Dana Pendapatan Tetap

Apa itu Reksa Dana Pendapatan Tetap?

Dana pendapatan tetap adalah reksa dana yang berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap berkualitas tinggi seperti utang pemerintah, tagihan perbendaharaan, pasar uang, dll. Dan membayar investor dengan tingkat pengembalian tetap sesuai dengan syarat dan periode pembayaran (bisa bulanan, triwulanan atau dasar tahunan).

Takeaway kunci

Reksa dana pendapatan tetap seperti reksa dana yang berinvestasi dalam sekuritas yang didukung kuat, seperti obligasi pemerintah, T-bills, pasar uang, dll., dan membayar pengembalian reguler dan stabil kepada investor.
Ada tiga jenis dana pendapatan tetap: dana utang, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan dana pasar uang. Dana hutang memberikan pengembalian tetap, dana yang diperdagangkan di bursa mengacu pada indeks pasar saham, dan dana pasar uang hanya diinvestasikan di pasar uang, seperti surat berharga, tagihan perbendaharaan, dan sekuritas setara kas lainnya.
Beberapa keuntungan berinvestasi pada sekuritas pendapatan tetap adalah Pendapatan tetap reguler, Pengembalian lebih tinggi, dan Implikasi pajak.

Jenis Reksa Dana Pendapatan Tetap

#1 – Dana Hutang

Dana Hutang Dana Hutang Dana Hutang adalah investasi, seperti reksa dana, dana tertutup, ETF, atau unit investment trust (UTI), yang terutama berinvestasi pada instrumen pendapatan tetap seperti obligasi atau jenis keamanan hutang lainnya untuk pengembalian.baca lebih lanjut adalah dana yang menginvestasikan jumlah investor dalam berbagai instrumen keuangan, yang memberikan pengembalian tetap. Misalnya, bisa berupa obligasi korporasiObligasi KorporasiObligasi Korporasi adalah sekuritas pendapatan tetap yang diterbitkan oleh perusahaan yang menjanjikan pembayaran tetap secara berkala. Pembayaran tetap ini dipecah menjadi dua bagian: kupon dan nilai nosional atau nominal.baca lebih lanjut, DebenturesDebenturesDebentures mengacu pada instrumen utang jangka panjang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memenuhi kebutuhan keuangannya. Sebagai imbalannya, investor dikompensasi dengan pendapatan bunga karena menjadi kreditur bagi emiten.baca lebih lanjut, dan sekuritas pemerintah. Dana ini memiliki risiko yang kecil karena uang tidak diinvestasikan di Pasar Saham Pasar Saham Pasar Saham bekerja berdasarkan prinsip dasar pencocokan penawaran dan permintaan melalui proses lelang dimana investor bersedia membayar jumlah tertentu untuk suatu aset, dan mereka bersedia untuk menjual sesuatu yang mereka miliki dengan harga tertentu. Baca lebih lanjut, dan investor menerima jumlah bunga secara berkala.

Jenis dana utang yang umum meliputi:

Rencana Penghasilan Bulanan: Dalam hal ini, sebagian dari jumlah tersebut diinvestasikan dalam Instrumen Hutang Instrumen Hutang Instrumen Hutang memberikan pembiayaan untuk pertumbuhan perusahaan, investasi, dan perencanaan masa depan dan setuju untuk membayarnya dalam waktu yang ditentukan. Instrumen jangka panjang termasuk surat utang, obligasi, GDR dari investor asing. Instrumen jangka pendek termasuk pinjaman modal kerja, pinjaman jangka pendek.baca lebih lanjut, dan sebagian diinvestasikan dalam ekuitas. Jadi, campuran investasi pada kedua instrumen tersebut memberikan return baik bulanan, triwulanan, semesteran, maupun tahunan.
Dana Utang Umum: Dana utang umum adalah dana yang menginvestasikan jumlah dalam instrumen utang yang berbeda. Ini dapat diinvestasikan dalam instrumen utang baik organisasi pemerintah maupun swasta.

#2 – Exchange Traded Funds

Exchange-Traded fundExchange-Traded FundsExchange-Traded Funds (ETF) adalah sekuritas yang terdiri dari banyak jenis sekuritas seperti obligasi, saham, komoditas, dan sebagainya, dan yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dengan harga yang berfluktuasi banyak. kali sepanjang hari ketika dana yang diperdagangkan di bursa dibeli dan dijual di bursa.baca lebih lanjut adalah dana indeks yang mengacu pada indeks pasar saham. Dana ini merupakan gabungan dari berbagai saham yang diperdagangkan di bursa. Ini disebut dana yang diperdagangkan di bursa karena diperdagangkan di bursa saham. Pada reksa dana ini, risikonya sedikit lebih rendah daripada risiko jika diinvestasikan pada saham tertentu karena reksa dana ini berinvestasi pada sekeranjang sekuritas.

#3 – Dana Pasar Uang

Pasar UangPasar UangPasar uang adalah pasar keuangan dimana aset jangka pendek dan dana terbuka diperdagangkan antara lembaga dan pedagang.baca lebih lanjut dana hanya berinvestasi di pasar uang seperti surat berharga Pendanaan jangka pendek dan sering dikeluarkan oleh bank dan perusahaan kelas investasi dalam bentuk surat promes.baca lebih lanjut, treasury billsTreasury Bills (T-Bills) adalah sarana investasi yang memungkinkan investor untuk meminjamkan uang kepada pemerintah.baca lebih lanjut , dan sekuritas setara kas lainnya. Ini adalah jenis Reksa Dana Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut yang berinvestasi dalam dana jangka pendek berkualitas tinggi . Oleh karena itu, risiko investasi dana pasar uang sangat rendah, dan investor menerima pengembalian yang baik.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Dana Pendapatan Tetap (wallstreetmojo.com)

Fitur

Berikut ciri-ciri reksa dana pendapatan tetap:

Memberikan Pendapatan Tetap pada Interval Reguler: Dana ini memberikan pendapatan tetap secara berkala, seperti bulanan, triwulanan, tahunan, setelah diversifikasi dana investor dan menyediakan sumber pendapatan tetap bagi investor.
Pengembalian Lebih Tinggi daripada Rekening Bank Tabungan: Dana ini memberikan tingkat pengembalian rata-rata yang lebih tinggi daripada tingkat bunga bank tabungan, yaitu sekitar 3,5% hingga 4%. Meskipun beberapa risiko ada dalam investasi Pendapatan TetapInvestasi Pendapatan TetapInvestasi pendapatan tetap adalah jenis investasi di mana investor menerima aliran pendapatan yang tetap dan relatif stabil dalam bentuk dividen atau bunga selama periode waktu tertentu. Perusahaan dan pemerintah biasanya menerbitkan investasi tetap dalam bentuk sekuritas utang. Jika lebih banyak dana, itu memberikan lebih banyak pengembalian.
Implikasi Pajak: Jika investor berinvestasi dalam dana ini seperti reksa dana dan dana tersebut memberikan pendapatan dividen, pendapatan tersebut dikecualikan Pengecualian Pendapatan mengacu pada sumber pendapatan tertentu yang diperoleh oleh individu yang tidak dikenakan pajak berdasarkan undang-undang pendapatan negara atau undang-undang negara bagian, dan dengan demikian tidak merupakan bagian dari total penghasilan kena pajak. Baca lebih lanjut di tangan investor hingga jumlah tertentu dalam satu tahun buku. Namun, perusahaan membayar pajak pembagian dividen atas pembagian dividen tersebut kepada investor.

Dana Pendapatan Tetap Tersedia di Pasar (India)

Ada dana teratas yang tersedia di pasar seperti:-

Dana Tabungan ICICI Prudential
Dana Peluang Jangka Pendek Aditya Birla Sun Life
Rencana Jangka Menengah Aditya Birla Sun Life
Dana Risiko Kredit Reliance
L&T Dana Durasi Rendah
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt
Dana Peluang Jangka Pendek HDFC
Dana Keuntungan Treasury UTI

Keuntungan

Diversifikasi dana: – Jika seorang investor berinvestasi dalam dana pendapatan tetap, ia mendiversifikasi dana investor dalam berbagai portofolio dan memberikan pendapatan tetap secara berkala.
Investasi setelah meneliti berbagai dana: – Dalam dana ini, jumlah yang diinvestasikan setelah meneliti dana yang berbeda di mana jumlah portofolio harus diinvestasikan sehingga risiko rendah dan pengembalian lebih banyak.
Perubahan portofolio jika diperlukan: – Investor dapat mengubah portofolio sesuai dengan pilihannya sendiri. Seorang investor dapat menjual dana dengan durasi lebih lama dan membeli dana dengan durasi lebih rendah.

Kekurangan

Ini memberikan pengembalian yang rendah dibandingkan dengan investasi ekuitas. Sejak Investasi EkuitasInvestasi EkuitasInvestasi ekuitas adalah jumlah yang dikumpulkan oleh investor dalam saham perusahaan yang terdaftar di bursa saham untuk diperdagangkan. Pemegang saham mendapatkan keuntungan dari kepemilikan tersebut dalam bentuk pengembalian atau peningkatan nilai saham. Baca lebih lanjut memiliki banyak risiko, memberikan pengembalian yang sangat tinggi. Namun, terdapat risiko rendah pada reksa dana pendapatan tetap dibandingkan dengan instrumen ekuitas, memberikan pemulihan yang singkat.
Beberapa dana hanya berfokus pada pertumbuhan, dan mereka tidak sering membayar investor. Sebagai gantinya, mereka menginvestasikan pendapatan mereka ke dalam dana sehingga nilai aset bersih dana mereka (Nilai Aset NAVNAVNet dihitung dengan mengurangkan nilai total kewajiban entitas dari nilai total asetnya dan membagi hasilnya dengan jumlah total saham yang beredar. baca lebih lanjut) meningkatkan dan memberikan lebih banyak uang kepada investor pada tanggal jatuh tempo. Dengan demikian, investor tidak akan mendapatkan bunga atau dividen secara bulanan, triwulanan, semesteran, atau tahunan, tetapi mereka akan mencapai jatuh tempo dengan keuntungan lebih pada tanggal jatuh tempo. Mekanisme ini juga disebut ‘penciptaan kekayaan dana.’

Kesimpulan

Dana pendapatan tetap selalu memperhatikan keinginan investor untuk pengembalian tinggi dengan risiko rendah. Dana ini mengumpulkan jumlah investor dan berinvestasi dalam berbagai jenis sekuritas seperti instrumen utang, instrumen utang & ekuitas, yaitu mendiversifikasi dana investor dalam berbagai sekuritas untuk mengurangi risiko dan memberikan keuntungan yang besar kepada investor. Investor juga dapat mengocok dana sesuai dengan preferensi mereka. Meskipun ada biaya pencampuran dana, investor masih memiliki hak untuk memilih sekuritas yang sesuai dan menerima pengembalian yang lebih tinggi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Seberapa aman dana pendapatan tetap?

Aset pendapatan tetap pemerintah dianggap sebagai investasi yang aman di masa ekonomi yang tidak menentu. Departemen Keuangan AS mendukung mereka. Di sisi lain, kemampuan perusahaan menghasilkan uang mendukung obligasi korporasi. Intinya, obligasi korporasi memiliki risiko gagal bayar yang lebih besar daripada kewajiban pemerintah.

Bagaimana cara kerja dana pendapatan tetap?

Strategi investasi pendapatan tetap bertujuan untuk mempertahankan modal dan pendapatan. Oleh karena itu, investasi, termasuk obligasi korporasi dan pemerintah, sertifikat deposito, dan reksa dana pasar uang sering disertakan. Pendapatan tetap dapat memberikan sumber pendapatan yang konsisten dengan risiko lebih rendah daripada saham.

Apa itu dana pendapatan tetap perusahaan?

Skema reksa dana utang yang dikenal sebagai “Dana Obligasi Korporat” menginvestasikan setidaknya 80% aset mereka dalam obligasi korporat berperingkat tinggi dengan tingkat keamanan yang tinggi. Dana ini sebagian besar berinvestasi dalam surat utang non-konversi atau obligasi korporasi dengan peringkat AA+ ke atas.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Dana Pendapatan Tetap dan definisi mereka. Di sini kita membahas jenis, fitur, dan cara kerja dana pendapatan tetap beserta kelebihan dan kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Pembiayaan dari artikel berikut –