Obligasi Suku Bunga Tetap

Definisi Obligasi Suku Bunga Tetap

Obligasi suku bunga tetap (FRB) mengacu pada sekuritas utang, yang menawarkan pembayaran bunga atau kupon reguler dan tetap hingga jatuh tempo. Tingkat bunga dan tanggal kedaluwarsa disepakati antara penerbit dan investor. Akibatnya, FRB membayar tingkat bunga yang lebih tinggi daripada akun investasi lainnya.

Obligasi ini sesuai untuk investor yang tidak ingin menarik dana yang diinvestasikan di tengah jangka waktu atau mencari pengembalian investasi yang terjamin. Karena imbal hasil tersedia dengan tingkat bunga tetap, obligasi ini juga dianggap sebagai sekuritas pendapatan tetap. Pemerintah, perusahaan swasta, dan entitas lain menerbitkan obligasi ini untuk mengumpulkan dana bagi operasi mereka.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Obligasi Suku Bunga Tetap (wallstreetmojo.com)

Takeaway kunci

• Obligasi suku bunga tetap (FRB) adalah sekuritas hutang yang membayar suku bunga tetap atau kupon sampai jatuh tempo. Penerbit dan investor menyepakati tingkat bunga dan tanggal kedaluwarsa.
• Obligasi ini datang dalam berbagai jatuh tempo, termasuk jangka pendek dan jangka panjang, dan memiliki jangka waktu satu sampai lima tahun.
• Investor menerima kembali prinsip awal mereka dari penerbit ketika obligasi jatuh tempo, bersama dengan pembayaran bunga yang dilakukan setiap bulan, setengah tahunan, atau tahunan.
• Contoh FRB adalah sertifikat deposito (CD), tagihan perbendaharaan, obligasi perbendaharaan, obligasi korporasi, sekuritas berbasis aset, obligasi daerah, dan saham preferen.

Memahami Obligasi Suku Bunga Tetap

Obligasi atau sekuritas dengan suku bunga tetap memberi investor pembayaran bunga atau kupon yang konsisten dan terjamin atas investasi selama jatuh tempo. Orang lebih suka berinvestasi dalam obligasi ini karena kursnya tetap tidak terpengaruh bahkan oleh fluktuasi pasar terburuk sekalipun. Pembayaran kupon atau dividen preferenDividen pilihanDividen pilihan mengacu pada jumlah dividen yang dibayarkan pada saham preferen dari laba yang diperoleh perusahaan, dan pemegang saham preferen memiliki prioritas dalam menerima dividen tersebut daripada pemegang saham biasa.baca lebih lanjut tergantung pada kelayakan kredit peminjam. riwayat pembayaran pinjaman peminjam untuk memastikan nilai mereka sebagai debitur yang harus diperpanjang kredit masa depan atau tidak. Misalnya, kelayakan kredit seorang yang mangkir tidak terlalu menjanjikan, sehingga pemberi pinjaman mungkin menghindari debitur seperti itu karena takut kehilangan uang mereka. Kelayakan kredit berlaku untuk orang, negara berdaulat, sekuritas, dan entitas lain di mana kreditur akan menganalisis kelayakan kredit Anda sebelum mendapatkan pinjaman baru. Baca lebih lanjut dan suku bunga yang ada. Selain itu, investor dapat berinvestasi dalam sekuritas dengan suku bunga tetap untuk mendiversifikasi portofolionya. Dengan cara ini, risiko dijaga seminimal mungkin sementara investor mengumpulkan banyak aset. Diversifikasi investasi menghasilkan portofolio yang sehat.baca lebih lanjut. Selain itu, mereka melindungi jumlah yang disimpan.

templat , dll., Harap berikan kami tautan
atribusi

Obligasi iniObligasiObligasi mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut tersedia dengan jatuh tempo jangka pendek dan jangka panjang. Periode penguncian sekuritas pendapatan tetap berkisar antara satu hingga lima tahun. Setelah investor berinvestasi dalam sekuritas dengan suku bunga tetap, mereka tidak dapat menarik apa pun sampai jangka waktunya berakhir atau jumlahnya jatuh tempo. Jika mereka masih melakukannya, mereka bertanggung jawab untuk membayar denda yang signifikan.

Pada saat jatuh tempo obligasi, investor mendapatkan kembali jumlah pokok (atau nilai nominal) awal mereka bersama dengan pembayaran bunga dari penerbit. Pembayaran bunga tetap dapat bulanan, setengah tahunan, atau tahunan. Kemudian, pemegang obligasi dapat menarik, mentransfer, atau menginvestasikan kembali dana tersebut di akses atau akun lain, tergantung pada penerbitnya.

Tidak seperti obligasi suku bunga mengambang atau variabel, FRB tetap dan tidak bergerak naik atau turun dengan pasar atau indeks. Oleh karena itu, investor mendapatkan pengembalian yang diharapkan pada akhir masa jabatan. Akibatnya, sekuritas ini cocok untuk mereka yang memiliki pemahaman yang baik tentang risiko terkait investasi.

Sebagian besar obligasi yang tersedia di pasar termasuk dalam kategori sekuritas suku bunga tetap, seperti sertifikat deposito Sertifikat Deposito Sertifikat deposito (CD) adalah instrumen investasi yang sebagian besar diterbitkan oleh bank, yang mengharuskan investor untuk mengunci dana untuk jangka waktu tertentu. mendapatkan pengembalian yang tinggi. CD pada dasarnya mengharuskan investor untuk menyisihkan tabungan mereka dan membiarkannya tidak tersentuh untuk jangka waktu tertentu.baca lebih lanjut (CD), treasury billsTreasury Bills (T-Bills) adalah sarana investasi yang memungkinkan investor meminjamkan uang kepada pemerintah.baca lebih lanjut, treasury notesTreasury NotesTreasury Notes adalah instrumen yang diterbitkan pemerintah dengan tingkat bunga tetap dan tanggal jatuh tempo. Akibatnya, ini adalah pilihan yang paling disukai karena dikeluarkan oleh pemerintah (oleh karena itu, tidak ada risiko gagal bayar) dan juga memberikan jumlah yang dijamin sebagai pengembalian, memungkinkan investor untuk merencanakannya.baca lebih lanjut, Obligasi Perbendaharaan Obligasi PerbendaharaanA Treasury Bond (atau T-bond) adalah surat utang pemerintah dengan tingkat pengembalian tetap dan risiko yang relatif rendah, seperti yang dikeluarkan oleh pemerintah AS. Anda bisa membeli treasury bond langsung dari US Treasury atau melalui bank, broker, atau perusahaan reksadana.baca lebih lanjut, obligasi korporasiCorporate BondsCorporate Bonds adalah sekuritas pendapatan tetap yang diterbitkan oleh perusahaan yang menjanjikan pembayaran tetap secara berkala. Pembayaran tetap ini dibagi menjadi dua bagian: kupon dan nilai nosional atau nilai nominal.baca lebih lanjut, sekuritas beragun asetSekuritas Beragun AsetSekuritas Beragun Aset (ABS) adalah istilah umum yang digunakan untuk merujuk pada jenis sekuritas yang berasal dari nilai dari kumpulan aset, seperti obligasi, pinjaman rumah, pinjaman mobil, atau bahkan pembayaran kartu kredit.baca lebih lanjut, obligasi kotaObligasi KotaObligasi kota adalah jaminan utang yang diterbitkan oleh otoritas nasional, negara bagian, atau lokal untuk membiayai pengeluaran modal atas proyek-proyek publik yang berkaitan dengan pembangunan dan pemeliharaan infrastruktur seperti jalan, kereta api, sekolah, rumah sakit, dan bandara.baca lebih lanjut, saham preferenSaham preferenSaham preferen adalah saham yang mendapat prioritas dalam menerima dividen dibandingkan saham biasa. Tingkat dividen dapat diperbaiki atau mengambang tergantung pada ketentuan masalah. Juga, pemegang saham preferen umumnya tidak menikmati hak suara. Namun, klaim mereka dilepaskan sebelum saham pemegang saham biasa pada saat likuidasi.baca lebih lanjut, dll.

Risiko Obligasi Suku Bunga Tetap

Sekuritas dengan suku bunga tetap menawarkan suku bunga yang lebih tinggi dan pengembalian yang lebih baik daripada rekening tabungan akses mudah. Namun, mereka datang dengan unsur risiko tertentu, seperti:

• Semakin lama periode jatuh tempo, semakin tinggi suku bunga, yang menghasilkan imbal hasil yang signifikan namun menurunkan nilai instrumen.
• Dengan jatuh tempo yang lebih pendek dan suku bunga yang lebih rendah, FRB menghasilkan pengembalian yang lebih rendah dan menimbulkan risiko investasi yang lebih rendah.
• Inflasi dapat sangat mempengaruhi nilai sekuritas suku bunga tetap dan daya beli pembayaran kupon.
• Investor mungkin menghadapi likuiditasLikuiditasLikuiditas adalah kemudahan mengubah aset atau sekuritas menjadi uang tunai.Baca lebih banyak masalah saat put-call spread melebar.

Contoh Obligasi Suku Bunga Tetap

Mari kita lihat contoh obligasi suku bunga tetap berikut untuk mendapatkan pemahaman konsep yang lebih baik:

Contoh 1

Cyrus memutuskan untuk berinvestasi dalam dua instrumen keuanganInstrumen KeuanganInstrumen Keuangan adalah kontrak atau dokumen tertentu yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai, saldo bank, swap, cap, futures, saham, bill of exchange, forward, FRA atau perjanjian tingkat ke depan, dll. untuk satu organisasi dan sebagai kewajiban untuk organisasi lain dan semata-mata digunakan untuk tujuan perdagangan.baca lebih lanjut selama dua tahun – rekening tabungan akses mudah dan obligasi dengan suku bunga tetap. Keduanya tersedia untuk pemegang sebesar 4%. Sementara yang pertama tunduk pada kesukaan pasar, yang terakhir memiliki tingkat kupon tetap yang tahan terhadap fluktuasi pasar.

Akibatnya, Cyrus dapat merencanakan pengeluaran keuangannya dengan pengembalian yang pasti pada sekuritas dengan suku bunga tetap setelah dua tahun. Tapi dia tidak bisa merencanakan apa-apa karena ketidakpastian terkait kemudahan akses rekening tabungan.

Contoh #2

Sekuritas pendapatan tetap tampaknya menjadi salah satu sarana keuangan terbaik untuk berinvestasi, mengingat fluktuasi pasar baru-baru ini dan kemungkinan inflasi di seluruh dunia. FRB adalah sekuritas yang dilindungi inflasi. Sekuritas yang dilindungi inflasi. Sekuritas yang dilindungi inflasi treasury (TIPS) adalah obligasi berindeks inflasi yang diterbitkan oleh pemerintah AS. Karena prinsipalnya diindeks ke indeks harga konsumen AS, ia memberikan lindung nilai terhadap risiko inflasi. Dengan meningkatnya inflasi, nilai pokok TIPS juga meningkat, melindungi risiko inflasi obligasi.baca lebih lanjut karena tarifnya tetap dan tidak terpengaruh oleh kondisi pasar.

Baru-baru ini, American Century telah mencoba memperkenalkan instrumen keuangan jangka pendek dengan imbal hasil tinggi melalui ETF Pendapatan Multisektor yang baru. Perusahaan bermaksud untuk membuat investasi lebih mudah dan bermanfaat bagi mereka yang menginginkan perkiraan yang tepat dari pengembalian jangka panjang yang dapat mereka harapkan.

Contoh #3

Obligasi suku bunga tetap Inggris hadir dengan opsi untuk anak-anak tanpa batas usia minimum. Selain itu, individu tanpa akun saat ini juga dapat membuka ‘Re: Account’ atas nama orang lain.

Bank dan lembaga keuangan lainnya Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut menawarkan beberapa akun tarif tetap di Inggris. Investasi ini tetap dilindungi oleh Skema Kompensasi Layanan Keuangan (FSCS). Ini memberikan perlindungan hingga £ 85.000 dalam bentuk tabungan di setiap lembaga keuangan. Akibatnya, investor tetap percaya diri untuk mendapatkan uang mereka kembali meskipun institusi gagal membayarnya.

Pro dan kontra

Meskipun obligasi suku bunga tetap menawarkan beberapa keuntungan dibandingkan alternatifnya, beberapa kelemahan membuat beberapa orang memilih opsi lain. Secara singkat, berikut adalah keuntungan dan kerugian dari obligasi ini:

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ )

Apa itu obligasi dengan suku bunga tetap?

Sekuritas atau obligasi suku bunga tetap adalah kendaraan investasi yang membayar pembayaran kupon reguler dan tetap yang disepakati hingga jatuh tempo. Mereka dirancang untuk investor yang tidak ingin pengembaliannya dipengaruhi oleh fluktuasi suku bunga karena kondisi pasar. Obligasi ini bisa berjangka pendek atau panjang, memiliki jangka waktu penguncian satu hingga lima tahun, dan memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi seiring dengan perpanjangan jangka waktu.

Bisakah Anda kehilangan uang dengan obligasi dengan suku bunga tetap?

Investor sekuritas atau obligasi pendapatan tetap akan kehilangan dana hanya jika mereka menarik diri sebelum jangka waktu investasi berakhir atau jumlahnya jatuh tempo. Namun, mereka akan dikenakan hukuman yang cukup besar dalam melakukannya.

Apa keuntungan berinvestasi pada obligasi suku bunga tetap?

Manfaat dari obligasi suku bunga tetap adalah sebagai berikut:
– Ia menawarkan pendapatan tetap dan tetap melalui pembayaran kupon.
– Jumlah dan suku bunga tetap tahan terhadap perubahan pasar. – Menawarkan suku bunga yang lebih tinggi daripada rekening tabungan yang mudah diakses lainnya. – Ini membantu investor mengetahui pengembalian yang tepat di muka.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk apa Obligasi Suku Bunga Tetap dan definisinya. Di sini kita membahas cara kerja obligasi suku bunga tetap, beserta risiko dan contohnya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –

• Hipotek Suku Bunga Tetap Hipotek Suku Bunga Tetap Hipotek dengan suku bunga tetap adalah pinjaman yang suku bunganya tetap sepanjang jangka waktu, dan sebagian besar pembayarannya adalah untuk bunga pada periode awal, sedangkan pada akhir jangka waktu, sebagian besar pembayaran adalah menuju jumlah pokok.baca lebih lanjut
• Kutipan ObligasiKutipan ObligasiKutipan obligasi mengacu pada harga obligasi yang disepakati oleh pembeli dan penjual selama jangka waktu yang ditentukan, umumnya pada saat perdagangan.baca lebih lanjut
• Obligasi PemerintahObligasi PemerintahObligasi pemerintah adalah sarana investasi yang memungkinkan investor meminjamkan uang kepada pemerintah dengan imbalan pendapatan bunga tetap.baca lebih lanjut