Hutang Ventura

Apa itu Hutang Ventura?

Hutang ventura mengacu pada pengaturan pembiayaan di mana perusahaan dalam permulaan, atau fase awal mereka didukung oleh modal ventura. Bank atau lembaga keuangan mendanai mereka untuk memenuhi kebutuhan modal kerja mereka atau membiayai pengeluaran modal mereka. Ada risiko tinggi terlibat dalam utang tersebut. Dengan demikian, penyandang dana memperoleh hak untuk membeli saham ekuitas di perusahaan sebagai jaminan.

Bagaimana Cara Kerja Hutang Ventura?

Ini adalah hutang yang disediakan oleh bank atau lembaga keuangan Lembaga Keuangan Lembaga keuangan mengacu pada organisasi yang menyediakan layanan dan produk bisnis yang terkait dengan transaksi keuangan atau moneter kepada klien mereka. Beberapa di antaranya adalah bank, NBFC, perusahaan investasi, perusahaan pialang, perusahaan asuransi, dan perusahaan perwalian. baca lebih lanjut kepada perusahaan untuk jangka pendek atau menengah. Jumlah dana yang terkena sanksi didasarkan pada putaran terakhir ekuitas yang dikumpulkan oleh perusahaan. Biasanya, jumlah yang setara dengan 30% dari dana yang dikumpulkan dalam pendanaan ekuitas sebelumnya disetujui untuk dipinjamkan kepada perusahaan sebagai dana hutang usaha. Suku bunga yang melekat pada pinjaman dapat berupa suku bunga prima Suku Bunga Prima (juga dikenal sebagai Suku Bunga Dasar Pinjaman yaitu PLR) adalah suku bunga dasar yang dikenakan antara bank komersial (yaitu dibebankan oleh bank pemberi pinjaman ke bank peminjam) dan berfungsi sebagai dasar untuk suku bunga pinjaman bisnis, pinjaman pribadi, pinjaman kendaraan, pinjaman rumah, hipotek, dan sebagainya.baca lebih lanjut atau suku bunga acuan, seperti LIBORLIBORLIBOR Rate (London Interbank Offer) adalah perkiraan suku bunga yang dihitung dengan rata-rata saat ini suku bunga yang dikenakan oleh bank sentral terkemuka di London sebagai suku bunga acuan untuk pasar keuangan domestik dan internasional, di mana suku bunga tersebut bervariasi setiap hari sesuai dengan kondisi pasar tertentu. baca lebih lanjut tarif.
Pendanaan semacam ini sangat berisiko karena kurangnya agunan yang signifikan atau potensi arus kas, yang dijamin atas modal ekuitas perusahaan untuk melindungi dari risiko tersebut. Jaminan semacam itu dapat berkisar dari hampir 5% hingga 20% dari jumlah pinjaman yang disetujui. Jaminan ini nantinya dapat ditebus sebagai saham ekuitas perusahaan dengan harga yang berlaku pada putaran ekuitas terakhir.
Selanjutnya, berdasarkan jenis pemberi pinjaman, perjanjian pembiayaan dapat memuat syarat-syarat khusus lainnya. Misalnya, perusahaan perbankan dapat memberlakukan persyaratan yang ketat, sedangkan perusahaan non-perbankan dapat melonggarkan beberapa persyaratan.

Jenis Utang Ventura

templat , dll., Harap berikan kami tautan atribusi

Pembiayaan Peralatan: Pembiayaan ini memungkinkan perusahaan untuk membiayai peralatan yang diperlukan untuk operasinya.
Pembiayaan Piutang: Pembiayaan ini diberikan oleh pemberi pinjaman terhadap piutang, tercermin dalam laporan keuangan perusahaan peminjam.
Modal Pertumbuhan: Dana tersebut berfungsi sebagai sumber modal kerja dan pembiayaan tonggak sejarah. Ini dikenal sebagai modal pertumbuhan karena membantu organisasi mempercepat pertumbuhannya.

Kapan Harus Menghindari?

Meskipun mengumpulkan dana melalui hutang usaha mungkin terdengar bijaksana, perusahaan harus menjauhkan diri dari hutang tersebut dalam kasus skenario berikut.

Misalkan sebuah perusahaan tidak memiliki peta jalan atau sarana untuk membayar hutang. Kemudian, jika pinjaman tidak dilunasi tepat waktu, pemberi pinjaman dapat mengambil alih aset perusahaan untuk menutupi kerugiannya.
Seseorang harus menghindari hutang ini jika jumlah yang harus dibayar dengan cicilan lebih besar dari hampir 20% dari total biaya operasional perusahaan.
Jangan setuju jika syarat tambahan yang membentuk bagian perjanjian terlalu berisiko.
Jika perusahaan tidak memiliki sumber modal yang tersisa, satu-satunya pilihan adalah hutang usaha.

Hutang Ventura vs. Modal Ventura

Perbedaan utama antara keduanya disebutkan di bawah ini: –

Perbedaan utama antara modal venturaVenture CapitalVenture capital (VC) mengacu pada jenis keuangan jangka panjang yang diperluas ke startup dengan potensi pertumbuhan tinggi untuk membantu mereka sukses secara eksponensial. baca lebih lanjut dan hutang usaha adalah bahwa hutang ini harus dilunasi.
Kontrol modal terdilusi dalam kasus ventura, yang tidak terjadi dalam utang ventura karena tidak ada saham ekuitas yang diterbitkan.
Kondisinya lebih keras dalam hutang ventura, dan konsekuensinya bisa serius bila kebutuhan tidak terpenuhi.
Itu lebih murah dibandingkan dengan modal ventura.

Keuntungan

Sangat mudah bagi perusahaan pemula untuk mengumpulkan dana melalui hutang begitu mereka mengumpulkan modal ventura.
Perusahaan bisa mendapatkan pendanaan tanpa mengurangi kontrol mereka dengan menerbitkan saham ekuitas.
Ini adalah cara yang jauh lebih murah untuk mengumpulkan dana daripada ekuitas.
Ini membantu perusahaan untuk memenuhi tujuan pertumbuhan mereka.

Kekurangan

Pengaturan pembiayaan mungkin mengandung perjanjian yang ketat Perjanjian Perjanjian mengacu pada janji peminjam kepada pemberi pinjaman, dikutip pada perjanjian hutang formal yang menyatakan kewajiban dan batasan peminjam. Ini adalah klausul standar dari kontrak obligasi dan perjanjian pinjaman.baca lebih lanjut, yang tidak dipenuhi dapat menyebabkan penalti.
Pelunasan jumlah tersebut, jika tidak dilakukan, dapat memungkinkan peminjam untuk mengambil alih aset perusahaan dan menjualnya, yang menyebabkan risiko kebangkrutan yang signifikan.

Kesimpulan

Setelah putaran ekuitas ditutup baru-baru ini, melakukan hutang usaha akan lebih mudah bagi perusahaan karena kelayakan kredit Kelayakan kredit Kelayakan kredit adalah ukuran untuk menilai riwayat pembayaran pinjaman peminjam untuk memastikan nilai mereka sebagai debitur yang harus diperpanjang kredit masa depan atau tidak . Misalnya, kelayakan kredit seorang yang mangkir tidak terlalu menjanjikan, sehingga pemberi pinjaman mungkin menghindari debitur seperti itu karena takut kehilangan uang mereka. Kelayakan kredit berlaku untuk orang, negara berdaulat, sekuritas, dan entitas lain di mana kreditur akan menganalisis kelayakan kredit Anda sebelum mendapatkan pinjaman baru. Baca lebih lanjut akan menjadi yang tertinggi. Perusahaan harus memastikan bahwa mereka memiliki rencana bisnis yang sehat, memastikan bahwa seseorang dapat membayar kembali pinjaman tersebut pada saat itu. Dana ini dapat membantu perusahaan mempercepat pertumbuhan dan kinerjanya.

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini adalah panduan untuk Utang Usaha dan definisinya. Kami membahas dana hutang usaha, pembiayaan hutang usaha, cara kerjanya, keuntungan dan kerugian. Anda dapat mempelajarinya lebih lanjut dari artikel berikut: –