Pengembalian Investasi (ROI)

Apa itu Pengembalian Investasi (ROI)?

Pengembalian Investasi (ROI) adalah metrik yang digunakan untuk menilai seberapa menguntungkan suatu investasi. Menghitung angka membantu mengevaluasi kinerja investasi dan memungkinkan investor membuat perbandingan yang efektif antara opsi investasi untuk memeriksa mana yang paling efisien.

tautan atribusi

ROI memungkinkan individu dan bisnis untuk mengamati pendapatan dari investasi terhadap pengeluaran investasi itu. Ini adalah rasio keuangan yang memungkinkan bisnis memeriksa posisi mereka, tergantung pada pengembalian yang mungkin ditanggung atau ditanggung oleh investasi mereka.

Takeaway kunci

• Pengembalian investasi (ROI) menunjukkan kinerja investasi untuk membantu individu dan bisnis memeriksa keuntungan dan kerugian yang dihasilkan darinya. Semakin tinggi nilainya, semakin baik.
• ROI dihitung dengan rumus sederhana, yaitu laba bersih dibagi biaya investasi modal awal.
• Metode perhitungan mengklasifikasikan ROI ke dalam empat kategori – laba bersih, capital gain, pengembalian total, dan pengembalian tahunan.
• Mudah dihitung dan sederhana untuk dibaca, dipahami, dan ditafsirkan.

Pengembalian Investasi Dijelaskan

Pengembalian investasi menandakan keuntungan yang dihasilkan dan kerugian yang terjadi pada investasi tertentu. Dengan bantuan ROI yang diperoleh, bisnis dan individu mendapatkan kesempatan untuk memeriksa kembali portofolio mereka untuk memahami investasi mana yang bekerja dengan baik untuk mereka dan mana yang telah terbukti menjadi pilihan yang salah.

ROI bermaksud untuk membantu investor mempelajari seberapa berhasil investasi mereka. Ini memungkinkan mereka untuk menilai portofolio investasi mereka dan cukup bijak untuk membuat keputusan investasi di masa depan. Selain itu, mereka juga membiarkan bisnis memvalidasi pengeluaran mereka yang lain, yang mereka buat untuk mencapai tujuan dan sasaran bisnis mereka.

Misalnya, jika keuntungan yang diperoleh atau kerugian yang timbul dari investasi saham adalah ROI yang membantu individu mengetahui ke mana harus berinvestasi di lain waktu, biaya iklan yang membantu menghasilkan arahan dan mengubahnya menjadi pelanggan juga berlaku sebagai investasi. Dalam kasus terakhir, jumlah prospek yang dihasilkan dan akhirnya diubah menjadi konsumen menjadi laba atas investasi yang dilakukan dalam periklanan. Singkatnya, ROI tidak harus memiliki nilai moneter langsung.

Jenis

ROI dapat dihitung menggunakan metode yang berbeda. Bergantung pada versi yang digunakan untuk perhitungan, ini diklasifikasikan sebagai – ROI Pendapatan Bersih, ROI Keuntungan Modal, Pengembalian Total, dan Pengembalian Tahunan.

tautan atribusi

#1 – Metode Pendapatan Bersih

Rumus ROI = (Penghasilan Bersih / Biaya Investasi) * 100

#2 – Metode Capital Gain

Rumus ROI = (Harga Saham Sekarang – Harga Saham Asli) * 100 / Harga Saham Asli

#3 – Metode Pengembalian Total

Rumus ROI = (Harga Saham Saat Ini + Total Dividen yang Diterima – Harga Saham Asli) * 100 /Harga Saham Asli

#4 – Metode ROI Tahunan

Rumus ROI = [(Nilai akhir / Nilai awal) ^ (1 / jumlah tahun)] – 1

rumus ROI

Rumus yang digunakan dalam analisis perusahaan untuk menghitung laba atas investasi adalah:

Contoh Perhitungan

Mari kita pahami arti laba atas investasi dengan lebih baik menggunakan contoh berikut:

Misalkan seorang investor menginvestasikan $1000 di toko roti pada tahun 2020 dan menjual sahamnya pada tahun 2021 seharga $1200. Rumus di atas membantu menghitung ROI dalam hal ini:

• ROI _{Toko Roti} = (1200-1000) * 100 / 1000 = 20%

Selanjutnya, dia juga menginvestasikan $2000 dalam bisnis sepatu pada tahun 2020 dan menjual sahamnya pada tahun 2021 seharga $2800. Jadi, rumus yang sama memungkinkan menghitung ROI di sini:

• ROI _{Sepatu_Bisnis} = (2800-2000) * 100 / 2000 = 40%

Beginilah cara ROI memungkinkan seseorang untuk mengidentifikasi opsi investasi terbaik yang tersedia. Contoh di atas memperjelas bahwa investor dapat membukukan lebih banyak keuntungan dalam bisnis Sepatu karena ROI-nya lebih tinggi daripada bisnis roti.

Keuntungan Kerugian

Sementara pengembalian investasi tertinggi atau terbaik menunjukkan portofolio investasi yang lebih baik atau bisnis yang efisien, rasio yang buruk memungkinkan individu dan bisnis untuk mengidentifikasi area di mana mereka tidak boleh berinvestasi atau membelanjakan. Meskipun ROI membantu membuat keputusan yang lebih baik, itu bukanlah pendekatan yang sempurna. Berikut adalah daftar kelebihan dan kekurangan yang harus diketahui:

Pengembalian Investasi vs Pengembalian Modal yang Diinvestasikan vs Pengembalian Ekuitas

Pengembalian dapat dihitung berdasarkan parameter yang berbeda, yang membuatnya disebut berbeda. Beberapa istilah tersebut termasuk laba atas investasi (ROI), laba atas modal investasi (ROIC), dan laba atas ekuitas (ROE). Meskipun istilah-istilah ini menandakan jenis pengembalian, motif di balik penghitungannya berbeda.

• ROI dan ROIC adalah rasio profitabilitas dengan metode dan faktor berbeda untuk menghitung pengembalian. Sementara yang pertama mengukur keuntungan atau kerugian yang terjadi pada investasi tertentu, yang terakhir mengukur porsi keuntungan yang dikumpulkan oleh perusahaan menggunakan modal yang diinvestasikan dari hutang dan penyedia ekuitas. ROIC, singkatnya, adalah pengukuran pengembalian yang lebih spesifik.
• Sementara ROI mengukur laba atas investasi atau pengeluaran lain yang dihasilkan oleh bisnis atau individu, ROE adalah metrik yang membantu perusahaan memahami seberapa efisien mereka menggunakan uang yang berasal dari investor dan pemegang saham mereka untuk menuai keuntungan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Pengembalian investasi apa yang baik?

Jika pengembaliannya 7 persen atau lebih, itu dianggap sebagai ROI yang baik dan cukup besar. Meskipun nilainya mungkin lebih tinggi dalam beberapa tahun dan buruk dalam beberapa tahun, memiliki setidaknya 7% ROI menunjukkan konsistensi dan stabilitas dalam perusahaan bisnis atau portofolio investasi individu.

Apa yang diterima pemegang surat utang sebagai laba atas investasi?

Sementara pemegang saham menerima dividen sebagai ROI mereka, pemegang surat utang menerima bunga sebagai pengembalian investasi mereka. Pengembalian yang terakhir diterima terlepas dari apakah perusahaan menuai keuntungan atau tidak. Dengan bantuan surat utang, investor menerima tingkat bunga atau kupon reguler. Selain itu, surat utang konversi berubah menjadi saham ekuitas pada saat jatuh tempo. Hal ini membuat kesepakatan lebih menarik bagi investor. Plus, pemegang surat utang lebih disukai daripada pemegang saham biasa perusahaan dalam hal membayar pengembalian jika terjadi kebangkrutan.

Dari mana laba atas investasi pemegang saham berasal?

ROI pemegang saham datang dalam bentuk dividen, sebagian dari keuntungan perusahaan tempat mereka berinvestasi. Cara lain di mana mereka menerima pengembalian adalah melalui pertumbuhan modal. Ini berarti ketika kinerja perusahaan meningkat, nilai saham meningkat. Akibatnya, saham yang dimiliki oleh para pemegang saham tersebut menjadi lebih berharga seiring berjalannya waktu.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan tentang apa itu Pengembalian Investasi. Kami menjelaskan jenis, kelebihan, kekurangan, dan rumusnya dengan contoh perhitungan, vs ROIC & ROE. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang Analisis Keuangan dari artikel berikut –

• Metode Tinggi-Rendah Metode Tinggi-Rendah Metode tinggi-rendah digunakan untuk memisahkan elemen biaya tetap dan variabel dari campuran biaya historis biaya tetap dan variabel. Biaya tetap = biaya aktivitas tertinggi – (biaya variabel per unit * unit aktivitas tertinggi)baca lebih lanjut
• Return on SalesReturn On SalesReturn on sales adalah rasio keuangan yang menggambarkan seberapa efisien sebuah perusahaan dapat menghasilkan laba operasi dari pendapatannya. Ini mengukur kinerja perusahaan dengan menganalisis berapa persentase pendapatan yang pada akhirnya menghasilkan keuntungan bagi perusahaan daripada biaya operasinya.baca lebih lanjut
• Pendapatan TTM / Pendapatan LTMPendapatan TTM / Pendapatan LTMPendapatan LTM, yang merupakan singkatan dari pendapatan Dua Belas Bulan Terakhir (juga dikenal sebagai TTM – membuntuti pendapatan dua belas bulan), adalah total pendapatan perusahaan dalam dua belas bulan sebelum tanggal pengukuran; ini membantu dalam penilaian perusahaan selama waktu tertentu. Baca lebih lanjut