Manajemen Kekayaan

Arti Manajemen Kekayaan

Manajemen kekayaan mengacu pada proses di mana individu atau entitas menyalurkan investasinya untuk memenuhi berbagai tujuan keuangan dan mendapatkan kekayaan. Ini adalah proses yang dimulai dengan mengidentifikasi dan menetapkan tujuan keuangan atau dana pensiun dan mulai berkontribusi melalui berbagai instrumen keuangan seperti reksa dana, ekuitas, aset, dll.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Wealth Management (wallstreetmojo.com)

Ini adalah bagian dari literasi keuangan dan membantu individu muda dan kelas menengah untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang mereka dan mencapai kebebasan finansial untuk pensiun atau merencanakan hari tua mereka. Rencana manajemen semacam itu dibuat khusus dan disesuaikan sesuai dengan pendapatan dan tujuan klien yang berbeda.

Takeaway kunci

Manajemen kekayaan untuk suatu entitas mengacu pada mengidentifikasi situasi keuangan saat ini, menetapkan tujuan, dan berpartisipasi dalam rencana yang tepat untuk menumbuhkan kekayaan seiring berjalannya waktu.
Ini termasuk menerima nasihat dan mengelola instrumen keuangan yang berbeda sebagai bagian dari rencana keuangan.
Perusahaan keuangan yang berbeda memberikan konsultasi berbayar mengenai bagaimana individu dapat memulai perjalanan keuangan mereka dan mulai mengikuti rencana pensiun.
Sementara manajemen kekayaan mengacu pada keseluruhan skenario keuangan entitas, manajemen aset hanya berurusan dengan aset
Perbankan swasta dapat lebih mudah diakses dan spesifik sementara manajemen kekayaan adalah layanan yang lebih umum.

Manajemen Kekayaan Dijelaskan

Manajemen kekayaan adalah pengawasan produk keuangan yang dipadukan dengan investasi bijak dan strategi cerdas untuk mencapai tujuan keuangan jangka panjang seseorang. Sayangnya, sebagian kecil penduduk percaya bahwa mereka tidak akan pernah bisa menjadi kaya karena mereka tidak memiliki sumber daya atau aliran pendapatan ganda. Namun, faktanya adalah bahwa ada rencana yang dibuat secara strategis untuk orang-orang dengan pendapatan dan skenario yang berbeda untuk diterapkan dan diikuti untuk mencapai tujuan keuangan seperti rencana pendidikan, rencana pensiun, real estat. Real Estat Pada prinsipnya yang paling mendasar, Real Estat dapat didefinisikan sebagai properti yang terdiri dari tanah dan lampirannya yang nyata. Tanah termasuk permukaan bumi yang sebenarnya dan benda-benda alam permanen seperti air, tanah, atau batu dan setiap mineral atau hal-hal khusus di bawah permukaan. baca lebih lanjut rencana dan reksa danaReksa DanaReksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut, SIP, dll.

Ada berbagai jenis agensi yang membantu orang mencapai tujuan keuangannya, yang disebut sebagai perusahaan manajemen kekayaan . Pada tingkat individu, mereka disebut manajer kekayaan atau konsultan manajer kekayaan yang mempelajari situasi keuangan klien mereka saat ini dan memahami kebutuhan mereka. Kemudian, mereka menyusun rencana strategis untuk klien dan memasukkannya melalui investasi pada obligasi, dana, properti, saham, dan aset keuangan lainnya. Mereka juga bisa disebut penasihat keuanganPenasihat KeuanganPenasihat keuangan adalah spesialis yang memberikan nasihat keuangan kepada individu atau bisnis. Mereka menggunakan keahlian mereka untuk membantu klien mereka dengan pengelolaan uang dan keputusan menghasilkan keuntungan dengan mengetahui tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang mereka. baca lebih lanjut dan dapat merujuk ke sebutan lain atau judul kerja.

Manajemen kekayaan tidak terbatas pada saran investasi sederhana. Tetapi seluruh cetak biru dibuat khusus untuk orang-orang dengan tujuan keuangan berbeda yang memenuhi kebutuhan mereka saat ini dan masa depan, seperti kebutuhan keluarga. Manajer kekayaan biasanya bekerja dengan perusahaan besar atau kecil dan mewakili klien mereka di berbagai tingkatan di pasar keuangan. Setiap individu atau entitas yang memiliki tujuan finansial atau ingin mencapai kemandirian finansial dalam jangka panjang mempraktikkan manajemen kekayaan.

Contoh

Lihatlah contoh-contoh ini untuk ide yang lebih baik:

Contoh 1

Simon baru saja lulus dari perguruan tinggi dan bergabung dengan perusahaan yang bagus sebagai insinyur. Dia tulus tentang tabungannya dan ingin menciptakan kekayaan jangka panjangKekayaanKekayaan mengacu pada keseluruhan nilai aset, termasuk yang berwujud, tidak berwujud, dan finansial, yang dikumpulkan oleh individu, bisnis, organisasi, atau bangsa.baca lebih lanjut. Jadi dia mempelajari pasar dan memutuskan untuk terhubung dengan konsultan manajemen kekayaan untuk solusi kekayaan yang tepat.

Manajer kekayaan mempelajari pendapatan Simon dan menasihatinya tentang rencana investasi yang sistematis Rencana Investasi Sistematis Rencana Investasi Sistematis (SIP) adalah instrumen yang membantu dalam melakukan investasi reguler. Ini lebih menonjol dalam skema reksa dana saham.baca lebih lanjut. Pertama, dia menyarankan Simon untuk mulai berinvestasi di reksa dana dengan riwayat pertumbuhan yang stabil dan konsisten sebesar 18%. Dengan cara ini, Simon mulai berinvestasi dan perlahan menambah tujuan kekayaan jangka panjangnya.

Contoh #2

Monika memiliki pekerjaan sederhana tetapi bercita-cita menjadi kaya saat pensiun; alih-alih berinvestasi dalam ekuitasEkuitasEkuitas mengacu pada kepemilikan investor atas sebuah perusahaan yang mewakili jumlah yang akan mereka terima setelah melikuidasi aset dan melunasi kewajiban dan hutang. Ini adalah perbedaan antara aset dan liabilitas yang ditampilkan di neraca perusahaan.baca lebih lanjut dan obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang dikeluarkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut, dia mulai membaca tentang rencana penciptaan kekayaan , dan karena dia tidak punya banyak uang untuk membayar perusahaan manajemen kekayaan, dia mulai berinvestasi di real estat, dia mengambil pinjaman dan membeli apartemen kecil dan kemudian memberikannya untuk disewakan dan mulai membayar pembayaran pinjamannya melalui sewa. Perlahan-lahan, dia melunasi utangnyaUtangUtang adalah praktik meminjam barang berwujud, terutama uang oleh individu, bisnis, atau pemerintah, dari orang lain, lembaga keuangan, atau negara.baca lebih lanjut selama bertahun-tahun dan sekarang memiliki apartemen kecil untuk dirinya sendiri .

Dia melakukan proses yang sama lagi, sekaligus mengerjakan pekerjaannya yang sederhana, dan dalam beberapa tahun berikutnya, dia berhasil berinvestasi di real estat Berinvestasi di Real Estat Investasi real estat menggunakan properti real estat sebagai sarana investasi dan memperoleh keuntungan melalui berbagai metode. Ini bisa sesederhana memiliki real estat, mengumpulkan arus kas dalam pendapatan sewa, dan menjual aset dengan harga lebih tinggi karena apresiasi. Baca selengkapnya. Selain itu, dia sekarang mampu menyewa konsultan keuangan untuk membantunya dengan rencana keuangannya yang baik.

Manajemen Kekayaan vs Manajemen Aset

Manajemen kekayaan terdiri dari keseluruhan skenario keuangan, termasuk manfaat investasi untuk keluarga. Tapi manajemen asetManajemen asetManajemen aset adalah metode pengelolaan dana dan investasi baik dalam produk tradisional maupun khusus untuk menghasilkan pengembalian yang konsisten dengan toleransi risiko investor. read more mengacu pada mengumpulkan dan memelihara semua aset yang dimiliki individu atau entitas. Ini mungkin merujuk ke properti real estat, aset berwujud atau tidak berwujud Aset Tak Berwujud Aset Tak Berwujud adalah aset yang dapat diidentifikasi yang tidak memiliki keberadaan fisik, yaitu, Anda tidak dapat menyentuhnya, seperti niat baik, paten, hak cipta, & waralaba dll. Mereka dianggap sebagai aset jangka panjang atau berumur panjang karena Perusahaan menggunakannya selama lebih dari satu tahun. baca lebih lanjut, koleksi seni, dan investasi lainnya.
Manajemen kekayaan mencakup perencanaan pajak dan pensiun, perencanaan pendidikan, asuransi, dan perencanaan perumahan. Sebaliknya, manajemen aset adalah pemeliharaan dan pengadaan semua jenis aset yang dimiliki seseorang atau suatu entitas.
Penasihat investasi atau perusahaan penasihat merumuskannya, dan pialang serta manajer aset umumnya berurusan dengan aset.
Itu tumbuh perlahan dengan input sistematis dan pandangan jangka panjang tentang penciptaan kekayaan. Di sisi lain, manajemen aset memastikan bahwa setiap aset tetap berharga, terkendali, dan matang dengan manfaat saat dijual sebagai properti tak berwujud.
Perusahaan manajemen kekayaan membebankan biaya untuk layanan dan konsultasi mereka. Sebaliknya, broker membebankan komisi berdasarkan nilai aset.

Manajemen Kekayaan vs Perbankan Swasta

Manajemen kekayaan berurusan dengan strategi investasi orang biasa untuk penciptaan kekayaan jangka panjang, sedangkan perbankan swasta adalah layanan keuangan yang dimanfaatkan secara eksklusif oleh klien kaya.
Ada bagian di mana perusahaan manajemen kekayaan menyediakan layanan perbankan swasta. Tetapi kebalikannya tidak sering terjadi.
Manajemen kekayaan adalah untuk orang-orang yang berusaha mengamankan masa depan mereka secara finansial, sedangkan perbankan swasta adalah untuk orang-orang kaya dengan pendapatan yang cukup besar.
Perbankan swasta memungkinkan klien untuk memiliki pendekatan yang lebih langsung dan lebih mudah diakses, sementara yang lain adalah layanan investasi umum.
Dengan investasi yang lebih bijak, perbankan swasta mencakup manajemen keuangan yang lebih berisiko dan manfaat yang lebih besar untuk keamanan finansial jangka panjang.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa saja jenis-jenis manajemen kekayaan?

Jenis pengelolaan kekayaan yang umum adalah Produk Investasi Terstruktur, juga dikenal sebagai SIP, Produk Investasi Tradisional (Reksa Dana, Ekuitas, Rekening Perbankan), perencanaan real estat/pensiun, dan perencanaan kekayaan pribadi.

Bagaimana proses pengelolaan kekayaan?

Proses pengelolaan kekayaan melibatkan langkah-langkah berikut:
1. Mengumpulkan informasi 2. Menetapkan tujuan keuangan 3. Memproses data berdasarkan tujuan keuangan 4. Memilih rencana terbaik 5. Implementasi 6. Pemantauan Rencana

Apa contoh manajemen kekayaan?

Rencana investasi yang sistematis adalah bentuk manajemen kekayaan yang paling umum. Ini dianggap sebagai strategi investasi yang baik untuk orang yang suka berinvestasi dalam tujuan jangka panjang untuk waktu yang tetap, menunda sejumlah kecil setiap bulan dalam portofolio investasi mereka. Ini adalah campuran dari banyak bentuk aset, derivatif, dan alat keuangan.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi Panduan Manajemen Kekayaan dan Maknanya. Kami membahas contohnya dan perbedaannya dari manajemen aset dan private banking.. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang akuntansi dari artikel di bawah ini –