Riset Ekuitas vs Perbankan Investasi

Perbedaan Riset Ekuitas dan Perbankan Investasi

Penelitian ekuitas dapat didefinisikan sebagai mekanisme di mana kesejahteraan keuangan yaitu aset dan kewajiban suatu organisasi dianalisis yang selanjutnya membantu menarik pembaca laporan keuangan untuk membuat keputusan mengenai investasi dalam suatu entitas sedangkan perbankan investasi dapat didefinisikan sebagai perbankan fungsi yang menawarkan layanan keuangan kepada individu dan perusahaan dan memungkinkan mereka untuk meningkatkan modal juga.

Riset ekuitas dilakukan oleh personel yang dipercaya untuk menyiapkan laporan riset dan model penilaian yang menjadi dasar pengambilan keputusan bagi klien. Analis riset ekuitas, dengan kata sederhana, adalah orang yang mempelajari pola perilaku pasar keuangan dan lingkungan bisnis yang sedang berlangsung dan, berdasarkan temuannya, menyiapkan laporan penelitian ekuitas yang membantu kliennya dan pembaca laporan keuangan. laporan keuangan untuk membuat keputusan yang terinformasi dengan baik dan tepat yang akan membantu mereka dalam mencapai hasil yang diinginkan. Pekerjaan analis riset ekuitas tidak semewah pekerjaan analis perbankan investasi. Analis riset ekuitas bekerja di perusahaan riset ekuitas, dan tugas utamanya adalah menyiapkan model penilaian dan laporan riset ekuitas untuk kliennya.

Fungsi perbankan investasi dilakukan oleh bankir investasi yang bertindak sebagai perantara antara pemangku kepentingan dan perusahaan yang mencari pembiayaan. Pekerjaan perbankan investasiPekerjaan Perbankan InvestasiDeskripsi pekerjaan perbankan investasi adalah narasi formal yang mencantumkan kualifikasi penting, keterampilan dasar, dan keterampilan teknis yang diperlukan seorang kandidat untuk mengisi posisi bankir investasi yang kosong. Ini juga menjelaskan peran dan tanggung jawab yang harus dilakukan dalam posisi pekerjaan ini. Baca lebih lanjut analis harus melakukan penelitian menyeluruh tentang kesepakatan keuangan yang tersedia, berkoordinasi dengan dealer, dan, setelah itu, menyelesaikannya. Itu juga mengapa seorang analis perbankan investasi dianggap sebagai pembuat keputusan penting dalam industri pembiayaan. Seorang bankir investasi adalah individu yang membantu perusahaan dalam meningkatkan keuangan (hutang/ekuitas) melalui penerbitan/penjualan sekuritas di pasar primer Pasar Primer Pasar primer adalah tempat terciptanya sekuritas berbasis utang, ekuitas, atau aset berbasis aset lainnya. , ditanggung dan dijual kepada investor. Ini adalah bagian dari pasar modal tempat sekuritas baru dibuat dan dibeli langsung oleh penerbit.baca lebih lanjut.

tautan atribusi

Perbedaan Konseptual

Jika Anda baru di bidang keuangan dan bertanya-tanya apa yang harus dipilih di antara keduanya, ada satu persepsi yang perlu dihancurkan. Riset ekuitas sering dipandang sebagai pekerjaan yang dibayar rendah dan tidak menarik. Namun dalam arti sebenarnya, banyak hal telah berubah akhir-akhir ini. Orang cenderung lebih ke arah penelitian ekuitas dan pengakuan, dan bayarannya tidak seburuk yang dirasakan. Kami akan menganalisis secara kritis apa yang berhasil dan apa yang tidak. Namun sebelum itu, mari kita lihat perbedaan konseptual antara kedua domain keuangan ini.

Peran Seorang Bankir Investasi

• Bankir investasi adalah pembuat keputusan utama dalam industri ini.
• Tugas mereka adalah melakukan penelitian ekstensif pada berbagai kesepakatan keuangan, berkoordinasi dengan pembuat kesepakatan, dan melaksanakan kesepakatan keuangan besar.
• Pekerjaan mereka, dalam arti sebenarnya, bertindak sebagai mediator antara investor dan bisnis yang membutuhkan pembiayaan.
• Mereka mengerjakan Initial Public Offering (IPO), Merger & Acquisitions (M&A), dan restrukturisasi. Dalam arti tertentu, mereka menambah nilai yang luar biasa bagi bisnis dan investor dan menghasilkan banyak uang sebagai hasilnya.

Peran Peneliti Ekuitas

• Analis riset ekuitas adalah pahlawan keuangan nyata yang menciptakan model penilaian, laporan penelitian berdasarkan keputusan signifikan yang sedang dibuat.
• Mereka ahli dalam pemodelan keuangan, analisis laporan keuangan, penilaian perusahaan, bagaimana ekonomi dan mata uang bekerja, dan mereka berkonsentrasi pada sekelompok kecil saham dan terus memberikan informasi kepada anggota tim tentang data apa pun yang tampaknya penting untuk pengambilan keputusan. .
• Banyak analis riset ekuitas mencoba untuk pergi ke ‘sisi beli’ industri.
• Seperti yang terlihat paling menguntungkan dan kompetitif dari semua analisis ekuitas dan memberikan kompensasi yang menguntungkan dan pusat perhatian yang sangat diinginkan.

Prasyarat

Ada beberapa prasyarat jika Anda ingin mengejar salah satu dari dua domain keuangan yang paling diminati ini. Mari kita lihat mereka –

• Secara umum, kelulusan belaka tidak akan membantu Anda untuk mengambil karir dalam penelitian ekuitasKarir Dalam Penelitian EkuitasRiset ekuitas terdiri dari keahlian individu dalam meneliti, melaporkan, proyeksi, dan prediksi seputar saham perusahaan. Lima karir teratas dalam riset ekuitas adalah – Analis riset pasar, Analis riset sektor, Analis riset ekuitas senior, Manajer dana, dan Chief investment officer. baca lebih lanjut atau perbankan investasi. Tapi ya, itu persyaratan minimum.
• Jika Anda pintar dalam matematika, komunikasi, keuangan, akuntansi, dan ekonomi, Anda bisa mendapatkan pekerjaan. Namun, Anda perlu memikirkan kualifikasi lebih lanjut untuk mencapai level yang lebih tinggi di domain Anda.

Riset Ekuitas vs. Infografis Perbankan Investasi

tautan atribusi

Perbedaan Kunci

• Fungsi Perbankan InvestasiFungsi Perbankan Investasi Bank investasi melakukan berbagai fungsi untuk klien mereka, termasuk penawaran umum perdana (IPO), merger dan akuisisi, manajemen risiko, riset ekuitas, penataan derivatif, perbankan pedagang, dan manajemen investasi. bankir investasi, sedangkan penelitian ekuitas dilakukan oleh analis penelitian ekuitas.
• Perbankan investasi menawarkan layanan keuangan kepada perusahaan yang ingin meningkatkan modal sementara penelitian ekuitas menganalisis aset dan kewajiban suatu entitas yang menarik pengguna laporan keuangan untuk berinvestasi di dalamnya.
• Seorang analis perbankan investasi dibebani dengan tanggung jawab persiapan buku penawaranPitch BooksPitch Book adalah tata letak informasi atau presentasi yang digunakan oleh bank investasi, pialang bisnis, perusahaan korporasi, dan lainnya untuk menyediakan calon investor dengan atribut utama perusahaan dan analisis penilaian, yang membantu mereka memutuskan apakah akan berinvestasi dalam bisnis klien atau tidak. Buku promosi juga dikenal sebagai Memorandum Informasi Rahasia, yang digunakan oleh departemen penjualan perusahaan untuk membantu mereka menjual produk dan layanan kepada klien.baca lebih lanjut serta memorandum informasi. Analis riset ekuitas dibebani tanggung jawab untuk menyiapkan model penilaian serta laporan riset ekuitas.
• Seorang analis perbankan investasi pada dasarnya bekerja di front-end. Analis riset ekuitas sebagian besar bekerja di bagian belakang.
• Seorang analis perbankan investasi menerima jumlah gaji yang tinggi dibandingkan dengan gaji yang diterima oleh analis riset ekuitas.
• Seorang bankir investasi perlu mengembangkan keterampilan keuangan yang diperlukan, keterampilan matematika mental, keterampilan komunikasi lisan dan tertulis, sementara analis riset ekuitas harus mengembangkan pola pikir analitik, keterampilan penelitian yang fantastis, keterampilan komunikasi verbal dan tertulis, dan bahkan harus mampu membuat keputusan yang tepat.
• Pekerjaan seorang analis perbankan investasi lebih melelahkan karena dia akan diharapkan dan diminta untuk memberikan lebih banyak waktu dibandingkan dengan pekerjaan seorang analis riset ekuitas. Idealnya, seorang analis riset ekuitas akan diminta untuk mendedikasikan 60 jam seminggu sementara pekerjaan seorang analis perbankan investasi akan membutuhkan dia untuk mendedikasikan lebih dari 60 jam setiap minggu.
• Penelitian ketidaksetaraan, seorang analis, akan bekerja dengan informasi yang tersedia untuk umum, dan karenanya, rekomendasi disiapkan oleh hal yang sama. Seorang bankir investasi berurusan dengan informasi yang tidak bersifat publik.

Riset Ekuitas vs. Perangkat Pendidikan & Keterampilan Perbankan Investasi

Analis Riset Ekuitas

Dalam hal seorang analis riset ekuitas, kursus yang tepat untuk dilakukan adalah CFACFAProgram Analis Keuangan Chartered (CFA®) menawarkan kurikulum tingkat pascasarjana dan program ujian yang dirancang untuk memperluas pengetahuan kerja dan keterampilan praktis Anda terkait dengan pengambilan keputusan investasi. Baca selengkapnya.

CFA adalah kursus yang sangat terjangkau dibandingkan dengan MBA (lihat CFA vs. MBACFA Vs. MBACFA berfokus pada pemberian keterampilan yang terkait dengan Manajemen Investasi termasuk Analisis Investasi, Strategi Portofolio, Alokasi Aset, dan Keuangan Perusahaan. MBA berfokus pada Keterampilan Manajemen keseluruhan seperti Marketing, Operations, Finance, Human Resource Accounting, etc.baca selanjutnya). Tapi itu sangat sulit untuk diselesaikan. CFA memiliki tiga level yang harus Anda selesaikan untuk mendapatkan sertifikasi. Karena analis riset ekuitas harus melakukan semua perhitungan dan membuat semua laporan riset, sangat penting bahwa mereka harus bagus dalam analisis keamanan. Dan CFA adalah kursus standar emas untuk analisis keamanan. Jadi, itu diberikan. Jika Anda ingin mengejar karir dalam penelitian ekuitas, Anda harus melakukan CFA.

Untuk analis riset ekuitas, keterampilan riset dan analisis sangat penting. Semua transaksi keuangan besar dilakukan berdasarkan perhitungan dan analisis mereka.

Jadi, tanpa dua keterampilan khusus ini, sulit bagi seorang analis riset ekuitas untuk berkembang dalam kariernya.

Bankir Investasi

Seperti yang telah disebutkan, perbankan investasi Perbankan Investasi Perbankan investasi adalah aliran perbankan khusus yang memfasilitasi entitas bisnis, pemerintah dan organisasi lain dalam menghasilkan modal melalui hutang dan ekuitas, reorganisasi, merger dan akuisisi, dll.baca lebih lanjut karir lebih tentang menutup transaksi besar daripada duduk di depan laptop dan menganalisis model penilaian terbaru dari sebuah start-up. Kelulusan belaka tidak akan menutup kesepakatan bagi para profesional perbankan investasi. Anda membutuhkan lebih banyak untuk menjadi bankir investasi.

CFA adalah pilihan yang baik jika Anda mempertimbangkan pengetahuan dan perolehan keterampilan yang dibutuhkan, tetapi MBA tampaknya menjadi pilihan yang lebih baik karena MBA menawarkan peluang luar biasa untuk berjejaring, yang tidak disediakan oleh CFA. Jika melihat kurikulumnya, MBA lebih berorientasi pada bisnis dan kurang berorientasi pada investasi. Karena seorang bankir investasi tidak terlalu banyak melakukan penelitian dan lebih banyak melakukan transaksi penutupan, sangat penting bagi mereka untuk mengetahui bagaimana bisnis bekerja bersama dengan pengetahuan luar biasa dalam domain keuangan.

Tiga keterampilan paling penting yang harus dimiliki seorang bankir investasi adalah kemampuan untuk menciptakan hubungan klien yang hebat, mampu mengelola transaksi besar, dan terakhir, mampu menegosiasikan kesepakatan dengan kesuksesan maksimal.

Prospek Ketenagakerjaan

Ada banyak orang yang memperkirakan bahwa posisi analis riset ekuitas akan menurun seiring dengan kemajuan kita, tetapi itu tidak sepenuhnya benar. Namun untuk dapat bekerja dengan baik, analis riset ekuitas harus bergantung pada bankir pasar modal ekuitas yang bisnisnya jauh lebih menguntungkan. Tetapi karena analis riset ekuitas adalah kendaraan yang melaluinya semua transaksi keuangan dilakukan, mereka akan tetap berada di pasar selama bisnis masih ada. Analis riset ekuitas berkonsentrasi pada segmen pasar tertentu, menilai perusahaan secara berkala, dan menulis laporan. Semua 500 perusahaan keberuntungan menyewa analis riset ekuitas.

Seperti yang dikatakan para pemimpin pasar bahwa perbankan investasi dan peluangnya telah berkembang pesat.

Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS), pertumbuhan industri keuangan sekitar 11% antara tahun 2012 hingga 2022.

Itu berarti akan ada perluasan yang wajar dari pekerjaan perbankan investasi juga.

Wall Street telah mempekerjakan profesional perbankan investasi selama bertahun-tahun. Dan semua keberuntungan 500 perusahaan memilih siswa dari sekolah MBA terbaik untuk menawarkan peluang karir yang menguntungkan di perbankan investasiPeluang Karir Di Perbankan InvestasiPersonel perbankan investasi adalah profesional termotivasi yang bertujuan untuk membantu klien mereka mencapai tujuan dan sasaran keuangan mereka. Empat karir perbankan investasi teratas adalah – Analis, Rekanan, Wakil Presiden, Direktur Pelaksana. Baca selengkapnya.

Jika Anda ingin mengejar profil analis riset ekuitas, jangan berpikir bahwa ini adalah pilihan yang tersisa ketika orang tidak mendapatkan profil perbankan investasi. Perbankan investasi bukan untuk semua orang dan tidak boleh dikejar oleh semua orang. Jika Anda memiliki kecenderungan alami terhadap pemikiran kritis, kemampuan analitis, dan Anda suka menggali lebih dalam, profil analis riset ekuitas adalah pilihan yang tepat untuk Anda. Sedangkan, jika Anda memiliki keahlian untuk menutup transaksi, berinteraksi dengan klien, dan membangun portofolio klien dan Anda suka membangun jaringan secara luas, maka profil perbankan investasi adalah pilihan yang tepat untuk Anda.

Tabel Perbandingan Penelitian Perbankan Investasi vs Ekuitas

Gaji

Terlihat bahwa analis riset ekuitas dibayar lebih rendah daripada profesional perbankan investasi. Tapi itu tidak berarti analis riset ekuitas dibayar lebih rendah dari standar pasar.

• Menurut penelitian yang dilakukan oleh Glassdoor pada tahun 2014, terlihat bahwa analis riset ekuitas menghasilkan sekitar US$95.690 per tahun.
• Sesuai dengan Wall Street Journal , analis riset ekuitas menghasilkan antara US $72.200 hingga $148.800.
• Di sisi lain, bankir investasi adalah penghasil uang yang sebenarnya. Sebagai pekerja magang, mereka mendapat penghasilan antara US $70.000 hingga $80.000.
• Begitu mereka bergabung, gaji mereka menjadi US $115.000 hingga $130.000, dengan bonus sekitar $30.000.
• Begitu mereka memiliki pengalaman (mungkin sekitar 3 tahun), mereka mendapatkan sekitar US $175.000 hingga $200.000.

Namun keputusan karir seharusnya tidak hanya didasarkan pada kompensasi. Ada sisi lain juga – preferensi pribadi, keseimbangan kehidupan kerja, dan aspirasi profesional.

Pro & Kontra Karir

Kedua karir ini memiliki pro dan kontra. Mari kita lihat masing-masing, satu per satu –

Analis Riset Ekuitas:

Kelebihan:

• Analis riset ekuitas adalah tulang punggung dari setiap perusahaan analisis keamanan. Tanpa keahlian analis riset ekuitas, perusahaan tidak dapat membantu klien mereka membuat keputusan besar di area pasar tertentu.
• Analis riset ekuitas dapat bekerja secara mandiri dengan keahlian yang mereka miliki. Mereka dapat bekerja langsung untuk klien sebagai pekerja lepas atau dapat menjalankan bisnis mereka sendiri.
• Klien membayar jutaan dolar untuk mendapatkan penilaian bisnis mereka untuk dibiayai. Analis riset ekuitas memiliki peran langsung untuk dimainkan di sini.
• Analis riset ekuitas bekerja 12 jam sehari atau 60 jam seminggu, yang tampaknya merupakan skenario normal dalam domain keuangan. Ini merupakan keuntungan jika kita membandingkan jam kerja dengan jam kerja yang dilakukan oleh bankir investasi per minggu.

Kontra:

• Analis riset ekuitas sering kali perlu bergantung pada bankir pasar modal ekuitas untuk membuat sesuatu bergerak. Jadi, dikatakan bahwa ERA bisa mendapatkan roti mereka, tapi untuk selai dan mentega, mereka harus bergantung pada orang lain.
• Kompensasi untuk analis riset ekuitas tidak menguntungkan seperti untuk bankir investasi.
• Akhirnya, analis riset ekuitas perlu bekerja dalam kegelapan dan mendapatkan sedikit atau tidak ada pusat perhatian dibandingkan dengan profesional perbankan investasi.

Profesional Perbankan Investasi

Kelebihan:

• Permintaan profesional perbankan investasi selalu booming. Investor dan bisnis menyukai mereka saat mereka melaksanakan kesepakatan dan membantu kedua belah pihak terhubung satu sama lain.
• Mereka dikompensasi dengan sangat baik. Mereka adalah pekerja dengan bayaran tertinggi di pasar (bahkan jika Anda membandingkannya dengan bidang lain seperti teknik komputer dan teknik kimia).
• Profesional perbankan investasi menikmati kemewahan, gaya hidup yang hebat, dan reputasi yang luar biasa.
• Profesional perbankan investasi adalah salah satu profesi yang paling dicari di dunia. Banyak siswa muda memandang profesi ini sebagai mata ikan.

Kontra:

• Masalah utama dengan profesi perbankan investasi adalah jam kerja. Sebagian besar bankir investasi bekerja 75 hingga 100 jam seminggu, yang terlalu berat untuk ditanggung manusia. Jadi, meskipun mereka menghasilkan banyak, mereka tidak punya waktu untuk menikmati apa yang mereka peroleh.
• Banyak mahasiswa memilih perbankan investasi sebagai profesi dengan melihat keglamorannya dan pada akhirnya gagal mencapai sasaran. Profesi ini membutuhkan pengetahuan tingkat otoritas di bidang keuangan, yang seringkali sulit diperoleh siswa.
• Perbankan investasi bukan hanya tentang mengetahui, tetapi melaksanakan transaksi yang lebih besar, terkadang sangat besar. Ya, ada bonus besar untuk pelaksanaannya; namun seringkali, tanggung jawab juga terletak pada bankir investasi karena mereka menghubungkan bisnis dengan investor.

Keseimbangan Kehidupan-Kerja

Bisa dibayangkan bahwa harus ada work-life balance. Ya, pekerjaan itu penting. Tetapi orang yang melakukan pekerjaan juga penting.

• Jika Anda seorang analis riset ekuitas, Anda akan waras dan tidak menyerah pada pekerjaan. Anda akan memiliki kehidupan yang lebih baik dan pikiran yang jernih. Anda akan bekerja 60 jam seminggu, menerima kompensasi di atas rata-rata, dan mempertahankan gaya hidup sehat.
• Di sisi lain, seorang bankir investasi tidak melihat arlojinya. Dia melihat klien. Itu hal yang baik untuk dilakukan. Bahkan dia akan mendapat penghasilan lebih dari siapa pun di industri ini. Tapi seperti semua orang, semua orang perlu istirahat. Tanpa istirahat dan keseimbangan yang memadai, bekerja hanyalah sebuah kewajiban.
  Jika Anda tidak tidur selama tujuh hari terakhir, Anda tidak akan bisa berfungsi dengan baik, apalagi seni berpikir untuk klien. Jadi, meskipun Anda memilih profesi perbankan investasi, tetapkan batasan dan jangan bekerja sampai Anda jatuh dan kehilangan diri sendiri. Hidup itu berharga. Lihat Gaya Hidup Bankir Investasi.

Apa yang harus Anda pilih?

Tidak ada formula satu ukuran untuk semua. Beberapa adalah peneliti yang baik, tetapi pembuat kesepakatan yang lebih baik. Anda tahu apa yang harus dipilih dalam kasus itu. Beberapa adalah negosiator yang baik, tetapi hebat dalam hal angka; tebak apa yang harus mereka pilih. Menjadi hebat dalam hal tertentu itu penting, tetapi yang lebih penting adalah kemauan untuk bekerja di bidang tertentu.

• Tidak semua orang akan memilih profesi perbankan investasi, bahkan jika kompensasi dan status profesinya tampak menguntungkan. Tidak semua orang akan memilih profil analis riset ekuitas bahkan jika ada keseimbangan kehidupan kerja yang lebih baik dan ruang untuk tumbuh dan menjadi lebih baik dalam hal lain di waktu luang.
• Jadi, itu panggilan Anda antara perbankan investasi dan penelitian ekuitas. Tahu pasar. Apalagi mengenal diri sendiri. Setelah Anda mengetahui kedua hal ini, akan lebih mudah untuk menemukan sweet spot di mana Anda dapat menjadi bagian dan berkembang. Jangan memilih karier apa pun hanya karena Anda menginginkan lebih banyak uang atau kemewahan yang gemerlap atau keseimbangan kehidupan kerja yang lebih baik. Pilih sesuatu karena Anda menyukainya. Dan itu pasti akan menjadi pilihan yang tepat.

Perbankan Investasi vs. Video Riset Ekuitas

Artikel yang Direkomendasikan

Artikel ini telah menjadi panduan untuk Penelitian Perbankan Investasi vs. Ekuitas. Di sini kita membahas perbedaan antara Investment Banking dan Equity Research, membandingkan persyaratan pendidikan, gaji, keseimbangan kehidupan kerja, dll. Anda dapat mempelajari lebih lanjut dari artikel berikut – membandingkan konsep, prasyarat, pekerjaan, keterampilan, kehidupan kerja

• Perbankan Investasi di New York
• Apa itu Analisis Keamanan?
• Penelitian Ekuitas vs. Ekuitas Swasta
• Riset Ekuitas vs. Penjualan & Perdagangan