Bagaimana Cara Mendapatkan Keuangan Proyek?

Untuk masuk ke pembiayaan proyek , seseorang harus mengetahui akun dan keuangan (CPA atau MBA di bidang keuangan) dan memiliki pengalaman dalam proyek infrastruktur dengan menganalisis dan menyiapkan model biaya, termasuk membandingkan biaya dan pendapatan. Itu dapat menentukan kelayakan proyek dalam hal keuntungan dengan semua pengetahuan menghasilkan keuangan dari bank dan metode aplikasi terbaik.

Jika Anda telah memutuskan untuk membangun karir di bidang keuangan proyek, Anda berada di tempat yang tepat. Artikel ini akan membahas bagaimana Anda bisa masuk ke pembiayaan proyek secara rinci. Sayangnya, pembiayaan proyek mengubah paradigma karena krisis keuangan global, dan likuiditasnya berkurang drastis. Tapi ada harapan. Dan Anda masih bisa membangun karier yang Anda sukai. Dan membaca artikel ini akan membantu.

Tanpa banyak basa-basi, mari kita masuk ke inti artikel.

Takeaway kunci

Untuk masuk ke pembiayaan proyek, seseorang harus mengetahui akun dan keuangan (CPA atau MBA di bidang keuangan) dan memiliki pengalaman dalam proyek infrastruktur dengan menentukan dan membuat model biaya, termasuk membandingkan biaya dan pendapatan.
Seseorang dapat menentukan pertumbuhan proyek mengenai pertumbuhan dengan semua pengetahuan keuangan yang dihasilkan dari bank dan pendekatan aplikasi terbaik.
Dua jalur karir dalam pembiayaan proyek termasuk penasehat dan pinjaman.
Mengubah paradigma, memikirkan dana di atas bank/firma, tidak terjebak dalam konsep pembiayaan proyek, dan berpikir jangka panjang adalah beberapa strategi untuk masuk ke karir pembiayaan proyek.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi?Tautan Artikel untuk Dihiperlink
Misalnya:Sumber: Bagaimana Cara Mendapatkan Ke Keuangan Proyek? (wallstreetmojo.com)

Apa itu Pembiayaan Proyek?

Anda mungkin pernah mendengar tentang istilah “keuangan proyek” di artikel bisnis atau surat kabar, tetapi mungkin belum mengetahui artinya. Berikut ini adalah pembiayaan proyek.

Pembiayaan proyek digunakan untuk membiayai proyek dalam proses yang berurutan. Pembiayaan proyek berguna dalam kasus proyek besar yang terkait dengan proyek industri atau energi terbarukan. Fitur utama pembiayaan proyek adalah seluruh jumlah tidak diinvestasikan di muka.

Mari kita ambil contoh untuk mengilustrasikan cara kerja pembiayaan proyek.

Katakanlah proyek U perlu dimulai. Untuk pembiayaan proyek, otoritas proyek berbicara dengan bank atau lembaga keuangan untuk jumlah 10% di muka dari proyek dengan menunjukkan arus kas yang diproyeksikan. Setelah itu, bank/lembaga keuangan akan melalui seluruh model dan melihat apakah mereka ingin berinvestasi dalam proyek atau tidak (singkatnya, ini sepenuhnya merupakan kebijaksanaan bank/lembaga keuangan).

Bank/perusahaan keuangan berbicara dengan beberapa investor ekuitas yang mensponsori proyek tersebut. Investor ekuitas ini menawarkan pinjaman terhadap properti proyek. Itulah mengapa pinjaman ini disebut pinjaman non-recoursePinjaman Non-recourseSebuah pinjaman non-recourse adalah pinjaman di mana peminjam harus melampirkan beberapa bentuk jaminan jaminan ke kontrak pinjaman, seperti properti, peralatan, atau deposito tetap bank, agar pinjaman yang akan disetujui. Jika terjadi wanprestasi, pemberi pinjaman berhak menyita agunan untuk melunasi iuran.baca lebih lanjut. Idenya adalah untuk membayar kembali pinjaman setiap kali proyek menghasilkan arus kas. Jika pihak proyek gagal melunasi pinjaman, mereka akan menyita properti proyek yang menjadi dasar pemberian pinjaman.

Untuk melaksanakan seluruh proyek dengan benar, entitas tujuan khusus Entitas Tujuan Khusus Sebuah entitas tujuan khusus dibuat untuk memenuhi tujuan tertentu, termasuk merancang langkah-langkah untuk profil risiko keuangan dan hukum yang sesuai. Ini memiliki tujuan yang telah ditentukan dan ruang lingkup terbatas dalam hal aktivitas dan kadang-kadang digunakan sebagai solusi jangka pendek untuk masalah saat ini atau potensial. Baca lebih lanjut dibangun untuk mendukung keseluruhan proyek. Pembiayaan proyek bekerja dengan cara ini. Jadi, Anda dapat memahami betapa pentingnya menjadi yang terdepan dalam berurusan dengan bank, /lembaga keuangan, /investor ekuitas.

Jalur Karir dalam Keuangan Proyek

Jika Anda ingin masuk ke pembiayaan proyek, ada dua – penasehat dan pinjaman.

Mari kita pahami masing-masing secara detail.

#1 – Penasihat

Kembali ke contoh sebelumnya yang kami berikan. Pertama, klien pergi ke bank/lembaga keuangan untuk kebutuhan keuangan pada tahap awal proyek. Kemudian, sebagai penasehat, Anda akan bekerja untuk bank dan memfasilitasi klien dalam memberikan nilai maksimal.
Anda akan bernegosiasi dengan klien tentang beban utang, tenor utang, penutupan keuangan, dan penetapan harga utang.
Klien selalu ingin bank menawarkan beban utang maksimum, tenor utang maksimum, penutupan keuangan cepat, dan harga utang terendah.
Sebagai penasihat, Anda harus terlibat dalam pemodelan keuangan intensif, menjalankan berbagai skenario, mengembangkan materi pemasaran (misalnya, memorandum informasi), dll.

Silakan lihat di bawah salah satu lowongan pekerjaan di Project Finance Advisory. Dalam hal ini, tanggung jawab utama termasuk membantu klien dalam menyiapkan proposal, pembukuan, komentar harga, dan aplikasi underwriting.

#2 – Meminjamkan

Anda bekerja sebagai pemberi pinjaman di tahap kedua proyek. Ketika kesepakatan terstruktur, pembiayaan proyek kedua Pembiayaan Proyek Pembiayaan Proyek adalah pembiayaan utang jangka panjang yang ditawarkan untuk proyek infrastruktur besar tergantung pada arus kas yang diproyeksikan. Selain itu, investor harus membentuk Special Purpose Vehicle (SPV) untuk memperolehnya. baca lebih lanjut dimulai. Sebagai pemberi pinjaman, Anda akan mendukung kesepakatan investasi infrastruktur.
Setelah Anda menerima “paket informasi” dari bank penasehat, Anda mulai bekerja. Misalnya, dalam meminjamkan, bank Anda mungkin mendikte proses peminjaman.
Dalam hal ini, Anda perlu memimpin pinjaman, dengan asumsi bank telah membiayai sebagian besar proyek. Jadi peran utama akan seperti pekerjaan perbankan investasi sisi beli daripada sisi penjualan.

Di bawah ini adalah salah satu lowongan kerja di Project Finance Lending. Tanggung jawab utama meliputi originasi dan eksekusi lead, analisis risiko, penataan keuangan Struktur Keuangan Struktur keuangan mengacu pada sumber modal dan proporsi pembiayaan yang berasal dari kewajiban jangka pendek, utang jangka pendek, utang jangka panjang, dan ekuitas untuk mendanai perusahaan persyaratan modal kerja jangka panjang dan jangka pendek.baca lebih lanjut, keterlibatan dalam proses kredit, meninjau, memantau, menganalisis kinerja, dll.

Juga, lihatlah Pekerjaan Pembiayaan ProyekPekerjaan Pembiayaan ProyekPekerjaan keuangan proyek adalah mereka yang terlibat dalam kontrol jangka panjang dan pengelolaan proyek infrastruktur dan industri dari sudut pandang keuangan, yang mencakup pengambilan keputusan investasi keuangan. Direktur, manajer, dan analis adalah berbagai peran pekerjaan dalam keuangan proyek.baca lebih lanjut

Kualifikasi Pendidikan

Jadi, Anda mendapatkan gambaran singkat tentang apa itu pembiayaan proyek. Sekarang, mari kita bicara tentang kualifikasi pendidikan.

Pertama, mari kita bicara tentang apa yang disukai bank / lembaga keuangan dalam profesional keuangan proyek: –

Siapa yang suka mengerjakan kesepakatan (terutama sisi kredit)
Siapa yang ingin bekerja lebih keras (jika diperlukan)
Siapa yang berpikir untuk jangka panjang tanpa berusaha mencapai kepuasan instan.

Jika Anda ingin merencanakan (yang kebanyakan orang tidak, mereka menyadarinya nanti), berikut adalah cara masuk ke pembiayaan proyek: –

Pertama, selesaikan gelar sarjana Anda di bidang keuangan / akuntansi. Ini akan membantu jika Anda memiliki dasar-dasar yang jelas sejak awal.

Kedua, Anda dapat memilih MBA di bidang keuangan (selalu lebih disukai) atau mengejar gelar master di bidang keuangan (M.Com. atau bidang terkait).

Bersamaan dengan itu, Anda dapat mengikuti sertifikasi CA / CPA. Namun, karena CA atau CPA bukan untuk orang yang lemah hati, sebaiknya memulai sertifikasi ini setelah lulus.

Jika Anda mencari kualifikasi tambahan yang akan memberi Anda keunggulan ekstra, Anda harus memilih CFA. Tapi, sekali lagi, CFA bukanlah hal yang mudah untuk dilakukan. Anda harus lulus tiga tingkat dan empat tahun pengalaman keuangan yang relevan untuk memenuhi syarat sertifikasi.

Keterampilan yang Dibutuhkan

Anda harus memiliki keterampilan berikut untuk dapat bekerja di domain keuangan proyek: –

Dasar-dasar keuangan: Perlu Anda ketahui untuk menghitung, analisis keuanganAnalisis FinansialAnalisis keuangan adalah analisis proyek/kegiatan yang berhubungan dengan keuangan, laporan keuangan perusahaan (neraca, laporan laba rugi, dan catatan ke akun) atau rasio keuangan untuk mengevaluasi hasil perusahaan, kinerja, dan tren, yang berguna untuk membuat keputusan penting seperti investasi, perencanaan proyek, dan aktivitas pembiayaan.baca lebih lanjut, pelaporan, peraturan, dan perpajakan di tingkat dasar. Jika Anda tidak mengetahui satu pun dari mereka, Anda akan mengalami kesulitan menyelesaikan masalah dalam keuangan proyek. Selain itu, jika Anda memiliki keterampilan ini, Anda akan lebih diutamakan daripada kandidat lainnya.
Anda harus mengetahui penyaringan proyek dan studi kelayakan Studi KelayakanStudi kelayakan adalah studi yang dilakukan oleh perusahaan yang ingin menambahkan satu lini produk ke bisnisnya dengan tujuan untuk memahami apakah produk tersebut harus ditambahkan atau tidak dengan menganalisis berbagai skenario seperti pendapatan, biaya, persaingan, dan seterusnya.baca lebih lanjut untuk menentukan kelayakan keuangan proyek dan peluang pertumbuhan.
Perlu diketahui Menyiapkan Model Pembiayaan Proyek, Memantau dan memastikan arus kas, arus dana, Laporan Profitabilitas, IRR, NPV, Payback period, DSCRs DSCRsDebt service coverage (DSCR) adalah rasio pendapatan operasional bersih terhadap total layanan utang yang menentukan apakah laba bersih cukup untuk menutupi kewajiban hutangnya. Ini digunakan untuk menghitung jumlah yang dapat dipinjamkan ke perusahaan selama peminjaman real estat komersial. Baca lebih lanjut, proyeksi profitabilitas, dan parameter/laporan keuangan lainnya untuk menganalisis arus masuk/keluar dana dan laba/surplus.
Keahlian Analitis & Kuantitatif: Karena Anda perlu menangani transaksi demi kesepakatan dan menghasilkan laporan, Anda harus memiliki keterampilan analitis dan kuantitatif. Itu tidak berarti Anda harus mengetahui Matematika tingkat lanjutan, tetapi Anda perlu mengetahui dasar-dasar untuk menghasilkan/menghasilkan laporan dengan cepat.
Keterampilan komunikasi dan penghubung yang efektif: Seperti disebutkan sebelumnya, Anda perlu menangani banyak kesepakatan. Untuk itu, Anda perlu berbicara dengan tim keuangan proyek, meyakinkan mereka tentang persyaratan utang, dan bernegosiasi dengan mereka tentang persyaratan yang sesuai dengan kedua belah pihak. Tanpa keterampilan komunikasi dan penghubung yang efektif, Anda tidak akan menangani tim dan kesepakatan ini.
Detail-orientasi: Satu kesalahan dapat membuat kesepakatan menjadi malapetaka. Jadi, jika Anda ingin menonjol dalam keuangan proyek, Anda harus berorientasi pada detail dan memastikan semuanya akurat berdasarkan pembicaraan dan persetujuan.
Keterampilan memecahkan masalah: Saat Anda tumbuh dalam karier, Anda harus memiliki kemampuan untuk memecahkan masalah saat muncul. Ini bukan keterampilan penting dalam peran junior, tetapi dalam posisi senior, ini wajib.

Proses Keuangan Proyek

Sebelum kita berbicara tentang keterampilan, Anda perlu mengetahui cara kerja pembiayaan proyek secara detail. Proses ini dari peran penasihat dalam pembiayaan proyek karena lebih kompleks daripada pinjaman. Mari kita lihat langkah demi langkah: –

Langkah #1: Tim penasihat akan menerima “paket informasi” dari dana investasi. “Paket informasi” ini mencakup model keuangan, informasi pasar, dan detail lainnya. Kemudian tim akan memahami rasa lapar komite kredit untuk kemajuan kesepakatan. Setelah itu, tim akan melihat perjanjian serupa sebelumnya untuk membandingkan setiap detail dan kemudian pada struktur keamanan kesepakatan dan bagaimana SPV SPVA Special Purpose Vehicle (SPV) adalah badan hukum terpisah yang dibuat oleh sebuah perusahaan untuk satu, terdefinisi dengan baik, dan tujuan hukum tertentu. Ini juga berfungsi sebagai perusahaan induk utama yang bangkrut-jauh dan memiliki aset dan kewajibannya sendiri. Baca lebih lanjut telah digunakan. SPV mengurangi risiko dari sudut pandang klien, tetapi SPV hanya mengalokasikan kembali risiko ke tim menurut tim.
Langkah#2: Langkah kedua membangun modelnya dan mulai memanggil tim keuangan proyek. Langkah ini diperlukan karena tim akan berurusan dengan tim keuangan proyek, yang menginginkan persyaratan berbeda untuk dilanjutkan dalam kesepakatan. Dalam situasi ini, tim memilih beberapa bank sesuai kebutuhan klien dan melanjutkan ke langkah berikutnya.
Langkah#3: Pada tahap ini, jumlah utang diputuskan, dan persyaratan utang diselesaikan. Tim menawarkan utang antara 2% dan 10% suku bunga di sebagian besar kesepakatan.
Langkah #4: Setelah ketentuan utang diputuskan, tim akan bernegosiasi dengan tim yang terpilih untuk berpartisipasi.
Langkah #5: Setelah jangka waktu utang akhirnya diputuskan setelah negosiasi, perusahaan bank/PE kembali ke komite kredit untuk mendapatkan persetujuan.
Langkah#6: Akhirnya, setelah kesepakatan disetujui, saatnya bagi tim untuk pergi ke investor ekuitasInvestor EkuitasInvestor ekuitas adalah orang atau entitas yang menyumbangkan sejumlah uang kepada perusahaan publik atau swasta untuk jangka waktu tertentu untuk memperoleh keuntungan finansial dalam dalam bentuk apresiasi modal, pembayaran dividen, penilaian nilai saham, dll.baca lebih lanjut dan draf dokumen pinjaman. Saat ini, klien telah menyetujui persyaratan utang; bahkan jika ada kebutuhan untuk mengubah persyaratan, hampir tidak mungkin untuk melakukan penawaran.

Jadi, Anda bisa mengerti bahwa tim keuangan proyek selalu tidak datang ke penasihat/bank. Namun, bank/perusahaan juga membuat kesepakatan dan menghubungi tim keuangan proyek.

Keseimbangan kehidupan kerja dalam Keuangan Proyek

Dibandingkan dengan perbankan investasi, jam kerja Anda lebih sedikit. Namun, Anda akan bekerja 60 jam-70 jam per minggu dalam banyak kasus. Itu berarti Anda akan memiliki banyak waktu untuk keluarga.
Banyak orang memilih keuangan proyek karena keseimbangan kehidupan kerja yang sehat. Tetapi banyak orang beralih ke domain lain setelah beberapa tahun bekerja di domain keuangan proyek.

Gaji

Profesional dengan pengalaman 2-3 tahun dalam keuangan perusahaan atau menangani kesepakatan M&A menggunakan profil keuangan proyek. Namun, karena profil pembiayaan proyek cukup rumit, hampir tidak mungkin untuk mengontrol kesepakatan dan rapat teknis tanpa sepengetahuan sebelumnya.

Kompensasi merupakan masalah penting bagi setiap profesional.

Mari kita lihat struktur pembayaran Analis Keuangan Proyek di AS sesuai payscale.com: –

Seperti yang Anda lihat, gaji AS untuk Analis Keuangan Proyek lebih dari $60.000 per tahun, yang cukup lumayan.

Mari kita lihat juga perbandingan gaji dari pekerjaan terkait lainnya: –

Dari perbandingan di atas, terlihat bahwa struktur kompensasi dalam pembiayaan proyek dari perbandingan di atas, terlihat jelas bahwa struktur kompensasi dalam domain pembiayaan proyek jauh lebih baik daripada aliran lainnya. Jadi, pekerjaan perbankan investasiPekerjaan Perbankan InvestasiDeskripsi pekerjaan perbankan investasi adalah narasi formal yang mencantumkan kualifikasi penting, keterampilan dasar, dan keterampilan teknis yang diperlukan seorang kandidat untuk mengisi posisi bankir investasi yang kosong. Itu juga menjelaskan peran dan tanggung jawab yang harus dilakukan dalam posisi pekerjaan ini.Baca lebih lanjut membayar lebih banyak tetapi lihat jam kerjanya.

Terakhir, mari kita lihat pembagian gender dan pengaruh pengalaman terhadap gaji seorang analis keuangan proyek di AS: –

Sebagian besar profesional keuangan proyek bekerja dalam kelompok pengalaman 1 hingga 4 tahun dari grafik di atas. Setelah beberapa saat, sebagian besar profesional keuangan proyek pindah ke domain lain.

Bagaimana memikirkan cara Anda menuju karier keuangan proyek yang hebat?

Berikut adalah beberapa strategi yang harus Anda pertimbangkan: –

Ubah paradigma Anda: Berpikir adalah keterampilan. Tapi di sini, kita tidak berbicara tentang berpikir sebagai suatu keterampilan tetapi tentang kemampuan Anda untuk mengubah pikiran Anda. Misalnya, pikirkan lagi jika Anda merasa peran “meminjamkan” menghargai pembiayaan proyek. Meminjamkan tidak menghasilkan pengembalian yang baik, dan Anda tidak akan mendapatkan bobot sebanyak yang Anda inginkan dalam peran pinjaman. Cobalah saran. Anda akan dapat bekerja dengan tim teknis yang hebat, belajar banyak tentang pemodelan, dan juga dapat menutup banyak kesepakatan dengan berpikir jangka panjang dan bekerja keras.

Pikirkan dana daripada bank/perusahaan: Dana penting dalam pembiayaan proyek, bukan perusahaan/bank. Jadi daripada berpikir bahwa Anda akan bergabung dengan bank/perusahaan, percayalah bahwa Anda akan memasukkan dana tertentu; karena dana lebih dinamis dan cerdas daripada bank pembiayaan proyek.

Jangan terjebak dalam pembiayaan proyek: Pembiayaan proyek adalah salah satu bagian dari keseluruhan operasi. Jadi, jangan terjebak pada konsep pembiayaan proyek. Misalnya, Anda dapat bekerja dalam leasing terstruktur keuangan ekspor, dan mereka mengambil keahlian yang sama tepatnya.

Pikirkan jangka panjang: Jika Anda ingin masuk ke pembiayaan proyek, kepuasan instan seharusnya tidak menjadi pilihan Anda. Anda perlu memikirkan jangka panjang dan melupakan bonus dan kompensasi tahunan di akhir tahun. Karena jika Anda melakukannya, Anda tidak akan pernah bisa mempertahankan keuangan proyek untuk waktu yang lama. Pikirkan tentang kesepakatan dan tutup sedini mungkin. Uang akan datang sebagai hasilnya.

Kesimpulan

Secara profil, pembiayaan proyek cukup baik. Dari struktur pembayaran hingga keseimbangan kehidupan kerja, pembiayaan proyek terbayar dengan sangat baik. Namun alih-alih memilih peran “meminjamkan”, cobalah untuk memilih peran “penasihat” untuk belajar dan berkembang dalam industri pembiayaan proyek.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana pembiayaan proyek bekerja?

Pembiayaan proyek adalah struktur pinjaman yang bergantung terutama pada arus kas proyek untuk pelunasan dan hak, aset, dan bunga sebagai jaminan sekunder. Ini menarik bagi sektor swasta karena perusahaan dapat mendanai proyek-proyek besar Off-Balance Sheet (OBS).

Apa itu jam keuangan proyek?

Tim keuangan proyek biasanya memiliki jam kerja yang lebih fleksibel daripada rekan perbankan investasi mereka. Meskipun jam kerja biasanya 60 jam per minggu, dengan mudah dapat meningkat menjadi 80 jam atau lebih jika ada beberapa kesepakatan yang sedang berlangsung. Kesepakatan yang melibatkan pembiayaan proyek seringkali merupakan urusan yang berlarut-larut.

Kapan menggunakan pembiayaan proyek?

Pembiayaan proyek membantu dalam pembiayaan investasi baru dengan menciptakan pembiayaan di sekitar arus kas operasi proyek dan aset tanpa jaminan sponsor tambahan. Dengan demikian, metode tersebut dapat meringankan risiko investasi dan mengumpulkan dana dengan biaya yang relatif rendah untuk menguntungkan sponsor dan investor.

Apakah proyek membiayai perbankan investasi?

Pembiayaan proyek adalah salah satu kelompok yang paling menonjol tetapi paling sedikit dipahami dalam perbankan investasi. Ini terkadang merupakan grup produk, dan seringkali keuangan proyek berada di bawah perbankan korporat.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini adalah panduan untuk Cara masuk ke Project Finance. Di sini, kami membahas jalur karir, kualifikasi yang dibutuhkan, keterampilan, dan gaji untuk pembiayaan proyek. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –

Contoh Biaya Keuangan Contoh Biaya Keuangan Biaya keuangan, juga dikenal sebagai biaya pinjaman atau biaya kredit, adalah bunga akrual atau biaya yang telah dibebankan pada fasilitas kredit yang disetujui. Biasanya, biaya ini adalah biaya tetap, tetapi sebagian besar merupakan persentase dari jumlah yang dipinjam pada jalur kredit yang diperpanjang.baca lebih lanjut
Investment Banking di DallasInvestment Banking Di DallasCapital Alliance Corporation, Allegiance Capital Corporation, RGL Advisors, Kratos Capital, dan Infinity Financial Group adalah beberapa perusahaan perbankan investasi terbaik di Dallas.baca lebih lanjut
Pembiayaan Proyek vs Ekuitas Swasta
Buku Keuangan Proyek