Trade Finance

Apa itu Pembiayaan Perdagangan?

Pembiayaan perdagangan mengacu pada dana yang membantu mengisi kesenjangan pembayaran yang tercipta antara pasokan barang dan penerimaan barang yang sama oleh pelanggan. Menawarkan dana semacam itu memastikan pergerakan barang dan jasa dari satu ujung ke ujung lainnya tetap lancar dan bebas dari kesulitan keuangan.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Trade Finance (wallstreetmojo.com)

Melalui pembiayaan perdagangan, setiap pihak yang terlibat dalam proses perdagangan tahu bahwa mereka tidak perlu menanggung risiko keuangan dan penipuan. Dari penjual ke pembeli dan pemberi keuangan, setiap elemen dalam proses tetap aman sehubungan dengan transaksi perdagangan yang terlibat.

Takeaway kunci

Pembiayaan perdagangan adalah tentang pembiayaan perdagangan di mana pertukaran barang, produk, komoditas, dan berbagai instrumen keuangan terjadi antara penjual/eksportir dan pembeli/importir.
Pembiayaan perdagangan adalah mekanisme di mana kesenjangan antara pengiriman produk atau komoditas dari satu pasar ke kedatangannya di pasar lain dijembatani secara efisien.
Ini membantu mengurangi berbagai risiko yang terkait dengan produk, manufaktur, transportasi, dan mata uang.
Letter of Credit, pembiayaan rantai pasokan, pembiayaan piutang, kontrak ekspor, dll., adalah beberapa metode yang diadopsi untuk pembiayaan perdagangan yang efektif.

Pembiayaan Perdagangan Dijelaskan

Pembiayaan perdagangan difasilitasi dan diurus oleh banyak penyedia di pasar, baik itu lembaga perbankan atau entitas keuangan. Ini adalah strategi de-risiko yang diterapkan untuk mengatasi masalah kepercayaan yang mungkin timbul antara dua pihak/negara yang terlibat dalam perdagangan. Sementara banyak bisnis menerima pasokan secara kredit, beberapa pemasok mungkin tidak mempercayai klien atau pelanggan mereka sampai batas di mana mereka dapat mengizinkan mereka untuk berdagang secara kredit. Perdagangan Secara KreditIstilah “kredit perdagangan” mengacu pada kredit yang diberikan oleh pemasok kepada pembeli barang atau jasa. Hal ini memungkinkan untuk membeli barang atau jasa dari pemasok secara kredit daripada membayar tunai di muka. Baca lebih lanjut, paling menonjol dalam perdagangan internasional. Namun melalui pendanaan perdagangan, keseimbangan pembiayaan ini tetap terjaga dengan baik tanpa menghambat arus barang selama impor dan ekspor.

Pembiayaan perdagangan global melibatkan pembiayaan instrumen keuanganInstrumen KeuanganInstrumen keuangan adalah kontrak atau dokumen tertentu yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai, saldo bank, swap, cap, futures, saham, bill of exchange, forward, FRA atau forward perjanjian tarif, dll. untuk satu organisasi dan sebagai kewajiban untuk organisasi lain dan hanya digunakan untuk tujuan perdagangan.baca lebih lanjut dan produk yang diluncurkan atau dikeluarkan perusahaan untuk melakukan perdagangan dan perdagangan internasional. Perdagangan yang dilakukan oleh usaha kecil dan menengah dengan menggunakan dana perdagangan dimaksudkan untuk mengakses modal kerja. Oleh karena itu, keuangan ini dapat mencakup tujuan pelayanan, seperti melakukan investasi, membayar pemasok, atau membayar gaji.

Ketika orang membeli bahan makanan dari toko fisik, mereka mengambil barang tersebut dan segera membayarnya. Akibatnya, tidak ada jeda waktu antara pemberian layanan, penerimaannya, dan pembayarannya. Namun, ada skenario perdagangan dimana pembayaran tidak real-time. Untuk memastikan pembayaran tepat waktu, pembeli meminta penyandang dana untuk membayar pembelian mereka. Pembayaran ini digunakan oleh penjual/pemasok untuk memproduksi dan menjual barang pesanan. Jika dana tidak ditawarkan kepada pemasok, produksi akan terpengaruh.

Pembiayaan perdagangan membuat pembayaran itu tersedia bagi pihak yang membutuhkannya secara instan atau diperlakukan sebagai jaminan pembayaran untuk kesepakatan lebih lanjut. Singkatnya, opsi pembiayaan ini membantu mengisi celah transaksi dari pasokan produk hingga penerimaan pembayaran yang terlibat dalam keseluruhan perdagangan.

Jenis Pembiayaan Perdagangan

Ada beberapa metode untuk mencapai pembiayaan perdagangan. Namun, yang paling umum adalah Letter of CreditLetter Of CreditLetter of Credit (LC) diterbitkan oleh bank pembeli untuk memastikan pembayaran penuh dan tepat waktu kepada penjual. Jika pembeli gagal bayar, bank membayar penjual atas nama mereka. Baca lebih lanjut, dokumen yang ditawarkan bank untuk melindungi aktivitas perdagangan global. Opsi pembiayaan perdagangan internasional ini tersedia dalam berbagai bentuk, sesuai dengan tujuan dana tersebut diperlukan, baik pribadi maupun komersial.

Pembiayaan rantai suplaiSupply Chain FinancingSupply Chain Finance, juga disebut Reverse Factoring, adalah pengaturan di mana pemasok mendapat uang muka untuk piutang melalui pemodal atas nama pembeli. Ini memberikan manfaat yang signifikan bagi pembeli & pemasok. read more (SCF) adalah metode yang membuat rantai pasokan tetap efisien. Beberapa eksportir tidak setuju untuk menawarkan barang secara kredit kepada importir, yang dapat menunda pemenuhan permintaan pelanggan di pasar. Melalui SCF, proses ekspor-impor tetap tidak terganggu karena penyedia pembiayaan perdagangan membayar eksportir atas nama importir. Selain metode supply chain financing, efisiensi ekspor-impor juga dapat dikendalikan dengan menggunakan kontrak ekspor yang diberikan bank sebagai bukti pinjaman. entitas peminjam dengan imbalan pembayaran kembali di masa mendatang.baca lebih lanjut ditawarkan kepada eksportir.

Lalu, ada pembiayaan pesanan pembelian, alternatif pendanaan pra-pengiriman. Melalui pesanan pembelianPesanan PembelianPesanan Pembelian (PO) berfungsi sebagai dokumen hukum antara pembeli dan penjual, di mana pembeli mengirimkan kontrak ini yang merinci barang dan jasa, tanggal pengiriman, ketentuan pembayaran sesuai kontrak, dll.baca lebih lanjut, pemberi pinjaman membayar jumlah di muka, persentase tertentu dari total biaya persediaan. Pembiayaan diterima oleh pemasok secara langsung.

Berikutnya dalam daftar adalah diskon faktur, yang merupakan salah satu bentuk pembiayaan perdagangan paling populer, terutama di Amerika Serikat. Berdasarkan opsi ini, kepemilikan faktur dialihkan ke penjual, yang menjadikan debiturDebiturDebitur adalah peminjam yang bertanggung jawab untuk membayar jumlah tertentu kepada pemasok kredit seperti bank, perusahaan kartu kredit, atau pemasok barang. Peminjam dapat berupa individu seperti pencari pinjaman rumah atau badan hukum yang meminjam dana untuk ekspansi bisnis. read more bertanggung jawab kepada perusahaan pembiayaan secara langsung. Singkatnya, pendanaan dan pembayaran terjadi antara pembeli dan pemberi pinjaman. Penjual tidak hadir di mana pun dalam proses.

Last but not least adalah piutang pembiayaan yang merupakan klaim untuk pelunasan. Ini menandakan hak perusahaan untuk menerima jumlah utang pihak lain. Ini adalah dokumen yang dapat ditegakkan secara hukum yang dimiliki bisnis untuk produk dan layanan yang dijual.

Peserta

Beberapa penyedia membantu dalam proses mitigasi risiko, dan banyak peminjam sedang menunggu pencairan dana bila diperlukan. Selain itu, beberapa penyedia dan pengguna berpartisipasi dalam menjadikan pembiayaan perdagangan sebagai solusi keuangan yang efektif untuk perdagangan global dan perdaganganPerniagaanPerniagaan adalah akumulasi dari beberapa transaksi untuk industri tertentu. Transaksi adalah peristiwa satu kali di mana entitas menukar sesuatu yang berharga dengan entitas yang berbeda.baca lebih lanjut.

Sementara lembaga perbankan, sindikat, dan rumah pembiayaan perdagangan adalah penyedia keuangan, produsen, eksportir, dan importir menggunakan dana yang ditawarkan untuk menjaga efisiensi dalam memfasilitasi kelancaran perdagangan dan perdagangan.

Contoh

Permintaan pelanggan akan gula Merek A meningkat secara signifikan di pasar. Akibatnya, perusahaan memesan pasokan dari Pemasok B. Akan tetapi, pemasok baru-baru ini ditipu oleh pembeli yang tidak membayar pasokan tersebut. Dengan demikian, itu mengembangkan beberapa masalah kepercayaan dengan band lain.

Dengan demikian, pemasok tidak setuju untuk mengirimkan barang sampai jumlah yang dibayarkan. Karena pesanan massal, Merek A tidak dapat membayar pemasok. Akibatnya, terhubung dengan Bank XYZ dan meminta untuk membayar pemasok atas namanya. Bank membayar Pemasok B, dan merek mendapatkan pasokannya seperti yang dijanjikan.

Dengan penjualan produk, pembeli membayar pemberi pinjaman. Beginilah cara kerja pembiayaan perdagangan.

Pengurangan Risiko

Pembiayaan perdagangan menyelamatkan pembeli dari keterlambatan penerimaan pasokan yang mungkin menghambat permintaan produk mereka di pasar. Selain itu, hal yang sama membantu mengurangi risiko di pasar perdagangan internasional. Karena para peserta yang terlibat dalam perdagangan tidak mengenal satu sama lain, sulit dan diragukan untuk mengatakan apakah eksportir/penjual memasok barang dan importir/pembeli menerima barang-barang tersebut sebagai imbalannya.

Jika terjadi masalah pengiriman, pembayaran mungkin menjadi diragukan. Selain itu, peringkat kredit yang buruk Peringkat Kredit Proses pemeringkatan kredit adalah proses di mana lembaga pemeringkat kredit (sebaiknya pihak ketiga) menganalisis sekuritas dan memeringkatnya sesuai sehingga pemangku kepentingan dapat membuat keputusan investasi mereka. baca selengkapnya tentang peminjam mungkin merupakan faktor utama lainnya . Yang terpenting, kondisi pasar yang berfluktuasi, yang memengaruhi nilai tukar mata uang, selalu menjadi perhatian.

Pembiayaan perdagangan memungkinkan pihak perdagangan untuk mengurangi risiko tersebut. Oleh karena itu, mereka yang tertarik dengan pekerjaan pembiayaan perdagangan harus mengetahui risiko yang terkait saat berurusan dengan eksportir dan importir. Ini, pada gilirannya, akan membantu mereka membantu para pelaku pasar dengan cara terbaik.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa itu pembiayaan perdagangan?

Ini adalah proses pendanaan perdagangan yang melibatkan pertukaran barang, komoditas, dan instrumen keuangan antara dua pihak melalui lembaga keuangan atau perbankan. Opsi pembiayaan membantu membangun hubungan yang mendalam dan jangka panjang antara pembeli dan penjual karena meletakkan dasar saling percaya dan pengertian.

Apa itu trade finance di perbankan?

Di perbankan, opsinya melibatkan penerbitan Letter of Credit untuk membantu eksportir dan importir yang terlibat dalam perdagangan tanpa gangguan keuangan apa pun, yang dapat menyebabkan kesenjangan antara memasok barang dan membayarnya.

Apakah pembiayaan perdagangan merupakan karier yang bagus?

Ini menawarkan prospek pertumbuhan yang luar biasa sehubungan dengan karir. Seseorang dapat tetap bekerja dan menjadi spesialis atau bahkan mendapatkan kesempatan untuk beralih di antara peran perbankan yang berbeda untuk menemukan yang paling cocok.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini adalah panduan tentang apa itu Trade Finance & artinya. Di sini kami menjelaskan perannya dalam perbankan & perdagangan global/internasional, jenis, contoh, dan risikonya. Anda juga dapat melihat artikel berikut –