Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo

Perbedaan Antara Suku Bunga Bank dan Suku Bunga Repo

Apa itu Suku Bunga Bank?

Bunga Bank adalah suku bunga yang dikenakan oleh Bank Sentral atas pinjaman dan uang muka ke bank komersial tanpa menjual atau membeli sekuritas apa pun. Setiap kali bank mengalami kekurangan dana, umumnya meminjam dari Bank Sentral berdasarkan kebijakan moneter negara Kebijakan Moneter Negara Kebijakan moneter mengacu pada langkah-langkah yang diambil oleh bank sentral suatu negara untuk mengendalikan jumlah uang beredar untuk stabilitas ekonomi. Misalnya, pembuat kebijakan memanipulasi sirkulasi uang untuk meningkatkan lapangan kerja, PDB, stabilitas harga dengan menggunakan alat seperti suku bunga, cadangan, obligasi, dll.baca lebih lanjut.

Pinjaman tersebut biasanya merupakan pinjaman jangka pendek yang berlangsung selama sehari atau semalam. Suku bunga bank penting karena bank komersial menggunakannya untuk mendasarkan apa yang pada akhirnya mereka kenakan kepada pelanggan mereka untuk pinjaman.
Pembuat kebijakan mengadopsi suku bunga bank untuk membantu mereka mengatur ekonomi. Pada kenyataannya, itu adalah salah satu cara utama pembuat kebijakan untuk mencoba dan mempengaruhi perubahan ekonomi.
Pembuat kebijakan dapat merangsang ekonomi dengan menurunkan suku bunga bank. Itu membuat pinjaman lebih murah, sehingga mendorong pinjaman yang memperluas jumlah uang beredar dan memacu peningkatan pengeluaran.
Ketika para pembuat kebijakan khawatir bahwa ekonomi akan tumbuh terlalu cepat, meningkatkan risiko inflasi, mereka mungkin akan menaikkan suku bunga bank. Menaikkan suku bunga bank membuat pinjaman lebih mahal. Itu menyusutkan jumlah uang beredar dan mengurangi pengeluaran, yang mengurangi risiko inflasi.
Fakta penting lainnya tentang suku bunga bank adalah bahwa suku bunga ini digunakan sebagai ukuran untuk menyusun kebijakan moneter perekonomian. Bank Sentral mengontrol dan mengelola pasokan mata uang dengan mengubah kurs bank. Misalnya, ketika tingkat pengangguran meningkat, Bank Sentral negara itu menurunkan suku bunga bank sehingga bank komersial menawarkan pinjaman dengan harga yang lebih murah kepada individu. Perhatikan bahwa transaksi pinjaman tersebut tidak melibatkan agunan apapun.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo (wallstreetmojo.com)

Apa itu Tingkat Repo?

Tingkat Repo mengacu pada tingkat di mana Bank Sentral meminjamkan uang kepada bank komersial jika terjadi kekurangan dana. Bank Sentral menggunakannya untuk mengendalikan inflasi. Ketika bank komersial menjual sekuritas ke Bank Sentral untuk mengumpulkan uang, bank berjanji untuk membeli kembali perlindungan yang sama dari Bank Sentral pada tanggal yang telah ditentukan sebelumnya dengan bunga sebesar REPO. Pada kenyataannya, itu adalah perjanjian pembelian kembali Perjanjian Pembelian Kembali Perjanjian pembelian kembali atau repo adalah pinjaman jangka pendek untuk individu yang berurusan dengan sekuritas pemerintah. Perjanjian semacam itu dapat terjadi antara banyak pihak menjadi tiga jenis – pengiriman khusus, repo yang ditahan dan repo pihak ketiga.baca lebih lanjut.

Pembuat kebijakan menggunakan ini mirip dengan tarif bank untuk mengatur ekonomiEkonomiEkonomi terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan layanan dalam masyarakat.baca lebih lanjut.
Repo rate merupakan salah satu komponen kebijakan moneter Bank Sentral yang digunakan untuk mengatur jumlah uang beredar, tingkat inflasi, dan likuiditas di dalam negeri.
Selama tingkat inflasi yang tinggi, upaya dilakukan untuk mengurangi jumlah uang beredar dalam perekonomian. Bank Sentral menaikkan tingkat repo, sehingga mahal bagi bisnis dan industri untuk meminjam uang. Secara berurutan, hal itu memperlambat investasi, mengurangi jumlah uang beredar, dan berdampak negatif terhadap perekonomian. Namun, ini juga membantu menurunkan inflasi.
Di sisi lain, ketika Bank Sentral perlu memompa dana ke dalam sistem, ia menurunkan tingkat repo, sehingga lebih murah bagi bisnis dan industri untuk meminjam uang untuk tujuan investasi yang berbeda. Ini juga meningkatkan pasokan uang secara keseluruhan dalam perekonomian dan pada akhirnya meningkatkan pertumbuhan ekonomiPertumbuhan ekonomiPertumbuhan ekonomi mengacu pada peningkatan produksi agregat dan nilai pasar komoditas dan jasa ekonomi dalam suatu ekonomi selama periode tertentu. tingkat baca lebih lanjut.

Infografis Kurs Bank vs Repo Rate

Di sini, kami memberi Anda 8 perbedaan teratas antara suku bunga bank dan repo.

Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo – Kesamaan

Bank Sentral menetapkan suku bunga bank dan suku bunga repo.
Suku bunga bank dan suku bunga repo digunakan untuk memantau dan mengendalikan arus kas Arus Kas Arus Kas adalah jumlah kas atau setara kas yang dihasilkan & dikonsumsi oleh Perusahaan selama periode tertentu. Ini terbukti menjadi prasyarat untuk menganalisis kekuatan, profitabilitas, & ruang lingkup bisnis untuk perbaikan. baca lebih lanjut di pasar.

Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo – Perbedaan Utama

Perbedaan utama antara suku bunga bank dan repo adalah –

Artinya: Suku bunga bank digambarkan sebagai tingkat diskonto di mana Bank Sentral (RBI) memberikan pinjaman kepada bank komersial dan lembaga keuangan Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. Baca selengkapnya. Tingkat repo didefinisikan sebagai bagaimana Bank Sentral meminjamkan pinjaman jangka pendekPinjamanPinjaman adalah kendaraan untuk kredit di mana pemberi pinjaman akan memberikan sejumlah uang kepada peminjam atau entitas peminjam dengan imbalan pembayaran di masa depan.baca lebih lanjut ke bank komersial selama kekurangan.
Dibebankan pada: Suku bunga bank adalah suku bunga yang dikenakan bank puncak oleh bank komersial untuk meminjamkan pinjaman, sedangkan Repo Rate adalah suku bunga yang dikenakan pada pembelian kembali sekuritas yang dijual oleh bank komersial.
Jenis Kebutuhan yang Dilayani: Tarif bank digunakan saat dana dibutuhkan untuk tujuan jangka panjang, sedangkan tarif repo digunakan saat dana dibutuhkan untuk kebutuhan jangka pendek.
Perjanjian Pembelian Kembali: Dalam tingkat repo, penjualan sekuritas ke Bank Sentral dilakukan sesuai dengan perjanjian pembelian kembali, yaitu perjanjian untuk membeli kembali sekuritas pada tingkat dan tanggal yang telah ditentukan di masa mendatang. Sedangkan dalam suku bunga bank, repurchasing agreement tidak ada; itu semata-mata meminjamkan uang kepada bank dan perantara keuangan Perantara KeuanganPerantara keuangan mengacu pada pihak ketiga, membentuk lingkungan untuk melakukan transaksi keuangan antara pihak yang berbeda.baca lebih lanjut dengan kurs tetap.
Agunan: Tidak ada sekuritas yang harus diberikan kepada bank apex sebagai jaminan saat dana dihimpun melalui suku bunga bank yang digunakan. Namun, pada tingkat repo, pinjaman diberikan kepada bank hanya setelah agunan diberikan.
Suku Bunga: Suku bunga bank digunakan untuk dana jangka panjang. Dengan demikian, bunganya lebih tinggi dari repo rate. Di sisi lain, repo rate lebih rendah dari bank rate.

Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo Head to Head Difference

Mari kita lihat perbedaan head-to-head antara suku bunga bank dan repo.

Dasar Perbandingan	Suku Bunga Bank	Tingkat Repo
Konsep	Dibebankan terhadap pinjaman yang ditawarkan oleh Bank Sentral kepada bank komersial.	Dibebankan untuk pembelian kembali sekuritas yang dijual oleh bank komersial ke Bank Sentral.
Suku bunga	Selalu lebih tinggi dari tingkat repo.	Lebih rendah dari bunga bank.
Pihak yang terkena dampak langsung	Ini secara langsung mempengaruhi suku bunga pinjaman yang ditawarkan kepada pelanggan, membatasi orang untuk memanfaatkan pinjaman dan merusak pertumbuhan ekonomi secara keseluruhan.	Biasanya ditangani oleh bank dan tidak mempengaruhi nasabah secara langsung.
Jaminan	Tidak ada agunan yang terlibat.	Sekuritas, obligasi, perjanjian, dan agunan terlibat.
Terlibat dengan	Suku Bunga Bank memenuhi persyaratan keuangan jangka panjang bank komersial.	Repo Rate berfokus pada kebutuhan keuangan jangka pendek.
Jangka waktu	Jangka waktu pinjaman di bawah suku bunga bank lebih panjang, umumnya 28 hari.	Menjadi pinjaman semalam, masa pinjaman di bawah tingkat repo adalah satu hari.
Perjanjian Pembelian Kembali	Tidak ada perjanjian pembelian kembali yang dilakukan di sini.	Perjanjian pembelian kembali ada di sini.
Jenis Alat	Ini bertindak sebagai alat untuk menentukan suku bunga pinjaman pinjaman jangka panjang di negara tersebut.	Ini bertindak sebagai alat moneter untuk menentukan tingkat likuiditas dalam sistem perbankan dan mengendalikan inflasi.

Kesimpulan

Bank Sentral negara adalah lembaga puncak yang diberi wewenang untuk mengubah dan memantau suku bunga bank dan repo. Suku bunga bank dan suku bunga repo adalah elemen dari kebijakan moneterKebijakan MoneterKebijakan moneter mengacu pada langkah-langkah yang diambil oleh bank sentral suatu negara untuk mengendalikan jumlah uang beredar untuk stabilitas ekonomi. Misalnya, pembuat kebijakan memanipulasi sirkulasi uang untuk meningkatkan lapangan kerja, PDB, stabilitas harga dengan menggunakan alat seperti suku bunga, cadangan, obligasi, dll. Baca lebih lanjut tarif yang ditentukan oleh Bank Sentral negara untuk mengontrol suku bunga pinjaman oleh bank, inflasi, dan uang beredar di negara tersebut. Biasanya, bank tidak meminjam uang dari Bank Sentral dengan “Nilai Bank”. Mereka menggunakan Bank Sentral hanya jika terjadi kekurangan dana yang parah.
Suku bunga bank adalah senjata laten untuk mengendalikan suku bunga, yang pada gilirannya mengendalikan likuiditas. Namun, repo rate adalah suku bunga kebijakan tertinggi yang diberlakukan oleh Bank Sentral yang bertindak sebagai jangkar suku bunga.
Tingkat bank hanyalah sebuah konsep nosional sekarang. Hampir tidak ada bank yang meminjam dari Bank Sentral dengan suku bunga bank. Ini diadopsi ketika kekurangan dana yang akan segera terjadi menunjukkan prospek suku bunga jangka panjang. Perjanjian repo melibatkan penyimpanan sekuritas pemerintah sebagai jaminan dengan Bank Sentral yang dibeli kembali setelah pinjaman dilunasi. Suku bunga bank pada umumnya 100 basis poin Basis Poin Basis poin atau BPS adalah satuan terkecil dari obligasi, wesel dan instrumen keuangan lainnya. BPS menentukan perubahan suku bunga sekecil apa pun tepatnya. Satu basis poin sama dengan 1/100 bagian dari 1%. Baca lebih tinggi daripada tingkat repo di India.
Meskipun suku bunga bank dan suku bunga repo memiliki perbedaan, keduanya digunakan oleh Bank Sentral untuk mengendalikan likuiditas dan inflasi di pasar. Singkatnya, Bank Sentral menggunakan dua alat ampuh ini untuk memperkenalkan dan memantau tingkat likuiditas, tingkat inflasi, dan jumlah uang beredar di pasar.

Video Suku Bunga Bank vs Suku Bunga Repo

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini memandu suku bunga bank vs. suku bunga repo. Di sini, kami membahas perbedaan utama antara suku bunga bank dan suku bunga repo, beserta infografis dan tabel perbandingan. Anda juga dapat melihat artikel berikut: –