Perusahaan Investasi

Definisi Perusahaan Investasi

Perusahaan investasi adalah organisasi, kepercayaan, atau entitas yang mengumpulkan modal dari berbagai investor untuk diinvestasikan kembali dalam sekuritas keuangan seperti ekuitas, utang, dan berbagai instrumen pasar uang. Ketiga jenis perusahaan investasi tersebut adalah open-end, closed-end, dan Unit Investment Trusts (UIT).

Perusahaan berbagi keuntungan dan kerugian dengan investor sebanding dengan kepentingan investor di perusahaan. Mereka mempekerjakan manajer keuangan yang membuat keputusan keuangan penting atas nama investor. Dengan demikian, investor dapat menikmati akses ke banyak produk investasi yang membutuhkan penelitian dan persiapan ekstensif.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Perusahaan Investasi (wallstreetmojo.com)

Takeaway kunci

Perusahaan investasi adalah setiap kepercayaan atau entitas yang mengumpulkan modal dari investor untuk menginvestasikannya kembali di berbagai kelas aset. Mereka dapat dimiliki secara publik atau pribadi. Perusahaan berbagi laba atau rugi dengan investornya sebanding dengan bagian investor.
Tiga jenis utama perusahaan investasi adalah trust investasi tertutup, open-end, dan unit.
Perusahaan investasi membantu investor kecil mengakses layanan manajemen keuangan profesional, meminimalkan risiko, dan mendiversifikasi portofolio mereka. Mereka mempekerjakan manajer keuangan berpengalaman yang dapat membuat keputusan keuangan yang cerdas untuk klien, terutama pada saat krisis.

Bagaimana Cara Kerja Perusahaan Investasi?

Perusahaan investasi mengumpulkan sumber daya dari banyak investor dan berinvestasi secara substansial dalam berbagai kelas aset. Kelas Aset. Aset diklasifikasikan ke dalam berbagai kelas berdasarkan jenis, tujuan, atau dasar pengembalian atau pasarnya. Aset tetap, ekuitas (investasi ekuitas, skema tabungan terkait ekuitas), real estat, komoditas (emas, perak, perunggu), kas dan setara kas, derivatif (ekuitas, obligasi, utang), dan investasi alternatif seperti hedge fund dan bitcoin adalah contoh.baca lebih lanjut dan instrumen keamanan. Perusahaan mengumpulkan dana dari banyak investor. Itu kemudian menginvestasikan keseluruhannya dalam berbagai jenis aset, termasuk utangDebtDebt adalah praktik meminjam barang berwujud, terutama uang oleh individu, bisnis, atau pemerintah, dari orang lain, lembaga keuangan, atau negara.baca lebih lanjut, equityEquityEquity mengacu pada milik investor kepemilikan perusahaan yang mewakili jumlah yang akan mereka terima setelah melikuidasi aset dan melunasi kewajiban dan hutang. Ini adalah perbedaan antara aset dan kewajiban yang ditampilkan di neraca perusahaan. Baca selengkapnya, saham, dan properti.

Perusahaan akan memperoleh pengembalian atas portofolionya dalam bentuk bunga, dividenDividenDividen mengacu pada bagian pendapatan bisnis yang dibayarkan kepada pemegang saham sebagai rasa terima kasih karena telah berinvestasi dalam ekuitas perusahaan.baca lebih lanjut, dll. Pengembalian ini kemudian diteruskan ke masing-masing investor, berdasarkan bagian dari total dana investasi. Misalnya, sebuah perusahaan menginvestasikan $2 juta, dan seseorang telah menginvestasikan $40.000 dengan perusahaan ini. Mereka akan mendapatkan 2 persen dari pengembalian apa pun yang dihasilkan perusahaan.

Jenis aset yang dipilih untuk diinvestasikan akan bergantung pada tujuan manajemen menyeluruh dari perusahaan tersebut. Misalnya, tujuannya adalah pertumbuhan investasi yang cepat. Kemudian sebagian besar dana akan diinvestasikan dalam saham dan ekuitas, karena aset ini menghasilkan pengembalian tertinggi.

Misalkan tujuannya adalah untuk menghasilkan pengembalian jangka panjang yang stabil sambil meminimalkan risiko. Kemudian sekuritas utang dan investasi real estat komersial akan lebih disukai, karena lebih tidak stabil daripada ekuitas.

Perusahaan investasi di AS diatur di bawah Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Mereka juga harus terdaftar di bawah Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 dan Undang-Undang Sekuritas tahun 1933.

Keuntungan perusahaan investasi

Seorang investor individu akan mendapatkan beberapa keuntungan dari penyatuan dana. Misalnya, perusahaan investasi mempekerjakan manajer keuangan yang berpengalaman dan berkualitas. Hasilnya, mereka dapat memberikan layanan manajemen investasi profesional yang memungkinkan investor mencapai tujuan investasinya dengan cepat dan dengan risiko minimal.

Perusahaan investasi juga memberikan banyak peluang untuk diversifikasi. Misalnya, seorang investor individu mungkin meneliti kelas aset tunggal seperti pasar sahamPasar sahamPasar saham bekerja berdasarkan prinsip dasar pencocokan penawaran dan permintaan melalui proses lelang di mana investor bersedia membayar jumlah tertentu untuk suatu aset, dan mereka bersedia untuk menjual sesuatu yang mereka miliki dengan harga tertentu. Baca lebih lanjut atau real estat, lalu investasikan semua uangnya di sana. Sangat sulit bagi satu orang untuk memiliki pengetahuan mendalam tentang sarana atau aset investasi yang berbeda. Ini juga bisa berisiko karena seseorang akan kehilangan semua uangnya jika pasar saham ambruk atau jika pasar perumahan ambruk, seperti krisis subprime mortgage 2008 Subprime Mortgage Crisis Of 2008 Subprime mortgage adalah pinjaman terhadap properti yang ditawarkan kepada peminjam dengan lemah atau tidak ada riwayat kredit. Karena risiko pemulihannya tinggi, tingkat bunga yang dibebankan pada hipotek tersebut lebih tinggi sehingga pemberi pinjaman dapat memperoleh kembali jumlah maksimum di awal pinjaman.baca lebih lanjut.

Perusahaan investasi dapat membantu investor mendiversifikasi investasi mereka dengan bantuan beberapa manajer keuangan dan pakar yang memiliki pengetahuan luas tentang berbagai kelas aset. Akibatnya, mereka dapat mengambil akumulasi tabungan dari banyak investor yang berbeda dan menginvestasikan uang dengan bijak di real estat, pasar saham, opsi Opsi Opsi adalah kontrak keuangan yang memungkinkan pembeli memiliki hak, tetapi bukan kewajiban untuk melaksanakan kontrak. Hak untuk membeli atau menjual aset pada tanggal tertentu dengan harga tertentu yang telah ditentukan sebelumnya pada tanggal kontrak.baca lebih lanjut, dan komoditas.

Contoh

Mari kita lihat beberapa contoh perusahaan investasi. Bayangkan seseorang yang telah hidup hemat selama beberapa tahun dan berhasil menghemat sebagian besar pendapatannya. Mereka sekarang ingin menginvestasikan tabungan mereka untuk mendapatkan keuntungan, baik dalam bentuk bunga, dividen, atau apresiasi aset.

Mereka dapat menginvestasikan uang secara langsung di real estat atau pasar saham, tetapi ini membutuhkan banyak penelitian yang memakan waktu. Di sinilah perusahaan investasi masuk. Berinvestasi secara tidak langsung melalui perusahaan dapat mengurangi beban emosional dari keputusan keuangan seseorang. Seseorang akan memiliki pakar keuangan berpengalaman yang membimbing mereka dan mengelola portofolio mereka. Mengelola Portofolio Mereka Manajemen portofolio melibatkan pengawasan serangkaian investasi, termasuk sekuritas, obligasi, dana yang diperdagangkan di bursa, reksa dana, mata uang kripto, dll., pada tingkat pribadi atau profesionalBaca lebih lanjut, memastikan bahwa mereka berpegang pada tujuan jangka panjang dan mengabaikan fluktuasi pasar harian, meskipun mungkin menakutkan.

Dengan negara dan negara bagian yang masih berjuang untuk pulih dari dampak pandemi, pentingnya perusahaan investasi semakin terbukti. Sayangnya, ketika ekonomiEkonomiSuatu ekonomi terdiri dari individu, entitas komersial, dan pemerintah yang terlibat dalam produksi, distribusi, pertukaran, dan konsumsi produk dan layanan dalam suatu masyarakat.baca lebih lanjut melambat atau menunjukkan tanda-tanda menuju resesi, investor individu cenderung panik, menarik investasi mereka dari pasar. Mereka mungkin juga membuat keputusan investasi yang kontraproduktif didorong oleh rasa takut daripada analisis pasar yang baik.

Melindungi investasi selama krisis

Jarang merupakan ide bagus untuk keluar dari pasar saat Anda baru saja mengalami kerugian besar. Reaksi naluriah untuk kehilangan uang dalam jumlah besar ini sering kali menyebabkan orang menjual dengan harga rendah dan membeli dengan harga lebih tinggi setelah pasar kembali stabil.

Perusahaan investasi akan membantu seseorang menentukan tujuan yang jelas, dapat dicapai, dan terukur, menentukan seberapa besar risiko yang dapat mereka ambil, dan mendiversifikasi portofolionya. . Dengan cara ini, risiko dijaga seminimal mungkin sementara investor mengumpulkan banyak aset. Diversifikasi investasi mengarah pada portofolio yang sehat. Baca lebih lanjut agar mereka tidak menghadapi kehancuran finansial jika satu kelas aset dalam bahaya. Ini akan membantu investor tetap berada di jalur dan keluar dari masa-masa ekonomi yang bergejolak ini relatif tanpa cedera.

Namun, ketika seseorang memilih perusahaan investasi, mereka harus memastikan bahwa perusahaan tersebut tidak membebankan biaya tersembunyi atau biaya terkait lainnya. Jika seseorang memilih perusahaan tanpa melakukan penelitian terhadap struktur biaya mereka, mereka dapat membayar uang sembilan kali lebih banyak dalam bentuk biaya yang tampaknya kecil.

Jenis Perusahaan Investasi

Tiga kategori utama perusahaan investasi terdaftar adalah sebagai berikut:

Open-end : Umumnya dikenal sebagai reksa danaReksa DanaReksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut, perusahaan-perusahaan ini menjual saham terus-menerus. Mereka selalu siap untuk membeli saham mereka dari investor dengan nilai aset bersihNilai Aktiva BersihNilai Aktiva Bersih dihitung dengan mengurangkan nilai total kewajiban entitas dari nilai total asetnya dan membagi hasilnya dengan jumlah total saham yang beredar.baca lebih lanjut . Oleh karena itu saham perusahaan open-end dapat ditebus.
Closed-end : Perusahaan investasi ini mencatat sejumlah saham yang diperdagangkan di pasar saham. Mereka umumnya tidak membeli kembali saham mereka dari investor.
Perwalian investasi unit: Ini adalah perusahaan investasi yang memiliki portofolio statis yang berisi kumpulan tetap sekuritas yang tidak diperdagangkan secara aktif. UNIT akan dibubarkan pada tanggal tertentu ketika portofolionya dilikuidasi dan hasilnya diserahkan kepada investor. Oleh karena itu, saham UIT dapat disebut dapat ditebus.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Bagaimana cara kerja perusahaan investasi?

Perusahaan investasi berinvestasi dalam sekuritas dengan mengumpulkan sumber daya dan dana dari banyak investor. Mereka berinvestasi atas nama investor dan berbagi keuntungan dan kerugian dengan mereka sebanding dengan bagian kepentingan investor.

Bagaimana perusahaan investasi dapat membantu individu?

Perusahaan investasi mempekerjakan manajer keuangan yang berpengalaman dan berkualitas yang dapat mengambil keputusan keuangan yang cerdas yang tidak dapat dilakukan oleh investor biasa. Investor dapat menikmati akses mudah ke sejumlah produk investasi tanpa harus melakukan riset dan persiapan. Perusahaan juga membantu investor mendiversifikasi portofolio investasinya, karena berinvestasi dalam satu kelas aset bisa sangat berisiko.

Bagaimana perusahaan investasi menghasilkan uang?

Perusahaan investasi menghasilkan uang dengan berinvestasi di berbagai instrumen keuangan atas nama kliennya. Sebagai imbalannya, klien memberikannya biaya dalam persentase keuntungan atau aset.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan untuk perusahaan investasi dan definisinya. Berikut kami jelaskan cara kerjanya beserta contoh, jenis, dan manfaatnya. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut tentang pembiayaan dari artikel berikut –