Rencana Investasi Sistematis

Apa itu Rencana Investasi Sistematis (SIP)?

Rencana Investasi Sistematis (SIP) adalah instrumen yang membantu dalam melakukan investasi reguler. Hal ini lebih terasa pada skema reksa dana saham. Mereka membantu dalam rata-rata biaya pembelian dan memaksimalkan pengembalian. Namun, ini terutama membantu membangun korpus besar untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang dengan investasi kecil reguler.

SIP memungkinkan investor untuk menyebarkan biaya pembelian dan meningkatkan pengembalian. Saat pasar rendah, SIP akan membeli lebih banyak unit daripada saat pasar sedang tinggi. Jika diinvestasikan secara teratur dari waktu ke waktu, terlepas dari kondisi pasar, rata-rata dapat membeli biaya investasi. Memilih rencana investasi sistematis terbaik akan menawarkan pengembalian yang baik dan investasi yang disiplin.

Takeaway kunci

• Rencana investasi yang sistematis membantu investor dalam membangun portofolio investasi dari waktu ke waktu dengan memberikan kontribusi kecil secara teratur. Akibatnya, volatilitas pasar berkurang dengan melakukan pembayaran kecil dan teratur pada periode yang telah ditentukan.
• Uang investasi umumnya didebet secara otomatis dari rekening bank investor, dan jumlah unit reksa dana yang cocok diberikan berdasarkan instruksi sebelumnya. Nilai Aktiva Bersih (NAB) program saat ini menentukan jumlah unit yang diterima.
• SIP menawarkan keragaman investasi, fleksibilitas, dan keuntungan pajak yang lebih besar, serta tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada FD. Namun, ini tidak cocok untuk mereka yang berpenghasilan tidak teratur, tidak berfungsi dengan baik di pasar bullish, dan jeda pembayaran tidak memungkinkan.

Rencana Investasi Sistematis Dijelaskan

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Rencana Investasi Sistematis (wallstreetmojo.com)

Rencana Investasi Sistematis membantu investor dalam membangun portofolio dalam jangka panjang. Masalah jumlah reksa dana yang cocokReksa dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih banyak unit didasarkan pada instruksi sebelumnya untuk rencana jumlah. Jumlah unit yang diterima ditentukan oleh Nilai Aset Bersih saat ini Nilai Aset Bersih Nilai Aset Bersih (NAB) mengacu pada nilai bersih suatu entitas atau ekuitas yang diperoleh dengan mengurangkan nilai total asetnya dari nilai total kewajibannya. Ini juga menunjukkan nilai pasar per saham atau unit dari sekuritas seperti reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), indeks, dll., pada hari tertentu.baca lebih lanjut (NAV).

Pemilihan saham dan penentuan harga masuk terbaik merupakan aspek penting dari investasi ekuitasInvestasi EkuitasInvestasi ekuitas adalah jumlah yang dikumpulkan oleh investor dalam saham perusahaan yang terdaftar di bursa saham untuk diperdagangkan. Pemegang saham mendapatkan keuntungan dari kepemilikan tersebut dalam bentuk pengembalian atau peningkatan nilai saham.baca lebih lanjut. Rencana investasi sistematis ekuitas membantu investor meminimalkan risiko waktu pasar dan memfasilitasi pertumbuhan kekayaan secara disiplin. Melakukan pembayaran kecil dan teratur pada interval yang ditentukan mengurangi risiko volatilitas pasar. Selain itu, ini mendorong pertumbuhan portofolio dengan rata-rata biaya investasi. Setoran kecil yang dibuat dalam interval adalah kunci untuk membangun jumlah besar dengan kekuatan penggabungan Penggabungan adalah metode investasi di mana pendapatan yang dihasilkan dari investasi diinvestasikan kembali, dan jumlah pokok baru ditambah dengan jumlah pendapatan yang diinvestasikan kembali. Bergantung pada jangka waktu penyetoran, bunga ditambahkan ke jumlah pokok.baca lebih lanjut.

Investor dapat memilih SIP, baik berbasis jumlah atau berbasis kuantitas

SIP berbasis jumlah:

Investasi adalah jumlah tetap sesuai keputusan investor, dan investor juga dapat memilih frekuensi pembayaran. Waktu untuk jumlah yang diinvestasikan biasanya dihitung dengan membagi jumlah dengan harga pasar Harga Pasar Harga pasar mengacu pada harga saat ini yang berlaku di pasar di mana barang, jasa, atau aset dibeli atau dijual. Titik harga di mana penawaran suatu komoditas sesuai dengan permintaannya di pasar menjadi harga pasarnya.baca lebih lanjut.

SIP berbasis kuantitas

Ini adalah jenis SIP di mana seseorang membeli sejumlah saham yang telah ditentukan sebelumnya dari perusahaan terpilih pada frekuensi yang telah ditentukan sebelumnya. Dalam SIP berbasis kuantitas, jumlah yang akan dibeli ditentukan, dan ditetapkan saat menempatkan pesanan pada frekuensi yang diinginkan investor. Harga pasar saham saat ini menentukan nilai pesanan saat mengeksekusi pesanan.

Berbagai pilihan investasi termasuk rencana investasi sistematis di reksa dana, saham, ETF, dan emas. Investor harus memilih rencana investasi sistematis terbaik setelah pemahaman menyeluruh tentang pasar dan risikonya. Kalkulator rencana investasi yang sistematis dapat membantu investor membuat pilihan investasi yang tepat. Kalkulator rencana investasi sistematis mempertimbangkan jumlah investasi bulanan, durasi, dan tingkat bunga untuk disimpulkan.

Contoh

Contoh #1 – Perhitungan SIP

M = P [(1+i) ^n-1]/i)*(1+i) adalah rumus yang digunakan untuk menghitung SIP.

Dimana M adalah jumlah yang diterima investor di masa depan saat jatuh tempo, P adalah jumlah investasi yang diinvestasikan melalui SIP; i adalah tingkat pengembalian Gabungan, n adalah durasi Investasi dalam bulan, dan r adalah tingkat pengembalian yang diharapkan.

Misalkan Jay ingin menginvestasikan $2.000 per bulan selama 24 bulan dengan tingkat pengembalian tahunan (r) 12%. Maka kita dapat melakukan perhitungan sebagai berikut:

i = r/100/12 atau 0,01.

M= 2000 * [(1+0,01) ^24 – 1] * (1+0,01)/0,01=54486

Keuntungan Jay (Estimasi pengembalian) = Jumlah jatuh tempo – jumlah yang diinvestasikan ($2000*24)

= $54486-$48000

=$6486.

Contoh #2 – Ilustrasi daya peracikan SIP

Diberikan di bawah ini adalah pengembalian rencana investasi sistematis dari investasi bulanan sebesar $2000 selama tahun-tahun tertentu.

Jelas bahwa pengembalian rencana investasi yang sistematis meningkat seiring dengan meningkatnya jangka waktu SIP.

Keuntungan Kerugian

Berikut ini adalah beberapa keuntungan dan kerugian dari SIP.

Keuntungan

• Stres berkurang: Investor tidak perlu khawatir menentukan waktu terbaik untuk membeli saham. Mentransfer uang dan membeli dilakukan secara otomatis, sehingga stres akan berkurang.
• Pembayaran disiplin: Pembayaran dalam bentuk pembayaran reguler kecil; jumlahnya akan didebet secara otomatis, dan investor harus memastikan bahwa jumlahnya tersedia di rekening bank. Mereka juga mendapat perlindungan dari membuat keputusan emosional berdasarkan sentimen pasar. Ini membuat mereka menjadi investor yang disiplin.
• Peracikan: Jumlah kecil yang disumbangkan setiap bulan mungkin tidak berat di kantong investor. Ketika jumlah kecil ini mulai mengumpulkan bunga, dan seiring waktu, total pengembalian tumbuh.
• Investasi yang mudah: Mereka hanya membutuhkan jumlah kecil, dan investor tidak akan merasa tertekan untuk menyisihkan dana yang besar. Ini mendorong penghematan.

Kekurangan

• Tidak cocok untuk individu dengan pendapatan tidak teratur: SIP paling cocok untuk individu yang memiliki aliran pendapatan tetap. Mereka harus melakukan pembayaran yang konsisten untuk memastikan hasil maksimal dari investasi.
• : Jeda pembayaran tidak dimungkinkan. Jika investor ingin memindahkan jumlah itu untuk keadaan darurat, itu tidak akan mudah. Pembatalan mungkin merupakan satu-satunya pilihan yang menyebabkan investor mungkin harus dikenakan denda.
• Pasar Bullish: Di pasar bullishPasar BullishPasar bullish terjadi ketika banyak harga saham naik 20% dari level terendah baru-baru ini, dengan kenaikan harga berlangsung untuk waktu yang lama. Baca lebih lanjut atau ketika pasar naik, investasi SIP tidak berfungsi secara optimal. Ketika pasar naik dan terus meningkat dari waktu ke waktu, unit yang dibeli bernilai lebih dari yang sebelumnya, menghasilkan nilai rata-rata yang lebih tinggi daripada investasi awal sekaligus.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana cara kerja rencana investasi yang sistematis?

SIP bekerja berdasarkan instruksi sebelumnya, jumlah investasi biasanya didebet secara otomatis dari rekening bank investor, dan jumlah unit reksa dana yang sesuai akan dialokasikan. Jumlah unit yang diterima ditentukan oleh Nilai Aktiva Bersih program (NAB) saat ini.

Bagaimana SIP dihitung?

SIP dihitung dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti pembayaran bulanan, suku bunga, dan durasi. Investor dapat memilih jenis SIP yang ingin diinvestasikan berdasarkan NAB investasi.

Apakah perencanaan investasi yang sistematis adalah ide yang bagus?

SIP memungkinkan investor untuk berinvestasi dalam reksa dana dengan cicilan bulanan atau triwulanan. Ini membantu dengan merata-ratakan biaya investasi dan memanfaatkan peracikan. Oleh karena itu, ini adalah ide yang bagus.

Apakah rencana investasi sistematis (SIP) lebih baik daripada deposito tetap (FD)?

SIP hadir dengan diversifikasi investasi, fleksibilitas, manfaat pajak, dan tingkat pengembalian yang lebih baik daripada FD.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan Rencana Investasi Sistematis (SIP) & Maknanya. Berikut kami bahas contoh rencana investasi yang sistematis beserta kelebihan & kekurangannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –

• Formulir SIP Lengkap
• Manajemen Kekayaan
• Reksa Dana Vs ETF