Daerah

Ini telah menginvestasikan saham milik pemimpin pasar dengan nilai pasar terbesar dalam pasar domestik negara seperti Cina.

3. Gaya Reksa Dana Berbasis Investasi

Reksa dana ini menggunakan empat metode/strategi untuk memilih saham atau saham – bottom-up, value, growth, dan top-down.

saya. Dana Khusus Sektor

Ini adalah saham atau saham yang diinvestasikan pada perusahaan yang termasuk dalam industri tertentu dengan menggunakan strategi top-down.

ii. Dana Pendapatan Ekuitas

Ini adalah saham atau saham yang diinvestasikan pada perusahaan yang membayar dividen tertinggi dengan menggunakan strategi bottom-up.

aku aku aku. Dana Pertumbuhan

Ini adalah saham atau saham yang diinvestasikan pada perusahaan dengan rekam jejak terbaik dalam menghasilkan keuntungan dan pertumbuhan dengan menggunakan strategi pertumbuhan pada keyakinan bahwa mereka akan terus tumbuh .

iv. Nilai Dana

Ini adalah saham atau saham yang diinvestasikan di perusahaan yang saham atau sahamnya dinilai rendah memiliki probabilitas eksponensial tertinggi dalam waktu dekat menggunakan strategi nilai.

Contoh

Berikut adalah contoh reksa dana Vanguard S&P (standar dan buruk) 500 Exchange-Traded Fund untuk memahami konsepnya dengan lebih baik.

Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VFINX) adalah reksa dana ekuitas. Ini adalah portofolio yang dirancang dengan hati-hati dari berbagai saham dan saham dari beberapa perusahaan Amerika Serikat oleh Vanguard Group, Inc. Hasilnya, ini memberikan platform investasi yang bagus bagi investor dengan eksposur berbasis luas terhadap ekuitas Amerika Serikat dengan harga yang terjangkau . Ini terutama melacak indeks S&P 500 dengan berinvestasi di semua saham atau saham. Selain itu, biayanya rendah karena portofolio investasi meniru S&P 500, sehingga manajemen mengelolanya secara pasif. Pasar mencantumkan banyak dana serupa.

Perpajakan

Banyak instrumen keuangan menarik pajak, seperti deposito bank. Reksa dana kembali dari jumlah investasi kena pajak dan dikenakan pajak capital gain. Namun, pajak atas reksa dana saham tidak dikurangkan selama masa investasinya. Pajak ikut berperan dalam dana ini setelah dividen saham atau pembayaran penebusan.

Reksa dana tersebut, yang disimpan selama 12 bulan atau kurang, menarik tarif pajak yang sama dengan potongan pajak penghasilan. Namun, setiap kali reksa dana ini disimpan selama lebih dari satu tahun, mereka menarik pajak keuntungan modal federal jangka panjang sebesar 20%.

Manfaat

Berikut adalah beberapa manfaat reksa dana saham:

Reksa dana ini mengurangi risiko investasi dengan diversifikasi.
Mereka memiliki rasio biaya reksa dana yang lebih rendah.
Siapa pun dengan modal rendah dapat berinvestasi dalam dana ini. Jadi, dana ini hemat biaya dan nyaman.
Manajer / ahli dana profesional memastikan pengembalian reksa dana ekuitas yang baik dan portofolio yang baik.
Reksa dana terbuka memberikan opsi opsi likuiditas yang lebih tinggi. Jadi, investor dapat menebusnya kapan saja dengan biaya kecil.
Reksa dana ini cukup transparan dalam syarat dan ketentuannya, sehingga merupakan bentuk investasi yang tidak terlalu ambigu.
Otoritas pemerintah secara ketat mengatur reksa dana ini, menjadikannya bentuk investasi yang paling aman.
Skema reksa dana ini juga menanamkan manfaat pajak. Seseorang dapat memilih reksa dana saham SIP (Investasi / cicilan sistematis).

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana cara berinvestasi di reksa dana saham?

Seseorang dapat menggunakan media online seperti situs web atau aplikasi seluler untuk berinvestasi dalam reksa dana saham, tetapi seseorang harus memastikan penawaran penyedia. Setelah itu, kita harus mencari reksa dana yang terjangkau dengan perputaran portofolio minimal, diversifikasi portofolio luas, manajer portofolio terbaik, dan rekam jejak penyedia yang terbukti.

Apakah reksa dana saham aman?

Sekalipun pengembalian reksa dana saham lebih tinggi, pengembalian ini datang dengan faktor risiko. Oleh karena itu, reksa dana yang tepat sekalipun menunjukkan fluktuasi dalam jangka pendek tetapi memberikan keuntungan yang berharga dalam jangka panjang. Jadi, investor harus merencanakan investasi untuk jangka panjang selaras dengan tujuan mereka. Dana ini aman jika investor memahaminya sebelum berinvestasi.

Apakah indeksasi berlaku pada reksa dana saham?

Indeksasi hanya berlaku untuk reksa dana saham dengan durasi kepemilikan 3 tahun atau lebih, karena keuntungan modal jangka panjang (LTCG) hanya berlaku untuk mereka. Akibatnya, reksa dana utang yang dimiliki lebih dari 3 tahun tersedia untuk keuntungan modal jangka panjang; karenanya, indeksasi hanya berlaku untuk dana utang.

Reksa dana saham atau utang, mana yang lebih baik?

Pengembalian reksa dana saham lebih dari sekadar pengembalian berbasis utang atau bahkan deposito berjangka. Namun, dana utang memiliki tujuan investasi untuk menghasilkan pendapatan, pengembalian jangka pendek, dan risiko rendah. Namun, satu-satunya downside dana utang adalah ketentuan pajak capital gain jangka pendek, tidak seperti dana ekuitas.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Reksa Dana Saham dan artinya. Di sini kita membahas cara kerja reksa dana saham dengan jenis, contoh, dan manfaatnya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –