Dana Investasi

Apa Itu Dana Perwalian Investasi?

Perwalian investasi adalah entitas keuangan yang menerima dana dari investor atau pemegang saham dan berinvestasi dalam portofolio yang berbeda atas nama mereka. Itu membuat sejumlah terbatas saham tersedia untuk perdagangan, mengingat permintaan pasar dan penawaran sekuritas investasi.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Investment Trust (wallstreetmojo.com)

Berinvestasi dalam kepercayaan ini membantu investor menangani perdagangan yang tidak terlalu berisiko dengan memberi mereka kesempatan untuk menikmati portofolio yang terdiversifikasi. Selain itu, investasi pada profil yang beragam memungkinkan mereka memperoleh keuntungan dari satu profil, bahkan jika ada kerugian dari profil lainnya. Singkatnya, individu dan entitas dapat mempertahankan profil investor yang seimbang.

Takeaway kunci

Perwalian investasi, dana tertutup, adalah lembaga keuangan publik yang berinvestasi dalam saham atau aset keuangan atas nama investornya atau organisasi lain.
Nilai jumlah uang yang diinvestasikan di dalamnya bergantung pada permintaan dan penawaran saham yang diinvestasikan atau aset keuangan dan nilai dasar dari aset yang dimiliki.
Ini adalah pilihan terbaik bagi investor yang mencari keuntungan dengan risiko minimal karena memungkinkan berinvestasi di banyak saham daripada menempatkan semua investasi ke dalam satu saham perusahaan.
Meskipun risiko kehilangan investasi karena kinerja satu saham tidak merugikan investor, mereka akan berada dalam posisi yang lebih baik jika mereka berinvestasi di saham lain dalam dana tersebut, yang mungkin memiliki kinerja yang lebih baik.

Kepercayaan Investasi Dijelaskan

Perwalian investasi adalah lembaga keuangan tertutup yang mengumpulkan dana dari pemegang saham dan berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi atas nama mereka. Ini berbeda dari investasi unit atau reksa dana Reksa dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dll, yang menawarkan kepemilikan terdiversifikasi dalam bentuk unit dan bukan sebagai saham. Permintaan dan penawaran saham perwalian investasi menentukan saham yang beredar untuk diperdagangkan kemudian.

Kepercayaan berfungsi berdasarkan pasar. Dengan demikian, dana perwalian investasi berkinerja baik jika pasar berkinerja baik. Oleh karena itu, pengelola dana harus dapat mengukur kondisi pasar dan masuk atau keluar dari posisi yang menguntungkan atau tidak menguntungkan. Akibatnya, terdapat risiko inheren Risiko Inheren Risiko Inheren adalah kemungkinan cacat dalam laporan keuangan karena kesalahan, kelalaian atau salah saji yang diidentifikasi selama audit keuangan. Risiko seperti itu muncul karena faktor-faktor tertentu yang berada di luar kendali internal organisasi. Baca lebih lanjut tentang kehilangan investasi jika keputusan yang tepat tidak dibuat pada waktu yang tepat.

Faktor

Secara teori, pengembalian dari berinvestasi dalam kepercayaan sangat besar. Namun, pengembalian bergantung pada kinerja saham dan aset yang diinvestasikan serta permintaan dan penawaran pasar mereka.

Karena mereka memiliki saham dan aset dalam jumlah tetap, penawaran dan permintaan saham dan aset yang diinvestasikan dalam kepercayaan mempengaruhi nilai aset yang mendasari Aset Dasar Aset dasar adalah aset keuangan aktual yang diandalkan oleh derivatif keuangan. Dengan demikian, setiap perubahan nilai derivatif mencerminkan fluktuasi harga aset dasarnya. Aset tersebut terdiri dari saham, komoditas, indeks pasar, obligasi, mata uang, dan suku bunga.baca lebih lanjut.

Kinerja aset dan saham dalam kepercayaan investasi berdampak besar pada nilai uang yang diinvestasikan. Namun, karena investor membelanjakan uang untuk berbagai aset dan saham, nilai kepercayaan tetap stabil dalam waktu singkat.

Rekomendasi

Sisi positif dari dana tertutup ini terlalu jelas bagi investor untuk memperhatikan tantangan terkait. Namun, mereka harus memahami dan bersiap untuk menangani hal yang sama saat berkolaborasi dengan berbagai jenis perdagangan ini, baik itu kepercayaan investasi unit atau kepercayaan investasi warga.

Untuk mendapatkan pengembalian yang cukup besar dari investasi, investor harus mengunci sejumlah besar waktu untuk menginvestasikan uangnya. Masa jabatan ini dapat diperpanjang hingga minimal lima tahun atau lebih. Selain itu, mereka bergantung pada pasar dan keputusan pengelola dana, yang mungkin mengakibatkan hilangnya investasi. Oleh karena itu, investor tidak memiliki pilihan selain keluar dari investasi sepenuhnya.

Laba dan dividenDividenDividen mengacu pada bagian pendapatan bisnis yang dibayarkan kepada pemegang saham sebagai rasa terima kasih karena telah berinvestasi dalam ekuitas perusahaan.baca lebih lanjut yang diperoleh darinya dapat dikenakan pajak. Oleh karena itu, mereka dapat mengurangi pengembalian aktual yang diperoleh dari investasi.

Contoh

Mari kita perhatikan contoh-contoh berikut untuk memahami cara kerja perwalian investasi:

Contoh 1

Misalkan seseorang menginvestasikan $1.000 di XYZ Trust. Ini mengumpulkan uang dari pemegang saham dan investasi lain untuk membeli beragam produk, termasuk saham, obligasiObligasiObligasi mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, dan aset keuangan lainnyaAset KeuanganAset keuangan adalah aset investasi yang nilainya berasal dari klaim kontraktual atas apa yang mereka wakili. Ini adalah aset likuid karena sumber daya ekonomi atau kepemilikan dapat diubah menjadi aset berharga seperti uang tunai.baca lebih lanjut.

Dana ini menjadi sumber keuangan bagi pengelola dana untuk membeli sahamBeli SahamMengetahui cara membeli saham sangat penting bagi seseorang yang ingin terpapar pasar ekuitas. Pasar ekuitas tidak stabil, dan waktu sangat penting. Saham diperdagangkan di bursa, tetapi Anda tidak bisa pergi dan membeli saham dari bursa. Ada beberapa langkah yang terlibat dalam pembelian saham.baca lebih lanjut. Karena investor berinvestasi di pasar terbuka, mereka membeli dan menjual saham dan aset sesuai kondisi pasar. Ini memastikan mereka mengambil kesempatan yang tepat untuk mendapatkan keuntungan maksimal dari saham dan aset yang diinvestasikan.

Namun, investor dapat menjual saham di pasar terbuka dengan harga pasar dan menghasilkan keuntungan dari investasi tersebut. Oleh karena itu, investasi dapat bertambah atau berkurang tergantung pada saham yang diinvestasikan dan aset keuangan.

Contoh #2

Perwalian investasi real estat (REIT) adalah salah satu investasi yang paling berhasil, terutama untuk pemula. Ini karena portofolio signifikan tidak kehilangan nilainya dalam semalam. Oleh karena itu, investor dapat mempertimbangkan berada di zona aman dengan berinvestasi di trust ini. Misalnya, Claros Mortgage Trust telah dinyatakan sebagai salah satu perwalian yang paling menguntungkan untuk diinvestasikan, pada tahun 2022. Ia menawarkan pinjaman real estat komersial ke kota-kota terpenting di Amerika Serikat. Oleh karena itu, ini menjadi pilihan investasi yang lebih aman.

Investasi Trust vs Unit Trust

Bagi investor, unit trust adalah salah satu pilihan investasi yang paling umum. Namun, perwalian paling cocok dengan beberapa perencanaan keuangan yang digerakkan oleh tujuan karena fitur uniknya. Keduanya berbeda dalam berbagai cara:

Kategori	Kepercayaan Investasi	Satuan Kepercayaan
Jenis dana	Dana tertutup Dana tertutup Dana tertutup mengacu pada dana yang dikelola secara profesional di mana perusahaan investasi menerbitkan penawaran umum perdana untuk meningkatkan modal. Nantinya, saham tersebut dipertukarkan di pasar terbuka di antara para pemegang saham seperti saham lainnya. Investasi semacam itu memberikan pengembalian yang lebih baik daripada dana open-end. Baca lebih lanjut dengan sejumlah dana yang akan dikumpulkan.	Dana terbuka tanpa batas uang tunai untuk diterima.
Ukuran dana	Tercatat di pasar saham bagi para pedagang untuk membeli saham	Ukuran dana berkurang ketika jumlah penjual melebihi jumlah pembeli
Paling cocok	Untuk jangka panjang	Untuk jangka pendek

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa itu kepercayaan investasi kolektif?

Ini adalah perwalian yang menangani rekening perwalian gabungan di bawah pengawasan bank atau perusahaan perwalian. Mereka menggunakan aset yang dikelompokkan berdasarkan kriteria khusus yang diterima dari berbagai entitas dan individu untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi.

Apakah trust investasi ditutup?

Ya, perwalian ini adalah dana tertutup karena mereka memiliki batas uang tunai yang dapat diterima oleh investor. Oleh karena itu, mereka tidak mencari lebih banyak uang setelah batas tertentu.

Mengapa perwalian investasi berdagang dengan harga diskon?

Tidak seperti dana terbuka yang siap menerima uang tunai sebanyak mungkin dari investor, perwalian investasi berdagang dengan nilai diskon lebih rendah dari investasi mereka. Namun, terkadang, mereka dapat berdagang dengan nilai lebih dari nilai investasi, yang disebut sebagai premi. Sementara yang pertama membuat bagiannya lebih murah, yang terakhir membuatnya mahal.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Apa itu Investment Trust. Berikut kami jelaskan faktor-faktor yang mempengaruhinya beserta contoh dan perbandingannya dengan unit trust. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang audit dari artikel berikut-