Di mana jumlah dan keuangan bertepatan, titik itu melahirkan profesi yang menguntungkan. Dan itu adalah Analis Keuangan Kuantitatif. Ini adalah salah satu profesi yang paling dicari dalam skenario saat ini, karena hanya profesional berkaliber tinggi yang dapat menggores permukaannya.
Ketika ditanya seorang analis keuangan kuantitatif apa satu-satunya hal yang membedakan karir ini dari yang lain, dia menyebutkan bahwa itu adalah ‘kemampuan untuk baik-baik saja dengan tidak mengetahui’ dan untuk ‘ mempersiapkan diri untuk mengetahui sebanyak yang dia bisa.’ Jadi Anda dapat memahami bahwa profesi ini membutuhkan orang yang logis pada intinya serta tidak terlalu peduli untuk mengetahui lebih banyak.
Dalam karir ini, tugas Anda adalah melihat database yang luas dan menemukan pola untuk mengurangi risiko dan meningkatkan keuntungan. Pada tingkat dasar, untuk dapat berkembang dalam karir ini, Anda harus luar biasa dalam empat mata pelajaran tertentu – matematika, ilmu data atau perangkat lunak, keuangan, dan pengembangan aplikasi.
Tetapi sebelum Anda memutuskan untuk menjalani karir ini, Anda perlu tahu apakah karir ini cocok untuk Anda atau tidak.
Artikel ini akan membahas bagaimana Anda bisa menjadi seorang analis keuangan kuantitatif. Kami akan mulai dengan pendidikan, dan seiring berjalannya waktu, kami akan berbicara tentang tanggung jawab pekerjaan, keahlian yang diperlukan, kompensasi, dan terakhir, kami akan menawarkan Anda panduan untuk mengambil langkah pertama untuk menjadi seorang analis keuangan kuantitatif.
Mari kita mulai.
Persyaratan Pendidikan Analis Kuantitatif
Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, Anda perlu menganalisis dan melihat data yang luas untuk memahami pola. Akan lebih baik jika Anda memiliki alat untuk sampai pada kesimpulan.
sumber: bankofamerica.com
Jadi, pendidikan yang tepat akan memberi Anda alat untuk melakukan tugas-tugas itu. Inilah yang harus Anda tuju –
- Gelar sarjana di bidang keuangan atau matematika/sains adalah suatu keharusan.
- Gelar Master – Jika Anda ingin menjadi seorang analis keuangan kuantitatif, sulit mendapatkan pekerjaan hanya dengan lulus. Akan lebih baik jika Anda melakukan master juga. Untuk master, Anda dapat melakukan spesialisasi di berbagai bidang. Misalnya, Anda bisa mendapatkan gelar master di bidang keuangan kuantitatif, atau Anda bisa memilih teknik keuangan. Jika Anda tidak dapat memanfaatkan spesialisasi ini, Anda dapat memilih bidang yang terkait dengan quants, yaitu gelar master dalam fisika/statistik/matematika.
- Program Ganda – Tujuan Anda adalah menemukan program ganda yang menawarkan keuangan kuantitatif dan matematika terapan. Anda dapat mengambil jurusan dan minor. Jika Anda tidak mendapatkan keduanya dalam program yang sama, Anda dapat memilih jurusan keuangan kuantitatif dan jurusan ekonomi minor. Bahkan itu akan berhasil.
- Pemrograman Komputer – Pilihan lainnya adalah mengikuti pemrograman komputer dan mengikuti kursus investasi. Banyak siswa yang ingin menjadi analis keuangan kuantitatif melakukannya.
- Ph.D. – Anda tidak boleh berhenti hanya pada gelar master. Banyak pemberi kerja hanya mempekerjakan pelamar yang memiliki gelar doktor yang relevan. Jadi pertimbangkan untuk melakukan Ph.D. saat Anda bekerja.
- Beberapa Magang – Ada opsi lain. Anda dapat mengambil banyak magang untuk mempelajari dasar-dasar semua mata pelajaran pada tingkat praktis dan melanjutkan studi Anda. Sehingga ketika Anda menyelesaikan studi Anda, Anda akan memiliki beberapa pengalaman praktis untuk ditunjukkan kepada pemberi kerja terkenal. Mempelajari semua mata pelajaran ini akan memakan waktu.
Subjek yang Perlu Anda Ketahui sebagai Analis Kuantitatif
Ada banyak mata pelajaran yang perlu Anda pelajari. Dan tidak ada habisnya belajar dalam profesi ini. Tapi inilah daftar mata pelajaran yang harus Anda ketahui untuk dapat menjalankan tugas Anda sebagai analis keuangan kuantitatif –
- Statistik
- Aljabar linier
- Akuntansi
- Laporan keuangan
- Kalkulus
- Ekonomi
- Pemrograman Komputer
- Pasar KeuanganPasar KeuanganIstilah “pasar keuangan” mengacu pada pasar di mana kegiatan seperti penciptaan dan perdagangan berbagai aset keuangan seperti obligasi, saham, komoditas, mata uang, dan derivatif berlangsung. Ini menyediakan platform bagi penjual dan pembeli untuk berinteraksi dan berdagang dengan harga yang ditentukan oleh kekuatan pasar.baca lebih lanjut
- Pemodelan Keuangan Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan mengacu pada penggunaan model berbasis excel untuk mencerminkan proyeksi kinerja keuangan perusahaan. Model tersebut mewakili situasi keuangan dengan memperhitungkan risiko dan asumsi masa depan, yang sangat penting untuk membuat keputusan penting di masa depan, seperti meningkatkan modal atau menilai bisnis, dan menafsirkan dampaknya.baca lebih lanjut
- Investasi
- Analisa keuangan
Masih banyak lagi yang bisa ditambahkan. Tapi ini adalah mata pelajaran utama yang perlu Anda kuasai.
Sertifikasi yang Direkomendasikan untuk Analis Kuantitatif
Hanya ada dua sertifikasi yang akan membantu Anda berkembang dalam karier ini. Dan itu adalah CFA dari CFA Institute, USA, dan Certificate in Quantitative Finance (CQF).
sumber: monster.com
CFA
- Profesi ini menggabungkan banyak keterampilan, dan investasi adalah salah satu yang paling penting. Tidak ada sertifikasi yang dapat menawarkan Anda begitu banyak pengetahuan dan keahlian seperti ujian CFA iniUjian CFAThe Chartered Financial Analyst (CFA®) Program menawarkan kurikulum tingkat pascasarjana dan program ujian yang dirancang untuk memperluas pengetahuan kerja dan keterampilan praktis Anda terkait dengan pengambilan keputusan investasi. Baca selengkapnya.
- CFA memberi Anda pengetahuan menyeluruh tentang Keuangan Perusahaan, Akuntansi, Analisis Keuangan, Pendapatan Tetap, Pendapatan Tetap, Pendapatan Tetap mengacu pada investasi yang membayar bunga tetap dan dividen kepada investor hingga jatuh tempo. Obligasi pemerintah dan korporasi adalah contoh investasi pendapatan tetap.baca selengkapnya, Derivatif, Investasi Alternatif, Manajemen Investasi, Analisis PortofolioAnalisis PortofolioAnalisis portofolio adalah salah satu bidang manajemen investasi yang memungkinkan pelaku pasar menganalisis dan menilai kinerja portofolio untuk mengukur kinerja secara relatif dan absolut bersama dengan risiko yang terkait.baca lebih lanjut, dan lebih banyak lagi.
- Sertifikasi CFA dianggap sebagai Standar Emas Standar Emas Standar emas adalah istilah moneter yang digunakan ketika pertukaran emas digunakan sebagai pengganti mata uang kertas. Baca selengkapnya di Industri Keuangan.
CQF
- CQF adalah Rekayasa Keuangan paruh waktu Rekayasa Keuangan Rekayasa Keuangan adalah bidang yang menggunakan teknik matematika, teori keuangan, alat teknik, dan teknik pemrograman lanjutan untuk memecahkan masalah keuangan yang kritis dan kompleks.baca lebih lanjut program yang dapat diselesaikan sebagai program enam bulan tunggal atau terpisah ke tingkat 2-3 bulan.
- Ini memberikan pelatihan mendalam tentang derivatif, IT, Perdagangan KuantitatifPerdagangan KuantitatifPerdagangan kuantitatif adalah strategi perdagangan berbasis perangkat lunak komputer yang menggunakan model dan perhitungan matematis untuk menilai pola dan tren dalam pergerakan dan perilaku saham untuk memilih saham undervalued pada waktu yang tepat dan membuat eksekusi perdagangan yang menguntungkan.baca lebih lanjut, Validasi Pemodelan Manajemen Risiko, Asuransi, dan lainnya.
- CQF akan memberi Anda keunggulan dibandingkan yang lain karena ini akan membantu Anda mempelajari rahasia dagang dan mengalami bagaimana analis keuangan kuantitatif perlu bekerja di lingkungan dunia nyata.
Jadi, jika Anda ingin melakukannya dengan baik, bersama dengan semua gelar pendidikan, pertimbangkan untuk melakukan kedua sertifikasi ini sedini mungkin dalam karir Anda.
Tanggung Jawab Pekerjaan Analis Kuantitatif
Tanggung jawab pekerjaan mungkin berbeda sesuai pemberi kerja dan kebijakan perusahaan. Tetapi hal-hal tertentu tidak akan banyak berubah. Jadi, inilah daftar tanggung jawab pekerjaan yang harus dilakukan oleh seorang analis keuangan kuantitatif –
- Membuat keputusan pemodelan: Sebagai analis keuangan kuantitatif, Anda harus membuat keputusan pemodelan. Untuk melakukan itu, Anda perlu meneliti, menganalisis tren pasar, melihat statistik, dan akhirnya membuat keputusan yang tepat.
- Kembangkan model kuantitatif: Tugas Anda adalah mengembangkan dan menerapkan model kuantitatif yang kompleks, misalnya model untuk perdagangan ekuitas. Anda juga harus dapat mengembangkan alat dan perangkat lunak analitis.
- Lakukan analisis statistik: Pekerjaan Anda sebagai analis kuantitatif adalah melakukan analisis statistik harian/reguler seperti analitik risiko, harga pinjaman, risiko default Risiko Default Risiko Default adalah bentuk risiko yang mengukur kemungkinan tidak terpenuhinya kewajiban, seperti pembayaran pokok atau bunga, dan ditentukan secara matematis berdasarkan antara lain komitmen sebelumnya, kondisi keuangan, kondisi pasar, posisi likuiditas, dan kewajiban saat ini.baca lebih lanjut pemodelan, dll.
- Lakukan pengkodean: Anda juga perlu melakukan pengkodean. Itu berarti Anda harus memiliki pengetahuan yang baik tentang pemrograman komputer. Misalnya, Anda perlu melakukan tugas pengodean pengenalan pola atau pembelajaran mesin.
- Spesifikasi model: Anda juga perlu memperhatikan spesifikasi model dan menerapkan beberapa metode untuk pengumpulan data.
- Pengujian: Tugas Anda juga akan menguji model, produk, dan program analitik baru.
- Berkolaborasi: Anda harus berkolaborasi dengan ahli matematika, insinyur komputer, dan fisikawan untuk membuat strategi yang optimal. Kolaborasi adalah inti dari pekerjaan ini. Anda tidak dapat melakukannya secara mandiri.
- Konsultasikan: Anda juga perlu berkonsultasi dengan orang-orang di bidang keuangan hardcore sehingga Anda dapat mendiskusikan strategi perdagangan, dinamika pasar Dinamika Pasar Dinamika Pasar didefinisikan sebagai kekuatan konstituen pasar yang bertanggung jawab atas pergeseran kurva permintaan dan penawaran dan oleh karena itu bertanggung jawab untuk menciptakan dan mengurangi permintaan dan penawaran produk tertentu.Baca selengkapnya, dan kinerja sistem perdagangan.
- Sajikan & interpretasikan: Tugas Anda juga untuk menyajikan dan menginterpretasikan hasil data kepada klien dan manajemen senior sehingga mereka dapat dibantu dalam menyusun strategi lebih lanjut.
Ini adalah tanggung jawab pekerjaan utama seorang analis keuangan kuantitatif. Agar Anda dapat memahami betapa rumitnya hal-hal tersebut dan menjalankan tanggung jawab pekerjaan tersebut dengan baik, Anda perlu mengetahui hampir semua mata pelajaran yang disebutkan di atas.
Diperlukan Perangkat Keterampilan Analis Kuantitatif
Tentu saja, itu pekerjaan yang sulit. Tetapi jika Anda memiliki keterampilan berikut, Anda akan dapat menangani semua tanggung jawab pekerjaan dengan mudah. Mari kita lihat keahlian yang dibutuhkan untuk analis kuantitatif.
#1 – Seni menerapkan metode ilmiah untuk membiayai
Ini tidak mirip dengan domain keuangan. Ini sulit. Karena Anda perlu mencari cara untuk menerapkan metode ilmiah dan program perangkat lunak ke keuangan hardcore, Anda akan dapat melakukannya jika Anda memiliki pengetahuan yang luas dalam matematika, fisika & kuantitas lanjutan, dan Anda juga memiliki pengalaman dalam menerapkan metode ini secara luas. data. Tugas Anda adalah menemukan dan menganalisis pola menggunakan metode ilmiah ini. Dengan latihan dan pengetahuan, Anda akan dapat melakukan dengan baik.
Keterampilan Keuangan
- Pemodelan Keuangan
- Teori Portofolio
- Akuntansi
- Analisa keuangan
#2 – Menghasilkan alfa & manajemen risiko
Seperti disebutkan sebelumnya, tujuan utama dari posisi ini adalah untuk memastikan bahwa risiko klien telah berkurang dan menghasilkan keuntungan telah meningkat. Jadi bagaimana cara melakukannya? Dengan memahami pasar investasi dengan lebih baik. Itulah alasan baiknya jika Anda memiliki sertifikasi CFA. Jika Anda memiliki CFA, memahami investasi akan lebih mudah bagi Anda, dan Anda dapat melakukan pembuatan alfa dan manajemen risiko secara efektif.
Keterampilan Manajemen Risiko
- Pengetahuan tentang produk risiko kredit
- Ekuitas & Derivatif Suku Bunga Derivatif Suku Bunga Derivatif suku bunga adalah instrumen keuangan yang melacak fluktuasi suku bunga yang mendasarinya. Aset berbunga yang mendasari ini dapat berupa suku bunga tunggal atau sekumpulan suku bunga yang berbeda.baca lebih lanjut
- Pendapatan tetap
- Teknik Monte Carlo
#3 – Keterampilan teknis (pemrograman komputer)
Banyak analis keuangan kuantitatif memiliki keahlian teknis/pengetahuan pemrograman komputer yang mendalam. Terutama, mereka tahu Python dan C++. Dengan memahami dan menerapkan keterampilan teknis mereka, mereka dapat menerapkan strategi perdagangan algoritmik Strategi Perdagangan Algoritma Perdagangan algoritmik adalah proses pembelian dan penjualan otomatis dengan algoritme terprogram untuk menentukan harga, volume, dan waktu pesanan. Algo-trading adalah teknologi perdagangan frekuensi tinggi yang memungkinkan pertukaran saham dan aset lainnya di pasar keuangan.baca lebih lanjut. Bahkan mereka menggunakan keterampilan ini dalam dana kompleks seperti dana lindung nilai. Jadi wajib untuk memperoleh keterampilan pemrograman komputer untuk berkembang sebagai analis keuangan kuantitatif.
Keterampilan teknis
- C++ (ini digunakan untuk aplikasi perdagangan frekuensi tinggi)
- Piton
- Penambangan Data
- Jawa, .NET
- Makro VBA Makro VBA Makro VBA adalah baris kode yang menginstruksikan excel untuk melakukan tugas tertentu, yaitu, setelah kode ditulis dalam Visual Basic Editor (VBE), pengguna dapat dengan cepat menjalankan tugas yang sama kapan saja di buku kerja. Dengan demikian menghilangkan tugas yang berulang dan monoton dan mengotomatiskan prosesnya.baca lebih lanjut
- Unggul
- MatLab, SAS
- Pemrograman berorientasi objek
- Pemodelan data besar
#4 – Keterampilan komunikasi yang efektif
Akan lebih baik jika Anda memiliki komunikasi yang efektif (kebanyakan verbal) untuk berurusan dengan tim dan banyak anggota tim yang berasal dari domain yang berbeda dan membantu Anda mencapai tujuan perusahaan – kepuasan klien. Untuk berkomunikasi dengan baik, Anda perlu tahu cara mendengarkan orang-orang yang keras kepala di domain mereka dan dapat membantu Anda dalam pekerjaan Anda untuk memahami pola algoritme yang luas.
Keterampilan Lembut
- Keterampilan penelitian independen
- Keterampilan memecahkan masalah
- Kemampuan untuk bekerja dibawah tekanan
- Kepaduan
#5 – Keterampilan matematika dan penelitian
Ini sangat penting, bahkan lebih dari pengetahuan tentang hal lain. Banyak perusahaan yang membutuhkan analis keuangan kuantitatif lebih suka menyewa ilmuwan riset daripada orang keuangan karena ilmuwan riset memiliki lebih banyak pengetahuan dan kedalaman penelitian dan dapat membuat, mengubah, dan menggeser algoritme jika diperlukan. Jadi berkonsentrasi pada pengembangan keterampilan penelitian dalam studi ilmiah harus dipertimbangkan untuk profil ini.
Keterampilan Matematika
- Aljabar linier dan persamaan diferensial
- Aljabar linier numerik (NLA)
- Teori Permainan
- Kalkulus (diferensial, integral & stokastik)
- Probabilitas & Statistik
Gaji / Kompensasi Analis Kuantitatif
Ada banyak peluang bagi analis keuangan kuantitatif. Tapi, jika Anda QFA, Anda akan disewa oleh hedge fund dan bank investasi. Dalam beberapa kasus, Anda juga dapat menemukan peluang di sekuritas, perdagangan komoditas, perusahaan akuntansi, perusahaan pialang, bank komersial, dan perusahaan konsultan keuangan.
Tapi pertanyaan besarnya adalah berapa kisaran kompensasinya? Ini kesepakatannya. Menurut PayScale, gaji rata-rata Analis Keuangan Kuantitatif New York adalah US$101.947 per tahun.
sumber: payscale.com
Di India, jumlahnya jauh lebih sedikit. Itu sekitar US $ 10.000 hingga $ 25.000 per tahun untuk mahasiswa baru.
Menurut Glassdoor, gaji rata-rata seorang Analis Keuangan Kuantitatif adalah US$106.575 per tahun. Minimumnya adalah US $63.000 per tahun, dan maksimumnya adalah US $155.000 per tahun.
Langkah Pertama Anda sebagai Analis Kuantitatif
Anda akan terkejut mengetahui bahwa bersekolah bukanlah hal pertama yang harus Anda lakukan untuk bisa menjadi analis keuangan kuantitatif yang baik.
Langkah pertama adalah belajar berpikir untuk diri sendiri. Ya, akan ada orang yang Anda perlu andalkan untuk menyelesaikan pekerjaan, tetapi jika Anda berpikir bahwa Anda tidak setuju dengan pemikiran kelompok, Anda harus melampaui konvensi dan melepaskan diri. Di bidang ini, pemikiran individu sangat penting. Sekarang, mengapa Anda mempercayainya? Karena dikatakan oleh salah satu analis keuangan kuantitatif terkemuka di dunia, Mr. Micah Spruill , Co-Founder Aurora Investment Advisors .
Hal terpenting kedua yang perlu dipertimbangkan, menurut Mr. Spruill, adalah mengambil pendekatan ilmiah dalam setiap pemecahan masalah yang melibatkan Anda. Tanpa pendekatan ilmiah, Anda tidak akan dapat melihat masalah dengan perspektif baru, sehingga solusi yang Anda berikan tidak akan menonjol.
Setelah Anda yakin dengan dua hal di atas, Tn. Spruill menyarankan Anda perlu memiliki sedikit eustres (stres yang sehat) untuk membuat Anda terus maju; jika tidak, Anda bisa menjadi sombong yang terlalu percaya diri.
Jadi pertimbangkan hal-hal ini dan dapatkan pendidikan dan sertifikasi yang bagus. Masa depan analisis keuangan kuantitatif tidak memiliki batas.
Artikel yang Direkomendasikan
- Contoh Teratas Penelitian Kuantitatif
- Apa itu Penelitian Kuantitatif?
- Karir Analis Kuantitatif
- Apa itu Pelaporan Keuangan?
- Apa Deskripsi Pekerjaan Analis Keuangan
- Apa itu Prop Trading & Bagaimana cara kerjanya?
- Strategi Ekuitas
