Investasi Berisiko Rendah

Apa itu Investasi Berisiko Rendah?

Investasi Berisiko Rendah adalah investasi yang secara inheren lebih aman daripada rekan mereka. Saham berisiko rendah dibandingkan dengan optionsOptionsOptions adalah kontrak keuangan yang memungkinkan pembeli memiliki hak, tetapi bukan kewajiban untuk melaksanakan kontrak. Hak untuk membeli atau menjual suatu aset pada tanggal tertentu dengan harga tertentu yang telah ditentukan sebelumnya pada tanggal kontrak.baca lebih lanjut, obligasiBondsBonds mengacu pada instrumen utang yang diterbitkan oleh pemerintah atau perusahaan untuk memperoleh dana investor untuk jangka waktu tertentu.baca lebih berisiko rendah dibandingkan dengan saham dan obligasi treasury berisiko rendah dibandingkan dengan obligasi korporasi.

Namun, untuk mendefinisikan apa itu risiko rendah, kita perlu mengetahui apa itu risiko dan bagaimana mengukurnya. Jadi, pertama-tama mari kita lihat cara mendefinisikan risiko, melihat cara menghitungnya, dan kemudian melihat beberapa investasi berisiko rendah.

Ada banyak cara untuk mendefinisikan apa itu risiko. Sederhananya, – Risiko adalah sesuatu yang tidak diinginkan terjadi. Di bidang keuangan, ini mungkin momen harga aset berlawanan arah dengan apa yang dipertaruhkan investor.

Anda bebas menggunakan gambar ini di situs web Anda, templat, dll., Harap berikan kami tautan atribusiBagaimana Memberikan Atribusi? Tautan Artikel menjadi Hyperlink
Misalnya: Sumber: Investasi Risiko Rendah (wallstreetmojo.com)

Bagaimana Cara Memverifikasi Portofolio Investasi Berisiko Rendah?

Kuantifikasi risiko adalah pertanyaan tentang menentukan tujuan investasi dan kemudian jenis risiko yang dimilikinya. Mari kita ambil seorang investor yang berinvestasi di saham; jumlah risiko yang dimilikinya adalah simple market risk, economic riskEconomic RiskEconomic Risk adalah eksposur risiko dari suatu investasi yang dilakukan di dalam negeri maupun di luar negeri. Risiko ini dapat berupa faktor ekonomi makro seperti kebijakan pemerintah atau runtuhnya pemerintahan saat ini dan perubahan besar dalam nilai tukar. Baca lebih lanjut, risiko gagal bayar perusahaan, dll. Terdapat metode pengukuran untuk setiap jenis risiko. Cara paling umum untuk mendefinisikan dan mengukur risiko adalah dengan menggunakannya sebagai proksi untuk mengukur risiko. Varians adalah cara paling umum untuk menggambarkan apa itu risiko. Menggabungkan semua risiko memberi kita apa risiko total investasi. Dalam portofolio, tambahkan semua risiko dan lihat apakah mereka berada di dalam profil risiko investor – dalam hal ini, investasi berisiko rendah.

Mari kita lihat contoh untuk melihat bagaimana hal itu dapat ditangani dengan melihat beberapa contoh.

Contoh Investasi Berisiko Rendah

Contoh #1 – Portofolio

Untuk melihat berbagai jenis investasi yang dilakukan investor, mari kita lihat portofolio dari dua reksa dana. Kedua dana tersebut berasal dari modal AQR, salah satu pengelola dana terkemuka dunia, yang didirikan oleh Cliff Asness pada tahun 1998. Saat ini, mereka mengalokasikan dan mendiversifikasi dana mereka dengan Investasi Alternatif Investasi Alternatif Investasi alternatif mengacu pada investasi yang dilakukan pada aset yang diklasifikasikan sebagai kendaraan investasi non-tradisional .baca lebih lanjut (untuk pengambil risiko tinggi Pengambil risiko Pengambil risiko adalah investor yang mencari peluang dalam volatilitas pasar dan mengambil risiko besar dengan harapan tingkat pengembalian yang tinggi. Dengan demikian, mereka cenderung ke arah investasi berisiko tinggi dengan potensi pengembalian atau kerugian yang besar pada saat yang sama.baca lebih lanjut), Alokasi Global (untuk Pengambil Risiko Menengah), Dana Ekuitas (untuk pengambil risiko Menengah), dan Pendapatan TetapPendapatan TetapPendapatan Tetap mengacu pada investasi yang membayar bunga tetap dan dividen kepada investor hingga jatuh tempo. Obligasi pemerintah dan korporasi adalah contoh investasi pendapatan tetap. Baca lebih lanjut dana (untuk pengambil risiko rendah). Jika kita memecah portofolio masing-masing dana ini ke tingkat yang wajar, kita dapat melihat mana yang merupakan investasi berisiko dan mana yang bukan investasi yang sangat berisiko.

Semua yang dikatakan, harus diingat bahwa tidak ada risiko tanpa pengembalian. Ekonomi mengatakan bahwa pasar itu efisien, dan tidak mungkin seseorang bisa mendapat untung dari investasinya tanpa risiko. Jika ada ketidakcocokan antara nilai dan harga aset, itu disebut arbitrase, dan perusahaan dengan cepat menerkamnya dan menetralisir arbitrase. Faktanya, modal AQR memiliki dana yang didedikasikan untuk arbitrase.

Topi Kecil AQR:

Jika kita melihat laporan mereka, kita bisa langsung melihat bahwa saham-saham small-capSmall-caps ditawarkan oleh perusahaan-perusahaan yang relatif kecil yang terdaftar di bursa. Perusahaan kapitalisasi kecil memiliki kapitalisasi pasar yang rendah berkisar antara $300 juta hingga $2 miliar. Investor berkapitalisasi kecil memiliki pendekatan dengan risiko tinggi dan imbalan tinggi. Baca lebih lanjut, kinerja reksa dana buruk selama setahun terakhir. Jika saya adalah seorang investor yang telah berinvestasi dalam dana ini setahun yang lalu, keadaan saya sekarang lebih buruk daripada apa yang telah saya mulai. Namun, pengembalian 3 tahun lebih baik.

Itu berarti dana tersebut telah berhasil selama 2 tahun pertama dan kehilangan banyak uang di tahun lalu. Masing-masing dana ini memiliki seluruh rangkaian sejarah yang dapat dipelajari. Dana ini berinvestasi dalam kapitalisasi kecil – perusahaan yang secara tradisional tidak besar dan masih dalam fase pertumbuhan.

Hal ini membuat perusahaan secara inheren berisiko dan sulit untuk berinvestasi. Oleh karena itu pengembalian yang besar atau menyedihkan. Karena jenis dana menunjukkan berbagai aset yang diinvestasikan oleh AQR, perusahaan tidak menjelaskan secara mendalam untuk menjelaskan semua perusahaan yang diinvestasikan. Ini karena dua alasan.

1. Mereka rahasia
2. Orang lain mungkin meniru strateginya.

Contoh #2

Dana Pendapatan Tetap: Dana Pendapatan Tetap: Dana Pendapatan Tetap adalah reksa dana yang berinvestasi dalam sekuritas pendapatan tetap berkualitas tinggi seperti utang pemerintah, treasury bill, pasar uang dan membayar investor dengan tingkat pengembalian tetap sesuai dengan syarat dan periode pembayaran. read more Mencari pengembalian total, yang terdiri dari apresiasi modal dan pendapatan.

Jika kita melihat pelaporan mereka, kita dapat langsung melihat bahwa kedua dana yang diinvestasikan obligasi telah berkinerja terus-menerus selama setahun terakhir dan sejak awal. Jika saya adalah seorang investor yang telah berinvestasi dalam dana ini setahun yang lalu, saya sekarang cukup beruntung dibandingkan dengan apa yang telah saya mulai.

Itu berarti dana tersebut telah berhasil selama setahun terakhir. Masing-masing dana ini memiliki seluruh rangkaian sejarah yang dapat dipelajari. Dana ini diinvestasikan dalam obligasi pemerintah, terutama seperti obligasi pemerintah Obligasi Perbendaharaan Obligasi Pemerintah (atau T-bond) adalah surat utang pemerintah dengan tingkat pengembalian tetap dan risiko yang relatif rendah, seperti yang diterbitkan oleh pemerintah AS. Anda dapat membeli obligasi negara langsung dari Departemen Keuangan AS atau melalui bank, broker, atau perusahaan reksa dana. Baca lebih lanjut, dll.

Oleh karena itu, pengembalian yang berada di sekitar rata-rata, tetapi tidak di seberang ekstrem. Karena jenis dana menunjukkan berbagai aset yang diinvestasikan oleh AQR, perusahaan tidak menjelaskan secara mendalam untuk menjelaskan semua obligasi yang diinvestasikannya.

Namun, perusahaan selanjutnya mengatakan di mana uang yang diinvestasikan. Mereka mengatakan bahwa mereka memegang 11% dari total asetTotal AsetTotal Aset adalah jumlah aset lancar dan tidak lancar perusahaan. Total aset juga sama dengan jumlah total kewajiban dan total dana pemegang saham. Total Aset = Kewajiban + Ekuitas Pemegang Sahambaca lebih lanjut seperti uang tunai dan sisanya di obligasi. Mereka juga menggunakan kutipan berikut untuk menggambarkan bagaimana mereka berinvestasi.

‘Prosesnya dimulai dengan mengidentifikasi alam semesta patokan dan kemudian menambahkan sektor out-of-benchmark (misalnya, obligasi pemerintah global). Hal ini meningkatkan luasnya sekuritas yang digunakan untuk penilaian. Dalam benchmark Pemerintah dan Sektor Terkait Pemerintah, dana ini berupaya untuk menambah nilai melalui Pemilihan Negara dan Pemilihan Maturitas.

Setelah dana mengidentifikasi portofolio modelnya, ia akan mengoptimalkan untuk memperhitungkan skor untuk masing-masing sekuritas, kendala dana (misalnya, bobot penerbit dan negara maksimum), dan biaya transaksi yang diharapkan.’

Kesimpulan

Kemampuan untuk berinvestasi adalah masalah pilihan. Investor mungkin memilih aset berisiko atau tanpa risiko. Investasi berisiko rendah adalah jenis investasi yang memiliki risiko rendah – relevansi rendah dengan pasar dan varians rendah. Ini, pada umumnya, adalah obligasi pemerintah negara-negara maju seperti Amerika Serikat, Jerman, atau Jepang. Investasi berisiko rendah dianggap lebih aman daripada investasi berisiko tinggi pada umumnya. Namun, mana yang berisiko rendah dan mana yang bukan merupakan nilai tetap yang objektif, tetapi tunduk pada pikiran investor.

Artikel yang Direkomendasikan

Ini telah menjadi panduan tentang apa itu Investasi Berisiko Rendah. Berikut kami bahas contoh investasi low risk beserta penjelasan dan perhitungannya. Anda dapat mempelajari lebih lanjut tentang akuntansi dari artikel berikut –

• Lewati Contoh Entitas
• Dana Indeks
• Investasi Tunai
• Investasi Berisiko Tinggi