ETF vs Dana Indeks

Exchange Traded fund atau ETF berbiaya rendah dan dana investasi hemat pajak yang diperdagangkan langsung seperti saham, komoditas atau obligasi sedangkan dana indeks sangat mirip dengan reksa dana berbiaya tinggi dan ini selalu diperdagangkan melalui pengelola dana untuk memastikan fungsinya. tidak terpengaruh.

Perbedaan Antara ETF dan Dana Indeks

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah dana investasi yang beroperasi di bursa yang memegang aset seperti saham, obligasi, atau komoditas. Dana ini melacak indeks tertentu dan karenanya akan merancang keranjang sekuritasnya. Mereka menawarkan keuntungan karena biaya rendah, efisiensi pajak, dan fitur yang mirip dengan perdagangan saham.

Dana indeks, di sisi lain, adalah reksa dana atau ETF yang dibangun untuk mengikuti industri atau indeks tertentu seperti S&P 500. Ini dapat merancang portofolio berdasarkan aturan implementasi seperti:

Manajemen pajak
Meminimalkan pelacakan kesalahan
Perdagangan blok besar
Aturan yang menyaring kriteria sosial dan berkelanjutan.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi?Tautan Artikel yang akan Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: ETF vs Dana Indeks (wallstreetmojo.com)

ETF vs Infografis Dana Indeks

Mari kita pahami beberapa perbedaan utamanya antara ETF dan Index Funds

Kesamaan

Ada beberapa faktor yang membuat kedua dana tersebut serupa dan dinyatakan di bawah ini:

Keduanya diklasifikasikan di bawah judul ‘pengindeksan’ karena melibatkan investasi dalam indeks tolok ukur yang mendasarinya. Tujuannya adalah untuk mengalahkan dana yang dikelola secara aktif dengan berbagai cara.
Mereka memiliki rasio biaya yang rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif.
Dana dikelola secara profesional dan bertujuan untuk mengurangi risiko melalui diversifikasi.
Mereka memiliki Nilai Aset Bersih yang ditentukan sebagai Nilai Total aset Dasar dikurangi Biaya / Jumlah Total Saham.

Perbedaan

Di bawah ini adalah beberapa Perbedaan ETF dan Dana Indeks:

ETF adalah dana yang akan melacak indeks pasar saham dan diperdagangkan seperti saham biasa di bursa, sedangkan dana indeks akan melacak kinerja indeks patokan pasar.
Penetapan harga ETF berlangsung sepanjang hari perdagangan, tetapi dana indeks diberi harga pada penutupan hari perdagangan.
Biaya perdagangan untuk ETF tinggi, dan rasio pengeluaran berkisar antara 0,1-0,5%, yang disesuaikan dengan harga, sedangkan dana indeks Dana Indeks Dana Indeks adalah dana pasif yang menggabungkan investasi ke dalam sekuritas tertentu.baca lebih lanjut tidak ada biaya transaksi atau komisi.
Di pasar India, investasi minimum untuk ETFETFAn dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) adalah sekuritas yang berisi banyak jenis sekuritas seperti obligasi, saham, komoditas, dan sebagainya, dan yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dengan harga berfluktuasi berkali-kali sepanjang hari ketika dana yang diperdagangkan di bursa dibeli dan dijual di bursa. Baca lebih lanjut adalah Rs.10.000, dan dana indeks memerlukan pembayaran sekaligus Rs.5000 atau Rs.500 jika SIP (Systematic Rencana Investasi) diterima. Jumlah investasi minimum ini akan bervariasi sesuai dengan negara dan undang-undang yang berlaku. Investasi melalui SIP tidak berlaku untuk ETF.
Penetapan harga ETF tergantung pada permintaan dan penawaran sekuritas di pasar, tetapi penetapan harga untuk dana indeks sesuai dengan NAB (Nilai Aktiva Bersih) dari aset dasar.
Aspek fleksibilitas dan likuiditas relatif lebih tinggi dalam ETF karena harga harian memungkinkan pedagang untuk bertransaksi dengan fleksibilitas yang lebih besar daripada dana indeks karena NAB, dalam hal ini, dihitung hanya sekali sehari.
Akun perdagangan/pialangAkun PialangAkun pialang adalah akun investasi kena pajak di perusahaan pialang di mana seseorang menyimpan asetnya dan menginstruksikan perusahaan untuk memperdagangkan saham atau obligasi atas nama mereka. Selain itu, perusahaan memotong beberapa broker atau komisi. Baca lebih lanjut sangat penting untuk pembelian dan penjualan ETF tetapi tidak ada persyaratan seperti itu dalam kasus dana indeks.
ETF tidak melibatkan beban masuk/keluar, tetapi biaya Broker, Manajemen, dan pajak dibebankan. Dana indeks melibatkan biaya Manajemen, dan beban keluar berlaku jika terjadi likuidasi sebelum waktu yang ditentukan.
Penerapan dana mengarah ke Lindung Nilai, Arbitrase, dan investasi uang surplus untuk ETF tetapi fokus untuk dana indeks adalah satu-satunya investasi surplus uang tunai.
Sehubungan dengan aplikasi investasi, ETF dapat digunakan untuk investasi jangka panjang dan strategi perdagangan tetapi untuk indeks/reksa dana; itu adalah penciptaan kekayaan dalam jangka panjang melalui ekuitas dan basis hutang.
ETF mungkin memiliki kewajiban pajak yang lebih rendah karena perdagangan terjadi antara investor dan pasar terbuka, dan pengelola dana tidak diharuskan untuk menjual aset untuk meningkatkan kebutuhan uang tunai dan karenanya lebih kecil kemungkinannya untuk menciptakan kewajiban keuntungan modal. Pajak capital gain berlaku untuk transaksi tersebut tetapi tidak akan terpengaruh jika investor memegang saham tersebut. Sebaliknya, dana indeks melibatkan transaksi antara investor dan pengelola dana, dan jika investor ingin melikuidasi sahamnya, perdagangan untuk hal yang sama terjadi di pasar, sehingga menimbulkan keuntungan atau kerugian modal.
Karena ETF diperdagangkan langsung di pasar terbuka, umumnya sulit untuk diperdagangkan. Dana indeks selalu disalurkan melalui pengelola dana, membuatnya relatif lebih mudah untuk membeli pembeli atau penjual asli dan memastikan fungsi reguler.
Transaksi ETF membutuhkan waktu penyelesaian 3 hari, sedangkan dana indeks hanya membutuhkan satu hari yang menawarkan pemegangnya akses lebih cepat ke uang tunai cair setelah penjualan.
Meskipun perdagangan ETF mencerminkan lingkungan pasar real-time, karena tidak terkait langsung dengan NAB, mereka rentan terhadap manipulasi, yang mungkin tidak dapat diterima oleh investor yang menghindari risiko dengan preferensi untuk investasi yang stabil. Dana indeks tidak dapat dijual pendek dan umumnya menawarkan stabilitas lebih bagi investor konservatif.

Tabel ETF vs Dana Indeks

DASAR UNTUK PERBANDINGAN	ETF	DANA INDEKS
Arti	Indeks pelacakan dana dari bursa tertentu.	Dana mereplikasi kinerja indeks pasar patokan.
Basis	Ini akan diperdagangkan seperti saham lainnya.	Mereka seperti ReksadanaReksa DanaReksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut
Harga – Perbedaan ETF dan Dana Indeks	Dilakukan pada akhir hari tergantung pergerakan harga saham.	Diperdagangkan secara harian.
Dasar Penetapan Harga	Permintaan dan penawaran sekuritas/saham di pasar	NAB Aset Pendasar Aset Dasar Aset Dasar adalah aset keuangan aktual yang diandalkan oleh derivatif keuangan. Dengan demikian, setiap perubahan nilai derivatif mencerminkan fluktuasi harga aset dasarnya. Aset tersebut terdiri dari saham, komoditas, indeks pasar, obligasi, mata uang, dan suku bunga.baca lebih lanjut
Biaya Perdagangan	Biaya lebih tinggi	Tidak ada biaya/komisi transaksi
Rasio Pengeluaran dalam ETF dan Dana Indeks	Rendah	Relatif tinggi
Investasi Awal	Tidak ada investasi minimal	Bisa beberapa ribu dolar atau pembelian dalam investasi reguler melalui SIP.
Waktu Penyelesaian di ETF dan Dana Indeks	Tiga hari	Satu hari

Kesimpulan

Dapat disimpulkan bahwa dana Indeks dan ETF memiliki kelebihan dan kekurangan, namun keduanya merupakan alat yang berguna untuk memungkinkan diversifikasi dengan harga rendah. Jumlah investasi dan selera risikoRisk AppetiteRisk appetite mengacu pada jumlah, tingkat, atau persentase risiko yang bersedia diterima oleh individu atau organisasi (sebagaimana ditentukan oleh Dewan Direksi atau manajemen) sebagai imbalan atas rencana, tujuan, dan inovasi.baca lebih lanjut tentang investor adalah aspek-aspek yang mempersempit investasi. Meskipun sifatnya sangat mirip, mereka berbeda dan investor yang tidak berpengalaman di pasar saham harus mempelajari semua aspek sebelum membuat pilihan. Investor ritelInvestor RitelInvestor ritel adalah investor individu non-profesional yang cenderung menginvestasikan sejumlah kecil saham, obligasi, reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa, dan sekeranjang sekuritas lainnya. Mereka sering mengambil layanan perusahaan pialang atau penasihat online atau tradisional untuk pengambilan keputusan investasi. Baca lebih lanjut akan tertarik pada dana indeks karena lebih sederhana dan lebih murah untuk dikelola dengan opsi investasi awal minimum. Investor InstitusionalInvestor InstitusionalInvestor institusional adalah entitas yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu untuk menciptakan jumlah besar yang kemudian diserahkan kepada manajer investasi yang menginvestasikannya dalam berbagai aset, saham, dan sekuritas. Bank, NBFC, reksa dana, dana pensiun, dan dana lindung nilai adalah contohnya. Baca lebih lanjut dapat mempertimbangkan ETF karena mereka menawarkan sop pajak dan fitur yang mirip dengan saham biasa.

ETF dan dana indeks open-end serupa dalam banyak hal; Namun, mereka dibedakan dalam banyak aspek. Sangat penting untuk menetapkan tujuan investasi yang jelas untuk pemilihan investasi yang sesuai secara efektif. Misalnya, jika seseorang memerlukan fleksibilitas penetapan harga waktu nyata atau keuntungan pajakKeuntungan PajakKeuntungan Pajak adalah jenis investasi atau rencana penghematan yang menguntungkan pembebasan pajak, pajak tangguhan, dan manfaat pajak lainnya. Contohnya termasuk Obligasi Pemerintah, Anuitas, Rencana Pensiun. baca lebih lanjut tentang kepemilikan saham jangka panjang, ETF mungkin cocok.

Di sisi lain, ETF lebih rentan terhadap volatilitas pasar, yang mungkin tidak menarik bagi investor tradisional dan konservatif, atau jika seseorang ingin mendapatkan penghasilan tetap tanpa berurusan dengan fluktuasi harga jangka pendek. Meskipun ada beberapa ETF yang berfokus pada obligasi, dana indeks mungkin merupakan pilihan yang lebih baik jika investor mencari eksposur ke kelas aset tidak likuid seperti obligasi kota dan internasional. mereka biasanya didenominasi dalam mata uang negara penerbit. Obligasi ini memiliki tujuan utama untuk menarik lebih banyak-&-lebih banyak investor dalam skala besar. Baca selengkapnya. Pada akhirnya, preferensi pribadi bermuara pada kebutuhan akan likuiditas, pendapatan sekali pakai untuk investasi, waktu jatuh tempo, dan preferensi kelas aset. Kelas AsetAset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasarnya. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut.

Video ETF vs Dana Indeks

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk ETF vs Dana Indeks. Di sini kami membahas perbedaan utama antara ETF dan Index Funds bersama dengan persamaan, infografis, dan tabel perbandingan. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Dana dari artikel di bawah ini –

Commingled FundsCommingled FundsCommingled Funds adalah dana yang dikelola secara profesional yang biasanya ditawarkan dalam rekening pensiun (401(k)) yang menggabungkan aset seperti obligasi dan ekuitas dari beberapa rekening dan bekerja sebagai satu rekening, daripada mengelola setiap rekening secara terpisah.baca lebih lanjut
Bandingkan – Reksa Dana vs Hedge Fund Bandingkan – Reksa Dana Vs Hedge Fund Baik reksa dana dan dana lindung nilai adalah jenis dana investasi. Sedangkan reksa dana tersedia untuk masyarakat umum untuk investasi dan diizinkan untuk diperdagangkan setiap hari, dana lindung nilai hanya tersedia untuk investor terakreditasi.baca lebih lanjut
Contoh Dana Pendapatan Contoh Dana Pendapatan Dana Pendapatan adalah reksa dana utang yang menawarkan sumber pendapatan reguler kepada investor melalui investasi pada Obligasi Pemerintah, Obligasi Korporasi, Saham dengan Pendapatan Dividen Tinggi, & sekuritas lain yang menghasilkan pendapatan bunga & Dividen tinggi. Baca selengkapnya
Fungsi Pencocokan Indeks ExcelFungsi Pencocokan Indeks ExcelFungsi INDEX dapat mengembalikan hasil dari nomor baris, dan fungsi MATCH dapat memberi kita posisi nilai pencarian dalam larik. Kombinasi INDEX MATCH ini bermanfaat dalam mengatasi batasan mendasar VLOOKUP.baca lebih lanjut