Formula CAGR

Rumus Menghitung CAGR (Compounded Annual Growth Rate)

CAGR (Compounded Annual Growth Rate) mengacu pada tingkat pengembalian yang dicapai oleh investasi dengan tumbuh dari nilai awal hingga nilai akhir, berdasarkan asumsi bahwa keuntungan selama masa investasi diinvestasikan kembali pada akhir setiap tahun dan dihitung dengan membagi nilai investasi yang tersedia pada akhir periode dengan nilai awalnya dan kemudian menaikkan resultan menjadi eksponen dari satu dibagi dengan jumlah tahun dan dari resultan selanjutnya dikurangi satu.

Rumus CAGR = [(Nilai akhir / Nilai awal) ^{1/No. tahun} – 1] * 100%

Rumusnya juga dapat dinyatakan dengan menambahkan satu ke pengembalian absolut Pengembalian mutlak Pengembalian absolut mengacu pada persentase kenaikan atau penurunan nilai suatu aset atau dana selama periode tertentu. Aset tersebut meliputi reksadana, saham, dan deposito tetap. Baca lebih lanjut tentang investasi (ROI), kemudian naikkan hasilnya menjadi kekuatan timbal balik dari jangka waktu investasi dan akhirnya dikurangi satu.

CAGR = [(1 + ROI Mutlak ) ^{1/No. tahun} – 1] * 100%

di mana ROI Mutlak = (Nilai akhir – Nilai awal) / Nilai awal

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Formula CAGR (walls treetmojo.com)

Perhitungan CAGR (Langkah demi Langkah)

Tingkat pertumbuhan tahunan majemuk dapat dihitung dengan menggunakan langkah-langkah berikut:

1. Pertama, tentukan nilai awal investasi atau uang yang diinvestasikan pada awal masa investasi.
2. Selanjutnya, tentukan nilai akhir investasi pada akhir masa investasi atau nilai akhir.
3. Selanjutnya, tentukan jangka waktu investasi, yaitu angka tahun dari awal investasi sampai akhir yang sama.
4. Selanjutnya, bagi nilai akhir investasi dengan nilai awal, lalu tingkatkan hasilnya dengan pangkat timbal balik jangka waktu investasi. Terakhir, kurangi hasilnya dan nyatakan dalam persentase untuk mendapatkan rumus tingkat pertumbuhan tahunan gabungan, seperti yang ditunjukkan di atas.

Contoh

Contoh 1

Mari kita ambil contoh David, yang menginvestasikan $50.000 dalam portofolio pada 1 Januari 2015, dan pengembalian portofolio berikut diuraikan di bawah ini:

• Pada 1 Januari 2016, nilai portofolio mencapai $60.000
• Pada 1 Januari 2017, nilai portofolio adalah $73.000
• Pada 1 Januari 2018, nilai portofolio adalah $70.000
• Pada 1 Januari 2019, nilai portofolio adalah $85.000

Berdasarkan yang diberikan, tentukan pengembalian tahunan dan CAGR untuk portofolio investasi David.

Gunakan data berikut untuk perhitungan CAGR.

Kembali untuk tahun ^pertama

• Pengembalian untuk tahun pertama ⁼ [(Nilai akhir / Nilai awal) – 1] * 100%
• = [($60.000 / $50.000) – 1] * 100%
• = 20,00%

Kembali untuk tahun ^{ke -2}

• Pengembalian untuk tahun ke-2 ⁼ [($73.000 / $60.000) – 1] * 100%
• = 21,67%

Kembali untuk tahun ke- ³

• Pengembalian untuk tahun ke-3 ⁼ [($70.000 / $73.000) – 1] * 100%
• = -4,11%

Kembali untuk tahun ^{ke- 4}

• Pengembalian untuk tahun ke-4 ⁼ [($85.000 / $70.000) – 1] * 100%
• = 21,43%

Sekarang, mari kita lakukan perhitungan CAGR di excelCAGR Di ExcelCAGR atau tingkat pertumbuhan tahunan majemuk menghitung tingkat pertumbuhan jumlah tertentu setiap tahun. Kami membuat kategori dalam tabel dan menerapkan rumus untuk menghitung CAGR. Rumus = (Saldo akhir/Saldo awal)˄(1/Jumlah tahun) – 1.baca lebih lanjut berdasarkan informasi yang diberikan,

• CAGR = [($85.000 / $50.000) ^1/4 -1] * 100%

CAGR akan –

• CAGR = 14,19%

Oleh karena itu, contoh di atas menunjukkan bagaimana CAGR merangkum semua pertumbuhan dan penurunan pertumbuhan selama periode investasi dan memberikan tingkat pertumbuhan tahunan rata-rata selama masa investasi.

Contoh #2

Mari kita ambil contoh portofolio ekuitas yang memiliki pertumbuhan nilai sedemikian rupa sehingga pengembalian absolut selama lima tahun mencapai 57%. Lakukan perhitungan untuk CAGR portofolio.

Oleh karena itu, perhitungan CAGR portofolio dapat dilakukan sebagai,

• CAGR = [(1 + ROI Mutlak) ^{1/ Jumlah tahun} – 1] * 100%
• = [(1 + 57%) ^1/5 – 1] * 100%

CAGR akan –

• CAGR = 9,44%

Dengan demikian, CAGR portofolio ekuitas setelah lima tahun mencapai 9,44%.

Kalkulator CAGR

Anda dapat menggunakan Kalkulator CAGR berikut.

Penggunaan CAGR

Penting bagi analis untuk memahami konsep tingkat pertumbuhan tahunan majemuk karena dapat digunakan untuk menghitung rata-rata pertumbuhan investasi. Dalam keadaan tertentu, pasar menjadi tidak stabil, dan dengan demikian, pertumbuhan investasi dari tahun ke tahun mungkin tampak tidak merata dan tidak menentu. Dalam kasus seperti itu, CAGR membantu memperlancar tingkat pertumbuhan yang tidak menentu yang diharapkan karena volatilitas dan ketidakkonsistenan pasar.

Penggunaan lain dari persamaan CAGR adalah dapat digunakan untuk perbandingan jenis investasi yang berbeda. Namun demikian, CAGR memiliki kekurangannya sendiri yaitu dengan memperlancar pengembalian investasi yang tidak menentu, CAGR menyembunyikan dari investor fakta betapa berisiko atau tidak stabilnya portofolio selama masa investasinya. Namun, terlepas dari kekurangannya, CAGR tetap menjadi indikator kinerja yang sangat berguna bagi investor dan analis.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Formula CAGR. Di sini kita belajar bagaimana menghitung tingkat pertumbuhan tahunan majemuk dari portofolio dengan contoh dan templat excel yang dapat diunduh. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –

• Formula Pengembalian Investasi Formula Pengembalian Investasi Formula pengembalian investasi mengukur keuntungan atau kerugian yang dihasilkan dari investasi relatif terhadap jumlah yang diinvestasikan. Laba bersih dibagi dengan biaya modal awal investasi. Rumus Pengembalian Investasi = (Laba Bersih / Biaya Investasi) * 100 baca lebih lanjut
• Formula Tarif Tahunan Efektif
• Perhitungan Tingkat Pertumbuhan Perhitungan Tingkat Pertumbuhan Rumus tingkat Pertumbuhan digunakan untuk menghitung pertumbuhan tahunan perusahaan untuk periode tertentu. Itu dihitung dengan mengurangkan nilai sebelumnya dari nilai saat ini dan membagi hasilnya dengan nilai sebelumnya.baca lebih lanjut
• Formula Menghitung Suku BungaFormula Menghitung Suku BungaFormula suku bunga digunakan untuk menghitung jumlah pembayaran pinjaman serta bunga yang diperoleh dari deposito tetap, reksa dana, dan investasi lainnya. Ini juga digunakan untuk menghitung bunga kartu kredit.Baca selanjutnya