Deskripsi Pekerjaan Analis Reksa Dana
Analis reksa dana mengacu pada orang yang melakukan penelitian pasar atau analisis pasar, analisis kuantitatif dan kualitatif reksa dana, meninjau laporan keuangan entitas yang berbeda untuk memberikan nasihat kepada klien mereka untuk membuat keputusan investasi yang sehat.
Banyak profesional keuangan menggunakan pemodelan keuangan, perbankan investasiPerbankan InvestasiPerbankan investasi adalah aliran perbankan khusus yang memfasilitasi entitas bisnis, pemerintah, dan organisasi lain dalam menghasilkan modal melalui hutang dan ekuitas, reorganisasi, merger dan akuisisi, dll.baca lebih lanjut, dan profil ekuitas swasta . Tetapi jika Anda ingin menonjol dan memiliki pemahaman yang kuat tentang pasar ekuitas, Anda dapat menonjol di tengah keramaian dan memilih untuk mengejar salah satu pilihan karir keuangan yang paling menguntungkan. Ya, Anda menebaknya dengan benar. Kita berbicara tentang Analis Reksa Dana.
Alasan kami mendorong Anda untuk mencoba ini (tergantung pada keinginan Anda) adalah karena ada krisis pasar untuk talenta yang tepat. Ada lebih dari 200 Perusahaan Pengelola Aset (AMC) yang memiliki ribuan reksa dana Reksa Dana Reksa dana adalah produk investasi yang dikelola secara profesional di mana kumpulan uang dari sekelompok investor diinvestasikan di seluruh aset seperti ekuitas, obligasi, dllbaca lebih lanjut. Tetapi mereka bukanlah individu yang cukup berkualitas untuk memenuhi kebutuhan tersebut.
Jadi apa yang Anda butuhkan untuk menjadi analis reksa dana?
Sebagai analis reksa dana, Anda akan bekerja di bawah manajer reksa dana dan akan bertanggung jawab atas riset dan analisis pasar sehingga manajer dana dapat membuat keputusan investasi yang tepat untuk klien.
Sekarang analis reksa dana adalah titik awal, bukan akhir. Jika Anda memiliki ambisi dan aspirasi untuk berkembang, Anda bisa menjadi manajer reksa dana di tahun-tahun mendatang.
Kedengarannya bagus?
Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel untuk Di-Hyperlink
Misalnya: Sumber: Analis Reksa Dana (wallstreetmojo.com)
Pendidikan
Anda akan setuju bahwa seorang analis reksa dana yang berkualitas harus memiliki kualifikasi pendidikan yang diperlukan untuk ditempatkan di perusahaan besar atau kecil. Nah, inilah daftar pendidikan yang bisa Anda pikirkan jika ingin menjadi analis reksa dana. Tapi, ingat, fokus Anda selalu untuk mengetahui lebih banyak tentang reksa dana.
- Kriteria pertama untuk menjadi analis reksa dana tingkat pemula adalah memiliki gelar sarjana di bidang keuangan atau disiplin serupa. Itu berarti jika Anda memiliki gelar sarjana di bidang ekonomi, akuntansi, pajak, analisis investasi, atau keuangan & akun, Anda siap melakukannya. Tapi jangan berhenti di situ. Karena untuk menambah nilai lebih pada organisasi Anda, Anda perlu menambahkan lebih banyak nilai pada diri Anda sendiri.
- Jadi pergi untuk gelar master juga. Jika Anda mengambil gelar Magister Keuangan atau MBA di bidang Keuangan (itu pilihan yang lebih baik), Anda akan dianggap lebih memenuhi syarat untuk posisi analis reksa dana. Sekarang Anda akan menemukan MBA di setiap sudut dan sudut. Jadi cobalah untuk melakukan MBA Anda dari B-School yang terkenal agar menonjol.
- Anda mungkin bertanya-tanya apa lagi yang dapat Anda lakukan. Ini kesepakatannya. Jika Anda dapat melakukan CA bersama dengan gelar MBA di bidang Keuangan, itu akan menjadi kombinasi yang mematikan. Anda akan lebih disukai daripada rekan-rekan Anda.
- Misalkan Anda memiliki keinginan untuk tidak terjebak sebagai analis reksa dana. Apa yang akan kamu lakukan? Pertama-tama, jika Anda memiliki gelar MBA di bidang Keuangan dari lembaga terkenal dan CA, Anda cocok untuk menjadi analis reksa dana. Sekarang, jika Anda ingin segera menjadi pengelola dana dengan pengalaman beberapa tahun, Anda perlu mengikuti ujian CFA atau CFP. Penunjukan ini akan membantu Anda menonjol jika Anda ingin menjadi manajer reksa dana dalam beberapa tahun.
Kami telah memberikan daftar apa yang dapat Anda lakukan. Tugas Anda adalah merencanakan karir Anda ke depan sehingga ketika Anda harus mengambil risiko, Anda menjadi siap.
Tanggung jawab pekerjaan
Pendidikan adalah prasyarat. Tetapi Anda perlu mengetahui tanggung jawab pekerjaan yang mendetail untuk memiliki gagasan tentang apa yang perlu Anda lakukan. Inilah tanggung jawab yang perlu Anda tangani sebagai analis reksa dana.
Pertama, mari kita bicara tentang tanggung jawab utama, lalu kita akan membahas apa lagi yang perlu Anda lakukan.
Tanggung Jawab Utama
- Pertama-tama, Anda perlu meninjau laporan keuangan yang disiapkan oleh akuntan dana untuk investasi dan dana lainnya.
- Anda juga perlu mengurus review swing pricing harian, yang berarti Anda perlu memantau penyesuaian Nilai Aktiva Bersih (NAV) Nilai Aktiva Bersih (NAV) Nilai Aktiva Bersih (NAV) mengacu pada nilai bersih suatu entitas atau ekuitas diperoleh dengan mengurangkan total nilai asetnya dari total nilai kewajibannya. Ini juga menunjukkan nilai pasar per saham atau unit dari sekuritas seperti reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), indeks, dll., pada hari tertentu. Baca lebih lanjut untuk dana besar.
- Anda perlu melakukan tinjauan lindung nilai harian juga. Ini berarti Anda perlu memantau penebusan dan entri Valuta Asing yang dilindung nilai oleh akuntan dana untuk dana investasi.
- Anda juga perlu meninjau aktivitas perdagangan harian atau bulanan untuk dana investasi.
- Sebagian besar tanggung jawab Anda adalah meninjau uji tuntas rekonsiliasi nilai pasar Rekonsiliasi Rekonsiliasi adalah proses membandingkan saldo akun untuk mengidentifikasi ketidakkonsistenan keuangan, perbedaan, kelalaian, atau bahkan penipuan. Pada akhir setiap periode akuntansi, rekonsiliasi melibatkan pencocokan saldo dan memastikan bahwa debit (kredit) dari satu akun untuk satu transaksi sama dengan kredit (debit) ke akun lain untuk transaksi yang sama. Baca lebih lanjut dilakukan antara data organisasi dan dana akuntan. Anda juga perlu melakukan rekonsiliasi portofolio terperinci dari kepemilikan dan nilai tukar mata uang asing di semua kompleks dana.
- Anda perlu melakukan analisis kualitatif dan kuantitatif reksa dana seperti peringkat skema, penelitian, atribusi kinerja, dll.
- Anda juga perlu menulis laporan dan draf kolom untuk membicarakan dana.
- Anda harus terus mendorong wawasan Anda untuk mempelajari lebih lanjut tentang industri reksa dana, berbagai sektor pasar, dan keluarga dana.
- Di antara semuanya, Anda harus dapat melihat gambaran besar dari strategi investasi jangka panjang Strategi Investasi Strategi investasi membantu investor dalam menentukan di mana dan bagaimana berinvestasi berdasarkan pengembalian yang diharapkan, selera risiko, jumlah korpus, periode memegang, usia pensiun, industri pilihan, dan seterusnya.Baca selengkapnya agar semua penasihat keuangan, eksekutif pemasaran, dan staf pembuat keputusan dapat bekerja sama untuk mencapai tujuan bersama.
- Anda juga perlu berkoordinasi dengan tim riset dana untuk bisa mendapatkan pilihan investasi terbaik dan risiko yang melekat Risiko Inheren Risiko Inheren adalah kemungkinan cacat dalam laporan keuangan karena kesalahan, kelalaian atau salah saji yang diidentifikasi selama audit keuangan. Risiko seperti itu muncul karena faktor-faktor tertentu yang berada di luar kendali internal organisasi. Baca lebih lanjut di dalamnya karena Anda perlu memiliki database penelitian yang solid yang juga memiliki rekomendasi dan kesimpulan dana.
- Anda juga diharuskan untuk mematuhi kebijakan investasi perusahaan untuk dapat merekomendasikan opsi reksa dana kepada calon klien.
- Akhirnya, Anda perlu terus memperbarui tren pasar reksa dana terbaru untuk dapat meningkatkan keahlian Anda dan untuk dapat membantu perusahaan Anda memperbesar keuntungan.
Ada juga beberapa tanggung jawab lain yang perlu Anda urus. Inilah mereka –
- Anda perlu mendukung penyedia layanan dana.
- Anda juga perlu menyiapkan berbagai laporan penilaian dan melakukan pemeriksaan penilaian.
- Seringkali, Anda mungkin perlu mengambil tanggung jawab sebagai individu alih-alih mendapatkan pengawasan dari pengelola dana. Dalam hal ini, Anda perlu duduk bersama pengelola dana atau orang yang dapat membimbing Anda dan memahami apa yang mereka harapkan dari posisi pekerjaan ini. Dan kemudian patuhi apa pun yang dia katakan.
- Anda juga perlu menjaga hubungan dengan penyedia layanan global.
Ini adalah tanggung jawab pekerjaan yang perlu Anda lakukan. Sekarang mari kita lihat rangkaian keterampilan yang Anda perlukan untuk dapat menjalankan tanggung jawab ini secara efektif.
Skill-Set Diperlukan
Ada total delapan keahlian. Anda harus bisa melakukan tanggung jawab pekerjaan di atas seperti bintang rock. Lihatlah delapan keterampilan ini dan jika Anda ingin menjadi analis reksa dana, cobalah untuk mengerjakannya –
#1 – Pengetahuan yang kuat tentang dasar-dasar akuntansi
Akuntansi adalah langkah pertama menuju posisi pekerjaan keuangan yang menguntungkan. Ya, akuntansi dan keuangan berbeda relevansinya, tetapi akuntansi adalah bagian dari keuangan. Dalam hal ini, Anda juga harus memiliki pengetahuan akuntansi yang kuat. Anda perlu mengetahui cara melihat neraca, cara melakukan analisis rasio, cara menyusun laporan laba rugi dan laporan arus kas Laporan Arus KasLaporan Arus Kas adalah dokumen akuntansi yang melacak kas masuk dan keluar dan setara kas dari suatu bisnis. Baca selengkapnya. Tanpa dasar-dasar ini, Anda tidak akan dapat melakukan tanggung jawab seperti penelaahan laporan keuanganLaporan keuanganLaporan keuangan adalah laporan tertulis yang disiapkan oleh manajemen perusahaan untuk menyajikan urusan keuangan perusahaan selama periode tertentu (kuartalan, enam bulanan atau tahunan). Laporan ini, yang meliputi Neraca, Laporan Laba Rugi, Arus Kas, dan Laporan Ekuitas Pemegang Saham, harus disusun sesuai dengan standar akuntansi yang ditentukan dan dibakukan untuk memastikan keseragaman dalam pelaporan di semua tingkatan.baca lebih lanjut disiapkan oleh akuntan dana.
#2 – Pengetahuan tentang Reksa Dana & Pasar Modal
Ini jelas. Karena Anda ingin menjadi analis reksa dana, Anda perlu mengetahui semua tentang reksa dana, pasarnya, industrinya, mana yang menghasilkan pengembalian yang baik, dan mengapa. Anda perlu melakukan secara mendalam dan memahami setiap indikator kunci sehingga Anda dapat membantu manajer dana Anda membuat hal yang sama.
#3 – Keterampilan analitis, penalaran, dan orientasi detail yang baik
Seperti yang dapat Anda lihat dalam tanggung jawab pekerjaan, sebagian besar aktivitas Anda akan meninjau pernyataan dan bagan yang berbeda. Jika Anda tidak pandai angka dan tidak memiliki orientasi detail, Anda mungkin kehilangan detail penting, yang nantinya dapat merugikan perusahaan Anda lebih banyak. Jadi, Anda perlu mengembangkan tampilan piksel (orientasi detail) serta kemampuan untuk menganalisis laporan, pernyataan, dan bagan.
#4 – Keterampilan komunikasi verbal dan tertulis yang kuat
Banyak orang keuangan mengabaikan bagian ini. Tetapi jika Anda ingin menjadi analis reksa dana, Anda perlu mengembangkan keterampilan komunikasi verbal dan tertulis yang kuat untuk dapat menulis laporan, menulis kolom, dan membuat laporan khusus untuk kebutuhan klien tertentu. Anda mungkin juga perlu berurusan dengan klien melalui telepon atau tatap muka. Jika Anda tidak memiliki keterampilan verbal dan tertulis, akan sulit bagi Anda untuk tampil maksimal.
#5 – Pengetahuan luar biasa tentang excel tingkat lanjut
Pentingnya unggul dalam dunia profesional tidak bisa terlalu ditekankan. Anda sudah tahu itu. Tapi hanya unggul tidak akan melakukannya. Anda harus menjadi master excel tingkat lanjut untuk dapat melakukan semua tanggung jawab pekerjaan Anda.
#6 – Etos kerja tim yang kuat
Anda akan bekerja di lingkungan di mana setiap orang akan saling bergantung satu sama lain. Tanpa ketergantungan satu sama lain, tujuan bersama tidak akan tercapai yaitu kepuasan klien. Jadi Anda perlu melepaskan ego individu dan fokus pada tujuan bersama sehingga Anda dapat mengambil peran penting dalam mencapai tujuan yang diinginkan.
#7 – Mengambil tindakan yang memadai untuk mengurangi risiko
Klien yang akan bergantung pada Anda dan tim Anda untuk keuntungan maksimal harus dilayani sedemikian rupa sehingga risikonya diminimalkan. Oleh karena itu, Anda perlu memitigasi risiko di semua tingkatan dan memeriksa setiap dokumen dengan cermat untuk mengurangi kesalahan. Anda juga perlu diperbarui dengan saran investasi, portofolio, dan kemungkinan kesimpulan.
#8 – Presisi dan akurasi
Inilah rahasia perdagangan ini. Anda tidak bisa menjadi sempurna dalam segala hal, tetapi tujuan Anda seharusnya cenderung ke arah akurasi dan presisi sebanyak yang dapat Anda capai.
Jika Anda ingin menjadi analis reksa dana yang berkualitas, delapan hal di atas adalah wajib. Anda perlu bekerja keras untuk mengembangkannya.
Kompensasi
Sekarang, ini adalah bagian yang paling menguntungkan. Mari kita bicara tentang kompensasi analis reksa dana.
Kompensasi yang akan Anda dapatkan sebagai analis reksa dana bergantung pada pengalaman seperti apa yang Anda miliki. Apakah Anda lulusan baru? Atau apakah Anda memiliki pengalaman beberapa tahun di bidang keuangan lainnya? Atau pernahkah Anda bekerja sebagai analis reksa dana selama beberapa tahun? Untuk setiap kasus, gajinya akan berbeda.
Jika Anda berada di AS, maka gajinya akan sangat berbeda. Gaji tahunan rata-rata analis reksa dana di AS adalah sekitar US$65.000 hingga $75.000 per tahun.
Jika Anda memiliki pengalaman 1-2 tahun sebagai analis keuangan, Anda bisa mendapatkan sekitar INR 5-6 lakh per tahun di India. Jika Anda memiliki lebih banyak pengalaman (5+ tahun), maka Anda mungkin mendapatkan sekitar INR 10-15 lakh per tahun, tergantung pada organisasi tempat Anda bekerja.
Di luar Analis Reksa Dana
Banyak dari Anda ingin bercita-cita menjadi lebih dari seorang analis reksa dana. Ya, Anda bisa. Ada hal-hal tertentu yang perlu Anda patuhi –
- Anda harus memiliki setidaknya 10-12 tahun pengalaman sebagai analis reksa dana.
- Anda perlu memiliki gudang pengetahuan di bidang investasi, reksadana, pasar modalPasar ModalPasar modal adalah tempat di mana pembeli dan penjual berinteraksi dan memperdagangkan sekuritas keuangan seperti surat utang, saham, instrumen utang, obligasi, dan instrumen derivatif seperti futures, opsi , swap, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Ada dua jenis pasar: pasar primer dan pasar sekunder.baca lebih lanjut, dan akuntansi.
- Anda siap menangani lebih banyak tanggung jawab dan melayani klien bernilai tinggi secara langsung
- Ini opsional, tetapi jika Anda memilikinya, maka tidak ada yang seperti itu. Anda harus memilih CFA atau CFPCFA Atau CFPA CFP (Perencana Keuangan Bersertifikat) membantu mengembangkan keterampilan manajemen kekayaan dan perencanaan keuangan. Sebaliknya, Chartered Financial Analyst, atau CFA, berfokus pada alokasi aset, analisis investasi, strategi portofolio, dan keuangan perusahaan. Baca lebih lanjut kualifikasi sehingga Anda memiliki alat yang cukup untuk menangani tanggung jawab tambahan sebagai manajer reksa dana.
Sebagai manajer reksa dana, tanggung jawab utama Anda adalah menginvestasikan uang investor dalam investasi yang layak seperti saham, obligasi, dan instrumen keuangan lainnya Instrumen Keuangan Instrumen keuangan adalah kontrak atau dokumen tertentu yang bertindak sebagai aset keuangan seperti surat utang dan obligasi, piutang, setoran tunai , saldo bank, swap, cap, futures, saham, bill of exchange, forward, FRA atau forward rate agreement, dll. ke satu organisasi dan sebagai kewajiban ke organisasi lain dan hanya digunakan untuk tujuan perdagangan.baca lebih lanjut. Anda perlu bekerja sebagai individu dan juga dalam lingkungan analis lain dan akuntan dana yang akan memberi Anda data yang Anda perlukan untuk melakukan panggilan terakhir.
Pekerjaan manajer reksa dana sangat sibuk, tetapi Anda akan dihormati oleh semua orang di tim, dan Anda akan memiliki banyak otonomi untuk pengalaman Anda di reksa dana.
Dalam Analisis Akhir
Sekarang Anda tahu apa yang perlu Anda ketahui untuk menjadi analis reksa dana yang berkualitas. Yang perlu Anda lakukan sekarang adalah mengambil langkah pertama. Jika Anda seorang mahasiswa keuangan, Anda harus mempelajari lebih lanjut tentang reksa dana dan dapat mendaftarkan diri Anda pada gelar master di bidang keuangan atau MBA di bidang Keuangan. Jika Anda bercita-cita, merencanakan, dan mengambil tindakan, tujuannya tidak jauh dari jangkauan Anda.
Artikel yang Direkomendasikan
- Rasio Beban Reksa Dana
- Karir Reksa Dana
- Apa itu Analis Riset Ekuitas?
- Arti Analis Investasi
