Strategi Beli dan Tahan

Apa itu Strategi Beli dan Tahan?

Strategi buy and hold mengacu pada strategi investasi investor dimana mereka membeli/berinvestasi pada sekuritas dalam waktu yang lama tanpa niat untuk menjual dalam waktu singkat. Sebaliknya, ini mengacu pada investasi untuk jangka panjang dengan mempertahankan investasi, biasanya mengabaikan naik turunnya harga pasar dalam waktu singkat.

Investor mengikuti strategi pembelian ini dan mengandalkan analisis fundamental perusahaan tempat mereka berencana untuk berinvestasi. Analisis fundamental mencakup faktor-faktor seperti kinerja masa lalu perusahaan, strategi pertumbuhan jangka panjangnya, jenis produk yang ditawarkan perusahaan beserta kualitasnya, cara kerja manajemen perusahaan, dll.

Saat menjalankan strategi ini, fluktuasi yang bersifat jangka pendek di pasar, inflasi, siklus bisnisSiklus BisnisSiklus bisnis mengacu pada fase pertumbuhan dan penurunan ekonomi yang bergantian.baca lebih lanjut, dll., dihindari dan tidak dianggap sebagai faktor penentu.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Strategi Beli dan Tahan (wallstreetmojo.com)

Contoh Beli dan Tahan

Contoh 1

Mari kita ambil contoh Tuan X yang memiliki $500.000 untuk berinvestasi di berbagai bidang dan menyiapkan portofolio untuk mendapatkan pengembalian maksimum berdasarkan parameter berbeda yang sesuai dengan persyaratannya, seperti risiko, sasaran, dan pajak. Kemudian, melihat kondisi pasar, ia memutuskan untuk menginvestasikan 50% uangnya dalam bentuk saham, yaitu $250,000, 20% dalam obligasi, yaitu $100,000, dan sisa 30% sebesar $150,000 dalam obligasi yang diterbitkan pemerintah bebas risiko. tagihan.

Setelah jangka waktu dua tahun, diamati bahwa terjadi peningkatan tajam dalam nilai saham tempat investasi dilakukan, meningkatkan bobot saham dalam portofolio dari 50% menjadi 75% dan mengurangi proporsi obligasi Obligasi Obligasi merujuk pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau korporasi untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut dan aset bebas risiko masing-masing menjadi 10% dan 15%.

Sekarang, sesuai situasi yang berlaku, seorang investor memiliki dua opsi yang dapat dia ikuti. Pertama dia dapat mempertahankan rasio asli dari kelas aset yang berbeda Kelas Aset Aset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasarnya. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut. Dia harus menjual beberapa sahamnya untuk mempertahankan rasio yang sama. Dalam hal ini, dia tidak memegang saham untuk waktu yang lama dan dengan demikian tidak mengikuti strategi beli dan tahan.
Di sisi lain, seorang investor dapat menahan diri dari penyeimbangan kembali portofolio Penyeimbangan Kembali Portofolio Penyeimbangan Kembali Portofolio adalah realokasi aset sesuai dengan kinerjanya di periode lalu dan hasil yang diinginkan. Hal ini dilakukan dengan mendivestasi aset berkinerja rendah dan berinvestasi lebih banyak pada aset berkinerja terbaik.baca lebih lanjut membiarkan investasi apa adanya, yaitu tidak ada saham yang akan dijual untuk mempertahankan rasio. Portofolio akan tetap utuh. Dalam hal ini, di mana investor tidak melakukan perubahan apa pun dalam portofolionya, dia memegang saham untuk waktu yang lama dan dengan demikian mengikuti strategi beli dan tahan yang sebenarnya.

Contoh 2

Tuan X percaya pada strategi beli dan tahan karena dia percaya bahwa pengembalian dalam jangka panjang akan lebih banyak, dan dia tidak punya waktu untuk mengamati fluktuasi harga saham di pasar dalam jangka pendek.

Pada Juni 2013, dia menabung $2300 dan berinvestasi di Saham Facebook. Pada Juni 2013, harga penutupan saham Facebook pada tanggal dia membeli saham tersebut adalah $23 per saham. Maka dengan jumlah $2.300, dia membeli 100 lembar saham Facebook dengan harga $23 per lembar.

Dia telah memegang saham tersebut selama 11 tahun dan menjual seluruh sahamnya pada Juli 2019, ketika harga saham naik menjadi $204 per saham. Dapat diamati bahwa harga saham meningkat sebesar $181 per saham selama periode kepemilikan Mr. X, yang menghasilkan pengembalian hampir 786% hanya dalam enam tahun. Ini adalah strategi beli dan tahan, yang berhasil dengan sangat baik dalam kasus pembelian saham Facebook oleh Tuan X, sehingga memberikan hasil yang sangat baik.

Keuntungan

Karena jumlah total transaksi lebih rendah dalam kasus strategi beli dan tahan, perantara, biaya penasehat, dan komisi penjualanKomisi PenjualanKomisi penjualan adalah hadiah uang yang diberikan oleh perusahaan kepada perwakilan penjualan yang telah berhasil mencapai target penjualan mereka . Ini adalah insentif yang diarahkan untuk menghasilkan lebih banyak penjualan dan memberi penghargaan kepada para pemain sekaligus mengakui upaya mereka. Perjanjian komisi penjualan ditandatangani untuk menyepakati syarat dan ketentuan yang ditetapkan untuk kelayakan mendapatkan komisi.baca lebih lanjut juga rendah dalam strategi ini.
Dalam hal ini, saham akan ditahan untuk jangka panjang dan baru kemudian dijual. Jadi di sini, keuntungan modal jangka panjang akan berlaku. Tarif pajak untuk keuntungan modal jangka panjang lebih rendah daripada keuntungan modal jangka pendek, yang menguntungkan bagi investor.
Sangat mudah bagi seseorang untuk mengadopsi strategi ini, karena dalam strategi ini, hanya diperlukan satu kali pemilihan saham. Selain itu, setelah membeli saham, seseorang tidak diharuskan memantau harga saham dan mempertimbangkan fluktuasi jangka pendek di pasar.

Kekurangan

Dalam kasus strategi ini, investor harus mampu menekan bias perilaku dan menangani dampak penurunan secara emosional. Dengan demikian, toleransi risiko investor Toleransi Risiko Investor Toleransi risiko adalah potensi dan kemauan investor untuk menanggung ketidakpastian yang terkait dengan portofolio investasi mereka. Hal ini dipengaruhi oleh berbagai batasan individu seperti usia investor, pendapatan, tujuan investasi, tanggung jawab, dan kondisi keuangan. Baca lebih lanjut harus tinggi karena pembelian dan penahanan mudah diterapkan tetapi sulit diikuti dengan benar.
Dalam hal ini, saham akan dipegang untuk jangka panjang terlepas dari fluktuasi harga atau berita mengenai perusahaan; tidak ada batasan untuk kemungkinan kerugian jika terjadi peristiwa negatif terkait pasar atau saham. Jika ada berita negatif tentang saham yang dibeli oleh investor, perusahaan menjadi bangkrut. Dalam hal ini, investor juga akan terus memegang saham itu sampai menjadi tidak berharga. Jadi, dalam hal ini, investor akan kehilangan semua investasinya.

Poin Penting untuk Dicatat

Meskipun seseorang memegang sekuritas untuk jangka panjang dalam kasus strategi beli dan tahan, mereka tetap harus mempertimbangkan fluktuasi harga dan berita apa pun yang berkaitan dengan pasar dan saham tersebut untuk menghindari situasi kerugian yang tidak terbatas.
Strategi ini tidak hanya berlaku untuk saham atau obligasi, tetapi pada saat yang sama juga berlaku untuk sektor real estat, di mana investor membeli rumah tanpa membaliknya. Dalam hal ini, umumnya para investor akan mengambil KPR untuk mendapatkan keuntungan dari leverage.
Saat berinvestasi dalam strategi ini, seseorang harus berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dengan baik.

Kesimpulan

Strategi beli dan tahan adalah investasi jangka panjang Investasi Jangka Panjang Investasi Jangka Panjang adalah instrumen keuangan seperti saham, obligasi, uang tunai, atau aset real estat yang ingin dimiliki perusahaan selama lebih dari 365 hari untuk memaksimalkan keuntungan dan dilaporkan di sisi aset neraca di bawah judul aset tidak lancar.baca lebih lanjut strategi, yang ideal bagi investor yang tidak memiliki waktu untuk terus menindaklanjuti portofolio investasinya. Alih-alih memperlakukan saham atau obligasi sebagai kendaraan jangka pendek untuk menghasilkan keuntungan, investor dalam strategi beli-dan-tahan mempertahankan saham melalui pasar bullish dan pasar bearish.

Sangat mudah untuk menerapkan strategi ini karena ada pemilihan saham satu kali, dan tidak ada persyaratan untuk memantau harga saham dan mempertimbangkan fluktuasi jangka pendek di pasar. Namun, dalam strategi ini, investor dituntut untuk mampu mengatasi dampak penurunan dan tidak membuat keputusan yang salah dalam kepanikan.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan tentang apa itu strategi Beli dan Tahan dan definisinya. Berikut kami bahas contoh Strategi Buy and Hold dan ilustrasi kelebihan & kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang akuntansi dari artikel berikut –