Investor Kelembagaan

Definisi Investor Institusional

Entitas mengumpulkan uang dari berbagai investor dan individu yang menghasilkan jumlah yang tinggi yang selanjutnya diberikan kepada manajer investasi yang menginvestasikan jumlah besar tersebut dalam berbagai portofolio aset, saham, dan sekuritas, yang dikenal sebagai investor institusional dan termasuk entitas seperti asuransi. perusahaan, bank, NBFC, lembaga keuangan, reksa dana, dana ekuitas swasta, penasihat investasi, dana lindung nilai, dana pensiun, dana abadi universitas, dll yang memiliki kelayakan kredit dan solvabilitas yang lebih tinggi secara kompetitif.

Investor Institusional biasanya memiliki tim mereka sendiri untuk melihat setiap aspek pasar yang mereka perdagangkan. Mereka menikmati perlindungan peraturan yang lebih sedikit karena mereka memiliki pengetahuan yang cukup untuk memahami risiko pasar dan bertindak sesuai dengan itu. Istilah yang umum digunakan, Gajah, mengacu pada Investor Institusional yang memiliki kemampuan untuk mempengaruhi pasar dengan sendirinya karena jumlah besar yang diperdagangkan.

Jenis Investor Kelembagaan

Jenis umum Investor Institusional meliputi yang berikut:

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Investor Institusional (wallstreetmojo.com)

Tipe #1 – Hedge Funds

Jenis Investor Kelembagaan ini adalah dana investasi yang mengumpulkan uang dari berbagai investor dan berinvestasi atas nama mereka. Mereka biasanya disusun sebagai kemitraan terbatas dengan pengelola dana yang bertindak sebagai Mitra Umum Mitra Umum Mitra umum (GP) mengacu pada perusahaan ekuitas swasta yang bertanggung jawab untuk mengelola dana ekuitas swasta. Perusahaan ekuitas swasta bertindak sebagai GP, dan investor eksternal adalah mitra terbatas (LP).baca lebih lanjut dan investor bertindak sebagai Mitra Terbatas. Ciri khas dana lindung nilai adalah tidak ada batasan yang diberlakukan oleh regulator atas penggunaan leverage.

Selain itu, mereka kebanyakan berinvestasi pada Aset LikuidAset LikuidAset Likuid adalah aset bisnis yang dapat dikonversi menjadi uang tunai dalam waktu singkat, seperti uang tunai, surat berharga, dan instrumen pasar uang. Mereka dicatat di sisi aset neraca perusahaan.baca lebih lanjut. Karakteristik terpenting dari Hedge FundHedge FundA hedge fund adalah portofolio investasi yang agresif yang dilakukan melalui penyatuan berbagai investor dan dana investor institusional. Ini mendukung berbagai aset yang memberikan pengembalian tinggi sebagai imbalan atas risiko yang lebih tinggi melalui berbagai manajemen risiko dan teknik lindung nilai. Baca lebih lanjut adalah sering mengambil posisi panjang dan pendek atau posisi lindung nilai dalam sekuritas. Mereka juga menggunakan banyak teknik manajemen risiko lainnya untuk menetralkan risiko.

Tipe #2 – Reksa Dana

Reksa Dana Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut adalah sarana investasi gabungan yang membeli sekuritas dengan modal yang dikumpulkan oleh banyak investor . Keunggulan utama Reksa Dana adalah dikelola secara profesional.

Investor tanpa pengetahuan yang tepat dapat memanfaatkan keuntungan mendapatkan pengelolaan profesional atas dana mereka melalui dana ini. Investasi dilakukan dalam aset likuid yang diperdagangkan di pasar.

Reksa Dana terdiversifikasi dengan baik dan memberikan perlindungan investor jika ada keamanan yang berkinerja buruk. Pada saat yang sama, reksa dana membebankan sejumlah biaya untuk setiap skema, yang dipotong dari akun klien.

Tipe #3 – Dana P/E

Private EquityPrivate EquityPrivate equity (PE) mengacu pada pendekatan pembiayaan di mana perusahaan memperoleh dana dari perusahaan atau investor terakreditasi alih-alih pasar saham.Baca lebih banyak dana dikumpulkan sarana investasi dengan struktur Kemitraan Terbatas dan jangka waktu tetap biasanya sepuluh tahun. Dana ini memberikan pembiayaan ekuitas Pembiayaan Ekuitas Pembiayaan ekuitas adalah proses penjualan kepemilikan kepada berbagai investor untuk mengumpulkan dana untuk tujuan bisnis. Uang yang terkumpul dari pasar tidak harus dilunasi, tidak seperti pembiayaan utang yang memiliki jadwal pembayaran yang pasti. Baca lebih lanjut untuk entitas swasta yang tidak dapat memperoleh modal dari publik. Investasi ini sifatnya tidak likuid.

Dana P/E sering memanjakan modal venturaVenture CapitalVenture capital (VC) mengacu pada jenis keuangan jangka panjang yang diberikan kepada startup dengan potensi pertumbuhan tinggi untuk membantu mereka sukses secara eksponensial. baca lebih lanjut pembiayaan, di mana mereka menyediakan modal untuk entitas yang akan datang dan di mana mereka melihat potensi tersembunyi yang sangat besar. Ukuran investasi minimum dengan dana P/E biasanya tinggi, dan opsi ini hanya tersedia untuk HNI.

Dana P/E memiliki risiko tinggi, dan oleh karena itu investor mengharapkan pengembalian investasi yang tinggi. Risiko tinggi dikaitkan dengan sifat non-publik dan kecilnya ukuran perusahaan investee.

Jenis #4 – Dana Abadi

Jenis investor institusional ini adalah kumpulan investasi yang didirikan oleh sekelompok pendiri atau prinsipal untuk kebutuhan khusus atau untuk proses operasi umum suatu entitas. Mereka sering berbentuk Organisasi Nirlaba dan yayasan.

Mereka umumnya digunakan oleh universitas, rumah sakit, dan organisasi amal di mana kepala sekolah memberikan sumbangan untuk dana tersebut. Pendapatan investasiPendapatan InvestasiPendapatan investasi adalah pendapatan yang dihasilkan dari pengalokasian dana dalam instrumen keuangan atau aset seperti sekuritas, reksa dana, obligasi, properti, dll. Ini mencakup dividen obligasi dan bunga yang diterima dari deposito bank, keuntungan dan keuntungan modal dari penjualan real properti dan sekuritas. baca lebih lanjut, serta sebagian kecil dari kepala sekolah, tersedia bagi organisasi untuk digunakan.

Tipe #5 – Perusahaan Asuransi

Perusahaan Asuransi juga termasuk dalam kategori Investor Institusional. Mereka mengumpulkan premi secara teratur, dan klaim sering dibayar tidak teratur. Premi yang mereka peroleh perlu dikerahkan, dan karenanya mereka berinvestasi dalam sekuritas.

Klaim dibayarkan dari portofolio investasi iniPortofolio InvestasiPortofolio investasi adalah investasi yang dibuat dalam kelompok aset (ekuitas, utang, reksadana, derivatif atau bahkan bitcoin) alih-alih satu aset dengan tujuan mendapatkan pengembalian yang sebanding dengan risiko investor profile.baca selengkapnya. Karena ukuran perusahaan asuransi umumnya besar, maka ukuran investasinya juga besar.

Pentingnya Investor Kelembagaan di Pasar

Berikut ini adalah pentingnya investor institusional.

Sumber Modal Penting – Investor Institusional merupakan sumber modal yang sangat penting dalam perekonomian. Mereka memberikan potongan modal yang besar kepada perusahaan yang memenuhi persyaratan mereka tanpa harus bergantung pada sejumlah besar investor kecil. Seringkali sebelum IPO, bank investasi meminta investor institusi untuk membeli saham untuk memastikan bahwa IPOIPO Penawaran umum perdana (IPO) terjadi ketika perusahaan swasta membuat sahamnya tersedia untuk masyarakat umum untuk pertama kalinya. IPO adalah sarana untuk meningkatkan modal bagi perusahaan dengan memungkinkan mereka memperdagangkan sahamnya di bursa saham.baca lebih lanjut adalah langganan yang baik. Ini mengurangi ketergantungan mereka pada investor ritel.
Manfaat bagi Investor Individu – Investor Institusional baru saja mengumpulkan kendaraan investasi di mana sejumlah investor mengumpulkan uang mereka untuk membentuk entitas berukuran besar yang dapat berinvestasi atas nama mereka. Karena tidak semua investor dapat mengambil posisi pada sekuritas yang membutuhkan komitmen modal besar, mereka dapat menikmati keuntungan tersebut melalui investor institusional. Juga, mereka memiliki tim mereka sendiri yang terdiri dari personel berkualifikasi tinggi yang mempelajari sekuritas dan melacak pasar. Mereka memiliki manajemen profesional di setiap level. Investor Perorangan yang tidak memiliki semua keterampilan ini mendapatkan keuntungan dari manajemen ahli yang sangat berpengetahuan atas uang mereka. Manajemen Uang Mereka Manajemen uang mengacu pada penggunaan uang yang tepat, yang mencakup pembuatan anggaran, memahami pengeluaran dan pendapatan tunai, melacak uang yang dihabiskan, menghemat sebagian pendapatan untuk investasi dan penggunaan masa depan, menghilangkan pengeluaran yang tidak perlu, dan melacak semua item untuk memahami pengeluaran dan pembuatan uang tunai.baca lebih lanjut.
Perlakuan Istimewa – Karena Investor Kelembagaan dapat mempengaruhi pasar karena ukuran investasi mereka yang besar, mereka mendapatkan perlakuan istimewa dalam hal biaya transaksi yang lebih rendah, eksekusi pesanan yang cepat, dll. Hal ini menghemat waktu dan uang dan pada akhirnya menguntungkan investor yang merupakan bagian dari kolam investasi.

Masalah dengan Investor Kelembagaan

Di sini kita akan membahas isu-isu yang berkaitan dengan investor institusional.

Ketergantungan Tinggi – Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, Investor Institusional memberikan potongan modal yang besar kepada perusahaan yang mengurangi ketergantungan mereka pada investor ritel. Tetapi pada saat yang sama, hal itu meningkatkan ketergantungan mereka pada Investor Institusional. Jika mereka memutuskan untuk keluar dari suatu posisi, hal itu dapat sangat berdampak pada harga sekuritas tersebut karena pasar mungkin menganggapnya sebagai tanda peringatan.
Pengaruh di Pasar – Investor Institusional memiliki pengaruh yang sangat besar di pasar karena mereka dapat memanipulasi harga sekuritas dengan memasuki atau keluar dari posisi di sekuritas tersebut. Mereka terkadang dapat menggunakan pengaruh ini untuk menggerakkan pasar atau harga sekuritas tertentu sesuai keinginan mereka.

Kesimpulan

Investor Kelembagaan adalah lembaga besar yang memperdagangkan sekuritas di pasar dalam jumlah besar atas nama investornya. Karena jumlah investor dalam entitas seperti itu besar, ukuran perdagangan secara otomatis besar dan dapat menikmati perlakuan istimewa dan komisi yang lebih rendah di pasar dibandingkan dengan investor ritel Investor RitelInvestor ritel adalah investor individu non-profesional yang cenderung menginvestasikan sejumlah kecil dalam ekuitas, obligasi, reksadana, dana yang diperdagangkan di bursa, dan sekeranjang sekuritas lainnya. Mereka sering mengambil layanan dari perusahaan pialang online atau tradisional atau penasihat untuk pengambilan keputusan investasi.baca lebih lanjut.

Investor Kelembagaan merupakan bagian penting dari pasar modal. Mereka dapat memengaruhi pasar dengan mengambil atau keluar dari posisi di sekuritas apa pun. Mereka menyediakan sejumlah besar modal untuk berbagai entitas di pasar. Ketergantungan pada mereka mungkin tinggi dalam beberapa kasus, yang mungkin menyebabkan perusahaan tunduk pada permintaan mereka.

Regulator memastikan bahwa kekuatan ini tidak dieksploitasi dan menjaganya agar memiliki pasar yang adil dan transparan untuk semua peserta.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk Investor Kelembagaan dan definisinya. Di sini kami membahas jenis dan pentingnya investor institusi beserta isu-isu yang terkait dengannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Manajemen Aset dari artikel berikut –