Investasi ESG

Apa Itu Investasi ESG?

Investasi ESG mengacu pada metode yang diadopsi investor untuk membangun portofolio investasi berdasarkan lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) sebagai kriteria dan mendapatkan keuntungan finansial sambil berkontribusi positif kepada masyarakat. Selain itu, ini bertujuan untuk mengukur keberlanjutan bisnis dengan memberikan skor ESG kepada mereka.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: ESG Investing (wallstreetmojo.com)

Kriteria investasi ESG mencegah investor berinvestasi di perusahaan berisiko dan merugi. Investor dapat berinvestasi di ESG melalui saham dan dana. Pertama, skor ESG digunakan untuk memeringkat saham suatu perusahaan menurut kinerjanya. Kemudian, investor menggunakan skor tersebut untuk berinvestasi di perusahaan yang sejalan dengan keyakinan mereka

Takeaway kunci

Investasi ESG mengacu pada investasi oleh investor di perusahaan berdasarkan kontribusinya untuk memperbaiki lingkungan, masyarakat, dan tata kelola.
Skor ESG mengukur komitmen perusahaan terhadap perbaikan lingkungan, sosial, dan tata kelola.
Ini adalah investasi yang aman dan pengembalian tinggi bagi investor dan perusahaan karena membantu mereka mengamankan dana dan keberlanjutan dalam bisnis mereka.
Investor dapat berinvestasi di dalamnya melalui saham dan dana ESG.

Investasi ESG Dijelaskan

Investasi ESG, juga dikenal sebagai investasi yang bertanggung jawab secara sosial, adalah jenis investasi yang digunakan investor untuk memprioritaskan membeli saham di perusahaan yang peduli lingkungan, peningkatan sosial, dan tata kelola yang baik. Dengan kata lain, investor suka berinvestasi pada saham perusahaan yang berdampak positif pada ketiga komponen yang terdaftar.

Ini hanya berarti bahwa investor semakin banyak menggunakan serangkaian kriteria umum untuk memilih perusahaan yang mengikuti standar ESG. Mereka menentukan kriteria kesepakatan global United Nations global compact atau UN Principles for Responsible Investing dan Sustainability Accounting and Standards Board.

Banyak investor menggunakan standar ESG saat berinvestasi dalam dana karena hal berikut:

Merasa sejalan dengan ideologi mereka tentang dunia yang bebas dan adil;
Mereka mengamati bahwa sesuai dengan tren investasi ESG terbaru, mereka mendapatkan hasil yang lebih baik;
Perusahaan investasi ESG lebih peduli terhadap alam, manusia, dan masyarakat;
Dana investasi ESG mencegah perusahaan berinvestasi dalam bisnis berbahaya seperti perang, polusi, dan diskriminasi jenis kelamin.

Skor ESG

Investor dapat berinvestasi di ESG melalui saham atau dana. Namun, tidak ada mandat untuk menunjukkan ini kepada perusahaan dalam laporan keuangan mereka. Jadi, pihak ketiga tertentu menetapkan skor ESG ke perusahaan dan saham mereka. Contohnya termasuk Dow Jones Sustainability Index, Bloomberg ESG Data Services, Thomson Reuters ESG Research Data, dan lain-lain.

Skor ESG mengukur upaya perusahaan dalam mengurangi jejak karbon, penggunaan teknologi yang lebih ramah lingkungan, proyek pengembangan masyarakat, kepatuhan pajak, dan menghindari masalah hukum. Seorang investor dapat memperoleh skor dari lembaga pemeringkat pihak ketiga mana pun sebagai sertifikat dalam investasi ESG. Investor kemudian memutuskan berdasarkan skor berikut:

Skor ESG Luar Biasa – Perusahaan dengan ketat mengikuti norma ESG dan berdampak positif terhadap lingkungan, masyarakat, dan tata kelolanya.
Skor ESG yang Baik – Perusahaan mengikuti norma ESG dan memiliki dampak positif terbatas pada lingkungan, masyarakat, dan tata kelolanya.
Rata-Rata Skor ESG – Perusahaan tidak dapat memenuhi norma ESG. Mereka tidak memiliki atau tidak memiliki dampak positif terhadap lingkungan, masyarakat, dan tata kelola.
Skor ESG Buruk – Perusahaan tidak mengikuti norma ESG apa pun dan berdampak negatif terhadap lingkungan, masyarakat, dan tata kelolanya.

Rumah reksa dana juga mengelompokkan sekuritas berbagai perusahaan dalam berbagai peringkat sesuai dengan skor yang membantu investor memutuskan investasi. Dengan demikian, investor dapat memilih perusahaan terbaik berdasarkan skor tersebut. Setelah itu, investasikan sesuai untuk mengurangi risiko dan pengembalian tinggi dalam jangka panjang.

Jenis Investasi ESG

Meskipun ada beragam pilihan investasi ESG yang tersedia bagi investor, yang menonjol adalah sebagai berikut –

#1 – Saham ESG

Perusahaan-perusahaan yang mengikuti norma-norma LST menerbitkan laporan dampak pada praktik bisnis berkelanjutan mereka disertai dengan inisiatif lingkungan dan pekerjaan yang terkait dengan penyebab sosial di situs web mereka. Dengan demikian, investor dapat langsung berinvestasi pada saham perusahaan-perusahaan tersebut tanpa perlu berinvestasi pada reksa dana yang mengandung bucket perusahaan tersebut.

#2 – Reksa Dana ESG

Saat ini banyak perusahaan reksa dana yang menawarkan berbagai portofolio ESG kepada para investornya. Seringkali, pialang reksa dana menawarkan alat penyaringan kepada investor untuk memutuskan dana ESG dengan peringkat terbaik dalam penawaran mereka. Jadi, investor merasa mudah untuk berinvestasi dalam dana tersebut.

Contoh

Mari kita lihat beberapa contoh investasi ESG untuk memahami topik ini dengan lebih baik.

Contoh 1

Seseorang dapat memahaminya dengan menggunakan contoh Amacon Inc. bahwa rata-rata peringkat ESG Amacon adalah BBB. Artinya, Amacon adalah pemimpin dalam tata kelola perusahaan, privasi informasi, dan keamanan data. Namun, rata-rata jejak karbonnya, manajemen tenaga kerjanya buruk karena menggunakan tenaga kerja anak dan tenaga kerja paksa, dan memiliki perilaku korporat yang buruk.

Dengan demikian, setiap investor yang memikirkan investasi ESG akan segera melihat catatan ESG Amacon dan menemukan bahwa mereka telah dinyatakan bersalah atas penetapan harga pembukuan, perlakuan buruk terhadap pekerja, perilaku tidak pantas terhadap staf wanita hamil, dan kondisi kerja berbahaya yang tidak sehat.

Oleh karena itu, investor mungkin tidak banyak berinvestasi di perusahaan semacam itu jika dia menemukan bahwa perusahaan tersebut tidak sesuai dengan keyakinan dan ideologinya.

Contoh #2

Seorang investor yang melihat laporan ESG Apple Inc. memiliki peringkat BB menurut Morgan Stanley Capital International, penyedia indeks saham. Sesuai laporan tersebut, seorang investor dapat menyimpulkan bahwa akun Apple untuk hal-hal berikut:

Telah mengikuti norma-norma ESG dengan cermat.
Ini telah mengurangi dampak negatif pada alam untuk sebagian besar.
Memiliki bisnis berkelanjutan yang berkembang dengan baik.
Sahamnya telah memberikan pengembalian positif kepada investor

Oleh karena itu, investor akan menemukan Apple Inc. sebagai investasi yang menarik di saham ESG atau sebagai holding di saham portofolio ESG.

Manfaat

Ketaatan terhadap ESG saat berinvestasi untuk investor dan perusahaan jauh melampaui ideologi, menenangkan orang, dan menciptakan citra publik yang baik. Oleh karena itu, perlu untuk melihat manfaat penting dari investasi. Mereka adalah berikut –

Berinvestasi dalam ESG adalah investasi bertanggung jawab yang mengurangi risiko investasi dengan menghapus perusahaan yang merugi yang berisiko dari portofolio investor.
Karena perusahaan yang mematuhi norma LST hemat biaya dan tidak mengeluarkan biaya iklan, biaya investasi dalam sekuritas mereka minimal.
Karena perusahaan yang mematuhi ESG memiliki pengeluaran yang lebih sedikit dan hemat biaya, mereka memberikan pengembalian yang lebih baik kepada investor mereka.
Investor mendapatkan kinerja tinggi dan hasil tinggi dalam dana ESG mereka karena mereka memiliki perusahaan dalam portofolio mereka yang memiliki tata kelola yang lebih baik, reputasi yang lebih baik, melakukan kegiatan peningkatan masyarakat, dan memiliki keuntungan yang lebih baik daripada rekan-rekan mereka.
Ini memiliki banyak manfaat sosial dan lingkungan seperti konservasi air, kontrol pekerja anak yang mengurangi polusi, diskriminasi jenis kelamin, mengurangi penghijauan, dan berkomitmen untuk menyediakan air minum bersih ke bagian masyarakat termiskin.
Dalam hal tata kelola, Berinvestasi pada ESG memotivasi perusahaan untuk menjadi lebih efisien dan ekonomis dengan dipaksa menjalankan bisnisnya secara berkelanjutan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apakah investasi ESG mengungguli?

Sesuai penelitian yang dilakukan oleh ‘The Report’ mengenai hasil investasi di ESG, disimpulkan bahwa perusahaan dengan skor ESG yang lebih tinggi mampu memberikan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang lebih baik mengenai perusahaan dengan skor ESG yang lebih rendah. Selain itu, selama periode pengamatan lima tahun, portofolio ESG cenderung tidak terlalu bergejolak tanpa mempengaruhi tingkat pengembalian yang baik dari portofolio tersebut.

Mengapa investasi ESG penting?

Berinvestasi dalam ESG penting karena mendorong perusahaan untuk menerapkan praktik ESG yang menghasilkan kinerja operasional yang lebih tinggi di sebagian besar perusahaan dan, pada gilirannya, memengaruhi kinerja saham mereka. Selain itu, ini juga menurunkan biaya modal bagi sebagian besar perusahaan karena berinvestasi di ESG.

Apakah investasi ESG membuat perbedaan?

Laporan terbaru tahun 2015 menunjukkan bahwa perusahaan yang mengikuti ESG dalam investasi keuangan mereka memiliki praktik bisnis yang lebih berkelanjutan, kinerja harga yang lebih baik, dan kinerja sekuritas yang lebih baik dibandingkan dengan perusahaan yang tidak mematuhi ESG.

Apa yang dimaksud dengan investasi ESG?

Dalam berinvestasi, ESG adalah kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola yang diterapkan oleh investor yang ingin berinvestasi di perusahaan yang berdampak positif bagi dunia, seperti melawan perubahan iklim, pekerja anak, dan diskriminasi jenis kelamin.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Apa itu Investasi ESG dan artinya. Di sini, kami menjelaskan skor ESG, strategi, jenis, manfaat, dan contoh. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut –